Cos'è una blockchain?

Fondamentalmente, una blockchain è una forma di database, o libro mastro, che memorizza le informazioni elettronicamente. L'informazione nel database è di solito presentata in forma tabellare, come un foglio di calcolo, e permette a più utenti di accedere e filtrare un'enorme quantità di informazioni simultaneamente. Uno degli aspetti principali che distinguono le blockchain è il modo in cui i dati sono strutturati.

Blocchi

Una blockchain raggruppa le informazioni in serie, o blocchi, di dati. Ogni blocco ha una capacità limitata e, quando viene riempito, viene aggiunto al blocco precedente. Questo processo continua quando i blocchi di dati sono concatenati insieme per formare, avete indovinato, una blockchain.

Questi blocchi, una volta confermati e aggiunti alla catena, non possono essere cambiati. Questo forma una cronologia lineare dei dati, dato che ogni blocco è marcato nel momento esatto in cui entra a far parte della catena. Questo è importante per la sicurezza e la trasparenza della blockchain. La popolarità delle reti di scambio basate su blockchain è aumentata, principalmente a causa della combinazione di questo fattore e della decentralizzazione.

Decentramento

Un'altra caratteristica importante e spesso considerata definitiva di un database blockchain è la sua decentralizzazione. I grandi database tradizionali gestiscono enormi quantità di dati ed eseguono diversi compiti simultaneamente memorizzando tutto su grandi server composti da molti computer potenti. In questo caso, un'entità possiede normalmente i beni, i server e il database, e controlla le informazioni.

Allo stesso modo, le blockchain richiedono molti computer per memorizzare i loro dati ed eseguire i loro compiti. Tuttavia, i computer sono divisi per geografia e proprietà, in modo che molte persone o gruppi diversi partecipino al funzionamento della blockchain, senza che un'entità possieda il database o controlli le informazioni. Questo significa che quando si investe in strumenti di trading blockchain, non c'è il rischio che un'entità di controllo rifiuti il vostro commercio o interrompa i vostri profitti.

Ogni computer in una blockchain è chiamato nodo, e ogni nodo ha un record completo dei dati memorizzati da quando il database è stato creato. Per apportare un cambiamento alla catena, che sia l'aggiunta di un nuovo blocco o la modifica di blocchi precedenti, la maggior parte dei nodi deve approvare le modifiche. Questo impedisce la manomissione, migliora la sicurezza e massimizza la precisione dei dati.

Blockchain e Cryptos

Come prima implementazione dal vivo del sistema di tecnologia ledger distribuita, bitcoin (simbolo: BTC) ha rubato le luci della ribalta, soprattutto nei circoli commerciali. Ma in realtà, tutte le criptovalute operano su una forma di blockchain, permettendo transazioni digitali decentralizzate, trasparenti e sicure.

Tutte le valute tradizionali, sia fiat che basate sulle materie prime, sono gestite e distribuite da una banca o da un'autorità centrale. Ciò significa che tutti i dati correlati sono centralizzati e controllati da una sola entità, il che comporta diversi rischi. Se una banca venisse violata, non solo sarebbero a rischio i beni di tutti coloro che hanno denaro nella banca, ma anche le loro informazioni personali. La banca potrebbe anche crollare, nel qual caso il denaro detenuto dai consumatori potrebbe perdere molto del suo valore, o il denaro dei contribuenti potrebbe essere usato per salvarla.

Bitcoin è stato creato con queste preoccupazioni in mente, è stato progettato per essere decentralizzato e seguire un sistema proof-of-work, il che significa che non ci sono entità coinvolte con più autorità di altre. È anche molto più difficile da violare, poiché ogni nodo deve essere d'accordo sulla blockchain corretta. Quindi si dovrebbe hackerare più del 50% dei nodi, il che è un compito enorme. Questa decentralizzazione è una delle ragioni principali per cui molte persone si sono rivolte agli strumenti di trading blockchain.

Molte altre criptovalute sono emerse da allora, seguendo l'approccio decentralizzato della blockchain del bitcoin, e altri continueranno ad esplorare le possibilità.

