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Wie man einen Börsenmakler auswählt

Wie man einen Börsenmakler auswählt

Die Auswahl eines Anlagehändlers kann komplizierter sein, als es sich anhört. Der richtige Makler kann Ihnen Investitionsmöglichkeiten eröffnen, aber der falsche kann Ihre Möglichkeiten einschränken und Ihre Kosten in die Höhe treiben.

In diesem Artikel sehe ich mir also 10 Tipps an, die bei der Auswahl eines Anlagehändlers zu beachten sind.

1. Entscheiden Sie, in welche Märkte Sie investieren möchten

Wenn Sie vorhaben, nur in Aktien zu investieren, die an Ihrem lokalen Aktienmarkt notiert sind, haben Sie in den meisten Ländern die Wahl zwischen zahlreichen Maklern. Wenn Sie in bestimmte ausländische Märkte investieren möchten, können Ihre Möglichkeiten sehr begrenzt sein.

Sie können Konten bei mehreren Börsenmaklern haben, was viele Anleger tun. Aber es ist oft bequem, zwei oder drei volle Konten zu versuchen, die den Großteil Ihrer Investitionen abdecken, anstatt jedes Mal ein neues Konto eröffnen zu müssen, wenn Sie eine Aktie kaufen wollen, die in einem anderen Land notiert ist.

2. Prüfen Sie die Maklergebühren sorgfältig

Viele Anleger konzentrieren sich kurzsichtig auf Maklerprovisionen. Aber Börsenmakler verlangen eine breite Palette von Gebühren und einige versprechen niedrige Sätze, die sie jedoch durch hohe Umwandlungsgebühren oder überhöhte Kontoführungsgebühren wieder hereinholen. Versuchen Sie, sich eine Vorstellung davon zu machen, wie viel es Sie kosten wird, Ihr Portfolio über ein Jahr zu verwalten, und nicht nur vom Preis pro Handel.

3. Entscheiden Sie, was Sie von Ihrem Anlagehändler wollen.

Anlagehändler fallen in zwei Kategorien:

Reine Ausführungs- oder "Discount"-Broker führen Ihre Handelsaufträge einfach aus, entweder online oder per Telefon.

Full-Service-Broker werden Ihr Portfolio und Ihre Anlageideen mit Ihnen besprechen. Sie treffen die endgültige Entscheidung, aber sie werden Ihnen Ratschläge geben. Einige dieser Makler bieten auch diskretionäre Dienstleistungen für Kunden mit großen Portfolios an, bei denen sie Ihr Geld für Sie verwalten.

Während Beratungsdienste offensichtlich mehr kosten, schätzen einige Investoren die zusätzliche Unterstützung und Beratung, die ihr Makler bieten kann. Um das Beste aus einem Börsenmakler herauszuholen, müssen Sie einen Makler finden, zu dem Sie gute Beziehungen haben und dem Sie vertrauen können.

In diesem Zusammenhang müssen Sie auch darüber nachdenken, wie Sie zu investieren gedenken. Sehr aktive Händler werden einen schnellen Online-Zugang und niedrige Provisionen benötigen, während langfristige Investoren sich weniger Sorgen um die Kosten machen werden.

Das heißt, dass Dienstleistungen für langfristige Investoren zwar nie für aktive Händler geeignet sein werden, aber das Gegenteil ist nicht immer der Fall. Es gibt viele Unternehmen, die sich selbst an aktive Händler vermarkten, aber sie werden trotzdem einen guten und günstigen Service für diejenigen anbieten, die nur wenige Transaktionen durchführen. Lassen Sie sich also nicht durch Werbung entmutigen.

4. Verstehen, wie Ihr Börsenmakler arbeitet

Dieser Punkt ist etwas technischer, aber er kann bei der Auswahl des besten Unternehmens nützlich sein.

Nicht alle Börsenmakler agieren auf verschiedenen Märkten in gleicher Weise, insbesondere wenn es um internationale Wertpapiere geht. Einige bieten Direct Market Access (DMA) an, was bedeutet, dass Ihr Auftrag direkt an die Börse geschickt wird.

Meistens gehen sie über einen Market Maker, d.h. ein Unternehmen, das immer bereit ist, eine Aktie zu kaufen und zu verkaufen, und das ständig einen Kauf-/Verkaufspreis anbietet. Market Maker haben nur mit Institutionen und Maklern zu tun, nicht direkt mit der Öffentlichkeit.

