كيف تستثمر عندما ينخفض ​​سوق الأسهم

قد يختلف الاقتصاديون فيما بينهم حول التعريف الدقيق للسوق الهابطة. ومع ذلك ، يُعتقد عمومًا أنه عندما ينخفض ​​السوق بنسبة 20% عن أعلى مستوى سابق له على الإطلاق ، فمن الآمن افتراض أن السوق ينخفض. اليوم ، إذا تمكنت بطريقة ما من اختيار النقطة المنخفضة لسوق هابطة ، يمكنك أن تصبح مليونيرا عن طريق شراء الأسهم.

يشعر المستثمرون والمتداولون دائمًا بالقلق والتوتر من ارتفاع وانخفاض أسعار الأسهم. ومع ذلك ، بالنسبة للمستثمرين المهرة ، تعتبر الأسواق الهابطة أخبارًا جيدة ، حيث يمكنها أن توفر لهم فرصًا لتحسين محفظتهم وإعدادها لتراكم أفضل للثروة على المدى الطويل.

ألقِ نظرة على هذه الأشياء الستة التي يجب مراعاتها عندما ينخفض ​​سوق الأسهم.

1. إنشاء قائمة مراقبة

ما الهدف من وجود احتياطي نقدي في حالة انهيار سوق الأسهم إذا كنت لا تعرف ماذا تشتري؟ ليس من الممارسات الجيدة اتخاذ قرارات متسرعة على الفور. لذلك ، قم بإنشاء وصيانة قائمة مراقبة الأسهم الخاصة بك. ابدأ بقائمة الشركات التي سمعت عنها أو اقرأ مقالات تعتقد أنها اختيار جيد. يمكنك القيام بذلك بالطريقة القديمة عن طريق كتابتها على الورق ، ولكن من الأفضل إدراجها على الإنترنت.

يمكنك الادعاء بأنك اشتريت سهمًا واحدًا أو أكثر من كل ورقة مالية بالسعر الساري في الوقت الذي علمت فيه بذلك. بهذه الطريقة ستعكس قائمتك دائمًا سعر السهم الحالي الذي تم تقديره أو انخفاض قيمته منذ ذلك الحين.

في غضون ذلك ، تابع الشركات المدرجة في قائمتك وابحث عنها للتعرف عليها جيدًا. حاول أن تفهم كيف تولد هذه الشركات دخلها ، وما هي مزاياها التنافسية المستدامة ، ومن هي منافستها ، وما هي إمكانات نموها ، وأين تقف من حيث القوة المالية مثل النقد والديون.

عندما ينهار السوق ، ستعرف الأسهم الموجودة في قائمتك وستكون قادرًا بذكاء على اختيار الأسهم الأكثر إثارة للاهتمام ، والتي من المحتمل أن تنمو بشكل أسرع ، والتي سيكسبك سعرها أكثر. يمكن أن تساعدك المراجعة المنتظمة لقائمتك على ملاحظة متى ينخفض ​​سعر سهم معين (ولكن ليس السوق ككل) بشكل كبير وبالتالي يمنحك فرصة شراء مربحة.

2. الربح من البيع على المكشوف

تكمن مشكلة الأسواق الهابطة في أنها قاسية على الأسهم الجيدة ، لكنها قاسية على الأسهم السيئة. عندما تنخفض الأسهم السيئة ، يمكنها الحفاظ على المسار الهبوطي لفترة طويلة. ومع ذلك ، يمكن أن يمنحك الفرصة لجني الأرباح مع استمرار الانخفاض.

عندما ينخفض ​​السهم السيئ ، فإن الاتجاه هو نحو تراجع أكثر حدة حيث يصبح المزيد والمزيد من المستثمرين مهتمين به ويجدون أن الموارد المالية للشركة متزعزعة. سوف يتجاوز المساهمون الأسهم ويحدثون فوضى عندما يستمر في الهبوط.

لكن تذكر أن المراهنة على انخفاض السهم أمر محفوف بالمخاطر. إذا أخطأت في الأمر وارتفع السهم ، فإنك تعرض نفسك لخسائر غير محدودة. أفضل طريقة للمراهنة على الأسهم المتراجعة هي شراء خيارات بيع طويلة المدى. يمنحك هذا فرصة للفوز إذا كنت محقًا في أن السهم سيستمر في الانخفاض.