Cronologia di blockchain

• 1982 - Un protocollo blockchain è proposto per la prima volta da David Chaum.
• 1991 - Stuart Haber e W. Scott Stornetta continuano il loro lavoro sulle blockchain crittograficamente sicure con l'obiettivo di produrre un sistema in cui i timestamp non possano essere falsificati.
• 1992 - Stornetta, Haber e Dave Bayer incorporano gli alberi di Merkle nel sistema per associare più bit di informazione a un blocco, migliorando così la sua efficienza.
• 2008 - Il misterioso Satoshi Nakamoto pubblica un articolo in cui conia il termine "Bitcoin" e descrive le sue strutture di verifica peer-to-peer e blockchain.
• 2010 - Il primo acquisto di Bitcoin viene fatto per due pizze con 10.000 BTC, del valore di 38 sterline all'epoca, ma che ora vale oltre 340 milioni di sterline.
• 2011 - Il BTC raggiunge la parità con l'USD e diverse organizzazioni iniziano ad accettare donazioni in BTC.
• 2013 - Il market cap di Bitcoin supera il miliardo di dollari e il suo valore raggiunge i 100 dollari/BTC. Viene pubblicato il progetto Ethereum, che esplora altri possibili usi della blockchain.
• 2014 - Ethereum fa un crowdfunding di oltre 18 milioni di dollari in bitcoin, PayPal integra i pagamenti BTC e 200 aziende di blockchain formano R3, una società che mira ad espandere gli usi della blockchain.
• 2015 - Più di 100.000 commercianti ora accettano BTC e il NASDAQ testa la blockchain per scambiare azioni di società private.
• 2017 - Il CEO di JP Morgan dà un voto di fiducia a blockchain e Dubai annuncia un obiettivo per il suo governo di essere alimentato al 100% da blockchain entro il 2020.
• 2018 - Facebook crea un gruppo blockchain e discute la creazione di una nuova criptovaluta, IBM crea una piattaforma basata su blockchain e le principali banche vengono coinvolte.

Opzioni di trading blockchain

Criptovalute

Il modo più intuitivo per combinare blockchain e trading è con le criptovalute. Eseguite utilizzando sistemi blockchain, le criptovalute possono essere scambiate su una vasta gamma di piattaforme attraverso una vasta gamma di broker. La maggior parte delle criptovalute sono scambiate come coppie di valute, come il forex, contro una valuta fiat o un'altra valuta tradizionale, di solito il dollaro USA. Tuttavia, molti broker offrono opzioni per scambiare una cripto direttamente contro un'altra.

Potere peer-to-peer

Conosciuto anche come prosumer power o blockchain-driven energy trading, il p2p energy trading è la vendita di energia in eccesso da un consumatore con la capacità di generare elettricità, di solito da energia solare, ad un altro consumatore sulla stessa rete. La blockchain ha contribuito a facilitare l'inizio di questo concetto di scambio, con Ethereum (simbolo: ETH) utilizzato nel 2018 per acquistare energia da un vicino.

Questa idea è cresciuta e può essere vista in molti luoghi in tutto il mondo, spesso utilizzando una piattaforma di scambio di energia blockchain per scambiare crediti di energia rinnovabile tra i prosumer collegati a una microgrid. Il commercio di energia P2P sfida la tradizionale fornitura centralizzata di energia, ma permette agli utenti di controllare da dove comprano o vendono il loro surplus di energia.

Scambio di emissioni

Un'altra forma di commercio che blockchain può aiutare a rivoluzionare è l'Emissions Trading Scheme (ETS), che è una politica ambientale del governo che mira a ridurre le emissioni, di solito di carbonio, vendendo un numero limitato di permessi di inquinamento alle aziende. Questi permessi devono essere acquistati da ogni azienda che emette una quantità significativa di emissioni, e altri devono essere acquistati se l'azienda vuole aumentare il suo inquinamento. Oltre alla compravendita diretta dei permessi, i derivati finanziari di questi permessi sono disponibili per essere scambiati sui mercati secondari.

Blockchain sta cominciando ad essere implementato in alcuni di questi mercati, sia primari che secondari, per collegare meglio e in modo più efficiente fornitori e richiedenti. Il suo formato permette anche la registrazione e il trasferimento rapido delle informazioni, riduce i gateway minimizzando i costi e aiuta a combattere le frodi e il doppio conteggio dei crediti grazie alla sua trasparenza.

Strutture di scambio

Molte aziende nei settori della finanza e della tecnologia credono che gli attuali sistemi di scambio potrebbero essere migliorati con il trading su blockchain. Le borse merci si affidano tipicamente alla carta per l'elaborazione e la verifica delle transazioni, anche se alcune aziende stanno cercando di implementare la blockchain per automatizzare i processi e memorizzare le informazioni in modo più efficiente.

Due progetti degni di nota sono Vakt e OneOffice, che stanno creando piattaforme di trading blockchain per il petrolio e il gas, rispettivamente. S&P ha anche testato la blockchain per memorizzare i dati per pubblicare i livelli delle scorte di petrolio in modo trasparente e chiaro.

La maggiore trasparenza della blockchain, unita alla sua sicurezza e privacy, è particolarmente attraente, in quanto potrebbe consentire di rendere pubblici tutti i livelli di stock senza che le posizioni siano divulgate e aiutare a tracciare gli acquisti fraudolenti.