Je nachdem, wie Ihr Broker organisiert ist, muss er unter Umständen direkt mit dem Market Maker verhandeln. Sie kann auch über einen anderen lokalen Anlagehändler laufen, der mit dem Market Maker verhandelt. Der Market Maker, mit dem sie zusammenarbeiten, kann in dem Land, in dem Sie geschäftlich tätig sind, oder anderswo ansässig sein. Zum Beispiel gibt es in London ansässige Market Maker, die US-Aktien an in Großbritannien ansässige Broker kaufen und verkaufen, ohne jemals in der Nähe von New York City zu handeln.

Als gewöhnlicher Investor interessiert Sie wahrscheinlich nicht viel darüber, wie das alles hinter den Kulissen funktioniert. Und wenn Sie nicht sehr schnellen Handel und den bestmöglichen Preis brauchen, macht es für Sie oft keinen großen Unterschied.

Aber es ist offensichtlich, dass die Kosten steigen können, je mehr ein Auftrag über andere Vermittler laufen muss. Wenn Sie also häufig auf einem bestimmten Markt handeln müssen, werden Sie wahrscheinlich einen Börsenmakler wünschen, der weniger Vermittler in Anspruch nimmt.

5. Zynisch gegenüber Schnickschnack sein.

Einige Börsenmakler bieten eine Grundversorgung an, indem sie Handelsdienstleistungen und sonst nichts anbieten. Andere senden Ihnen regelmäßig Marktanalysen zu oder haben Websites, die voll von fundamentalen Unternehmensdaten sind. Einige von ihnen enthalten kostenlose Streaming-Preisdaten und einige bieten Level-2-Daten an, in der Regel gegen einen Aufpreis.

Einige dieser Informationen können sehr nützlich sein. Das meiste davon wird jedoch für viele Investoren nicht relevant sein - der langfristige Investor braucht zum Beispiel nicht wirklich eine Live-Tier-2-Preisgestaltung. Und es kann gut sein, dass Sie die gleichen Informationen, entweder besser oder billiger, über einen separaten Anbieter erhalten.

Überlegen Sie sich genau, ob all die von einem Börsenmakler versprochenen Extras für Sie wirklich von Bedeutung sind. Möglicherweise sind Sie mit einem einfacheren, billigeren Unternehmen besser dran, das die von Ihnen benötigte(n) Sache(n) separat versichert.

6. Das "All-in-one" ist nicht immer die Lösung

Dieser Artikel befasst sich hauptsächlich mit dem Aktienhandel und insbesondere mit internationalen Aktientransaktionen. Viele Unternehmen bieten jedoch eine breite Palette anderer Investitions- und Handelsdienstleistungen an, wie z.B. Differenzkontrakte (CFDs) oder Devisenhandel.

Es kann bequem sein, alles auf einem Konto zu haben, aber seien Sie sich darüber im Klaren, was Sie bekommen. In vielen Fällen handelt es sich bei einigen der von einem Makler versprochenen Dienstleistungen um "White-Label"-Produkte, d.h. sie werden von einer dritten Partei unter dem Namen des Anlagehändlers erbracht.

Dies bedeutet, dass Sie häufig zwei Gebührenpakete zahlen müssen, eines an Ihren Anlagehändler und eines an den White-Label-Anbieter. Wenn Sie diese Dienstleistungen in Anspruch nehmen möchten, erhalten Sie oft ein besseres Angebot, wenn Sie Ihren Börsenmakler nur für den Aktienhandel wählen und Ihren Differenzkontrakt oder Ihr Devisenhandelskonto direkt vom White-Label-Anbieter oder einem Devisenmakler erhalten. (Siehe unseren Forex-Broker-Vergleich)

7. Suchen Sie nach einem flexiblen und bequemen Service

Achten Sie gleichzeitig auf die Flexibilität und Vielfalt der spezifischen Dienstleistungen, die Sie interessieren. Wenn Sie einen Börsenmakler suchen, fragen Sie sich, ob er oder sie steuerlich effiziente Konten anbietet. Steuersenkungen können einen großen Unterschied in der Rendite Ihrer Investitionen ausmachen, insbesondere für Steuerzahler mit hohen Steuersätzen.

Für internationale Investitionen ist ein Mehrwährungskonto - das es Ihnen ermöglicht, Bargeld in mehreren verschiedenen Währungen zu halten - unerlässlich und sollte ohne Aufpreis angeboten werden. Die meisten Börsenmakler erheben bei jedem Umtausch von Euro in eine Fremdwährung und umgekehrt eine Provision, so dass Sie die Häufigkeit dieser Transaktionen auf ein Minimum beschränken möchten.

