CySEC - regolamentazione dei broker a Cipro

La Cyprus Securities and Exchange Commission, più comunemente nota come CySEC, è l'autorità di regolamentazione finanziaria di Cipro. Fondata nel 2001, la CySEC ha rapidamente assunto un ruolo importante nella regolamentazione dei mercati finanziari, in particolare nel settore del Forex. Il suo compito è quello di supervisionare le attività finanziarie sull'isola e garantire che le aziende che operano in questo settore rispettino le norme vigenti.

L'adesione di Cipro all'Unione Europea nel 2004 ha segnato una svolta per la CySEC, che ha dovuto allineare le proprie normative alle direttive europee, in particolare quelle del quadro MiFID (Markets in Financial Instruments Directive). Quest'ultimo mira ad armonizzare i servizi finanziari in tutta l'UE, garantendo così maggiore trasparenza e protezione per gli investitori.

Cipro è diventata uno dei centri finanziari più attraenti in Europa per la creazione di società di intermediazione, in particolare grazie al suo regime fiscale favorevole. Questa attrattiva ha portato molti broker internazionali a stabilirsi lì, attratti da un contesto normativo meno vincolante rispetto ad altri paesi europei, pur rimanendo conforme agli standard europei. Di conseguenza, un gran numero di società di cambio che offrono servizi online nel Forex sono oggi regolamentate dalla CySEC.

Tuttavia, la reputazione dei broker regolamentati dalla CySEC suscita reazioni contrastanti sui mercati. Da un lato, alcuni apprezzano la flessibilità e i vantaggi fiscali offerti da Cipro, mentre altri sottolineano una percezione di lassismo nella regolamentazione, ritenendo che la CySEC non protegga sufficientemente i trader privati dalle pratiche talvolta dubbie di alcuni broker. Questo dibattito polarizza l'opinione degli investitori: alcuni vedono nella regolamentazione cipriota un'opportunità, mentre altri preferiscono rivolgersi a giurisdizioni considerate più severe.

In che modo la CySEC regola i broker di valuta?

1️⃣ Sicurezza dei fondi dei clienti

La CySEC richiede ai CIF/broker di valuta di depositare i fondi dei propri clienti su conti separati. I broker devono, al ricevimento dei fondi dei clienti, depositarli tempestivamente su uno o più conti aperti presso uno dei seguenti enti:

• Banca centrale
• Istituto di credito come definito all'articolo 2 (1) della legge sulle attività degli istituti di credito
• Banca autorizzata in un paese terzo
• Fondi del mercato monetario qualificato

2️⃣ Requisiti relativi al capitale iniziale dei broker

• Capitale sociale iniziale di almeno 200.000 €
• Capitale circolante minimo di 750.000 €.

3️⃣ Requisiti relativi alle relazioni dei broker

I broker forex ciprioti sono tenuti a fornire alla CySEC relazioni sulle transazioni, relazioni di revisione, relazioni sui fondi dei clienti e relazioni sulla lotta al riciclaggio di denaro.

Cosa succede se un broker regolamentato dalla CySEC fallisce?

Quando un broker regolamentato dalla CySEC fallisce, i clienti godono di una certa protezione grazie all'Investor Compensation Fund (ICF). Questo fondo ha lo scopo di risarcire gli investitori nel caso in cui una società di investimento cipriota (CIF) non sia in grado di adempiere ai propri obblighi finanziari. L'ICF copre fino a 20.000 euro per investitore, indipendentemente dalle dimensioni del suo conto o dalle perdite subite.

Come verificare se un broker è regolamentato dalla CySEC?

Di norma, il profilo di un broker regolamentato dalla CySEC si trova nella pagina “Investment Firms (Cypriot)” sul sito web della CySEC. Provate a cercarlo e verificate se corrisponde alle informazioni riportate sul sito web del broker.

