تقييم التنظيم وثقة الوسيط

يعد اختيار وسيط جدير بالثقة أمرًا ضروريًا للحفاظ على أموالك. ومع ذلك، مع خطر عمليات الاحتيال والممارسات التجارية غير العادلة، قد يكون من الصعب معرفة من يمكنك الوثوق به.

لهذا السبب قمنا بتطوير طريقة بسيطة لتقييم الوسطاء وإبلاغ عملية التقييم لدينا لمساعدة المتداولين على فهم ما يجب عليهم البحث عنه في وسيط جدير بالثقة.

وهذا ما نسميه التقييم التنظيمي والثقة.

ما نأخذه في الاعتبار

يأخذ تصنيفنا التنظيمي والثقي عدة عناصر في الاعتبار:

• الوضع التنظيمي: هل الوسيط مرخص من قبل الجهات التنظيمية ذات المستوى الأخضر؟
• التاريخ: هل لديه سجل نظيف لأي مخالفة للأنظمة؟
• الشفافية: هل الوسيط منفتح بشأن شروط التداول الخاصة به؟
• رأي داخلي: ما مدى ثقة فريقنا في الوسيط؟

طلب

وتساهم النتائج التي توصلنا إليها في كل مجال من هذه المجالات في الحصول على تصنيف إجمالي يصل إلى 5 - مع تسجيل الوسطاء الأكثر جدارة بالثقة بين 4 و5.

على سبيل المثال، تتمتع AvaTrade بدرجة ثقة عالية تبلغ 4.9 نظرًا لخبرتها الممتدة على مدار 20 عامًا في الصناعة والتنظيم من قبل هيئات مرموقة مثل CBFSAI في أيرلندا وJSC في اليابان.

في المقابل، تتمتع Woxa بتصنيف ثقة منخفض للغاية يبلغ 1.5 بسبب تنظيمها في جزر فيرجن البريطانية من قبل FSC، مما يشكل مخاطر عالية، وسجلها المحدود، منذ تأسيسها فقط في عام 2021.

المنظمون

العامل الأكثر أهمية الذي نأخذه في الاعتبار هو الوضع التنظيمي للوسيط.

في الواقع، تضمن الجهات التنظيمية ذات السمعة الطيبة أن الوسطاء يعملون في بيئة تداول عادلة وشفافة، مما يساعد على حماية استثماراتك.

عندما نحدد درجاتنا، فإننا ننظر إلى ما يلي:

• عدد التراخيص التي يحتفظ بها الوسيط، وبشكل حاسم
• وإذا كانوا يأتون من الجهات التنظيمية الموثوقة.

لتحديد ما إذا كانت الجهة التنظيمية عالية أو منخفضة المخاطر، قمنا بتطوير أربعة تصنيفات:

1. المستوى الأخضر: خطر منخفض جدًا. أفضل حماية للمستثمرين.
2. المستوى الأصفر: منخفض المخاطر. حماية قوية للمستثمرين.
3. المستوى البرتقالي: عالي الخطورة. حماية محدودة للمستثمرين.
4. المستوى الأحمر: خطر مرتفع جدًا. حماية قليلة أو معدومة للمستثمرين.

منظمات المستوى الأخضر

إن الهيئات التنظيمية ذات المستوى الأخضر هي المعيار الذهبي للرقابة التنظيمية، ونحن نمنح أعلى التصنيفات للوسطاء الذين يحملون ترخيصًا واحدًا أو أكثر من الجهات التنظيمية ذات المستوى الأخضر.

يضمن منظم المستوى الأخضر استيفاء معايير الأمان الصارمة في الصناعة، مما يلهم الثقة حتى لو لم يكن لديك حماية قضائية محددة، مثل تعويض المستثمر في حالة إفلاس الوسيط.

• 🇫🇷 - هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF)
• 🇨🇭 - هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA)
• 🇦🇺 - هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
• 🇬🇧 - هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)
• 🇨🇦 - منظمة تنظيم الاستثمار الكندية (IIROC)
• 🇨🇾 - هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)
• 🇺🇸 - لجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأمريكية (CFTC)
• 🇺🇸 - الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA)
• 🇺🇸 - هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC)
• 🇯🇵 - وكالة الخدمات المالية اليابانية (JFSA)
• 🇸🇬 - سلطة النقد السنغافورية (MAS)
• 🇭🇰 - هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونج كونج (SFC)
• 🇩🇪 - هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin)
• 🇪🇸 - الهيئة الوطنية الإسبانية لسوق الأوراق المالية (CNMV)
• 🇳🇿 - هيئة الأسواق المالية النيوزيلندية (FMA)
• 🇮🇪 - البنك المركزي الأيرلندي (CBI)
• 🇩🇰 - هيئة الرقابة المالية الدنماركية (DFSA)

