Hur Hävstång arbeten i valutahandel

Forex mäklare låna pengar till handlare så att de kan öka sina investeringar på valutamarknaden. Hävstångseffekten är därför huvudsakligen att låna pengar från en mäklare för att öka avkastningen på investeringen. Det betyder emellertid också att näringsidkaren ökar risken att förlora mer pengar.

Hävstångs är delvis ansvarig för populariteten för forex trading, eftersom handlare lätt kan välja den risk de vill ta med ett minskat kapitaltillskott.

Forexmäklare har råd att erbjuda hävstång eftersom förlusterna är begränsade till näringsidkarens balans (de pengar han har deponerat för att öppna ett konto). För att undvika att ett handelskonto uppvisar ett underskott stänger mäklare en näringsidkares positioner om marginalen på hans konto inte längre kan bära förlusterna. Det kallas ett marginalanrop eller ett stopp.

I forexhandel är det därför möjligt att investera summa som är större än den ursprungliga insättningen genom hävstångseffekten, men förlusterna kan inte överstiga kontot saldo.

Hur arbeten Hävstångseffekt ?

Mängden pengar som investeras i en position bestäms av storleken på en hel del. Vanligtvis standardlots representerar ett 100 000 enheter av basvalutan (valutan till vänster, till exempel 100 000 euro för en EUR / USD-position). Om du köper ett EUR / USD-lot som har en citat på 1.2500, köper du € 100.000 värt $ 125.000 (100.000 * 1.2500). Det är också möjligt att köpa partier-lot, till exempel 0,10 lot = 10 000 enheter.

Förändringen i priset på ett valutapar uttrycks i "pip", en variation av en pip är lika med 0,0001. I vårt exempel köp av ett EUR / USD-lot representerar varje variant av ett pip 10 $ eller motsvarande i euro för ett konto med en balans i euro (0,0001 x 100 000 = $ 10). Om handeln flyttar tio pips, vinner eller förlorar den näringsidkaren $ 100 beroende på marknadens riktning.

De belopp som investeras är oftast för stora för enskilda näringsidkare, men hävstångseffekt löser detta problem. För att använda hävstångseffekt måste en näringsidkare ha en viss summa kapital som representerar marginalen, detta minimibelopp varierar beroende på mäklaren.

Med en hävstång på 100:1 är det tillräckligt att ha en marginal på 1000 € för att ta ställning på 100 000 €, med en hävstång på 500:1, är den nödvändiga marginalen endast 200 €. Observera att vissa mäklare erbjuder hävstångseffekt över 500:1, men de flesta professionella handlare använder inte hävstång större än 10:1, eftersom det ökar risken för att förlora, särskilt om du har ett litet konto som inte gör det kan inte bära de latenta förlusterna.

Farorna med hävstångseffekt

Ett vanligt misstag av nybörjare valutahandlare är att använda hävstångseffekt utan att ta hänsyn till risken beroende på hur mycket pengar som finns på deras handelskonto. Hävstångseffekt kan förstöra ett handelskonto mycket snabbt om det inte kontrolleras ordentligt.

Till exempel, om en näringsidkare har ett $ 1000-konto och använder en hävstångseffekt på 100:1, är varje rörelse av en pip värd $ 10. Om hans stopp är inställt på tio pips från ingångspunkten och han träffas, förlorar den näringsidkaren $ 100 eller 10% av sitt handelskonto. En rimlig näringsidkare riskerar i allmänhet inte mer än 3% av sitt konto i en position om han följer strikta regler för penninghantering.

Begränsa farorna med pengar

Om riskhanteringsreglerna tillämpas korrekt är hävstångsnivån inte viktig.

Handlare baserar sin risk på en procentandel av det totala saldot på deras konto. Med andra ord är risken för varje handel identisk oavsett hävstångseffekten.

Den näringsidkare som har ett handelskonto på $ 1000 och en stoppförlust på tio pips kan använda en spak på 10:1 med en position på 0,10 lot, så varje pip är värt $ 1 och risken på handeln är $ 10 , endast 1% av kontot.

Risken måste beräknas enligt kontosaldo, positionens storlek och nivån på stoppförlust.

Begränsning av hävstångseffekten i Europa

Sedan den 1 augusti 2018 har Esma antagit produktinterventionsåtgärder enligt artikel 40 i förordningen om marknader för finansiella instrument. Som ett resultat av detta är hävstångseffekten nu begränsad för småhandlare i Europa.

• 30:1 för större valutapar ;
• 20:1 för andra valutapar, guld och större index;
• 10:1 för andra än guld och andra än stora aktieindex;
• 5:1 för enskilda aktier och andra riktmärken;
• 2:1 för kryptovalutor.

Effekten av hävstångseffekt på transaktionskostnader

Forex mäklare tjäna pengar med spridningen eller en provision på handelsvolymen. Hävstångseffekt ökar mäklarnas inkomster, eftersom handlare som använder hög hävstång ökar sin handelsvolym (och risken att förlora).

Om en näringsidkare till exempel öppnar ett konto med $ 1000 och bestämmer sig för att köpa 1 standard EUR / USD-Lot med en 2 pips spread, använder han en hävstångseffekt på 100:1 och varje pip kostar $ 10. Kostnaden för handeln är $ 20 (2 pips spead), som redan är 2% av kontot. Denna nivå är ohållbar och detta är en av anledningarna till att näringsidkare som utnyttjar hävstångseffekten utan att ta hänsyn till den risk som tagits utifrån en procentandel av sin kapital tenderar att snabbt förlora sin kapital.

En kompetent näringsidkare som följer riskhanteringsregler (till exempel högst 3% på en handel) använder en maximal hävstångseffekt på 10:1 där varje pip är värd $ 1. I det här fallet är kostnaden för varje handel $ 2, vilket är 0,20% av kontot. Det kan således sättas upp stoppavbrott på rätt sätt, att inte överskrida en risk på 3%.

Viktiga punkter att komma ihåg

• Hävstångseffekt är en upplåning från mäklaren för att maximera vinsten.
• Storleken på valutahandelsverksamheten bestäms av Lots.
• Ett standard-Lot representerar 100 000 enheter av basvalutan. För en position av ett EUR / USD-lot, resulterar varje variation pip i en förlust eller vinst på $ 10.
• För att kunna utnyttja hävstångseffekten kräver forexmäklare en minsta insättning som kallas marginalen.
• Hävstångseffekten skiljer sig beroende på mäklare, en hävstångseffekt på 100:1 tillåter att öppna en position för ett standardparti med endast $ 1000.
• Hävstångseffekt ökar risken för att förlora om näringsidkaren inte använder pengar förvaltningsregler.

Slutsats: ska man använda hävstångseffekten?

Hävstångseffekten är utan tvekan en av de mest lockande aspekterna av valutahandel, eftersom den gör det möjligt att öka vinsterna med ett begränsat kapital. Men det är också det som gör den till en fälla för nybörjare som använder den utan någon riskhanteringsstrategi.

Om den används på rätt sätt kan Forex-hävstångseffekten bli ett effektivt verktyg för att optimera sitt kapital. Om den används felaktigt leder den oundvikligen till snabba förluster på kontot. Nyckeln till att dra nytta av den är därför att vara disciplinerad: beräkna storleken på sina positioner, skydda sitt kapital med en stop loss och följa en strikt pengahantering.

Sammanfattningsvis är Forex-hävstångseffekten en kraftfull allierad för den handlare som vet hur man använder den... men en formidabel motståndare för den som underskattar den.

FAQ om hävstångseffekten

CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är inte lämplig för alla investerare. 74% till 89% av privatpersoners konton förlorar pengar.