Schauen Sie, ob sie es Ihnen erlauben, Geld zu überweisen, das bereits in der gewünschten Fremdwährung vorliegt. Wenn Sie Geld von einem Bankkonto in Fremdwährung überweisen oder die Umrechnung von einem Devisenspezialisten vornehmen lassen, anstatt sie von Ihrem Börsenmakler durchführen zu lassen, könnten Sie eine Menge Provisionen sparen.

8. Stellen Sie sicher, dass Ihnen der Dienst gefällt

Egal, wie gut ein Unternehmen auf dem Papier ist, es spielt keine große Rolle, ob die Online-Handelsplattform langsam und fehlerhaft ist, ob die Telefone immer besetzt sind oder ob der Kundendienst nicht hilfreich ist.

Ich empfehle, andere Investoren um Empfehlungen zu bitten und online nach Meinungen und Kritik zu suchen. Denken Sie jedoch daran, dass erfolglose Händler dazu neigen, andere für ihre Fehler verantwortlich zu machen, also bewerten Sie immer die Glaubwürdigkeit einer Meinung.

Es gibt immer mehr schlechte als gute Kritiken, weil die Menschen motivierter sind, etwas zu überprüfen, was schief gelaufen ist. Aber wenn jede Überprüfung schlecht ausfällt und alle über die gleichen Probleme klagen, kann dies eine Warnung sein.

Es scheint kaum einen Zusammenhang zwischen Kosten und Leistung zu geben. Einige der sehr kostengünstigen Anbieter bieten einen außergewöhnlichen Service, während andere relativ teuer und unorganisiert sind.

9. Lassen Sie sich von ihnen nicht mehr verkaufen

Denken Sie daran, dass das Geschäft eines Börsenmaklers von der Höhe der Provisionen und Gebühren abhängt, die er erwirtschaftet. Daher können sie versuchen, Sie zu ermutigen, öfter zu handeln oder Ihnen Dienstleistungen und Produkte zu verkaufen, die Sie nicht benötigen.

Wenn Sie einen persönlichen Makler oder Berater haben, kann sein Einkommen an die von ihm erwirtschaftete Provision gebunden sein. Das bedeutet nicht, dass alle Ihnen raten werden, zu viel für den Profit zu verhandeln, aber die schlechten werden es tun. Lassen Sie sich nicht dazu drängen, etwas zu tun, was Sie nicht tun wollen.

10. Sicher bleiben

Achten Sie darauf, dass Sie nur mit seriösen Unternehmen zu tun haben und verstehen Sie, wie Anlegerschutzvorschriften und Entschädigungssysteme Sie im Katastrophenfall schützen oder nicht schützen werden.

Seien Sie immer vorsichtig und verwenden Sie nur gut regulierte Unternehmen. Investieren Sie Ihr Geld niemals in ein dubioses Unternehmen, von dem niemand je gehört hat und das seinen Sitz in einem Land hat, in dem es keine Regeln zum Schutz von Investoren gibt.

Und dies gilt nicht nur für ausländische Investitionen, sondern auch für inländische Investitionen. Verwenden Sie nur Unternehmen, die vollständig durch die lokalen Wertpapiergesetze reguliert sind. Und wenn Sie jemand aus heiterem Himmel anruft und versucht, Ihnen Aktien zu verkaufen, legen Sie auf und melden Sie es der Aufsichtsbehörde.

Und schließlich... stellen Sie sicher, dass Sie auf dem Markt

Das Wichtigste, was Sie jedoch tun können, ist, die Makler miteinander zu vergleichen. Gehen Sie nicht einfach zum ersten Makler, den Sie treffen.

Wenn Sie eine kurze Liste von Unternehmen haben, erwägen Sie, mehr als einem beizutreten. Sie können erst dann entscheiden, ob ein Maklerservice das Richtige für Sie ist, wenn Sie ihn eine Zeit lang genutzt haben.

Denken Sie daran, dass Sie mehr als ein Konto eröffnen können. Da verschiedene Unternehmen in der Regel in verschiedenen Dingen besser sind, ist dies oft die beste Lösung.

Vergleich von Börsenmaklern

Makler
Maklergebühren Aktien Keine Provisionen bei einem maximalen monatlichen Volumen von 100.000 EUR und dann 0,20%.
Demo-Konto Ja
Unsere Meinung Kommissionsfreier Handel, aber mit einer auf 3.289 Aktien und 358 ETFs begrenzten Auswahl an Wertpapieren.
  XTB
Investieren birgt Verlustrisiken