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Lista de ETF de Vanguard y ejemplos de carteras de inversión

Vanguard

Si la oferta de ETF de Vanguard le resulta abrumadora y difícil de navegar, ha llegado al lugar adecuado.

Le ofrecemos un resumen de cada ETF para ayudarle a tener más claras sus opciones.

Puntos clave:

La amplia selección de ETF de Vanguard ofrece opciones especializadas para casi todos los objetivos de inversión y niveles de riesgo.
El bajo coeficiente de gastos de los ETF de Vanguard significa que una mayor parte de su dinero permanece invertida y se acumula con el tiempo. Mostramos el coeficiente de gastos de cada ETF.
Los ETF sectoriales, regionales y factoriales permiten una diversificación más personalizada de la cartera, la generación de ingresos y la gestión del riesgo.
Al final le ofrecemos algunas ideas para su cartera y algunas preguntas frecuentes.

Lista de ETF de Vanguard

⚠️ Riesgo	➡️ Descripción
1️⃣	VUSB – Ultra-Short Bond ETF Bonos a corto plazo Perfecto para exponerse a bonos ultracortos en efectivo. Con un ratio de gastos del 0,10%, proporciona liquidez al tiempo que ofrece un rendimiento ligeramente superior al efectivo.
1️⃣	VCSH – Short-Term Corporate Bond ETF Bonos corporativos a corto plazo Ideal para carteras estables y orientadas a los ingresos. Con una ratio de gastos del 0,04%, se centra en bonos corporativos a corto plazo para obtener ingresos regulares.
1️⃣	VTIP – Short-Term Inflation-Protected Securities ETF Bonos indexados a la inflación Perfecto para obtener ingresos a corto plazo protegidos contra la inflación. Es el único ETF de bonos indexados a la inflación de Vanguard.
1️⃣	BSV – Short-Term Bond ETF Bonos a corto plazo Ideal para carteras conservadoras que necesitan liquidez. Con un ratio de gastos del 0,04%, ofrece exposición a bonos de calidad a corto plazo.
1️⃣	VGSH – Short-Term Treasury ETF Bonos del Estado a corto plazo Ideal para inversores con aversión al riesgo que buscan bonos del Tesoro estadounidense. Con un ratio de gastos del 0,04%, ofrece estabilidad en bonos del Estado a corto plazo.
2️⃣	BNDW - Total World Bond ETF Bonos estadounidenses e internacionales Para una exposición a la renta fija mundial. Con un ratio del 0,05%, combina bonos estadounidenses e internacionales, mejorando la diversificación de la cartera.
2️⃣	VTES – Short-Term Tax-Exempt Bond ETF Bonos exentos de impuestos a corto plazo Para inversores preocupados por los impuestos, ofrece ingresos libres de impuestos. Con un ratio de gastos del 0,07%, se centra en bonos exentos de impuestos a corto plazo.
2️⃣	VTEC – California Tax-Exempt Bond ETF Bonos municipales de California Ideal para residentes californianos que buscan ingresos exentos de impuestos. Con un ratio de gastos del 0,08% (o 8 $ al año por cada 10.000 $ invertidos), añade a una cartera exposición a bonos exentos de impuestos. Los rendimientos suelen ajustarse en consecuencia (es decir, suelen ser inferiores a los de los bonos normales).
2️⃣	VCRB – Core Bond ETF Bonos a medio plazo Fondo de renta fija básica para carteras equilibradas, con un bajo ratio de gastos del 0,10%. Ofrece estabilidad a través de bonos de calidad a medio plazo.
2️⃣	VCEB – ESG U.S. Corporate Bond ETF Bonos a medio plazo Este ETF (ratio de gastos del 0,12%) se centra en bonos corporativos estadounidenses filtrados ESG.
2️⃣	BIV – Intermediate-Term Bond ETF Bonos a plazo intermedio Perfecto para carteras conservadoras que necesitan estabilidad. Con un ratio de gastos del 0,04%, se centra en bonos de calidad a medio plazo.
2️⃣	VCIT – Intermediate-Term Corporate Bond ETF Bonos a plazo intermedio Ideal para inversores que buscan ingresos y una duración moderada. Con un ratio de gastos del 0,04%, se centra en bonos corporativos a medio plazo para una mayor estabilidad.
2️⃣	VTEI – Intermediate-Term Tax-Exempt Bond ETF Bonos municipales a plazo intermedio Ideal para inversores sensibles a los impuestos. Con un ratio de gastos del 0,08%, ofrece ingresos libres de impuestos a través de bonos municipales a medio plazo.
2️⃣	VGIT – Intermediate-Term Treasury ETF Bonos a plazo intermedio Centrado en la estabilidad para inversores conservadores. Con un ratio de gastos del 0,04%, ofrece bonos del Estado a medio plazo para obtener rendimientos regulares.
2️⃣	VMBS – Mortgage-Backed Securities ETF Bonos a medio plazo Ideal para carteras orientadas a los ingresos, ofrece exposición a valores respaldados por hipotecas. En general, los valores respaldados por hipotecas ofrecen un rendimiento adicional con respecto a los bonos del Estado equivalentes. También presentan el riesgo de amortización anticipada (cuando los propietarios refinancian). Con un 0,04%, son una fuente de ingresos única en comparación con los bonos.
2️⃣	VPLS – Core-Plus Bond ETF Bonos a medio plazo Para inversores en renta fija que buscan un mayor rendimiento. Lo consigue asumiendo un poco más de riesgo de crédito. El 40-50% del fondo se mantiene siempre en títulos del Estado. Ratio de gastos del 0,20% para obtener rendimientos adicionales como parte de una estrategia de bonos básicos.
3️⃣	VWOB – Emerging Markets Government Bond ETF Bonos de mercados emergentes Ideal para quienes buscan una exposición de mayor rendimiento a los bonos mundiales. Naturalmente, al centrarse en los gobiernos de los mercados emergentes, ofrece sistemáticamente una de las mayores rentabilidades por dividendo de todos los ETF de Vanguard. Su ratio de gastos del 0,20% proporciona acceso a bonos gubernamentales de mercados emergentes.
3️⃣	BLV – Long-Term Bond ETF Bonos a largo plazo Para quienes buscan ingresos a largo plazo. Con un ratio de gastos del 0,04%, se centra en bonos de calidad a largo plazo, aumentando la rentabilidad potencial.
3️⃣	VCLT – Long-Term Corporate Bond ETF Bonos corporativos a largo plazo Ideal para obtener mayores ingresos dentro de una cartera de renta fija. Se trata de uno de los ETF de mejor rendimiento de la cartera de Vanguard, teniendo en cuenta el riesgo crediticio (bonos corporativos en lugar de bonos del Estado) y la duración. Con una ratio de gastos del 0,04%, se centra en bonos corporativos a largo plazo para generar ingresos.
3️⃣	VGLT – Long-Term Treasury ETF Bonos del Estado a largo plazo Para quienes buscan bonos del Estado a largo plazo. Ofrece rendimientos seguros a largo plazo. Con un ratio de gastos del 0,04%, ofrece exposición a la duración con estabilidad garantizada por el gobierno.
4️⃣	VV – Large-Cap ETF Renta variable estadounidense de gran capitalización Ideal para una amplia exposición a la renta variable estadounidense de gran capitalización. Con un ratio de gastos del 0,04%, sigue a las mayores empresas estadounidenses, añadiendo estabilidad a las carteras.
4️⃣	ESGV – ESG U.S. Stock ETF ESG Acciones de Gran Capitalización Una opción ESG de mercado amplio, perfecta para inversores concienciados con el medio ambiente. Tiene un bajo ratio de gastos del 0,09% y se dirige a empresas estadounidenses sostenibles.
4️⃣	VUG – Growth ETF Renta variable de gran capitalización Para inversores orientados al crecimiento. Con un ratio de gastos del 0,04%, se dirige a valores de crecimiento de gran capitalización, mejorando la revalorización del capital dentro de una cartera.
4️⃣	VIG – Dividend Appreciation ETF Acciones de gran capitalización Adecuado para inversores orientados a los dividendos. Con una ratio de gastos del 0,06%, se centra en valores con un historial de crecimiento de los dividendos.
4️⃣	MGC – Mega Cap ETF Acciones estadounidenses de gran capitalización Ideal para quienes deseen centrarse en las mayores empresas estadounidenses. Con una ratio de gastos del 0,07%, se centra en la estabilidad y resistencia de los valores de gran capitalización.
4️⃣	VNQ – Real Estate ETF Acciones de empresas inmobiliarias estadounidenses Para los entusiastas del sector inmobiliario. Con una ratio de gastos del 0,13%, ofrece exposición a empresas inmobiliarias estadounidenses, añadiendo diversificación a las carteras.
4️⃣	VONE – Russell 1000 ETF Renta variable estadounidense de gran capitalización Ideal para una amplia exposición a las acciones estadounidenses de gran capitalización. Con un ratio de gastos del 0,08%, sigue al índice Russell 1000. Se centra en la estabilidad y el crecimiento de los valores de gran capitalización.
4️⃣	VONG – Russell 1000 Growth ETF Renta variable estadounidense de gran capitalización Ideal para inversores de crecimiento en valores de gran capitalización. Con un ratio de gastos del 0,08%, se centra en empresas de alto crecimiento del Russell 1000.
4️⃣	VONV – Russell 1000 Value ETF Renta variable estadounidense de gran capitalización Ideal para inversores en valores de gran capitalización. Con un ratio de gastos del 0,08%, se centra en la parte de valor del índice Russell 1000. Equilibrio entre crecimiento y valor.
4️⃣	MGK – Mega Cap Growth ETF Acciones de gran capitalización Para inversores orientados al crecimiento que buscan empresas gigantes. Con un 0,07%, se dirige a megacapitales de alto crecimiento, aumentando el potencial de crecimiento agresivo.
4️⃣	MGV – Mega Cap Value ETF Acciones de gran capitalización Perfecto para inversores de valor y de gran capitalización. Con un ratio de gastos del 0,07%, se centra en valores de gran capitalización con fuertes características de valor.
4️⃣	VYM – High Dividend Yield ETF Valores estadounidenses de dividendos Ideal para quienes buscan ingresos, este ETF se centra en valores de renta variable estadounidenses de alta rentabilidad por dividendo. La rentabilidad por dividendo suele ser un 40-50% superior a la del SPY (aunque puede variar). Con una baja ratio de gastos del 0,06%, aumenta los ingresos de las carteras de renta variable.
4️⃣	VTHR – Russell 3000 ETF Renta variable estadounidense de gran capitalización Para una exposición total al mercado de renta variable estadounidense. Con un ratio de gastos del 0,10%, sigue al índice Russell 3000. Proporciona una visión general del mercado.
4️⃣	VOO – S&P 500 ETF Acciones del índice S&P 500 Perfecto para los inversores que buscan el S&P 500. Con un bajo coeficiente de gastos del 0,03%, es una opción clásica para la exposición al mercado estadounidense de gran capitalización. Más barato que el ETF iShares SPY, pero menos líquido y con mercados de opciones menos desarrollados.
4️⃣	VTI - Total Stock Market ETF Renta variable estadounidense Una opción clásica para una exposición total al mercado bursátil estadounidense. Una de las ofertas de renta variable más populares de Vanguard. Contiene más de 3.600 valores. Con un ratio de gastos del 0,03%, cubre valores estadounidenses de pequeña y gran capitalización.
4️⃣	VT - Total World Stock ETF Renta variable mundial Ideal para una exposición única a la renta variable mundial. Con unas 10.000 participaciones, es uno de los ETF más diversificados que puede poseer. 65% Norteamérica, 15% Europa, 10% Pacífico y 10% Mercados Emergentes. Con una ratio de gastos del 0,07%, cubre los mercados desarrollados y emergentes de todo el mundo.
4️⃣	VFMF – U.S. Multifactor ETF Renta variable multifactorial estadounidense Ideal para un enfoque multifactorial de la renta variable estadounidense. Con una ratio de gastos del 0,18%, equilibra diferentes factores como el crecimiento, el valor y la calidad.
4️⃣	VTV – Value ETF Valores de gran capitalización Ideal para inversores en valores. Con una ratio de gastos del 0,04%, se centra en valores de gran capitalización, equilibrando crecimiento e ingresos.
4️⃣	VFMV – U.S. Minimum Volatility ETF Renta variable estadounidense de bajo riesgo La mejor manera de minimizar la volatilidad de la renta variable estadounidense. Con un ratio de gastos del 0,13%, busca exposición a renta variable de bajo riesgo.
4️⃣	VOOG – S&P 500 Growth ETF Acciones de crecimiento del S&P 500 La mejor opción para quienes se centran en el crecimiento del S&P 500. Con un ratio de gastos del 0,10%, se centra en las grandes capitalizaciones de alto crecimiento del índice.
4️⃣	VOOV – S&P 500 Value ETF Renta variable S&P 500 orientada al valor Ideal para una exposición al S&P 500 orientada al valor. Con un coeficiente del 0,10%, se centra en valores de valor dentro del índice S&P 500 y, por lo general, ofrece más estabilidad e ingresos al eliminar los valores de crecimiento.
5️⃣	VIS – Industrials ETF Valores industriales Para los amantes de los valores industriales. Con una ratio de gastos del 0,10%, ofrece exposición a los sectores de fabricación, construcción y transporte.
5️⃣	VGT – Information Technology ETF Acciones tecnológicas Los inversores orientados a la tecnología apreciarán este fondo. Con un ratio de gastos del 0,10%, se centra en el crecimiento del sector tecnológico. Ideal para quienes buscan mejorar su potencial de crecimiento a largo plazo.
5️⃣	EDV – Extended Duration Treasury ETF Bonos a largo plazo Para inversores que buscan una exposición a largo plazo al Tesoro estadounidense con sensibilidad a los tipos de interés. La contrapartida (normalmente) es un mayor rendimiento a cambio de una mayor volatilidad. Pero esto no siempre es así, ya que los bonos a más corto plazo a veces tienen rendimientos más altos, pero estos rendimientos están bloqueados durante un período más corto. Con una ratio de gastos del 0,06%, se centra en bonos del Estado a largo plazo.
5️⃣	VXF – Extended Market ETF Acciones de mediana y pequeña capitalización Sigue el S&P Completion Index, un índice de referencia no gestionado que representa la renta variable estadounidense de mediana y pequeña capitalización. Puede utilizarse para complementar carteras de alta capitalización con valores de mediana y pequeña capitalización. Con una rentabilidad del 0,06%, amplía la exposición a la renta variable estadounidense más allá del índice S&P 500.
5️⃣	VFH – Financials ETF Acciones del sector financiero estadounidense Para los que se centran en el sector financiero, este ETF ofrece una exposición específica a un ratio de gastos del 0,10%, basada en bancos, aseguradoras, etc.
5️⃣	VEU – FTSE All-World ex-US ETF Renta variable internacional de gran capitalización Una opción para la diversificación internacional. Con un ratio de gastos del 0,07%, proporciona acceso a renta variable no estadounidense de mercados desarrollados y emergentes.
5️⃣	VSS - ETF FTSE All-World ex-US Small-Cap Renta variable mundial de pequeña capitalización Para inversores que buscan diversificación global con exposición a valores de pequeña capitalización. Con un bajo coste del 0,08%, capta el potencial de crecimiento de la renta variable internacional de pequeña capitalización.
5️⃣	VEA - FTSE Developed Markets ETF Renta variable internacional de gran capitalización El producto más relevante de Vanguard para la diversificación internacional en mercados desarrollados. Con una ratio de gastos del 0,06%, se centra en la estabilidad y el crecimiento fuera de EE.UU.
5️⃣	VWO - FTSE Emerging Markets ETF Renta variable - Mercados emergentes diversificados Perfecto para carteras más arriesgadas que buscan exposición a los mercados emergentes. Con un 0,08%, se trata esencialmente de una versión más barata del EEM (el ETF de renta variable de mercados emergentes más popular).
5️⃣	VGK - ETF FTSE Europe Renta variable europea Ideal para inversiones centradas en Europa. Ratio de gastos del 0,09%.
5️⃣	VPL - FTSE Pacific ETF Renta variable diversificada del Pacífico/Asia Ideal para quienes buscan exposición a la región del Pacífico, especialmente Japón. Ratio de gastos del 0,08%.
5️⃣	VNQI - ETF Global ex-U.S. Real Estate Renta variable inmobiliaria Para la exposición al sector inmobiliario fuera de Estados Unidos. Con un ratio de gastos del 0,12%, ofrece diversificación inmobiliaria global en un único fondo.
5️⃣	VIGI – International Dividend Appreciation ETF Renta variable internacional de gran capitalización El mejor fondo para el crecimiento de los dividendos a escala mundial. Con un ratio de gastos del 0,15%, se dirige a empresas internacionales con un historial de crecimiento de dividendos.
5️⃣	VYMI – International High Dividend Yield ETF Renta variable internacional de gran capitalización Perfecto para obtener ingresos de la renta variable internacional. Con una ratio de gastos del 0,22%, se centra en valores de alta rentabilidad fuera de EE.UU.
5️⃣	VAW – Materials ETF Renta variable - Sector de materiales Ideal para inversores centrados en materiales. Con un ratio de gastos del 0,10%, ofrece exposición sectorial a materiales como metales y productos químicos.
5️⃣	VO – Mid-Cap ETF Acciones de mediana capitalización Ideal para la diversificación en empresas de mediana capitalización. Bajo coste (0,04%). Puede complementar las posiciones en empresas de gran capitalización con oportunidades de crecimiento en empresas de mediana capitalización.
5️⃣	VOT – Mid-Cap Growth ETF Acciones de mediana capitalización Ideal para inversores que buscan empresas de valor de mediana capitalización. Con un ratio de gastos del 0,07%, ofrece un enfoque estable y orientado al valor de la renta variable de mediana capitalización.
5️⃣	VOE – Mid-Cap Value ETF Actions de moyenne capitalisation Idéal pour les investisseurs qui recherchent des sociétés de valeur à moyenne capitalisation. Avec un ratio de frais de 0,07 %, il offre une approche stable et axée sur la valeur des actions de sociétés à moyenne capitalisation.
5️⃣	VTWO – Russell 2000 ETF Renta variable estadounidense de pequeña capitalización Perfecto para quienes buscan exposición a valores de pequeña capitalización estadounidenses. Con un ratio de gastos del 0,10%, sigue a los valores de pequeña capitalización para un mayor potencial de crecimiento. Una alternativa al popular ETF iShares IWM.
5️⃣	VTWG – Russell 2000 Growth ETF Acciones estadounidenses de pequeña capitalización Para inversores agresivos que invierten en valores de pequeña capitalización. Con una ratio de gastos del 0,15%, se dirige a pequeñas empresas con fuertes indicadores de crecimiento.
5️⃣	VTWV – Russell 2000 Value ETF Renta variable estadounidense de pequeña capitalización Ideal para la exposición a valores de pequeña capitalización. Con un ratio de gastos del 0,15%, se centra en valores de pequeña capitalización con sólidos indicadores de valor.
5️⃣	IVOO – S&P Mid-Cap 400 ETF Acciones S&P MidCap 400 Para exposición a empresas de mediana capitalización dentro del S&P 400. Ratio de gastos del 0,10%. Proporciona acceso a empresas de mediana capitalización para diversificar la cartera.
5️⃣	IVOG – S&P Mid-Cap 400 Growth ETF Acciones de crecimiento del S&P 400 Ideal para el crecimiento de empresas de mediana capitalización del S&P 400. Con un ratio de gastos del 0,15%, se dirige al sector de empresas de mediana capitalización de alto crecimiento.
5️⃣	IVOV – S&P Mid-Cap 400 Value ETF Acciones de crecimiento del S&P 400 Para una exposición orientada al valor de empresas de mediana capitalización. Con una ratio de gastos del 0,15%, se centra en los valores de valor dentro del S&P Mid-Cap 400. Equilibrio entre crecimiento y estabilidad.
5️⃣	VIOO – S&P Small-Cap 600 ETF Valores de pequeña capitalización dentro del S&P 400 Perfecto para exponerse a las pequeñas capitalizaciones estadounidenses dentro del S&P. Con un ratio de gastos del 0,10%, capta el potencial de crecimiento de las pequeñas empresas.
5️⃣	VIOG – S&P Small-Cap 600 Growth ETF S&P 400 Small-Cap Growth Equity Para los amantes del crecimiento de pequeña capitalización. Con un ratio de gastos del 0,15%, se dirige al segmento de crecimiento dentro del S&P Small-Cap 600.
5️⃣	VIOV - S&P Small-Cap 600 Value ETF Acciones de pequeña capitalización del S&P 400 Ideal para valores de pequeña capitalización. Con un ratio de gastos del 0,15%, se centra en valores de valor dentro del S&P 600, equilibrando la volatilidad de las pequeñas capitalizaciones.
5️⃣	VB – Small-Cap ETF Acciones de pequeña capitalización Ideal para una amplia exposición a las pequeñas capitalizaciones estadounidenses. También es uno de los ETF más antiguos de Vanguard, ya que se creó en 2004. Poco costoso (0,05%), ofrece oportunidades de crecimiento entre las pequeñas empresas estadounidenses.
5️⃣	VBK – Small-Cap Growth ETF Renta variable de crecimiento de pequeña capitalización El mejor para un crecimiento agresivo dentro de las pequeñas capitalizaciones. Con un 0,07%, se dirige a valores de alto crecimiento en la categoría de pequeña capitalización.
5️⃣	VBR - ETF Small-Cap Value Acciones de valor de pequeña capitalización Ideal para quienes buscan valores de pequeña capitalización. Con una ratio de gastos del 0,07%, se centra en valores de pequeña capitalización con fines de diversificación.
5️⃣	VXUS - Total International Stock ETF Acciones internacionales Para la diversificación global fuera de EE.UU. Con un ratio de gastos del 0,08%, ofrece una amplia exposición a la renta variable internacional.
5️⃣	VFMO – U.S. Momentum Factor ETF Renta variable de alto impulso Para inversores que persiguen estrategias de impulso. Con un coeficiente de gastos del 0,13%, se centra en valores de alto impulso para carteras agresivas centradas en las tendencias.
5️⃣	VFQY - U.S. Quality Factor ETF Acciones estadounidenses con beneficios estables Para quienes buscan acciones estadounidenses de calidad. Con un ratio de gastos del 0,13%, se centra en valores con una fuerte rentabilidad y beneficios estables.
5️⃣	Acciones con potencial de crecimiento Ideal para inversores en valor. Con una ratio de gastos del 0,13%, se centra en valores de renta variable estadounidenses de alta calidad, orientados al valor y con potencial de crecimiento.
5️⃣	VPU – Utilities ETF Utilities Acciones Ideal para exponerse al sector de los servicios públicos. Con un ratio de gastos del 0,10%, ofrece empresas estables y generadoras de ingresos en el sector de los servicios públicos.
5️⃣	VOX – Communication Services ETF Acciones de empresas de comunicación Ideal para los aficionados a las empresas de comunicaciones. Ratio de gastos del 0,10%.
5️⃣	VCR – Consumer Discretionary ETF Acciones de consumo discrecional Para inversores que buscan beneficiarse del crecimiento del gasto discrecional y de las recuperaciones económicas generales. Poco costoso (0,10%), aumenta la exposición al sector de consumo discrecional.
5️⃣	VHT – Health Care ETF Acciones - Sector sanitario Para los entusiastas de la atención sanitaria, este ETF sectorial proporciona acceso a empresas del sector con un ratio de gastos del 0,10%, lo que añade estabilidad y crecimiento.
5️⃣	VDE – Energy ETF Acciones del sector energético Ideal para los inversores alcistas en valores energéticos. Con un bajo coste del 0,10%, ofrece una exposición concentrada al potencial de crecimiento del sector energético.
5️⃣	VSGX – ESG International Stock ETF Acciones de gran capitalización Ideal para inversores con conciencia social. Con un coste del 0,12%, ofrece exposición a renta variable internacional con consideraciones ESG, con el objetivo de promover la inversión responsable.
5️⃣	VDC – Consumer Staples ETF Renta variable de consumo básico Diseñado para inversores conservadores interesados en la estabilidad de los bienes de consumo básico. Con un ratio de gastos del 0,10%, ofrece una exposición estable y defensiva al sector. La principal ventaja de este sector es su baja ciclicidad en relación con las fluctuaciones de la economía.