Non sono solo le borse del petrolio e del gas che potrebbero beneficiare di blockchain: le borse, i mercati dei derivati e altre materie prime, come l'oro o l'agricoltura, potrebbero beneficiare per le stesse ragioni.

Trading della tecnologia

Un altro modo meno diretto per iniziare a scambiare blockchain è quello di guardare le industrie e le aziende che stanno per guadagnare dal suo uso e sviluppo. Al primo livello, ci sono specifiche società di consulenza tecnologica che lavorano sull'implementazione di soluzioni blockchain. Questi includono Hive, Riot, Argo e TXQuick, ma ce ne sono molti altri.

Mentre blockchain guadagna popolarità, le grandi aziende tecnologiche e finanziarie hanno iniziato a contribuire al suo sviluppo. Amazon, CME e Mastercard sono solo alcune delle aziende le cui azioni possono essere facilmente scambiate, anche se blockchain può essere un fattore minore nel loro successo.

Infine, i produttori di hardware hanno da guadagnare dalla blockchain a causa delle pesanti richieste computazionali del mining delle varie criptovalute e del supporto delle reti blockchain. In particolare, i produttori di GPU (unità di elaborazione grafica) come Nvidia hanno creato e venduto molti dei loro prodotti per il mining.

Usi non commerciali della blockchain

Blockchain ha un grande potenziale nei sistemi di trading, come è stato dimostrato con le criptovalute e molte piattaforme di trading di azioni e materie prime. Tuttavia, offre molti altri usi e opportunità, molti dei quali sono stati appena esplorati fino ad oggi.

• Finanza e banche - L'implementazione di strutture blockchain con protocolli di compensazione automatizzati permetterebbe di condurre le transazioni in modo sicuro, anche quando le istituzioni finanziarie sono chiuse. Ci sarebbe anche meno elaborazione e verifica richiesta, riducendo significativamente i costi per i consumatori.
• Catene di approvvigionamento - Le blockchain potrebbero essere sfruttate dai fornitori per garantire l'origine e il viaggio dei loro materiali. Per esempio, De Beers ha implementato le blockchain per garantire l'autenticità dei diamanti e assicurare che siano stati estratti in condizioni di lavoro eque. Un approccio simile potrebbe essere adottato per il commercio dell'arte; le blockchain potrebbero verificare l'autenticità e tracciare i proprietari di opere d'arte di alto profilo in modo sicuro e riservato.
• Voto - Le blockchain potrebbero essere utilizzate per ridurre la frode elettorale e migliorare l'affluenza, come hanno dimostrato le elezioni di metà mandato del 2018 in West Virginia. I voti sarebbero molto difficili da manomettere, sarebbero necessarie meno persone per condurre le elezioni e il conteggio sarebbe automatico e accurato.
• Contratti intelligenti - Questi sono insiemi di codice che possono essere incorporati in una blockchain per verificare o facilitare un accordo. Una serie di condizioni sono concordate dagli utenti e il contratto viene aggiornato automaticamente una volta che sono soddisfatte. Questo è qualcosa che è ampiamente utilizzato nel commercio su blockchain, ma potrebbe estendersi a molte altre forme di accordo, come la firma della proprietà.
• Sanità - La sicurezza di Blockchain potrebbe essere applicata ai servizi sanitari. Scrivere le cartelle cliniche e gli aggiornamenti su una blockchain fornirebbe fiducia e prova che non saranno alterati. La riservatezza può essere assicurata criptando i record con chiavi private a cui solo certe persone avrebbero accesso.

Vantaggi e svantaggi del trading su blockchain

Accuratezza delle transazioni

Una blockchain è gestita da molti computer contemporaneamente, spesso migliaia, che devono approvare una transazione prima che possa essere eseguita. Questo elimina la possibilità di un errore umano nella verifica della transazione e, anche se i computer possono fare errori, più della metà dei nodi della rete devono fare lo stesso errore perché sia accettato.

Costi ridotti per le terze parti

Terze parti sono coinvolte in quasi tutti i processi di verifica, che si tratti di un ministro per un matrimonio o di uno scambio per un commercio di strumenti. Le blockchain, con il loro processo di verifica intrinseco, riducono o eliminano i costi aggiuntivi.

Efficienza

Le transazioni effettuate da un'organizzazione che opera solo durante certe ore della settimana possono richiedere diversi giorni per essere regolate se tentate all'inizio del fine settimana, per esempio. Come le borse, le blockchain migliorano l'efficienza operando 24 ore al giorno, 7 giorni alla settimana, 365 giorni all'anno, facilitando e avviando le transazioni non appena vengono richieste.

