DFSA - Regulamentação dos corretores em Dubai

Dubai é a capital do emirado de Dubai e tornou-se uma cidade global e um centro de negócios para o Médio Oriente. Em 2004, foi criada uma zona económica especial na cidade com o nome de Centro Financeiro Internacional de Dubai (DIFC). Foi então criada uma agência de regulamentação financeira da zona, chamada Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai (DFSA).

A competência da DFSA abrange apenas o território do Centro Financeiro Internacional de Dubai, oferecendo assim um ambiente regulatório de acordo com as normas internacionais.

O mandato regulatório da DFSA inclui gestão de ativos, serviços bancários e de crédito, valores mobiliários, fundos de investimento coletivo, serviços de custódia e fiduciários, trading de futuros de commodities, finanças islâmicas, seguros, uma bolsa internacional de ações e uma bolsa internacional de derivativos de commodities. Além da regulamentação dos serviços financeiros e auxiliares, a DFSA é responsável pela supervisão e aplicação dos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) aplicáveis no DIFC.

Dubai autoriza apenas os corretores forex da DFSA a realizar atividades financeiras em todos os Emirados Árabes Unidos. No entanto, o Dubai oferece aos investidores a possibilidade de criar uma empresa no DIFC para prestar serviços a um público internacional. Assim, é possível aos corretores estabelecerem as suas atividades de corretagem no Dubai sem serem regulamentados pela DFSA. Neste caso, os investidores não estão protegidos pelas leis regulamentares ou supervisões que estão geralmente disponíveis para os corretores regulamentados pela DFSA. Consequentemente, vários investidores tiveram problemas com corretores sediados no Dubai e foram vítimas de inúmeras fraudes e burlas financeiras. É importante referir que o problema só se coloca com corretores não regulamentados, uma vez que todos os corretores regulamentados pela DFSA não se envolvem em burlas devido à reação negativa da DFSA e das autoridades.

Regulamentação dos corretores forex pela DFSA

A DFSA impõe normas rigorosas aos corretores forex que operam sob a sua jurisdição. Esses requisitos incluem a apresentação de relatórios de auditoria regulares e a rastreabilidade das transações financeiras, garantindo que as entidades regulamentadas cumpram os padrões estabelecidos.

Até o momento, não existe um fundo de compensação específico criado pela DFSA para proteger os clientes em caso de falência de um corretor. No entanto, a DFSA exige que os corretores mantenham níveis adequados de capital e cumpram normas rigorosas de gestão de risco para garantir a proteção dos investidores. Portanto, é essencial que os negociadores escolham corretores bem regulamentados e se informem sobre as medidas de proteção dos fundos dos clientes implementadas por estes.

A DFSA limita a alavancagem máxima para os investidores forex particulares a 1:20, o que significa que os investidores podem negociar até 20 vezes o saldo da sua conta. Esta medida visa proteger os investidores, limitando os riscos associados a uma alavancagem elevada.

Como verificar se um corretor é regulamentado pela DFSA?

Para verificar se um corretor é regulamentado pela Autoridade de Serviços Financeiros do Dubai (DFSA), pode consultar o seu perfil na página « PUBLIC REGISTER » do site oficial da DFSA. Aqui estão os passos detalhados a seguir:

Identifique as informações do corretor

1️⃣ Encontre o número da licença ou referência (preferencialmente) ou, caso não seja possível, o nome da corretora. Essas informações geralmente estão disponíveis no site oficial da corretora.

2️⃣ Acesse a seguinte página: dfsa.ae/public-register/firms. Usando a barra de pesquisa, insira o número da licença/referência ou o nome da corretora.

3️⃣ Depois de ver os resultados, analise os detalhes fornecidos no site da DFSA. Certifique-se de que o corretor está autorizado a oferecer os seguintes serviços:

• Futuros (contratos a prazo) para “Arranging Deals in Investments” (organização de transações de investimento).
• Dealing in Investments as Principal (operar como principal em investimentos).
• Carrying on Authorised Financial Services with or for Retail Clients (prestação de serviços financeiros autorizados com ou para clientes particulares).
  

4️⃣ Verifique se os dados de contacto publicados no site da DFSA correspondem aos fornecidos pelo corretor (site, endereço de e-mail, números de telefone, etc.).

Como resolver litígios com um corretor regulamentado pela DFSA?

Em caso de litígio com um corretor regulamentado pela Autoridade de Serviços Financeiros do Dubai (DFSA), eis os passos a seguir para tentar resolver o problema:

1. Contacte diretamente o corretor

O primeiro passo recomendado é contactar diretamente o corretor. Explique claramente o seu problema e tente encontrar uma solução amigável. Em muitos casos, uma discussão aberta e construtiva pode resolver rapidamente o litígio.

2. Recorra à DFSA

Se não estiver satisfeito com a resposta ou solução proposta pelo corretor, pode contactar a DFSA para solicitar a sua ajuda na resolução do litígio.

A DFSA apenas analisa reclamações apresentadas por escrito. Veja como apresentar uma reclamação:

• Formulário online: Preencha o formulário de reclamação online disponível no seguinte endereço: dfsa.ae/make-enquiry#complaints.
• Correio: Envie uma reclamação por escrito para o seguinte endereço: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE.
• Fax: Também pode enviar a sua reclamação por fax para o seguinte número: +971 (0)4 362 0801.

A DFSA atua como mediadora e ajuda a resolver conflitos entre corretores regulamentados e investidores.

3. Recorrer ao tribunal do Dubai

Se nenhuma das duas primeiras soluções resolver o litígio, pode considerar levar o caso a um tribunal do Dubai. Esta opção deve ser considerada como último recurso, pois pode ser demorada e dispendiosa. É aconselhável consultar um advogado especializado antes de iniciar um processo judicial.

Seguindo estas etapas, maximiza as suas hipóteses de resolver eficazmente um litígio com um corretor regulamentado pela DFSA.

Conclusão

Escolher um corretor regulamentado pela DFSA é uma garantia de segurança para os seus investimentos. O rigor deste organismo garante que as entidades que supervisiona cumprem os mais elevados padrões em matéria de proteção dos investidores e transparência. Ao dedicar algum tempo a verificar a legitimidade de um corretor, minimiza os riscos e coloca todas as hipóteses do seu lado para negociar com toda a confiança.

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ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, Bappebti: Indonésia, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, NZFMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, FSCM : Maurício, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, OCRI: Canadá, SCA: Emirados Árabes Unidos, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu, SFC: Colômbia
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

Perguntas frequentes: Tudo o que precisa saber sobre a DFSA e a regulamentação dos corretores