DFSA – Regulierung von Brokern in Dubai

Dubai ist die Hauptstadt des Emirats Dubai und hat sich zu einer Weltstadt und einem Geschäftszentrum für den Nahen Osten entwickelt. Im Jahr 2004 wurde in der Stadt eine Sonderwirtschaftszone mit dem Namen Dubai International Financial Centre (DIFC) eingerichtet. Gleichzeitig wurde eine Finanzaufsichtsbehörde für diese Zone gegründet, die Dubai Financial Services Authority (DFSA).

Die Zuständigkeit der DFSA erstreckt sich ausschließlich auf das Gebiet des Dubai International Financial Centre und bietet somit ein regulatorisches Umfeld, das internationalen Standards entspricht.

Das Regulierungsmandat der DFSA umfasst die Vermögensverwaltung, Bank- und Kreditdienstleistungen, Wertpapiere, Investmentfonds, Verwahrungs- und Treuhanddienstleistungen, den Terminhandel mit Rohstoffen, islamische Finanzdienstleistungen, Versicherungen, eine internationale Aktienbörse und eine internationale Rohstoffderivatebörse. Neben der Regulierung von Finanz- und Nebendienstleistungen ist die DFSA für die Überwachung und Durchsetzung der im DIFC geltenden Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) zuständig.

Dubai erlaubt nur DFSA-Forex-Brokern, Finanzgeschäfte in den gesamten Vereinigten Arabischen Emiraten zu tätigen. Dubai bietet Anlegern jedoch die Möglichkeit, ein Unternehmen im DIFC zu gründen, um Dienstleistungen für ein internationales Publikum anzubieten. Daher ist es Brokern möglich, ihre Brokerage-Aktivitäten in Dubai zu etablieren, ohne von der DFSA reguliert zu werden. In diesem Fall sind Anleger nicht durch die Regulierungsgesetze oder Aufsichtsbehörden geschützt, die normalerweise für von der DFSA regulierte Broker gelten. Infolgedessen hatten mehrere Investoren Probleme mit in Dubai ansässigen Brokern und wurden Opfer zahlreicher Betrugsfälle und Finanzbetrügereien. Es sei darauf hingewiesen, dass dieses Problem nur bei nicht regulierten Brokern auftritt, da alle von der DFSA regulierten Broker aufgrund der negativen Reaktion der DFSA und der Behörden keine Betrügereien begehen.

Regulierung von Forex-Brokern durch die DFSA

Die DFSA legt strenge Standards für Forex-Broker fest, die unter ihrer Zuständigkeit operieren. Zu diesen Anforderungen gehören die Vorlage regelmäßiger Prüfungsberichte und die Rückverfolgbarkeit von Finanztransaktionen, um sicherzustellen, dass die regulierten Unternehmen die festgelegten Standards einhalten.

Bis heute gibt es keinen speziellen Entschädigungsfonds, der von der DFSA eingerichtet wurde, um Kunden im Falle einer Insolvenz eines Brokers zu schützen. Die DFSA verlangt jedoch von den Brokern, dass sie ein angemessenes Kapitalniveau aufrechterhalten und strenge Risikomanagementstandards einhalten, um den Schutz der Anleger zu gewährleisten. Daher ist es für Trader unerlässlich, gut regulierte Broker auszuwählen und sich über die von diesen Brokern getroffenen Maßnahmen zum Schutz der Kundengelder zu informieren.

Die DFSA begrenzt die maximale Hebelwirkung für private Forex-Trader auf 1:20, was bedeutet, dass Trader bis zum 20-fachen ihres Kontostands handeln können. Diese Maßnahme soll Anleger schützen, indem sie die mit einer hohen Hebelwirkung verbundenen Risiken begrenzt.

Wie kann man überprüfen, ob ein Broker von der DFSA reguliert wird?