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Ejemplos de asignación de carteras con ETF de Vanguard

He aquí algunas ideas de carteras con una estructura equilibrada utilizando ETFs de Vanguard:

Beta equilibrada conservadora

25% Bonos del Estado a largo plazo - VGSH (ETF del Tesoro a corto plazo) o VGIT (ETF del Tesoro a plazo intermedio)
20% Bonos ligados a la inflación - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF). TIP es otra opción que no pertenece a Vanguard. También puede comprar TIPS directamente.
20% Bonos corporativos de alta calidad - VCIT (Intermediate-Term Corporate Bond ETF) o VTC (Total Corporate Bond ETF)
15% Oro - Considere añadir exposición al oro a través de fondos externos, ya que Vanguard no ofrece un ETF dedicado al oro.
15% Acciones - VTI (Total Stock Market ETF)
5% Materias primas - Vanguard no tiene un ETF dedicado a las materias primas. Sin embargo, existe el Vanguard Commodity Strategy Fund (VCMDX), si se aceptan fondos de inversión. Encontrará más información al respecto en la sección de preguntas frecuentes. GSG también está disponible fuera del universo Vanguard, pero también está centrado en la energía (como la mayoría de los ETF de materias primas).

Beta equilibrado orientado al crecimiento

45% Acciones de los principales mercados - VTI (Total Stock Market ETF) o VT (Total World Stock ETF) para exposición internacional
20% Bonos del Estado a largo plazo - VGLT (Long-Term Treasury ETF)
15% Bonos ligados a la inflación - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF)
10% Materias primas - VCMDX (Vanguard Commodity Strategy Fund)
10% Oro - GLD o IAU son opciones.

Renta equilibrada Beta

30% Acciones de dividendos - VYM (ETF de alta rentabilidad de dividendos) o VIG (ETF de revalorización de dividendos)
20% Bonos corporativos de alto rendimiento - Considere VWEHX (Vanguard High-Yield Corporate Fund) como opción de fondo de inversión, o utilice BND (Total Bond Market ETF) para una exposición más amplia a los bonos. HYG es otra opción popular fuera del ámbito de Vanguard.
15% Bonos ligados a la inflación - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF)
15% Bonos del Estado a largo plazo - VGLT (Long-Term Treasury ETF)
10% Fondos de inversión inmobiliaria - VNQ (ETF inmobiliario)
10% Metales preciosos - Considere un ETF de oro o metales preciosos fuera de Vanguard.

Beta equilibrada global

35% Acciones mundiales - VT (Total World Stock ETF)
20% Bonos gubernamentales de mercados desarrollados - BNDX (Total International Bond ETF)
15% Bonos de mercados emergentes - VWOB (Emerging Markets Government Bond ETF)
15% Oro - Considere un fondo de oro externo para esta asignación.
10% Bonos internacionales ligados a la inflación - Considere opciones ligadas a la inflación en BNDX o añada TIPS (VTIP).
5% Materias primas globales - VCMDX (Vanguard Commodity Strategy Fund)

Beta equilibrado táctico

40% Rotación sectorial de renta variable - Rotar entre ETF sectoriales como VGT (tecnología de la información), VDE (energía), VDC (productos básicos de consumo) y VHT (atención sanitaria).
20% Bonos del Estado a plazo intermedio - VGIT (ETF del Tesoro a plazo intermedio)
20% Bonos ligados a la inflación - VTIP (Short-Term Inflation-Protected Securities ETF)
10% Futuros gestionados - Vanguard no ofrece ETF de futuros gestionados, así que considere fondos externos.
10% Materias primas gestionadas activamente - VCMDX (Vanguard Commodity Strategy Fund)

Cada una de estas carteras puede adaptarse añadiendo una asignación de efectivo para una mayor liquidez y flexibilidad.

Brokers de CFD sobre ETF

CFD Brokers	Plataformas	Regulado por la
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 y 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	MetaTrader 4 y 5	SFC, ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, CIRO
ASIC: Australia, Bappebti: Indonesia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, CIRO: Canadá, SCA: Emiratos Árabes Unidos, SFC : Colombia, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
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Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las principales diferencias entre los ETF sectoriales (por ejemplo, VHT, VGT, VOX) y cómo puedo elegir la asignación sectorial adecuada para mi cartera?

Cada ETF sectorial se centra en un sector específico -como la tecnología con VGT, la sanidad con VHT o las comunicaciones con VOX- y ofrece una exposición concentrada a la rentabilidad de ese sector.

Elija sectores que se ajusten a sus perspectivas y complementen los objetivos generales de su cartera.

Recuerde equilibrar los sectores de crecimiento y los defensivos.

¿Qué impacto tienen los ratios de gastos en la rentabilidad a largo plazo de los distintos ETF, en particular para clases de activos similares como VTI frente a VOO o VEU frente a VXUS?

Los ratios de gastos pueden parecer bajos, pero se acumulan con el tiempo y pueden tener un impacto significativo en la rentabilidad.

Si un fondo tiene un ratio de gastos del 0,20%, por ejemplo, significa que cuesta 20 $ al año por cada 10.000 $ invertidos.

Unas comisiones más bajas, como las de VTI o VOO, significan que una mayor parte de su inversión permanece invertida, mientras que unas comisiones más altas pueden mermar su rentabilidad, sobre todo a lo largo de varias décadas.

VTI vs VT vs VOO: ¿cuál es mejor?

VTI es ideal para inversores centrados en EE.UU. que desean una exposición total al mercado (valores de pequeña y gran capitalización).

VT ofrece exposición global, incluidos los mercados emergentes, para quienes buscan diversificación global.

VOO es un fondo sencillo del S&P 500, ideal para la exposición a renta variable estadounidense de gran capitalización con menor riesgo que los demás.

¿Cuáles son los mejores ETF de Vanguard para los inversores?

Los ETF con gran liquidez, como VOO, VTI, SPY y QQQ (los dos últimos no son propiedad de Vanguard), son populares entre los operadores.

Los ETF sectoriales (por ejemplo, VGT para tecnología) también son interesantes, ya que permiten a los operadores centrarse en movimientos sectoriales específicos.

En general, compruebe la liquidez de cada uno de ellos para obtener los mejores resultados.

¿En qué se diferencian los ETFs ESG de Vanguard (ESGV, VCEB, VSGX) de los ETFs tradicionales en términos de rendimiento y riesgo, y existen contrapartidas con su enfoque ESG?

Los ETF ASG dan prioridad a las empresas que cumplen las normas medioambientales, sociales y de gobernanza, lo que a veces puede dar lugar a exclusiones sectoriales (como la energía) y perfiles de riesgo diferentes.

Las contrapartidas pueden incluir ratios de gastos ligeramente más elevados o una menor exposición a sectores de alto rendimiento, pero para muchos inversores, el enfoque ASG merece la pena.

Algunos creen que la ASG puede proporcionar un beneficio a largo plazo a medida que las tecnologías mejoran y la obsolescencia afecta a los sectores excluidos.

¿Cómo se comparan los ETF de bonos exentos de impuestos (por ejemplo, VTEC, VTEB, VTES) con otras opciones de bonos en una cuenta sujeta a impuestos?

Los bonos exentos de impuestos ofrecen ingresos libres de impuestos federales (y a veces estatales), lo que los hace ideales para cuentas sujetas a impuestos.

En los tramos impositivos más altos, estos fondos suelen rendir más después de impuestos que los bonos tradicionales, que pueden gravarse como ingresos normales.

¿Cómo se comparan los ETFs de alto dividendo (VYM, VYMI) con los fondos de bonos tradicionales? ¿En qué circunstancias podrían ser preferibles a los bonos para los inversores orientados a los ingresos?

Los ETF de altos dividendos pueden ofrecer rendimientos competitivos en comparación con los bonos, especialmente cuando los tipos de interés son bajos.

Para quienes se sientan cómodos con el riesgo de la renta variable, estos ETF pueden ofrecer un mayor potencial de crecimiento y protección frente a la inflación que los bonos de renta fija.

Como parte de una cartera diversificada globalmente, ¿cómo complementan o se solapan el Total World Stock ETF (VT) y el Total International Stock ETF (VXUS) con otros ETF centrados regionalmente como VGK, VPL y VWO?

El VT ofrece una exposición global, mientras que el VXUS se centra en la renta variable internacional fuera de Estados Unidos.

Añadir fondos regionales como VGK o VWO puede proporcionar una exposición regional más específica.

¿Cómo reaccionan los distintos ETF de renta fija (por ejemplo, a corto, medio y largo plazo) a las variaciones de los tipos de interés? ¿Cuáles se adaptan mejor a un entorno inflacionista?

Los bonos a corto plazo (por ejemplo, VGSH) son menos sensibles a las variaciones de los tipos de interés, mientras que los bonos a largo plazo (por ejemplo, VGLT) están sujetos a mayores fluctuaciones de precios.