3. التنويع لتقليل المخاطر

كثير من الناس لا يدركون أنه من الآمن امتلاك استثمارات أكثر من امتلاك استثمارات أقل. سمحت استراتيجية الاستثمار التنويعية لعدد لا يحصى من المستثمرين بجني عوائد بمليارات اليورو على مر السنين. إنها تحقق متوسط ​​عوائد أعلى مع تقليل المخاطر ، حيث من غير المرجح أن تنخفض جميع استثماراتك في نفس الوقت.

على سبيل المثال ، إذا وضعت مدخراتك في شركة مشهورة جدًا في الوقت الحالي وكانت تلك الشركة متورطة في فضيحة ، فقد تخسر كل أموالك. ولكن إذا كان هذا السهم يمثل نسبة صغيرة فقط من إجمالي محفظتك ، فإن الخسارة لا تكاد تذكر. للتخفيف من مخاطر السوق ، من الضروري إنشاء مزيج من الاستثمارات التي تتكيف مع ظروف السوق بطرق مختلفة.

بالنسبة للعديد من المستثمرين ، وخاصة أولئك الذين لا يرغبون في الحصول على وظيفة في اختيار الأسهم ، فإن شراء الأسهم الفردية ليس هو أفضل ممارسة. هذا أمر محفوف بالمخاطر بسبب تقلب أسعار الأسهم وميلها إلى التقلب الحاد. إن تجربة حظك مع واحد أو اثنين من الأسهم الرابحة ليس استثمارًا ذكيًا واستراتيجيًا ، ولكنه أشبه بلعبة حظ.

الخبر السار هو أنه من السهل وبأسعار معقولة بناء محفظة متنوعة فقط عن طريق شراء الأسهم في صندوق استثمار منخفض التكلفة أو صندوق تداول في البورصة (ETF). تنشئ الصناديق مزيجًا من الاستثمارات في الأسهم والسندات والأصول والأوراق المالية الأخرى وتجمعها في حزم ملائمة قابلة للشراء ، لأنها تتكون من عدة استثمارات أساسية.

لا يؤدي التنويع وحده بالضرورة إلى زيادة العائد على استثماراتك. إنه يقلل ببساطة من مخاطر الاستثمار ويمنحك المزيد من الأمان والتحكم مع الحفاظ على تدفق العوائد كما هو. إذا انخفض سعر سهم الصندوق ، فلا داعي للقلق لأنك تمتلك مئات أو آلاف الأسهم الأخرى التي لا تسير في نفس الاتجاه. قد يزيد بعضها في القيمة.

4. حدد ما هي "نقطة الانهيار" لديك

فكر في هذا على أنه النقطة التي ينفجر فيها المفصل في سهم معين عندما ينخفض ​​السوق. يمكنك الادعاء بأنك مستثمر لا يعرف الخوف ، لدرجة أن مستوى تحملك مرتفع للغاية. لكن هناك عدد كبير من المستثمرين يخشون هبوط الأسعار.

إذا وجدوا أن خسائرهم قصيرة الأجل تزداد سوءًا كل يوم ، فإنهم يميلون إلى التخلي عن المخاطرة. هذا عندما يتجمد الكثير منهم ولا يفعلون شيئًا. إنهم لا يحللون الموقف بحكمة ولا ينتهزون الفرصة للشراء أو البيع. ومع ذلك ، يذهب بعض المستثمرين إلى أقصى درجات المعارضة من خلال اتخاذ تدابير صارمة والإضرار غير المقصود بمحافظهم الاستثمارية.

بصراحة ، ما لم تمر بموسم أو موسمين من مواسم السوق الهابطة ، فمن الصعب جدًا معرفة ما إذا كانت لديك نقطة الانهيار أو مكانها. لمساعدتك ، نقترح التمرين التالي. لنفترض أن لديك محفظة استثمارية حالية تبلغ 250 ألف دولار وأخبرت نفسك أنه إذا انخفض إلى أقل من 150 ألف دولار ، فستكون حطامًا ماليًا. هذا يعني أنه يمكنك تحمل خسارة تبلغ حوالي 100000 دولار - وهي الآن نقطة الانهيار الخاصة بك. في هذه الحالة ، يمكن تحمل خسارة 40% (أو 100،000 يورو) ويمكنك التغلب عليها. ولكن إذا كان الانخفاض أكثر من 40% ، وهي نقطة الانهيار ، فسيتعين عليك البيع.

