Corretor de CFD

Rede social

Criptomoedas

Conta financiada

Lista de ETF da Vanguard e exemplos de carteiras de investimento

Vanguard

Se considera as ofertas de ETF da Vanguard esmagadoras e difíceis de navegar, veio ao sítio certo.

Apresentamos um resumo de cada ETF para o ajudar a esclarecer melhor as suas opções.

Pontos principais:

A vasta seleção de ETFs da Vanguard oferece opções especializadas para quase todos os objectivos de investimento e níveis de risco.
Os baixos rácios de despesas dos ETFs da Vanguard significam que mais do seu dinheiro permanece investido e é composto ao longo do tempo. Apresentamos o rácio de despesas de cada ETF.
Os ETFs sectoriais, regionais e de factores permitem uma diversificação mais personalizada da carteira, a geração de rendimentos e a gestão do risco.
No final, apresentamos algumas ideias de carteiras e perguntas frequentes.

Lista de ETFs da Vanguard

⚠️ Risco	➡️ Descrição
1️⃣	VUSB – Ultra-Short Bond ETF Obrigações de curto prazo Perfeito para exposição a obrigações de tesouraria ultra-curtas. Com um rácio de despesas de 0,10%, proporciona liquidez ao mesmo tempo que oferece um rendimento ligeiramente superior ao do dinheiro.
1️⃣	VCSH – Short-Term Corporate Bond ETF Obrigações de empresas de curto prazo Ideal para carteiras estáveis e orientadas para o rendimento. Com um rácio de despesas de 0,04%, concentra-se em obrigações de curto prazo de empresas para obter um rendimento regular.
1️⃣	VTIP – Short-Term Inflation-Protected Securities ETF Obrigações indexadas à inflação Perfeito para rendimentos de curto prazo protegidos contra a inflação. Este é o único ETF de obrigações indexadas à inflação da Vanguard.
1️⃣	BSV – Short-Term Bond ETF Obrigações de curto prazo Ideal para carteiras conservadoras que necessitam de liquidez. Com um rácio de despesas de 0,04%, oferece exposição a obrigações de curto prazo de qualidade.
1️⃣	VGSH – Short-Term Treasury ETF Obrigações do Tesouro de curto prazo Ideal para investidores avessos ao risco que procuram títulos do Tesouro dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,04%, oferece estabilidade em obrigações do Estado de curto prazo.
2️⃣	BNDW - Total World Bond ETF Obrigações americanas e internacionais Para exposição ao rendimento fixo global. Com um rácio de 0,05%, combina obrigações dos EUA e internacionais, melhorando a diversificação da carteira.
2️⃣	VTES – Short-Term Tax-Exempt Bond ETF Obrigações de curto prazo isentas de impostos Para os investidores preocupados com os impostos, oferece um rendimento isento de impostos. Com um rácio de despesas de 0,07%, concentra-se em obrigações de curto prazo isentas de impostos.
2️⃣	VTEC – California Tax-Exempt Bond ETF Obrigações municipais da Califórnia Ideal para os residentes da Califórnia que procuram rendimentos isentos de impostos. Com um rácio de despesas de 0,08% (ou seja, 8 dólares por ano por cada 10 000 dólares investidos), acrescenta a uma carteira a exposição a obrigações isentas de impostos. Os rendimentos são geralmente ajustados em conformidade (ou seja, são geralmente inferiores aos das obrigações normais).
2️⃣	VCRB – Core Bond ETF Obrigações de médio prazo Um fundo de obrigações core para carteiras equilibradas, com um baixo rácio de despesas de 0,10%. Oferece estabilidade através de obrigações de qualidade a médio prazo.
2️⃣	VCEB – ESG U.S. Corporate Bond ETF Obrigações de médio prazo Este ETF (rácio de despesas de 0,12%) centra-se em obrigações de empresas dos EUA filtradas por ESG.
2️⃣	BIV – Intermediate-Term Bond ETF Obrigações de prazo intermédio Perfeito para carteiras conservadoras que necessitam de estabilidade. Com um rácio de despesas de 0,04%, concentra-se em obrigações de médio prazo de qualidade.
2️⃣	VCIT – Intermediate-Term Corporate Bond ETF Obrigações de médio prazo Ideal para investidores que procuram rendimentos e uma duração moderada. Com um rácio de despesas de 0,04%, visa obrigações de empresas de médio prazo para uma maior estabilidade.
2️⃣	VTEI – Intermediate-Term Tax-Exempt Bond ETF Obrigações municipais de prazo intermédio Ideal para investidores sensíveis aos impostos. Com um rácio de despesas de 0,08%, oferece um rendimento isento de impostos através de obrigações municipais de médio prazo.
2️⃣	VGIT – Intermediate-Term Treasury ETF Obrigações de médio prazo Focado na estabilidade para investidores conservadores. Com um rácio de despesas de 0,04%, oferece obrigações governamentais de médio prazo para rendimentos regulares.
