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Tutorial de trading con apalancado

apalancado

El trading con apalancado consiste en tomar prestados fondos de un broker para aumentar el tamaño de su posición, magnificando así los beneficios potenciales. Los traders que utilizan el apalancamiento buscan ganar exposición a un mercado más allá de lo que normalmente permite el importe de su depósito.

Después de cerrar una posición apalancada, el capital prestado se devuelve al broker y el operador se queda con los beneficios. Sin embargo, también hay que tener en cuenta algunos riesgos importantes. Aunque el potencial de beneficios aumenta, también lo hace el potencial de pérdidas.

El apalancamiento suele expresarse en forma de ratio, por ejemplo 1:10 o 1:5. También puede expresarse como un múltiplo, por ejemplo 2x, 5x, 10x, 50x o incluso 100x. En el último ejemplo, esto significa que si deposita 100 euros, puede operar con 10.000 euros.

Un ejemplo de trading apalancado

Veamos una aplicación en el mundo real de las operaciones con materias primas apalancadas. Si el precio actual del oro es de 1.200 euros y un operador cree que el precio subirá, busca abrir una posición que maximice los beneficios. El broker ofrece un apalancamiento de 1:5, lo que significa que el operador puede pedir prestado hasta 5 veces el valor de su depósito. Por lo tanto, si deposita 2.000 euros, puede abrir una posición con un valor máximo de 10.000 euros.

Si el precio sube a 1.250 euros y el operador vende, obtiene un beneficio de 416 euros. Si el operador hubiera abierto una posición sólo en efectivo, su beneficio sería sólo de 75 euros.

Trading de apalancamiento y trading al contado

Los operadores se enfrentan a menudo a la dificultad de elegir entre el trading apalancado y el trading al contado (trading sin apalancamiento). Las operaciones al contado son aquellas en las que los operadores ejecutan una posición al precio actual, lo que les obliga a tener todo el saldo en efectivo en la fecha de vencimiento. Si la persona no tiene los fondos necesarios, la bolsa no le permitirá entrar en una posición.

Entonces, ¿por qué elegir el trading en efectivo? Las operaciones en efectivo son menos arriesgadas porque sólo inviertes con el saldo que tienes disponible. Las operaciones apalancadas implican el préstamo de fondos para abrir una posición, por lo que las pérdidas potenciales pueden superar el importe de su depósito.

Pero la mayor desventaja de la negociación al contado es que sus beneficios están limitados por su capital.

A la hora de elegir entre operar con apalancamiento o con efectivo, es importante equilibrar la cantidad que puede permitirse perder con su tolerancia al riesgo, sus conocimientos de negociación y su experiencia.

Mercados apalancados

Las operaciones con apalancamiento pueden utilizarse en todos los activos financieros más populares, como las divisas, las acciones, las criptomonedas, las materias primas, los fondos cotizados (ETF) y los índices.

Sin embargo, el importe del apalancamiento difiere en función de los límites reglamentarios o de la volatilidad del activo. Por ejemplo, la mayoría de las autoridades permiten las operaciones de divisas apalancadas hasta 1:30. Las criptomonedas, en cambio, son increíblemente volátiles y, por lo tanto, están sujetas a límites mucho más bajos, normalmente en torno a 1:2 o 1:3. La negociación con apalancamiento en la renta variable suele estar permitida hasta un máximo de 1:5.

Ventajas del trading con apalancamiento

  • Protección del saldo negativo disponible en muchos brokers
  • Ofrecido por muchas plataformas reguladas
  • Adecuado para muchas estrategias de trading
  • Acceso a acciones de mayor valor
  • Mayor potencial de beneficios
  • Mayor exposición al mercado

Desventajas del trading con apalancada

  • Puede magnificar las pérdidas más allá del capital inicial disponible
  • Los beneficios están sujetos a la normativa fiscal
  • Apalancamiento limitado para los operadores minoristas
  • Las comisiones y los intereses pueden compensar los beneficios
  • Resultados imprevisibles

Regulación del apalancamiento

Los brokers regulados están sujetos a las leyes locales sobre los límites de la cantidad de apalancamiento que pueden ofrecer. Esta normativa está pensada para proteger a los consumidores del riesgo de grandes pérdidas.

