DFSA - تنظيم شركات الوساطة في دبي

دبي هي عاصمة إمارة دبي وقد أصبحت مدينة عالمية ومركزًا تجاريًا للشرق الأوسط. في عام 2004، تم إنشاء منطقة اقتصادية خاصة في المدينة تحت اسم مركز دبي المالي الدولي (DIFC). ثم تم إنشاء هيئة تنظيمية مالية للمنطقة، تسمى هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA).

تغطي اختصاصات DFSA أراضي مركز دبي المالي الدولي فقط، مما يوفر بيئة تنظيمية تتوافق مع المعايير الدولية.

يشمل الولاية التنظيمية لـ DFSA إدارة الأصول، والخدمات المصرفية والائتمانية، والأوراق المالية، وصناديق الاستثمار الجماعي، وخدمات الحفظ والائتمان، وتداول العقود الآجلة للسلع، والتمويل الإسلامي، والتأمين، وبورصة دولية للأوراق المالية، وبورصة دولية لمشتقات السلع. بالإضافة إلى تنظيم الخدمات المالية والمساعدة، تتولى هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) مسؤولية الإشراف على متطلبات مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) المطبقة في مركز دبي المالي الدولي (DIFC) وتطبيقها.

تسمح دبي فقط للوسطاء الفوركس التابعين لهيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) بممارسة الأنشطة المالية في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة. ومع ذلك، تتيح دبي للمستثمرين إمكانية إنشاء شركة في مركز دبي المالي الدولي لتقديم خدمات لجمهور دولي. وبالتالي، يمكن للوسطاء تأسيس أنشطة الوساطة الخاصة بهم في دبي دون الخضوع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA). في هذه الحالة، لا يتمتع المستثمرون بالحماية التي توفرها القوانين التنظيمية أو الرقابة المتاحة عادةً للوسطاء الخاضعين لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA). ونتيجة لذلك، واجه العديد من المستثمرين مشاكل مع الوسطاء المقيمين في دبي وتعرضوا للعديد من عمليات الاحتيال والغش المالي. وتجدر الإشارة إلى أن المشكلة لا تنشأ إلا مع الوسطاء غير الخاضعين للرقابة، لأن جميع الوسطاء الخاضعين لرقابة DFSA لا يمارسون أي عمليات احتيال بسبب رد الفعل السلبي من DFSA والسلطات.

تنظيم وسطاء الفوركس من قبل DFSA

تفرض DFSA معايير صارمة على وسطاء الفوركس الذين يعملون تحت ولايتها القضائية. وتشمل هذه المتطلبات تقديم تقارير تدقيق منتظمة وإمكانية تتبع المعاملات المالية، مما يضمن امتثال الكيانات الخاضعة للتنظيم للمعايير المحددة.

حتى الآن، لا يوجد صندوق تعويضات محدد أنشأته DFSA لحماية العملاء في حالة إفلاس أحد الوسطاء. ومع ذلك، تطلب DFSA من الوسطاء الحفاظ على مستويات كافية من رأس المال والالتزام بمعايير صارمة لإدارة المخاطر لضمان حماية المستثمرين. لذلك، من الضروري أن يختار المتداولون وسطاء خاضعين لرقابة صارمة وأن يتعرفوا على تدابير حماية أموال العملاء التي يطبقها هؤلاء الوسطاء.

تحدد DFSA الحد الأقصى للرافعة المالية للمتداولين الأفراد في سوق الفوركس بـ 1:20، مما يعني أنه يمكن للمتداولين التداول بما يصل إلى 20 ضعف رصيد حساباتهم. تهدف هذه الإجراء إلى حماية المستثمرين من خلال الحد من المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية العالية.

كيف يمكن التحقق مما إذا كان الوسيط خاضعًا لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)؟

للتحقق مما إذا كان الوسيط خاضعًا لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، يمكنك الاطلاع على ملفه الشخصي على صفحة ”PUBLIC REGISTER“ على الموقع الرسمي لهيئة دبي للخدمات المالية (DFSA). فيما يلي الخطوات التفصيلية التي يجب اتباعها:

تحديد معلومات الوسيط

1️⃣ ابحث عن رقم الترخيص أو الرقم المرجعي (يفضل)، أو في حالة عدم توفره، اسم الوسيط. عادة ما تتوفر هذه المعلومات على الموقع الرسمي للوسيط.