2️⃣	VMBS – Mortgage-Backed Securities ETF Obrigações de médio prazo Ideal para carteiras orientadas para o rendimento, oferece exposição a títulos garantidos por hipotecas. De um modo geral, os títulos garantidos por hipotecas oferecem um rendimento adicional em relação às obrigações do Estado equivalentes. Apresentam também o risco de resgate antecipado (quando os proprietários refinanciam). A 0,04%, são uma fonte de rendimento única em comparação com as obrigações.
2️⃣	VPLS – Core-Plus Bond ETF Obrigações de médio prazo Para os investidores em obrigações que procuram um rendimento mais elevado. Consegue-o assumindo um pouco mais de risco de crédito. 40-50% do fundo é sempre detido em títulos do Estado. Rácio de despesas de 0,20% para rendimentos adicionais como parte de uma estratégia de obrigações principais.
3️⃣	VWOB – Emerging Markets Government Bond ETF Obrigações dos mercados emergentes Ideal para quem procura uma exposição de maior rendimento a obrigações globais. Naturalmente, com o seu enfoque nos governos dos mercados emergentes, oferece consistentemente alguns dos rendimentos de dividendos mais elevados de qualquer ETF da Vanguard. O seu rácio de despesas de 0,20% permite o acesso a obrigações de governos de mercados emergentes.
3️⃣	BLV – Long-Term Bond ETF Obrigações de longo prazo Para quem procura rendimentos a longo prazo. Com um rácio de despesas de 0,04%, visa obrigações de qualidade a longo prazo, aumentando o potencial de rendimento.
3️⃣	VCLT – Long-Term Corporate Bond ETF Obrigações de empresas de longo prazo Ideal para obter um rendimento mais elevado numa carteira de obrigações. Este é um dos ETFs com melhor desempenho na carteira da Vanguard, tendo em conta o risco de crédito (obrigações de empresas em vez de obrigações do Estado) e a duração. Com um rácio de despesas de 0,04%, concentra-se em obrigações de empresas de longo prazo para gerar rendimentos.
3️⃣	VGLT – Long-Term Treasury ETF Obrigações do Tesouro de longo prazo Para quem procura obrigações do tesouro a longo prazo. Oferece rendimentos seguros a longo prazo. Com um rácio de despesas de 0,04%, oferece exposição à duração com estabilidade garantida pelo governo.
4️⃣	Acções americanas de grande capitalização Ideal para uma exposição alargada a acções americanas de grande capitalização. Com um rácio de despesas de 0,04%, acompanha as maiores empresas dos EUA, acrescentando estabilidade às carteiras.
4️⃣	ESGV – ESG U.S. Stock ETF Acções ESG de grande capitalização Uma opção ESG de mercado alargado, perfeita para investidores preocupados com o ambiente. Tem um baixo rácio de despesas de 0,09% e visa empresas americanas sustentáveis.
4️⃣	VUG – Growth ETF Acções de grande capitalização Para investidores orientados para o crescimento. Com um rácio de despesas de 0,04%, visa acções de crescimento de grande capitalização, aumentando a valorização do capital de uma carteira.
4️⃣	VIG – Dividend Appreciation ETF Acções de grande capitalização Adequado para investidores orientados para os dividendos. Com um rácio de despesas de 0,06%, destina-se a acções com um historial de crescimento dos dividendos.
4️⃣	MGC – Mega Cap ETF Acções americanas de grande capitalização Ideal para quem pretende concentrar-se nas maiores empresas dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,07%, centra-se na estabilidade e resistência das acções de grande capitalização.
4️⃣	Acções de empresas imobiliárias dos EUA Para os entusiastas do sector imobiliário. Com um rácio de despesas de 0,13%, oferece exposição a empresas imobiliárias dos EUA, acrescentando diversificação às carteiras.
4️⃣	VONE – Russell 1000 ETF Acções americanas de grande capitalização Ideal para uma exposição alargada às acções de grande capitalização dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,08%, acompanha o índice Russell 1000. Centra-se na estabilidade e no crescimento das grandes empresas.
4️⃣	VONG – Russell 1000 Growth ETF Acções americanas de grande capitalização Ideal para investidores de crescimento em acções de grandes empresas. Com um rácio de despesas de 0,08%, visa empresas de elevado crescimento do Russell 1000.
4️⃣	VONV – Russell 1000 Value ETF Acções americanas de grande capitalização Ideal para investidores em acções de grande capitalização. Com um rácio de despesas de 0,08%, visa o lado do valor do índice Russell 1000. Equilíbrio entre crescimento e valor.
4️⃣	MGK – Mega Cap Growth ETF Acções de grande capitalização Para investidores orientados para o crescimento que procuram empresas gigantes. A 0,07%, visa mega-capitais de elevado crescimento, aumentando o potencial de crescimento agressivo.