  • Estados Unidos - La Asociación Nacional de Futuros regula las tasas de apalancamiento y margen para los operadores estadounidenses. El apalancamiento en las divisas está limitado a 1:50, mientras que en las acciones está limitado a 1:4. Kraken, Coinbase y Binance.US son algunas de las pocas bolsas que tienen licencia para ofrecer operaciones apalancadas con criptomonedas en Estados Unidos. Kraken ofrece un apalancamiento de 1:5 con comisiones de corretaje que van del 0 al 0,26%.
  • Australia - La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) ha reducido recientemente el apalancamiento máximo de 1:500 a 1:30 para el trading de divisas y a 1:20 para los pares de trading menores y exóticos. Los criptoactivos tienen un límite de 1:2 y las acciones de 1:5.
  • India - En la India, la Junta de Valores y Bolsa de la India (SEBI) ha anunciado que todos los corredores deben dejar de ofrecer productos apalancados intradía con pleno efecto para agosto de 2021. Esta prohibición obligará a los operadores diarios a recurrir a las operaciones al contado utilizando únicamente el capital disponible que tienen.
  • Reino Unido y Europa - Según la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), el apalancamiento tiene un límite de 1:30 en divisas, 1:20 en acciones e índices y 1:2 en criptomonedas. Tenga en cuenta que la FCA ha prohibido la venta de derivados de criptomonedas para los traders minoristas en el Reino Unido, como opciones, futuros o contratos por diferencia (CFD).
  • Singapur - La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha limitado el apalancamiento del comercio de divisas a 1:20 (desde 1:50) en 2019. Las criptomonedas no están reguladas ni clasificadas como moneda de curso legal o valores en Singapur.

Estrategias de trading apalancadas

Si ha decidido utilizar el apalancamiento, querrá elegir una estrategia que le ayude a gestionar el riesgo y a aumentar la probabilidad de obtener beneficios. A continuación, enumeramos algunas de las estrategias más populares.

Estrategia de trading de swing

Los traders de swing aprovechan los movimientos de ambos lados a corto y medio plazo, es decir, de un día para otro o durante varias semanas. El objetivo es captar movimientos de precios mayores que los posibles en el ámbito intradiario, lo que puede potenciarse con el apalancamiento. Sin embargo, las posiciones nocturnas están expuestas al riesgo de noticias que pueden provocar brechas en los precios cuando los mercados están cerrados y no se puede salir de la posición.

Estrategia de trading diurno

Los traders del día compran y venden sus activos en el mismo día de trading. Como los movimientos de los precios en un periodo corto de tiempo suelen ser pequeños, es habitual utilizar un apalancamiento elevado. Los operadores diurnos también pueden ahorrarse las comisiones nocturnas (rollover) que se aplican cuando una posición se mantiene fuera de horario.

Estrategia de scalping

El scalping consiste en realizar un gran número de operaciones y mantenerlas durante un periodo muy corto, normalmente unos minutos. El objetivo es aprovechar las pequeñas oscilaciones de precios intradía, pero hacerlo con la suficiente frecuencia para que se acumulen los beneficios. Los estafadores suelen utilizar un apalancamiento muy alto para maximizar los movimientos de los precios. Vea nuestra lista de los mejores brokers de alto apalancamiento. Dado que el scalping requiere un compromiso a tiempo completo, una cantidad decente de capital y una formación adecuada, suele ser utilizado por los operadores profesionales y los inversores minoristas experimentados que pueden acceder a las tasas de apalancamiento más altas.

Trading profesional con apalancamiento

Los traders minoristas están limitados a las normas establecidas por los organismos reguladores. Por otro lado, las cuentas de trading profesionales suelen tener acceso a ventajas adicionales, como un apalancamiento significativamente mayor. Cada broker tendrá diferentes requisitos para abrir una cuenta pro, pero es posible que usted ya sea elegible.

En general, los traders deben demostrar una experiencia profesional suficiente mediante pruebas o entrevistas. Algunos brokers exigen a los clientes profesionales que hayan trabajado en el sector financiero durante al menos un año en un puesto con conocimientos específicos de trading.

Además, es importante tener una cartera de instrumentos financieros, es decir, divisas, acciones y fondos de inversión. Algunos brokers le exigen que demuestre que tiene un capital de 500.000 dólares o más. También pueden exigir que sea muy activo y que haya realizado varias operaciones importantes en el último año.

Mientras que las cuentas profesionales se ven recompensadas con menos restricciones, se elimina la protección ofrecida a los traders minoristas. Esto incluye la protección contra los saldos negativos o la compensación. Por lo tanto, antes de solicitar una cuenta profesional, asegúrese de entender los pros y los contras.

Trading apalancado OTC frente a la bolsa de valores

Puede operar con apalancamiento en el mercado extrabursátil (OTC) o a través de una bolsa. Ambos mercados permiten la negociación de valores, pero son estructuras diferentes con ventajas e inconvenientes.