Uno svantaggio delle blockchain, dovuto in parte all'immaturità del concetto, è il tempo necessario per completare una transazione. Bitcoin, per esempio, può elaborare circa sette transazioni al secondo, mentre Visa può elaborarne 24.000. Detto questo, molte criptovalute più recenti hanno throughput dell'ordine di qualche migliaio di transazioni, poiché la tecnologia blockchain è migliorata.

Privacy

Si dice spesso che le transazioni bitcoin sono anonime. Infatti, ogni utente ha una chiave pubblica unica che è associata ad ogni transazione che fa, piuttosto che informazioni private. Questo rende tutte le transazioni confidenziali, poiché gli utenti possono solo decodificare la propria chiave pubblica. Tuttavia, alcune transazioni richiedono un'identificazione, e queste associano il nome dell'utente al suo indirizzo blockchain.

Sicurezza

L'autenticità di qualsiasi cambiamento o transazione all'interno di una rete blockchain deve essere verificata da tutti i nodi. Una volta verificato dalla maggioranza, e solo allora, un nuovo blocco può essere aggiunto alla catena.

Ogni blocco è anche identificato da un hash unico e dall'hash del blocco precedente, e qualsiasi modifica apportata a un blocco cambierà anche il suo hash. Così, il nuovo hash del blocco e l'hash del blocco precedente non corrisponderebbero, rendendo qualsiasi manomissione molto evidente.

Trasparenza

La maggior parte delle blockchain sono decentralizzate e accessibili pubblicamente, con un software di piattaforma open-source (disponibile gratuitamente per tutti). Questo significa che i revisori possono facilmente valutare la sua sicurezza e che chiunque può proporre modifiche al codice della blockchain. L'intero libro mastro è anche pubblicamente disponibile nella sua interezza, permettendo a chiunque di visualizzare tutte le transazioni nella storia della blockchain.

Complessità tecnologica e costi

Anche se il trading su blockchain offre basse commissioni di terzi, ci sono costi significativi associati ad esso. Il sistema di convalida di bitcoin, per esempio, usa così tanta energia che l'intera rete consuma una quantità di elettricità simile a quella della Danimarca ogni anno.

L'incentivo ad accumulare un fabbisogno energetico così elevato viene da una ricompensa in bitcoins per i minatori che aggiungono blocchi alla catena. Tuttavia, non tutte le blockchain sono progettate per le criptovalute, quindi devono essere implementati altri incentivi o compensazioni.

Regolamento

Una delle ragioni principali per la creazione di bitcoin e l'avvento delle criptovalute è stata quella di evitare che le autorità centrali controllassero la moneta e i suoi utenti. Tuttavia, c'è una crescente preoccupazione che i governi cercheranno di regolamentare le criptovalute, direttamente o criminalizzando la proprietà.

Opportunità illegale

La privacy e la mancanza di regolamentazione offerte dalle blockchain possono anche essere attraenti per coloro che desiderano impegnarsi in attività illegali. Uno di questi esempi è Silk Road, un mercato gestito sul dark web che utilizza il commercio di blockchain per comprare droga e altri beni illegali per criptovalute.

Ci sono stati anche casi di dibattiti e sentenze di insider trading con società di trading di blockchain come Hive e Riot, che si sono verificati grazie all'ambiguità delle leggi pertinenti che non sono progredite di pari passo con la tecnologia blockchain. Mentre questo è certamente uno svantaggio, ci sono dibattiti sul fatto che le possibilità legali e morali di blockchain superino questo potenziale criminale, soprattutto considerando che gran parte del mondo criminale opera con i contanti.

L'ultima parola sul trading su blockchain

Blockchain ha un potenziale, su questo non c'è dubbio, ma è una tecnologia giovane che non è ancora stata sfruttata appieno in molti settori. Tuttavia, ha mantenuto il suo slancio dopo il successo del bitcoin, essendo implementato nella finanza per il trading di tutti gli strumenti, tra cui obbligazioni, azioni, fondi a reddito fisso e beni più oscuri, come i permessi di emissione. Questo slancio sembra destinato a continuare, portando alla crescita e al successo non solo delle aziende di blockchain, ma anche di molte altre attività correlate.

Tuttavia, ci sono preoccupazioni circa le piattaforme di trading blockchain e le valute, in quanto i governi e le autorità di regolamentazione non hanno ancora preso piede. Le principali attrazioni di blockchain sono la sua decentralizzazione e la privacy, entrambe le quali le autorità tendono ad apprezzare. Il futuro della blockchain è quindi poco chiaro. Tuttavia, se gli si permette di svilupparsi ulteriormente, è probabile che cresca e rivoluzionerà molti settori della società e degli affari.

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