5. التركيز على قيمة الأسهم ، وليس الأسهم "الحلم"

لا تعتبر تعطل سوق الأسهم دائمًا أحداثًا سلبية ، حيث يمكن أن تكون فرصًا جيدة للشراء لأولئك الذين استعدوا لمثل هذه الحلقات. عندما تنظر إلى قائمة المراقبة الخاصة بك ، فإنها تظهر لك جميع الأسهم التي ترغب في شرائها ويمكنك معرفة مقدار انخفاضها. يمكنك أيضًا العثور على أسهم كبيرة أخرى من خلال قراءة الوسائط المالية أو مشاهدتها أو الاستماع إليها.

في هذه العملية ، يجب أن تولي اهتمامًا خاصًا للأسهم التي تحقق أرباحًا. من ناحية أخرى ، لأنها استثمارات جيدة في حد ذاتها ، ومن ناحية أخرى ، لأن عائد أرباحها يميل إلى الزيادة عندما ينخفض. إنها نتيجة رياضية تحدث بسبب كيفية حساب عائد توزيعات الأرباح - إجمالي العائد السنوي للسهم مقسومًا على سعره الحالي.

خذ ، على سبيل المثال ، شركة تدفع 0.50 يورو لكل ربع لكل سهم ، أو 2 يورو لكل سهم كل عام. تخيل أنه كان 80 يورو للسهم قبل انهيار سوق الأسهم وأنه ينخفض ​​إلى 40 يورو للسهم بعد الانهيار. يبقى توزيع الأرباح كما هو ، ولكن قد تقرر بعض الشركات المتعثرة خفض أو إيقاف توزيعات الأرباح. إذا قسمت 2 دولار على 80 دولارًا ، فستحصل على 0.025 ، وهو ما يصل إلى 2.5% عائد توزيعات أرباح. ولكن إذا قسمت 2 دولار على 40 ، فستحصل على 0.05 ، وهو عائد أرباح بنسبة 5%. إذا انخفض السعر أكثر إلى 20 يورو للسهم ، فستحصل على عائد بنسبة 10%.

هذا هو السبب في أن انخفاضات السوق هي أخبار جيدة لمستثمري الأرباح. إنهم لا يزيدون عائد توزيعاتهم فحسب ، بل هم أيضًا مصدر كبير للأسهم الرخيصة التي يمكن أن تمنحهم نموًا كبيرًا عندما ينتعش السوق.

6. التحلي بالصبر

يمكن للأسواق الهابطة أن تكشف عن إصرار وتصميم جميع المستثمرين، بما في ذلك المحترفين. على الرغم من أنها يمكن أن تكون فترة من انعدام الأمن المالي، إلا أن التاريخ يعلمنا أنها لا تدوم طويلاً. إذا كنت تخطط للتقاعد خلال 10 سنوات (أو أكثر)، فلا داعي للقلق بشأن السوق الهابطة.

غالبًا ما تسلط الأسواق الهابطة الضوء على الأسهم الجيدة التي يمكن أن تعطي عادةً ميزة في السوق الصاعدة التي تتبعها. لذلك لا تتعجل في الخروج من الحجز. راقب العلامات المالية الرئيسية للشركة (مثل نمو المبيعات والأرباح، وما إلى ذلك) وإذا كان أداؤها جيدًا، احتفظ بالسهم. استفد من أرباح الأسهم واحتفظ بالسهم أثناء تعويمه على المدى الطويل.

تأكد دائمًا من توفر السيولة لديك خارج السوق. وهذا يعني الاحتفاظ بالنقود في حساب التداول الخاص بك، أو في أي مكان آخر يسهل الوصول إليه إذا كنت في حاجة إليه. سيتعين عليك أن تكون مستعدًا للمعركة لفترة من الوقت، في انتظار موجات سوق الأسهم التي تأتي في طريقك.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية	حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبي	نعم
رأينا	التداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة