Como o alavancagem funciona na negociação forex

alavancagem

Os corretores de Forex emprestam dinheiro aos traders para que eles possam aumentar seus investimentos no mercado de câmbio. A alavancagem é, portanto, essencialmente sobre o empréstimo de dinheiro de um corretor para aumentar o retorno sobre o investimento. No entanto, também significa que o trader aumenta o risco de perder mais dinheiro.

A alavancagem é parcialmente responsável pela popularidade do comércio forex, uma vez que os traders podem facilmente escolher o risco que desejam tomar com uma contribuição de capital reduzida.

Os brokers de Forex podem dar ao luxo de oferecer alavancagem porque as perdas são limitadas ao saldo do trader (o dinheiro que ele depositou para abrir uma conta). Para evitar que o saldo de uma conta de trading esteja em déficit, os corretores fecham as posições de um comerciante se a margem de sua conta já não suportar as perdas. É chamado de chamada de margem ou um stop-out.

Na negociação forex, é possível investir somas maiores que o depósito inicial por alavancagem, mas as perdas não podem exceder o saldo da conta.

 

Como o trabalho de alavancagem forex funciona?

A quantidade de dinheiro investido em uma posição é determinada pelo tamanho de um lote. Geralmente, um lote padrão representa 100.000 unidades da moeda base (a moeda à esquerda, por exemplo, 100.000 euros para uma posição EUR / USD). Se você comprar um lote EUR / USD que tenha uma cotação de 1.2500, você compra US € 100.000 no valor de US $ 125.000 (100.000 * 1.2500). Também é possível comprar lotes divididos, por exemplo, 0,10 lot = 10 000 unidades.

A alteração no preço de um par de moedas é expressa em "pip", uma variação de um pip é igual a 0.0001. No nosso exemplo de compra de um lote EUR / USD, cada variação de um pip representa US $ 10 ou o equivalente em euros para uma conta com saldo em euros (0,0001 x 100 000 = $ 10). Se o comércio mover dez pips, o comerciante ganha ou perde $ 100 dependendo da direção tomada pelo mercado.

Os montantes investidos geralmente são muito grandes para os comerciantes individuais, mas alavancar resolve esse problema. Para usar alavancagem, um comerciante deve ter uma certa quantidade de capital que represente a margem, este valor mínimo é diferente dependendo do corretor.

Com uma alavancagem de 100:1, basta ter 1000 € de margem para assumir uma posição de 100 000 €, com alavancagem de 500:1, a margem requerida é de apenas 200 €. Note-se que alguns corretores oferecem alavancagem superior a 500:1, mas a maioria dos comerciantes profissionais não usam alavancagem maior do que 10:1, porque aumenta significativamente o risco de perder, especialmente se você tem uma pequena conta que não não pode suportar as perdas latentes.

 

Os perigos da alavancagem

Um erro comum dos traders de forex novatos é usar alavancagem sem levar em consideração o risco, dependendo da quantidade de dinheiro disponível em sua conta de negociação. A alavancagem pode destruir uma conta de negociação muito rapidamente se não for devidamente controlada.

Por exemplo, se um trader tiver uma conta de trading de $ 1000 e usar uma alavanca de 100:1, cada movimento de um pip vale $ 10. Se sua parada estiver definida em dez pips do ponto de entrada e ele for atingido, o comerciante perde $ 100, ou 10% de sua conta de negociação. Um trader razoável geralmente não arrisca mais de 3% de sua conta em um cargo se ele segue regras rígidas de gerenciamento de dinheiro.

 

Limite os perigos da gestão do dinheiro

Se as regras de gerenciamento de risco forem corretamente aplicadas, o nível de alavancagem não é importante.

Os traders baseiam seu risco em uma porcentagem do saldo total de sua conta. Em outras palavras, o risco em cada comércio é idêntico, independentemente do efeito de alavanca.

O comerciante que tem uma conta comercial de US $ 1000 e uma perda de parada em dez pips pode usar uma alavanca de 10:1 com uma posição de 0,10 lot, então cada pip vale $ 1 e o risco assumido no comércio é de $ 10 , apenas 1% da conta.

O risco deve ser calculado de acordo com o saldo da conta, o tamanho da posição e o nível de perda de parada.

 

O impacto da alavancagem nos custos de transação

Os corretores de Forex ganham dinheiro com o spread ou uma comissão sobre o volume de negócios. Alavancar aumenta a renda dos corretores, pois os comerciantes que usam alta alavancagem aumentam seu volume de negócios (e o risco de perder).

Por exemplo, se um comerciante abrir uma conta com $ 1000 e decide comprar 1 lote EUR / USD padrão com um spread de 2 pips, ele usa uma alavanca de 100: 1 e cada pip vale $ 10. O custo do comércio é de $ 20 (spread de 2 pips), que já é de 2% da conta. Este nível é insustentável e esta é uma das razões pelas quais os traders que usam alavancagem sem levar em consideração o risco assumido com base em uma porcentagem de seu capital tendem a perder seu capital rapidamente.

Um trader competente que segue as regras de gerenciamento de risco (por exemplo, não mais de 3% em uma troca) usa uma alavancagem máxima de 10:1, onde cada pip vale $ 1. Nesse caso, o custo para cada comércio é de $ 2, o que representa 0,20% da conta. Assim, pode configurar a perda de parada corretamente para não exceder um risco de 3%.

 

Pontos-chave a lembrar

  • Alavancagem é um empréstimo do corretor para maximizar os lucros.
  • O tamanho das operações de negociação forex é determinado por lotes.
  • Um lote padrão representa 100 mil unidades da moeda base. Para uma posição de um lote EUR / USD, cada variação produz um prejuízo ou ganho de US $ 10.
  • Para usar alavancagem, os corretores forex exigem um depósito mínimo chamado a margem.
  • A alavanca difere dependendo dos corretores, uma alavancagem de 100:1 permite abrir uma posição de um lote padrão com apenas US $ 1000.
  • Alavancagem aumenta consideravelmente o risco de perder se o comerciante não usa regras de gerenciamento de dinheiro.
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