2️⃣ انتقل إلى الصفحة التالية: dfsa.ae/public-register/firms. باستخدام شريط البحث، أدخل رقم الترخيص/الرقم المرجعي أو اسم الوسيط.

3️⃣ بمجرد ظهور النتائج، راجع التفاصيل المتوفرة على موقع DFSA. تأكد من أن الوسيط مرخص له بتقديم الخدمات التالية:

• العقود الآجلة (المستقبلية) لـ ”ترتيب الصفقات في الاستثمارات“.
• التعامل في الاستثمارات بصفته الأصيل (التعامل في الاستثمارات بصفته الأصيل).
• تقديم خدمات مالية مرخصة مع أو لصالح عملاء التجزئة.

4️⃣ تحقق مما إذا كانت بيانات الاتصال المنشورة على موقع DFSA الإلكتروني تتطابق مع تلك التي قدمها الوسيط (الموقع الإلكتروني، البريد الإلكتروني، أرقام الهواتف، إلخ).

كيف يمكن حل النزاعات مع وسيط خاضع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)؟

في حالة وجود نزاع مع وسيط خاضع لرقابة هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA)، فيما يلي الخطوات التي يجب اتباعها لمحاولة حل المشكلة:

1. الاتصال مباشرة بالوسيط

الخطوة الأولى الموصى بها هي الاتصال مباشرة بالوسيط. اشرح مشكلتك بوضوح وحاول التوصل إلى حل ودي. في كثير من الحالات، يمكن أن تؤدي المناقشة المفتوحة والبناءة إلى تسوية النزاع بسرعة.

2. اللجوء إلى DFSA

إذا لم تكن راضيًا عن الرد أو الحل المقترح من قبل الوسيط، يمكنك الاتصال بـ DFSA لطلب مساعدتها في حل النزاع.

تنظر DFSA فقط في الشكاوى المقدمة كتابةً. فيما يلي كيفية تقديم شكوى:

• نموذج عبر الإنترنت: املأ نموذج الشكوى عبر الإنترنت المتاح على العنوان التالي: dfsa.ae/make-enquiry#complaints.
• البريد: أرسل شكوى مكتوبة إلى العنوان التالي: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE.
• الفاكس: يمكنك أيضًا إرسال شكواك عبر الفاكس إلى الرقم التالي: +971 (0)4 362 0801.

تعمل DFSA كوسيط وتساعد في حل النزاعات بين الوسطاء الخاضعين للتنظيم والمستثمرين.

3. رفع الدعوى إلى محكمة دبي

إذا لم تنجح أي من الحلول الأولى في تسوية النزاع، يمكنك التفكير في رفع القضية إلى محكمة دبي. يجب النظر في هذا الخيار كحل أخير، لأنه قد يكون طويلاً ومكلفاً. يُنصح باستشارة محامٍ متخصص قبل الشروع في إجراءات قضائية.

باتباع هذه الخطوات، تزيد من فرصك في حل النزاع بشكل فعال مع وسيط خاضع لرقابة DFSA.

خلاصة

اختيار وسيط خاضع لرقابة DFSA هو ضمان لأمن استثماراتك. تضمن صرامة هذه الهيئة أن الكيانات التي تشرف عليها تلتزم بأعلى معايير حماية المستثمرين والشفافية. من خلال قضاء بعض الوقت في التحقق من شرعية الوسيط، فإنك تقلل من المخاطر وتضع كل الفرص في صالحك للتداول بثقة.

وسطاء CFD موثوقون ومنظمون

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 - 5 TradingView, VTrade	FSCM, SCA, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, SCB, BACEN, CMVM, FSCM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، Bappebti: إندونيسيا, BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، NZFMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، FSCM : موريشيوس, JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، OCRI: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو, SCA: الإمارات العربية المتحدة, SFC: كولومبيا
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

الأسئلة الشائعة: كل ما تحتاج معرفته عن هيئة دبي للخدمات المالية (DFSA) وتنظيم شركات الوساطة