4️⃣	MGV – Mega Cap Value ETF Acções de grande capitalização Perfeito para investidores em acções de valor e de grande capitalização. Com um rácio de despesas de 0,07%, visa acções de megacapitalização com fortes caraterísticas de valor.
4️⃣	VYM – High Dividend Yield ETF Acções de dividendos dos EUA Ideal para quem procura rendimentos, este ETF centra-se em acções americanas com elevado rendimento em dividendos. Os rendimentos dos dividendos são normalmente 40-50% mais elevados do que o SPY (embora isto possa variar). Com um baixo rácio de despesas de 0,06%, aumenta o rendimento das carteiras de acções.
4️⃣	VTHR – Russell 3000 ETF Acções americanas de grande capitalização Para uma exposição total ao mercado de acções dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,10%, acompanha o índice Russell 3000. Proporciona uma visão global do mercado.
4️⃣	VOO – S&P 500 ETF Acções do índice S&P 500 Perfeito para investidores que procuram o S&P 500. Com um baixo rácio de despesas de 0,03%, é uma escolha clássica para exposição ao mercado americano de grandes empresas. Mais barato do que o ETF iShares SPY, mas menos líquido e com mercados de opções menos desenvolvidos.
4️⃣	VTI - Total Stock Market ETF Acções dos EUA Uma escolha clássica para uma exposição total ao mercado de acções dos EUA. Uma das ofertas de acções mais populares da Vanguard. Contém mais de 3.600 acções. Com um rácio de despesas de 0,03%, abrange acções americanas de grande e pequena capitalização.
4️⃣	VT - Total World Stock ETF Acções globais Ideal para uma exposição única a acções globais. Com cerca de 10 000 participações, é um dos ETFs mais diversificados que pode possuir. 65% América do Norte, 15% Europa, 10% Pacífico e 10% Mercados Emergentes. Com um rácio de despesas de 0,07%, abrange os mercados desenvolvidos e emergentes de todo o mundo.
4️⃣	VFMF – U.S. Multifactor ETF Acções americanas multifactoriais Ideal para uma abordagem multifatorial das acções dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,18%, equilibra diferentes factores como o crescimento, o valor e a qualidade.
4️⃣	VTV – Value ETF Acções de valor de grande capitalização Ideal para investidores em valores. Com um rácio de despesas de 0,04%, concentra-se em acções de valor de grande capitalização, equilibrando o crescimento e o rendimento.
4️⃣	VFMV – U.S. Minimum Volatility ETF Acções americanas de baixo risco A melhor forma de minimizar a volatilidade das acções dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,13%, procura exposição a acções de baixo risco.
4️⃣	VOOG – S&P 500 Growth ETF Acções de crescimento do S&P 500 A melhor escolha para quem se concentra no crescimento do S&P 500. Com um rácio de despesas de 0,10%, visa as grandes capitalizações de elevado crescimento do índice.
4️⃣	VOOV – S&P 500 Value ETF Acções S&P 500 orientadas para o valor Ideal para uma exposição orientada para o valor do S&P 500. Com um rácio de 0,10%, concentra-se em acções de valor dentro do índice S&P 500 e oferece geralmente mais estabilidade e rendimento ao eliminar as acções de crescimento.
5️⃣	VIS – Industrials ETF Acções industriais Para quem gosta de acções industriais. Com um rácio de despesas de 0,10%, oferece exposição aos sectores da indústria transformadora, da construção e dos transportes.
5️⃣	VGT – Information Technology ETF Acções de tecnologia Os investidores orientados para a tecnologia apreciarão este fundo. Com um rácio de despesas de 0,10%, visa o crescimento no sector da tecnologia. Ideal para quem procura aumentar o seu potencial de crescimento a longo prazo.
5️⃣	EDV – Extended Duration Treasury ETF Obrigações de longo prazo Para investidores que procuram uma exposição a longo prazo ao Tesouro dos EUA com sensibilidade às taxas de juro. A contrapartida (normalmente) é um rendimento mais elevado para uma maior volatilidade. Mas nem sempre é este o caso, uma vez que as obrigações de prazo mais curto têm por vezes rendimentos mais elevados, mas estes rendimentos são bloqueados por um período mais curto. Com um rácio de despesas de 0,06%, tem como alvo as obrigações do Estado de longo prazo.
5️⃣	VXF – Extended Market ETF Acções de média e pequena capitalização Acompanha o índice S&P Completion, um índice de referência não gerido que representa acções americanas de média e pequena capitalização. Pode ser utilizado para complementar carteiras de acções de grande capitalização com acções de média e pequena capitalização. Com um rendimento de 0,06%, alarga a exposição às acções dos EUA para além do índice S&P 500.