En un entorno inflacionista, los bonos a corto plazo o los bonos protegidos contra la inflación, como el VTIP, pueden ser mejores opciones.

¿Cuáles son los riesgos y beneficios típicos de los ETF basados en factores como VFMO (impulso) y VFQY (calidad)? ¿Cómo se comportan estas estrategias en mercados volátiles?

Los ETF basados en factores se centran en características específicas de la renta variable -momentum o calidad- que pueden aumentar la rentabilidad, pero también el riesgo.

El impulso puede ser volátil en las fases bajistas, mientras que los fondos centrados en la calidad, como VFQY, pueden ofrecer una mayor estabilidad en épocas de tensión del mercado.

¿Cómo se compara el ETF Mid-Cap Growth (VOT) con el Mega Cap Growth ETF (MGK)?

VOT se centra en empresas de mediana capitalización, que tienden a crecer más rápido pero son más volátiles que las empresas de megacapitalización.

MGK ofrece un crecimiento más estable a través de gigantes bien establecidos, mientras que VOT es una mejor opción para los inversores que pueden tolerar más altibajos a cambio de rendimientos potencialmente más altos.

¿Cuáles son las diferencias de riesgo y volatilidad entre los ETF de pequeña capitalización (VB, VBR, VBK) y los ETF Russell 2000 (VTWO, VTWV), y cómo se comparan con los ETF de gran capitalización?

Los ETF de pequeña capitalización como VB y VTWO son más volátiles que los fondos de gran capitalización porque las empresas pequeñas son menos estables pero pueden crecer rápidamente.

Los fondos de pequeña capitalización basados en factores (VBR para el valor, VBK para el crecimiento) añaden una capa adicional, permitiendo una exposición específica a las pequeñas capitalizaciones, pero con una mayor volatilidad.

¿En qué se diferencian el ETF Total Bond Market (BND) y el ETF Total Corporate Bond (VTC) en términos de rendimiento, riesgo de crédito y valor en una cartera diversificada?

El BND cubre todo el mercado de bonos de EE.UU., mezclando bonos gubernamentales y corporativos para una mayor estabilidad.

El VTC se centra únicamente en bonos corporativos, lo que añade una ligera prima de rendimiento, pero con un mayor riesgo crediticio.

El BND es adecuado para carteras equilibradas, mientras que el VTC se adapta mejor a las que se centran en los ingresos.

¿Cuáles son las ventajas del ETF del Tesoro de Duración Ampliada (EDV) frente a otros ETF de renta fija?

El EDV ofrece exposición a bonos del Tesoro de larga duración, lo que significa que es muy sensible a las variaciones de los tipos de interés.

Es adecuado para inversores que esperan que los tipos bajen o que necesitan cubrir otras partes de su cartera.

Se comportará mejor en un mundo de expectativas de inflación más bajas.

¿Es el ETF de volatilidad mínima (VFMV) una mejor opción que los ETF tradicionales de gran capitalización o diversificados en mercados bajistas?

La estrategia de baja volatilidad del VFMV lo hace más defensivo, ideal para inversores con aversión al riesgo o que se acercan a la jubilación.

En los mercados bajistas, suele caer menos que los valores tradicionales de gran capitalización, lo que le hace más resistente a la volatilidad.

¿Cuáles son las principales diferencias de exposición entre el S&P 500 ETF (VOO), el Russell 1000 ETF (VONE) y el Total Stock Market ETF (VTI)?

VOO se centra en las mayores empresas del S&P 500, VONE incluye el Russell 1000, que añade algunas empresas de mediana capitalización, y VTI cubre todo el mercado bursátil estadounidense, añadiendo empresas de pequeña capitalización.

Para una cobertura completa del mercado, gana VTI.

VOO se centra más simplemente en las empresas de gran capitalización.

¿Cómo se comparan los valores respaldados por hipotecas de VMBS con los bonos corporativos o gubernamentales tradicionales? ¿Qué riesgos específicos añaden a una cartera orientada a los ingresos?

VMBS invierte en valores respaldados por hipotecas, que ofrecen buenos rendimientos pero conllevan un riesgo de reembolso anticipado si los propietarios de viviendas refinancian (lo que suele ocurrir cuando bajan los tipos hipotecarios).

Esto es lo que lo diferencia de los bonos tradicionales, que tienen flujos de caja fijos.

Añade diversificación, pero con cierta sensibilidad a los tipos de interés.

¿Ofrece Vanguard un ETF de materias primas u oro?

Vanguard ofrece el Vanguard Commodity Strategy Fund (VCMDX), un fondo de inversión con amplia exposición a materias primas, pero no tiene un ETF dedicado al oro.

El fondo se compone aproximadamente de :

27% energía
20% cereales
17% metales industriales
5% ganado
23% metales preciosos
8% materias primas

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