Um zu überprüfen, ob ein Broker von der Dubai Financial Services Authority (DFSA) reguliert wird, können Sie sein Profil auf der Seite „PUBLIC REGISTER” der offiziellen Website der DFSA einsehen. Hier sind die einzelnen Schritte im Detail:

Identifizieren Sie die Informationen des Brokers

1️⃣ Suchen Sie die Lizenznummer oder Referenznummer (bevorzugt) oder, falls diese nicht verfügbar ist, den Namen des Brokers. Diese Informationen finden Sie in der Regel auf der offiziellen Website des Brokers.

2️⃣ Rufen Sie die folgende Seite auf: dfsa.ae/public-register/firms. Geben Sie in die Suchleiste die Lizenznummer/Referenznummer oder den Namen des Brokers ein.

3️⃣ Sobald die Ergebnisse angezeigt werden, überprüfen Sie die auf der Website der DFSA angegebenen Details. Vergewissern Sie sich, dass der Broker berechtigt ist, die folgenden Dienstleistungen anzubieten:

• Futures (Terminkontrakte) für „Arranging Deals in Investments” (Organisation von Anlagegeschäften).
• Dealing in Investments as Principal (Handel mit Anlagen als Auftraggeber).
• Carrying on Authorised Financial Services with or for Retail Clients (Erbringung zugelassener Finanzdienstleistungen mit oder für Privatkunden).

4️⃣ Überprüfen Sie, ob die auf der Website der DFSA veröffentlichten Kontaktdaten mit den vom Broker angegebenen Daten übereinstimmen (Website, E-Mail-Adresse, Telefonnummern usw.).

Wie lassen sich Streitigkeiten mit einem von der DFSA regulierten Broker beilegen?

Im Falle einer Streitigkeit mit einem von der Dubai Financial Services Authority (DFSA) regulierten Broker sollten Sie folgende Schritte unternehmen, um das Problem zu lösen:

1. Wenden Sie sich direkt an den Broker

Als ersten Schritt empfehlen wir Ihnen, sich direkt an den Broker zu wenden. Erläutern Sie Ihr Problem klar und deutlich und versuchen Sie, eine einvernehmliche Lösung zu finden. In vielen Fällen kann eine offene und konstruktive Diskussion zu einer schnellen Beilegung der Streitigkeit führen.

2. Wenden Sie sich an die DFSA

Wenn Sie mit der Antwort oder der vom Broker vorgeschlagenen Lösung nicht zufrieden sind, können Sie sich an die DFSA wenden, um deren Hilfe bei der Beilegung der Streitigkeit zu ersuchen.

Die DFSA prüft nur schriftlich eingereichte Beschwerden. So reichen Sie eine Beschwerde ein:

• Online-Formular: Füllen Sie das Online-Beschwerdeformular unter folgender Adresse aus: dfsa.ae/make-enquiry#complaints.
• Post: Senden Sie eine schriftliche Beschwerde an folgende Adresse: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE.
• Fax: Sie können Ihre Beschwerde auch per Fax an die folgende Nummer senden: +971 (0)4 362 0801.

Die DFSA fungiert als Vermittler und hilft bei der Beilegung von Streitigkeiten zwischen regulierten Brokern und Anlegern.

3. Anrufung des Gerichts in Dubai

Wenn keine der beiden ersten Lösungen zur Beilegung des Streits führt, können Sie erwägen, den Fall vor ein Gericht in Dubai zu bringen. Diese Option sollte nur als letztes Mittel in Betracht gezogen werden, da sie langwierig und kostspielig sein kann. Es ist ratsam, einen Fachanwalt zu konsultieren, bevor Sie rechtliche Schritte einleiten.

Wenn Sie diese Schritte befolgen, maximieren Sie Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Beilegung eines Streits mit einem von der DFSA regulierten Broker.

Fazit

Die Wahl eines von der DFSA regulierten Brokers ist eine Garantie für die Sicherheit Ihrer Investitionen. Die Strenge dieser Behörde gewährleistet, dass die von ihr beaufsichtigten Unternehmen die höchsten Standards in Bezug auf Anlegerschutz und Transparenz einhalten. Indem Sie sich die Zeit nehmen, die Legitimität eines Brokers zu überprüfen, minimieren Sie Risiken und schaffen die besten Voraussetzungen, um mit Vertrauen zu handeln.

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