5️⃣	VFH – Financials ETF Acções do sector financeiro dos EUA Para aqueles que se concentram no sector financeiro, este ETF oferece uma exposição direcionada a um rácio de despesas de 0,10%, com base em bancos, seguradoras, etc.
5️⃣	VEU – FTSE All-World ex-US ETF Acções internacionais de grande capitalização Uma opção para a diversificação internacional. Com um rácio de despesas de 0,07%, permite o acesso a acções não americanas de mercados desenvolvidos e emergentes.
5️⃣	VSS - ETF FTSE All-World ex-US Small-Cap Acções globais de pequena capitalização Para investidores que procuram uma diversificação global com exposição a acções de pequena capitalização. Com um custo baixo de 0,08%, capta o potencial de crescimento das acções internacionais de pequena capitalização.
5️⃣	VEA - FTSE Developed Markets ETF Acções internacionais de grande capitalização O produto mais relevante da Vanguard para a diversificação internacional em mercados desenvolvidos. Com um rácio de despesas de 0,06%, centra-se na estabilidade e no crescimento fora dos EUA.
5️⃣	VWO - FTSE Emerging Markets ETF Acções - Mercados Emergentes Diversificados Perfeito para carteiras mais arriscadas que procuram exposição aos mercados emergentes. A 0,08%, é essencialmente uma versão mais barata do EEM (o ETF de acções de mercados emergentes mais popular).
5️⃣	VGK - ETF FTSE Europe Acções europeias Ideal para investimentos centrados na Europa. Rácio de despesas de 0,09%.
5️⃣	VPL - FTSE Pacific ETF Acções diversificadas Pacífico/Ásia Ideal para quem procura exposição à região do Pacífico, em particular ao Japão. Rácio de despesas de 0,08%.
5️⃣	VNQI - ETF Global ex-U.S. Real Estate Acções do sector imobiliário Para exposição ao sector imobiliário fora dos Estados Unidos. Com um rácio de despesas de 0,12%, oferece uma diversificação global do sector imobiliário num único fundo.
5️⃣	VIGI – International Dividend Appreciation ETF Acções internacionais de grande capitalização O melhor para exposição ao crescimento global de dividendos. Com um rácio de despesas de 0,15%, visa empresas internacionais com um historial de crescimento dos dividendos.
5️⃣	VYMI – International High Dividend Yield ETF Acções internacionais de grande capitalização Perfeito para obter rendimentos de acções internacionais. Com um rácio de despesas de 0,22%, centra-se em acções de elevado rendimento fora dos EUA.
5️⃣	VAW – Materials ETF Acções - Setor dos materiais Ideal para os investidores que se concentram no sector dos materiais. Com um rácio de despesas de 0,10%, oferece exposição setorial a materiais como metais e produtos químicos.
5️⃣	VO – Mid-Cap ETF Acções de média capitalização Ideal para diversificação em empresas de média capitalização. Baixo custo (0,04%). Pode complementar posições de grande capitalização com oportunidades de crescimento de empresas de média capitalização.
5️⃣	VOT – Mid-Cap Growth ETF Acções de crescimento de média capitalização Ideal para investidores que se concentram em empresas de crescimento de média capitalização. A 0,07%, oferece uma exposição a acções de média capitalização orientada para o crescimento para carteiras equilibradas.
5️⃣	VOE – Mid-Cap Value ETF Acções de média capitalização Ideal para investidores que procuram empresas de valor de média capitalização. Com um rácio de despesas de 0,07%, oferece uma abordagem estável e orientada para o valor das acções de média capitalização.
5️⃣	VTWO – Russell 2000 ETF Acções de pequena capitalização dos EUA Perfeito para quem procura exposição a acções americanas de pequena capitalização. Com um rácio de despesas de 0,10%, acompanha as acções de pequena capitalização para um maior potencial de crescimento. Uma alternativa ao popular ETF iShares IWM.
5️⃣	VTWG – Russell 2000 Growth ETF Acções de pequena capitalização dos EUA Para investidores agressivos que investem em acções de pequena capitalização. Com um rácio de despesas de 0,15%, visa pequenas empresas com fortes indicadores de crescimento.
5️⃣	VTWV – Russell 2000 Value ETF Acções de pequena capitalização dos EUA Ideal para uma exposição orientada para o valor das acções de pequena capitalização. Com um rácio de despesas de 0,15%, concentra-se em acções de pequena capitalização com fortes fundamentos de valor.
5️⃣	IVOO – S&P Mid-Cap 400 ETF Acções S&P MidCap 400 Para exposição a empresas de média capitalização no âmbito do S&P 400. Rácio de despesas de 0,10%. Proporciona acesso a empresas de média capitalização para diversificação da carteira.
5️⃣	IVOG – S&P Mid-Cap 400 Growth ETF Acções de crescimento S&P 400 Ideal para o crescimento de empresas de média capitalização do S&P 400. Com um rácio de despesas de 0,15%, visa o sector de elevado crescimento das empresas de média capitalização.
5️⃣	IVOV – S&P Mid-Cap 400 Value ETF Acções de crescimento S&P 400 Para uma exposição orientada para o valor das empresas de média capitalização. Com um rácio de despesas de 0,15%, centra-se nas acções de valor do S&P Mid-Cap 400. Equilíbrio entre crescimento e estabilidade.
5️⃣	VIOO – S&P Small-Cap 600 ETF Acções de pequena capitalização no S&P 400 Ideal para exposição a acções de pequena capitalização dos EUA no âmbito do S&P. Com um rácio de despesas de 0,10%, capta o potencial de crescimento das pequenas empresas.
5️⃣	VIOG – S&P Small-Cap 600 Growth ETF S&P 400 Small-Cap Growth Equity Para os amantes do crescimento das pequenas empresas. Com um rácio de despesas de 0,15%, visa o segmento de crescimento do S&P Small-Cap 600.
5️⃣	VIOV - S&P Small-Cap 600 Value ETF Acções de pequena capitalização S&P 400 Ideal para exposição a acções de pequena capitalização orientadas para o valor. Com um rácio de despesas de 0,15%, centra-se em acções de valor no S&P 600, equilibrando a volatilidade das pequenas empresas.
5️⃣	VB – Small-Cap ETF Acções de pequena capitalização Ideal para uma exposição alargada às acções de pequena capitalização dos EUA. É também um dos ETFs mais antigos da Vanguard, tendo sido criado em 2004. Pouco dispendioso (0,05%), oferece oportunidades de crescimento entre as pequenas empresas americanas.
5️⃣	VBK – Small-Cap Growth ETF Acções de crescimento de pequena capitalização O melhor para um crescimento agressivo em acções de pequena capitalização. A 0,07%, visa acções de elevado crescimento na categoria das pequenas empresas.
5️⃣	VBR - ETF Small-Cap Value Acções de valor de pequena capitalização Ideal para quem procura acções de pequena capitalização. Com um rácio de despesas de 0,07%, centra-se em acções de pequena capitalização orientadas para o valor para fins de diversificação.
5️⃣	VXUS - Total International Stock ETF Acções internacionais Para uma diversificação global fora dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,08%, oferece uma ampla exposição a acções internacionais.
5️⃣	VFMO – U.S. Momentum Factor ETF Acções de elevado momentum Para investidores que procuram estratégias de momentum. Com um rácio de despesas de 0,13%, visa acções de elevado dinamismo para carteiras agressivas e orientadas para as tendências.
5️⃣	VFQY - U.S. Quality Factor ETF Acções dos EUA com rendimentos estáveis Para quem procura acções de qualidade dos EUA. Com um rácio de despesas de 0,13%, concentra-se em acções com forte rentabilidade e ganhos estáveis.
5️⃣	VFVA - U.S. Value Factor ETF Acções com potencial de crescimento Ideal para investidores em valor. Com um rácio de despesas de 0,13%, visa acções norte-americanas de elevada qualidade, orientadas para o valor e com potencial de crescimento.
5️⃣	VPU – Utilities ETF Acções do sector dos serviços públicos Ideal para exposição ao sector dos serviços públicos. Com um rácio de despesas de 0,10%, oferece empresas estáveis e geradoras de rendimento no sector dos serviços públicos.
5️⃣	VOX – Communication Services ETF Acções de empresas de comunicação Ideal para quem tem uma queda por empresas de comunicação. Rácio de despesas de 0,10%.
5️⃣	VCR – Consumer Discretionary ETF Acções de empresas de consumo discricionário Para os investidores que procuram beneficiar do crescimento das despesas discricionárias e das recuperações económicas gerais. De baixo custo (0,10%), aumenta a exposição ao sector do consumo discricionário.
5️⃣	VHT – Health Care ETF Acções - Setor da Saúde Para os entusiastas dos cuidados de saúde, este ETF setorial permite o acesso a empresas de cuidados de saúde com um rácio de despesas de 0,10%, acrescentando estabilidade e crescimento.
5️⃣	VDE – Energy ETF Acções do sector da energia Ideal para os investidores que valorizam as acções do sector da energia. Com um custo baixo de 0,10%, oferece uma exposição concentrada ao potencial de crescimento do sector da energia.
5️⃣	VSGX – ESG International Stock ETF Acções de grande capitalização Ideal para investidores socialmente conscientes. Com um custo de 0,12%, oferece exposição a acções internacionais com considerações ESG, com o objetivo de promover o investimento responsável.
5️⃣	VDC – Consumer Staples ETF Acções de produtos de consumo básico Concebido para investidores conservadores interessados na estabilidade dos bens de consumo básicos. Com um rácio de despesas de 0,10%, oferece uma exposição estável e defensiva ao sector. A principal vantagem deste sector é a sua baixa ciclicidade em relação às flutuações da economia.

