DFSA: regulación de los brókers en Dubái

Dubái es la capital del emirato de Dubái y se ha convertido en una ciudad global y un centro de negocios para Oriente Medio. En 2004, se creó una zona económica especial en la ciudad con el nombre de Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC). Entonces se creó una agencia reguladora financiera de la zona, denominada Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA).

La competencia de la DFSA abarca únicamente el territorio del Centro Financiero Internacional de Dubái, lo que ofrece un entorno regulatorio conforme a las normas internacionales.

El mandato regulador de la DFSA incluye la gestión de activos, los servicios bancarios y de crédito, los valores mobiliarios, los fondos de inversión colectiva, los servicios de custodia y fideicomiso, el trading de futuros sobre materias primas, las finanzas islámicas, los seguros, una bolsa internacional de valores y una bolsa internacional de derivados sobre materias primas. Además de regular los servicios financieros y auxiliares, la DFSA se encarga de supervisar y aplicar los requisitos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) aplicables en el DIFC.

Dubái solo autoriza a los brókers de divisas de la DFSA a realizar actividades financieras en todos los Emiratos Árabes Unidos. Sin embargo, Dubái ofrece a los inversores la posibilidad de crear una empresa en el DIFC para prestar servicios a un público internacional. Por lo tanto, los brókers pueden establecer sus actividades de corretaje en Dubái sin estar regulados por la DFSA. En este caso, los inversores no están protegidos por las leyes reguladoras ni por las supervisiones que suelen estar disponibles para los brókers regulados por la DFSA. En consecuencia, varios inversores han tenido problemas con corredores con sede en Dubái y han sido víctimas de numerosos fraudes y estafas financieras. Cabe señalar que el problema solo se plantea con los corredores no regulados, ya que todos los corredores regulados por la DFSA se abstienen de cometer estafas debido a la reacción negativa de la DFSA y las autoridades.

Regulación de los brókers de Forex por parte de la DFSA

La DFSA impone normas estrictas a los brókers de Forex que operan bajo su jurisdicción. Estos requisitos incluyen la presentación de informes de auditoría periódicos y la trazabilidad de las transacciones financieras, lo que garantiza que las entidades reguladas cumplan con los estándares establecidos.

Hasta la fecha, no existe ningún fondo de compensación específico creado por la DFSA para proteger a los clientes en caso de quiebra de un bróker. Sin embargo, la DFSA exige a los brókers que mantengan niveles adecuados de capital y cumplan estrictas normas de gestión de riesgos para garantizar la protección de los inversores. Por lo tanto, es esencial que los operadores elijan brókers bien regulados y se informen sobre las medidas de protección de los fondos de los clientes que estos han establecido.

La DFSA limita el apalancamiento máximo para los operadores de divisas particulares a 1:20, lo que significa que los operadores pueden negociar hasta 20 veces el saldo de su cuenta. Esta medida tiene por objeto proteger a los inversores limitando los riesgos asociados a un apalancamiento elevado.

¿Cómo comprobar si un bróker está regulado por la DFSA?

Para comprobar si un bróker está regulado por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA), puede consultar su perfil en la página « PUBLIC REGISTER » del sitio web oficial de la DFSA. Estos son los pasos detallados que debe seguir:

Identifique la información del bróker

1️⃣ Busque el número de licencia o de referencia (preferiblemente) o, en su defecto, el nombre del bróker. Esta información suele estar disponible en la página web oficial del bróker.

2️⃣ Acceda a la siguiente página: dfsa.ae/public-register/firms. Utilice la barra de búsqueda para introducir el número de licencia/referencia o el nombre del bróker.

3️⃣ Una vez que se muestren los resultados, revise los detalles proporcionados en el sitio web de la DFSA. Asegúrese de que el corredor esté autorizado para ofrecer los siguientes servicios:

• Futuros (contratos a plazo) para «Arranging Deals in Investments» (organización de transacciones de inversión).
• Dealing in Investments as Principal (operar como principal en inversiones).
• Carrying on Authorised Financial Services with or for Retail Clients (Prestación de servicios financieros autorizados con o para clientes minoristas.)

4️⃣ Compruebe si los datos de contacto publicados en el sitio web de la DFSA coinciden con los proporcionados por el bróker (sitio web, dirección de correo electrónico, números de teléfono, etc.).

¿Cómo resolver disputas con un bróker regulado por la DFSA?

En caso de disputa con un bróker regulado por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA), estos son los pasos que debe seguir para intentar resolver el problema:

1. Póngase en contacto directamente con el bróker.

El primer paso recomendado es ponerse en contacto directamente con el bróker. Explique claramente su problema e intente encontrar una solución amistosa. En muchos casos, una conversación abierta y constructiva puede resolver rápidamente la disputa.

2. Recurrir a la DFSA

Si no está satisfecho con la respuesta o la solución propuesta por el bróker, puede ponerse en contacto con la DFSA para solicitar su ayuda en la resolución del litigio.

La DFSA solo examina las reclamaciones presentadas por escrito. A continuación le indicamos cómo presentar una reclamación:

1. Formulario en línea: Rellene el formulario de reclamación en línea disponible en la siguiente dirección: dfsa.ae/make-enquiry#complaints.
2. Correo postal: Envíe una reclamación por escrito a la siguiente dirección: DFSA, Level 13, The Gate, PO Box 75850, Dubai, UAE.
3. Fax: También puede enviar su reclamación por fax al siguiente número: +971 (0)4 362 0801.

La DFSA actúa como mediadora y ayuda a resolver los conflictos entre los corredores regulados y los inversores.

3. Acudir a los tribunales de Dubái

Si ninguna de las dos primeras soluciones permite resolver el litigio, puede considerar la posibilidad de llevar el caso ante un tribunal de Dubái. Esta opción debe considerarse como último recurso, ya que puede ser larga y costosa. Es aconsejable consultar a un abogado especializado antes de iniciar procedimientos judiciales.

Siguiendo estos pasos, maximizará sus posibilidades de resolver eficazmente un litigio con un bróker regulado por la DFSA.

Conclusión

Elegir un bróker regulado por la DFSA es una garantía de seguridad para sus inversiones. El rigor de este organismo garantiza que las entidades que supervisa cumplan con los más altos estándares en materia de protección de los inversores y transparencia. Al tomarse el tiempo necesario para verificar la legitimidad de un bróker, minimiza los riesgos y pone todas las posibilidades de su lado para operar con total confianza.

Brókers de CFD fiables y regulados

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Las operaciones con CFDs implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.

Preguntas frecuentes: Todo lo que hay que saber sobre la DFSA y la regulación de los brókers