أفضل الوسطاء المنظمين

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRI, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، OCRI: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

منظمات المستوى الأصفر

يجب على الهيئات التنظيمية ذات المستوى الأصفر توفير حماية قوية للمستثمرين، ولكن قد لا تكون هذه الحماية قوية مثل تلك التي توفرها الجهات التنظيمية ذات المستوى الأخضر. على سبيل المثال، قد تكون الرقابة التنظيمية أقل صرامة.

ومع ذلك، ما زلنا نعتبر الوسطاء المعتمدين من قبل الجهات التنظيمية ذات المستوى الأصفر جديرين بالثقة.

• 🇦🇪 - سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)
• 🇿🇦 - هيئة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا (FSCA)
• 🇮🇳 - هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية (SEBI)
• 🇲🇾 - هيئة الأوراق المالية الماليزية (SCM)
• 🇰🇪 - هيئة الأسواق المركزية الكينية (CMA)
• 🇯🇴 - هيئة الأوراق المالية الأردنية (JSC)
• 🇹🇭 - هيئة الأوراق المالية في تايلاند (SEC)
• 🇧🇷 - هيئة الأوراق المالية والبورصة البرازيلية (CVM)

منظمات المستوى البرتقالي

نحن نحثك على توخي الحذر إذا كان الوسيط يحمل ترخيصًا باللون البرتقالي فقط. تتمتع هذه الهيئات التنظيمية بسمعة أقل وقد توفر حماية محدودة للمستثمرين أو طرقًا محدودة للرجوع في حالة تعرض الوسيط الخاص بك لصعوبات مالية أو في حالة وجود نزاع.

• 🇧🇲 - سلطة النقد في برمودا (BMA)
• 🇵🇾 - بنك باراجواي المركزي (BCP)
• 🇦🇷 - البنك المركزي الأرجنتيني (BCRA)
• 🇪🇨 - بنك الإكوادور المركزي (BCE)
• 🇧🇼 - بنك بوتسوانا (BOB)
• 🇨🇴 - هيئة الرقابة المالية في كولومبيا (FSC)
• 🇷🇺 - البنك المركزي للاتحاد الروسي (CBR)

منظمات المستوى الأحمر

ونحن ننظر إلى هذه الهيئات التنظيمية على أنها شديدة المخاطر، مع توفير حماية قليلة أو معدومة للمستثمرين. غالبًا ما تكون متطلبات العضوية متساهلة وقد لا تقوم الجهات التنظيمية بمراقبة وتنفيذ التدابير الأمنية بشكل فعال، مثل القيود المفروضة على العروض الترويجية المضللة.

قد يشارك الوسطاء المرخصون فقط من قبل الجهات التنظيمية ذات المستوى الأحمر، دون إشراف إضافي من الهيئات ذات السمعة الطيبة، في عمليات احتيال.

• 🇻🇨 - هيئة الخدمات المالية في سانت فنسنت وجزر غرينادين (SVGFSA)
• 🇸🇨 - هيئة الخدمات المالية في سيشيل (FSA)
• 🇻🇺 - لجنة الخدمات المالية بفانواتو (VFSC)
• 🇧🇿 - لجنة الخدمات المالية في بليز (FSC)
• 🇲🇺 - لجنة الخدمات المالية في موريشيوس (FSC)
• 🇰🇾 - سلطة النقد بجزر كايمان (CIMA)
• 🇧🇸 - هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (SCB)
• 🌐 - التوثيق الدولي للخدمات المالية (IFSA)
• 🇻🇬 - لجنة الخدمات المالية لجزر فيرجن البريطانية (FSC))

خاتمة

يعد اختيار وسيط منظم جيدًا أحد أفضل الطرق لحماية أموال التداول الخاصة بك. ومع ذلك، كانت هناك حالات حيث حتى الوسطاء المعتمدين من قبل الهيئات التنظيمية الموثوقة تصرفوا ضد عملائهم وواجهوا صعوبات مالية.

ولذلك، فإن تصنيفنا التنظيمي والثقي لا يمكن أن يضمن سلامة أموالك.

لا تخاطر إلا بما يمكنك تحمل خسارته.