Corretores para investir em ETFs

Corretores	Instrumentos financeiros	Comissões de corretagem (Euronext)	Nossa opinião
	Conta de títulos, conta margem	Sem comissão para um volume mensal máximo de 100 000 euros, depois 0,20%.	XTB: Transacções sem comissões, mas com uma escolha de títulos limitada a 3.600 acções e 1.350 ETF. Conta de demonstração gratuita para testar a plataforma.
O investimento envolve risco de perda

Exemplos de afetação de carteiras com ETFs da Vanguard

Aqui estão algumas ideias para carteiras com uma estrutura equilibrada utilizando ETFs da Vanguard:

Beta equilibrado conservador

25% Obrigações do Estado a longo prazo - VGSH (ETF Tesouro a Curto Prazo) ou VGIT (ETF Tesouro a Médio Prazo)
20% de obrigações indexadas à inflação - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF). O TIP é outra opção que não pertence à Vanguard. Também é possível comprar TIPS diretamente.
20% Obrigações de empresas de elevada qualidade - VCIT (Intermediate-Term Corporate Bond ETF) ou VTC (Total Corporate Bond ETF)
15% Ouro - Considere adicionar exposição ao ouro através de fundos externos, uma vez que a Vanguard não oferece um ETF dedicado ao ouro.
15% Acções - VTI (Total Stock Market ETF)
5% Matérias-primas - A Vanguard não dispõe de um ETF dedicado às matérias-primas. Existe, no entanto, o Vanguard Commodity Strategy Fund (VCMDX), se os fundos mútuos forem aceitáveis. Pode encontrar mais informações sobre este assunto na secção FAQ. O GSG também está disponível fora do universo Vanguard, mas também está centrado na energia (como a maioria dos ETFs de matérias-primas).

Beta equilibrado orientado para o crescimento

45% Acções dos principais mercados - VTI (Total Stock Market ETF) ou VT (Total World Stock ETF) para exposição internacional
20% Obrigações do Tesouro de longo prazo - VGLT (ETF do Tesouro de longo prazo)
15% Obrigações indexadas à inflação - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF)
10% Commodities - VCMDX (Vanguard Commodity Strategy Fund)
10% Ouro - GLD ou IAU são opções.

Beta de rendimento equilibrado

30% Acções de dividendos - VYM (High Dividend Yield ETF) ou VIG (Dividend Appreciation ETF)
20% Obrigações de empresas de elevado rendimento - Considere o VWEHX (Vanguard High-Yield Corporate Fund) como uma opção de fundo mútuo, ou utilize o BND (Total Bond Market ETF) para uma exposição mais ampla às obrigações. O HYG é outra opção popular fora da esfera do Vanguard.
15% Obrigações indexadas à inflação - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF)
15% Obrigações do Tesouro de longo prazo - VGLT (Long-Term Treasury ETF)
10% Fundos de investimento imobiliário - VNQ (ETF imobiliário)
10% Metais preciosos - Considerar um ETF de ouro ou metais preciosos fora da Vanguard.

Beta Global Equilibrado

35% Acções globais - VT (Total World Stock ETF)
20% Obrigações governamentais de mercados desenvolvidos - BNDX (Total International Bond ETF)
15% Obrigações de mercados emergentes - VWOB (Emerging Markets Government Bond ETF)
15% Ouro - Considerar um fundo externo de ouro para esta afetação.
10% Obrigações internacionais indexadas à inflação - Considerar opções indexadas à inflação no BNDX ou adicionar TIPS (VTIP).
5% Commodities globais - VCMDX (Vanguard Commodity Strategy Fund)

Beta tático equilibrado

40% Acções de rotação setorial - Rodar entre ETFs sectoriais como o VGT (tecnologias da informação), VDE (energia), VDC (bens de consumo básicos) e VHT (cuidados de saúde).
20% Obrigações do Estado a médio prazo - VGIT (ETF do Tesouro a médio prazo)
20% Obrigações indexadas à inflação - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF)
10% Futuros geridos - A Vanguard não oferece ETFs de futuros geridos, pelo que deve considerar fundos externos.
10% Commodities geridas ativamente - VCMDX (Vanguard Commodity Strategy Fund)

Cada uma destas carteiras pode ser adaptada adicionando uma afetação de dinheiro para maior liquidez e flexibilidade.

Brokers de ETF CFD

CFD Brokers	Plataformas	Regulamentado pela
	MetaTrader 4 e 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 y 5 cTrader TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 et 5 Markets Webtrader	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 e 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRI, FSCA
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, Bappebti: Indonésia, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, NZFMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, OCRI: Canadá, SCA: Emirados Árabes Unidos, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu, SFC: Colômbia
A negociação de CFD envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores. 74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs.

Perguntas mais frequentes

Quais são as principais diferenças entre os ETFs sectoriais (por exemplo, VHT, VGT, VOX) e como escolher a alocação setorial correta para a minha carteira?

Cada ETF setorial visa um sector específico - como a tecnologia com o VGT, os cuidados de saúde com o VHT ou as comunicações com o VOX - oferecendo uma exposição concentrada ao desempenho desse sector.

Escolha sectores que correspondam às suas perspectivas e complementem os objectivos globais da sua carteira.

Não se esqueça de equilibrar os sectores de crescimento e os sectores defensivos.

Que impacto têm os rácios de despesas nos retornos a longo prazo de diferentes ETF, em particular para classes de activos semelhantes, como VTI versus VOO ou VEU versus VXUS?

Os rácios de despesas podem parecer baixos, mas acumulam-se ao longo do tempo e podem ter um impacto significativo nos retornos.

Se um fundo tiver um rácio de despesas de 0,20%, por exemplo, isso significa que custa 20 dólares por ano por cada 10 000 dólares investidos.

Taxas mais baixas, como VTI ou VOO, significam que mais do seu investimento permanece investido, enquanto taxas mais altas podem corroer seus retornos, particularmente ao longo de várias décadas.

VTI vs VT vs VOO - qual é o melhor?

O VTI é ideal para investidores centrados nos EUA que pretendem uma exposição total ao mercado (grandes e pequenas empresas).

O VT oferece exposição global, incluindo mercados emergentes, para quem procura diversificação global.

O VOO é um fundo S&P 500 simples, ideal para uma exposição a acções americanas de grande capitalização com um risco inferior ao dos outros.

Quais são os melhores ETFs da Vanguard para os investidores?

Os ETF com elevada liquidez, como o VOO, VTI, SPY e QQQ (os dois últimos não são propriedade da Vanguard), são populares entre os investidores.

Os ETF sectoriais (por exemplo, VGT para a tecnologia) também são interessantes, uma vez que permitem aos investidores orientarem-se para movimentos sectoriais específicos.

Em geral, é necessário verificar a liquidez de cada um deles para obter os melhores resultados.

Como é que os ETFs ESG da Vanguard (ESGV, VCEB, VSGX) diferem dos ETFs tradicionais em termos de desempenho e risco, e existem compensações com o seu enfoque ESG?

Os ETF ESG dão prioridade às empresas que cumprem as normas ambientais, sociais e de governação, o que por vezes pode levar a exclusões sectoriais (como a energia) e a perfis de risco diferentes.

As contrapartidas podem incluir rácios de despesas ligeiramente mais elevados ou uma menor exposição a sectores de elevado rendimento, mas, para muitos investidores, vale a pena a concentração no ESG.

Alguns acreditam que o ESG pode proporcionar um benefício a longo prazo, à medida que as tecnologias melhoram e a obsolescência afecta os sectores excluídos.

Como os ETFs de títulos isentos de impostos (por exemplo, VTEC, VTEB, VTES) se comparam a outras opções de títulos em uma conta tributável?

Os títulos isentos de impostos oferecem renda livre de impostos federais (e às vezes estaduais), tornando-os ideais para contas tributáveis.

Em faixas de impostos mais altas, esses fundos geralmente rendem mais após os impostos do que os títulos tradicionais, que podem ser tributados como renda normal.

Como é que os ETF de dividendos elevados (VYM, VYMI) se comparam aos fundos de obrigações tradicionais? Em que circunstâncias podem ser preferíveis às obrigações para os investidores orientados para o rendimento?

Os ETF de dividendos elevados podem oferecer rendimentos competitivos em comparação com as obrigações, especialmente quando as taxas de juro são baixas.

Para quem se sente confortável com o risco das acções, estes ETF podem oferecer um melhor potencial de crescimento e proteção contra a inflação do que as obrigações de taxa fixa.

Como parte de uma carteira globalmente diversificada, de que forma é que o Total World Stock ETF (VT) e o Total International Stock ETF (VXUS) complementam ou se sobrepõem a outros ETF com enfoque regional, como o VGK, o VPL e o VWO?

O VT oferece uma exposição global, enquanto o VXUS se concentra em acções internacionais fora dos EUA.

A adição de fundos regionais, como o VGK ou o VWO, pode proporcionar uma exposição regional mais direcionada.

Como é que os diferentes ETF de obrigações (por exemplo, de curto, médio e longo prazo) reagem às alterações das taxas de juro? Quais poderão ser mais adequados a um ambiente inflacionista?

As obrigações de curto prazo (por exemplo, VGSH) são menos sensíveis a alterações nas taxas de juro, enquanto as obrigações de longo prazo (por exemplo, VGLT) estão sujeitas a maiores flutuações de preços.

Num ambiente inflacionista, as obrigações de curto prazo ou as obrigações protegidas contra a inflação, como o VTIP, podem ser melhores opções.