I passaggi dettagliati sono i seguenti:

1️⃣ Trova il numero di licenza/riferimento (preferibilmente) o il nome del broker forex, che puoi ottenere sul suo sito web;

2️⃣ Inserisci il numero o il nome nella barra di ricerca su https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/;

3️⃣ Otterrete così il fascicolo del broker sul sito della CySEC. A questo punto, dovete verificare se il broker è autorizzato a fornire “9 - Contratti per differenza” nella categoria “Servizi di investimento” o “Servizi di cambio quando sono collegati alla fornitura di servizi di investimento” nella categoria “Servizi ausiliari”;

4️⃣ Se tutti i passaggi sopra indicati sono stati completati, non dimenticare di verificare l'informazione più importante: controlla se i dati della società pubblicati sul sito della CySEC corrispondono a quelli con cui intendi negoziare, in particolare il sito web e l'indirizzo e-mail, ecc. Se così non fosse, allontanatevi dal broker perché probabilmente si tratta di una società non autorizzata e il vostro denaro sarà in pericolo.

Come risolvere le controversie con un broker regolamentato dalla CySEC?

Si prega di notare che la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) non ha poteri di restituzione e pertanto non indaga sui reclami individuali. Tuttavia, tutti i reclami presentati alla CySEC vengono presi in considerazione dalla CySEC nell'esercizio del suo mandato di vigilanza.

Se non sei soddisfatto di un prodotto o servizio finanziario fornito da una società di investimento cipriota (una “CIF”, compresi i broker forex), segui questi tre passaggi per presentare un reclamo.

1️⃣ Contattare direttamente l'impresa di investimento cipriota

Se avete un reclamo da presentare, è preferibile chiedere prima alla CIF interessata di risolvere la questione.

La CIF vi fornirà un numero di riferimento unico. Questo numero di riferimento unico sarà utilizzato per tutte le future comunicazioni con il mediatore finanziario e/o la CySEC in merito al vostro reclamo.

Le CIF sono tenute a rispondere per iscritto entro 5 giorni per informarvi che hanno ricevuto il vostro reclamo.

I CIF sono inoltre tenuti a rispondere per iscritto al reclamo entro 2 mesi, indicando se il reclamo è stato risolto con successo o se hanno bisogno di più tempo per esaminarlo (entro un massimo di 3 mesi dalla data del reclamo).

2️⃣ Contattare il mediatore finanziario

Se non siete soddisfatti della risposta dell'azienda, se ha respinto il vostro reclamo o se non avete ricevuto una risposta entro tre mesi, si consiglia di verificare con l'ufficio del mediatore finanziario se è possibile presentare un reclamo e richiedere una mediazione per un eventuale risarcimento.

Il mediatore finanziario è un servizio indipendente incaricato di risolvere le controversie tra i CIF e i loro clienti.

È importante contattare il mediatore finanziario entro quattro mesi dal ricevimento della risposta definitiva del CIF, altrimenti il mediatore finanziario potrebbe non essere in grado di trattare il vostro reclamo.

Il sito web del mediatore finanziario è accessibile al seguente indirizzo: http://www.financialombudsman.gov.cy

3️⃣ Adire le vie legali

Se non si desidera accettare una decisione presa dal mediatore finanziario, è possibile, come ultima risorsa, adire le vie legali. In generale, si avvia un'azione civile dinanzi al tribunale distrettuale.

Nota bene:

Inoltre, se desideri informare la CySEC di un reclamo presentato a un CIF, clicca su uno dei seguenti moduli.

• Reclami con numero di riferimento: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/ref/
• Reclami senza numero di riferimento: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/how-to-complain/no-ref/
  

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ASIC: Australia, BaFin: Germania, Bappebti: Indonesia, BIFSC: Belize, BVI FSC: Isole Vergini britanniche, BACEN e CVM: Brasile, CySEC: Cipro, CNMV: Spagna, CMVM: Portogallo, CSSF: Lussemburgo, CFTC: USA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Oman, DFSA: Dubai, EFSA : Estonia, FCA: Regno Unito, FINMA: Svizzera, NZFMA: Nuova Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sud Africa, FSCM : Mauritius, JFSA: Giappone, JSC: Giordania, KNF: Polonia , MAS: Singapore, OCRI: Canada, SCA: Emirati Arabi Uniti, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu, SFC: Colombia
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