Sin receta médica

Los mercados extrabursátiles (OTC) son mercados informales o "descentralizados" (DEX) en los que los participantes negocian activos como divisas o acciones directamente con una red de uno o varios brokers. Aunque la falta de regulación abre un abanico de oportunidades, hace que el entorno del trading sea menos transparente. Los traders OTC actúan como creadores de mercado. Indican los precios a los que están dispuestos a comprar (bid) o vender (ask) y negocian los precios de ejecución con los participantes por teléfono o correo electrónico. Hay que tener en cuenta que los precios ofrecidos no son necesariamente los mismos para todos los clientes, lo que significa que los mercados no se negocian por igual. La liquidez también fluctúa mucho en los mercados OTC, ya que no hay compradores ni vendedores.

Intercambio

Una bolsa es un mercado centralizado para la negociación de instrumentos financieros, como la Bolsa de Nueva York (NYSE) o la Bolsa Internacional de Valores (ISE). La principal diferencia de una bolsa es que impone normas de negociación e información para garantizar un entorno justo y organizado. También centraliza la notificación de los precios de oferta y demanda, lo que permite la transparencia para todos los participantes en el mercado. Todas las empresas que cotizan en bolsa deben cumplir unos requisitos específicos de cotización, como la presentación de informes financieros y de auditoría y los requisitos de capital mínimo.

Unas últimas palabras sobre el trading con apalancada

En este artículo hemos explicado las operaciones apalancadas y los riesgos que conllevan. Muchos reguladores de todo el mundo han endurecido las restricciones para proteger a los traders minoristas de un riesgo excesivo al operar con apalancamiento. Sin embargo, si se hace bien, puede abrir una serie de oportunidades interesantes con poco capital. Antes de operar con apalancamiento, asegúrese de aprender los fundamentos y practicar con una cuenta demo.

Preguntas y respuestas

¿Es el trading con apalancado un juego de azar?

No, las operaciones con apalancamiento o cualquier otra operación en el mercado de divisas no son juegos de azar. Se considera un servicio financiero y, por tanto, está regulado por las autoridades pertinentes, como la FCA, la ASIC, la CySEC o la CFTC. Sin embargo, trading con apalancamiento conlleva un riesgo que puede provocar pérdidas. Los traders deben conocer las estrategias de gestión del riesgo.

¿Qué es el trading con apalancado y con margen?

El trading con margen es lo mismo que el trading con apalancamiento. El término margen se refiere al valor del depósito y el resto de la posición se coloca con fondos prestados. Esta estrategia le permite utilizar el apalancamiento del capital del que dispone para colocar una posición mayor de la que normalmente sería posible.

¿Es el trading con apalancado halal o haram en el Islam?

Es probable que las operaciones apalancadas sean halal, pero depende de cómo se utilicen. El apalancamiento es como un préstamo de un broker, que está permitido en el Islam bajo ciertas reglas. Si le preocupa que su broker ofrezca un apalancamiento haram, pida consejo a su líder religioso local.

¿Cómo funciona el trading con apalancado?

El trading con apalancado (o negociación con margen) significa que se toman prestados fondos de un broker para aumentar el tamaño de las posiciones más allá de lo que su saldo disponible suele permitir. La cantidad de apalancamiento suele expresarse en forma de ratio, por ejemplo 1:10. Después de cerrar la posición, usted devolverá la deuda al broker, llevándose el beneficio del mayor tamaño de la posición.

¿Es legal la negociación con apalancamiento para los traders minoristas?

Sí, las operaciones apalancadas son legales para los traders minoristas. Sin embargo, los límites de apalancamiento varían según los países. Los traders estadounidenses pueden operar con divisas con un apalancamiento de hasta 1:50 según las normas de la NFA, mientras que la ESMA en Europa permite un apalancamiento de hasta 1:30 en los brokers regulados.

¿El trading con apalancado están sujetas a impuestos?

Los beneficios de las operaciones de apalancamiento pueden estar sujetos a impuestos, al igual que lo estaría el dinero ganado por un empleador. Si es usted un inversor, sus ganancias estarán sujetas al impuesto sobre las plusvalías, mientras que si es usted un operador a corto plazo, como un day trader, sus ganancias probablemente tributarán como ingresos profesionales. Tenga en cuenta que algunos sitios web cobran intereses por los fondos prestados. Le aconsejamos que consulte a un experto fiscal para asegurarse de que cumple los requisitos legales de su país.