Quais são os riscos e benefícios típicos dos ETFs baseados em factores como o VFMO (momentum) e o VFQY (qualidade)? Como é que estas estratégias se comportam em mercados voláteis?

Os ETF baseados em factores visam caraterísticas específicas das acções - momentum ou qualidade - que podem aumentar os rendimentos, mas também o risco.

O momentum pode ser volátil numa fase de recessão, enquanto os fundos centrados na qualidade, como o VFQY, podem oferecer uma maior estabilidade em períodos de tensão do mercado.

Como é que o ETF Mid-Cap Growth (VOT) se compara com o ETF Mega Cap Growth (MGK)?

O VOT concentra-se em empresas de média capitalização, que tendem a crescer mais rapidamente, mas são mais voláteis do que as empresas de mega capitalização.

O MGK oferece um crescimento mais estável através de gigantes bem estabelecidos, enquanto o VOT é uma melhor escolha para os investidores que podem tolerar mais altos e baixos para retornos potencialmente mais elevados.

Quais são as diferenças em termos de risco e volatilidade entre os ETF de pequena capitalização (VB, VBR, VBK) e os ETF Russell 2000 (VTWO, VTWV), e como se comparam com os ETF de grande capitalização?

Os ETF de pequena capitalização, como o VB e o VTWO, são mais voláteis do que os fundos de grande capitalização porque as pequenas empresas são menos estáveis, mas podem crescer rapidamente.

Os fundos de pequena capitalização baseados em factores (VBR para o valor, VBK para o crescimento) acrescentam uma camada extra, permitindo uma exposição orientada para as pequenas capitalizações, mas com maior volatilidade.

Como é que o Total Bond Market ETF (BND) e o Total Corporate Bond ETF (VTC) diferem em termos de rendimento, risco de crédito e valor numa carteira diversificada?

O BND cobre todo o mercado obrigacionista dos EUA, misturando obrigações do Estado e de empresas para uma maior estabilidade.

O VTC centra-se exclusivamente nas obrigações de empresas, acrescentando um ligeiro prémio de rendimento, mas com um risco de crédito mais elevado.

O BND é adequado para carteiras equilibradas, enquanto o VTC é mais adequado para as carteiras com um objetivo de rendimento.

Quais são as vantagens do ETF “Extended Duration Treasury” (EDV) em relação a outros ETF de obrigações?

O EDV oferece exposição a obrigações do Tesouro de longa duração, o que significa que é altamente sensível às variações das taxas de juro.

É adequado para investidores que esperam uma descida das taxas ou que precisam de se proteger contra outras partes da sua carteira.

O seu desempenho será melhor num mundo de expectativas de inflação mais baixas.

O Minimum Volatility ETF (VFMV) é uma escolha melhor do que os ETFs tradicionais de grande capitalização ou diversificados em mercados em baixa?

A estratégia de baixa volatilidade do VFMV torna-o mais defensivo, ideal para investidores avessos ao risco ou que se aproximam da reforma.

Nos mercados em baixa, geralmente desce menos do que as grandes empresas tradicionais, o que o torna mais resistente à volatilidade.

Quais são as principais diferenças de exposição entre o S&P 500 ETF (VOO), o Russell 1000 ETF (VONE) e o Total Stock Market ETF (VTI)?

O VOO concentra-se nas maiores empresas do S&P 500, o VONE inclui o Russell 1000, que acrescenta algumas empresas de média capitalização, e o VTI cobre todo o mercado acionista dos EUA, acrescentando empresas de pequena capitalização.

Para uma cobertura completa do mercado, o VTI ganha.

O VOO centra-se mais simplesmente nas grandes empresas.

Como é que os títulos garantidos por hipotecas em VMBS se comparam com as obrigações tradicionais de empresas ou do Estado? Que riscos específicos acrescentam a uma carteira orientada para o rendimento?

O VMBS investe em títulos garantidos por créditos hipotecários, que oferecem bons rendimentos, mas que comportam um risco de reembolso antecipado em caso de refinanciamento (o que acontece mais frequentemente quando as taxas hipotecárias descem).

É isto que o torna único em relação às obrigações tradicionais, que têm fluxos de caixa fixos.

Acrescenta diversificação, mas com alguma sensibilidade às taxas de juro.

A Vanguard oferece um ETF de mercadorias ou de ouro?

A Vanguard oferece o Vanguard Commodity Strategy Fund (VCMDX), um fundo mútuo com uma ampla exposição a matérias-primas, mas não tem um ETF dedicado ao ouro.

O fundo é composto aproximadamente por :

27% energia
20% cereais
17% de metais industriais
5% gado
23% metais preciosos
8% matérias-primas

Anterior : A escolha de acções individuais ou de um índice?

Seguinte : Investindo 100.000 euros - Estratégias de Carteira de Investimento