Como a IA está a revolucionar a psicologia do trading

Os traders estão sempre sob o efeito das emoções quando negociam. Como todos sentem emoções, o melhor que um trader pode fazer é controlar os seus sentimentos de forma razoável.

Infelizmente, o medo, a ganância ou o excesso de confiança muitas vezes levam os traders a tomar decisões que podem ser desastrosas para eles. Mark Douglas, autor de Trader: entre na zona, disse uma vez: «Deixar as emoções prevalecerem sobre o seu plano ou sistema é a maior causa de fracasso».

A inteligência artificial (IA) é muito útil para ajudá-los a eliminar a tomada de decisões emocionais. De acordo com um relatório da Deloitte (2023), 68% das grandes instituições financeiras já integram a IA nos seus processos de investimento, argumentando que ela aumenta a eficiência e reduz os erros causados pela emoção humana.

A IA para o trading pode analisar, dar sinais e negociar com base em lógicas pré-determinadas. Ela segue planos e baseia-se em dados automaticamente, sem qualquer emoção humana. É por isso que a IA não é apenas um dispositivo, mas também uma ajuda na gestão da psicologia do trader.

Os tipos de IA para a psicologia do trading são os seguintes:

Vamos agora ver como cada tipo de IA para trading acima pode ajudar os traders a nível psicológico.

📊 Análise automática de dados

Reduzir os enviesamentos nos estudos de mercado

A IA é excelente para filtrar e processar grandes quantidades de dados de mercado em segundos. Como tal, as plataformas impulsionadas por IA podem descobrir correlações de preços ocultas, monitorizar as notícias e o sentimento nas redes sociais e detetar padrões gráficos que a análise tradicional poderia deixar passar.

Por exemplo, o Kensho, desenvolvido pela S&P Global, é uma plataforma de análise alimentada por IA que interpreta eventos macroeconómicos, como alterações nas taxas de juro, relatórios de emprego ou desenvolvimentos geopolíticos, e prevê o seu provável impacto nos mercados financeiros.

Um trader que geralmente se preocupa com a publicação de dados sobre inflação pode usar uma IA como a Kensho para receber previsões baseadas em dados e correlações históricas. Isso reduz pesquisas tendenciosas que podem levar a imprecisões na análise do mercado.

De acordo com Daniel Nadler, cofundador da Kensho, «a IA permite que os traders compreendam o contexto do mercado em segundos, o que antes levava horas ou até dias para equipes de analistas».

📡 Geração automatizada de sinais

Garantir decisões de trading objetivas

A IA e os modelos de aprendizagem automática podem avaliar milhões de pontos de dados históricos e em tempo real para gerar sinais de trading de alta qualidade. Estes sistemas eliminam as dúvidas subjetivas que muitas vezes afetam os traders humanos, especialmente em momentos de hesitação ou incerteza.

Ferramentas como o Trade Ideas utilizam um motor de IA proprietário chamado Holly, que avalia mais de um milhão de cenários de trading todas as noites para produzir sinais em tempo real com base em configurações técnicas e avaliações de risco. O Holly emite então sinais de confiança durante o horário de funcionamento do mercado, permitindo que os traders executem com precisão objetiva, como uma IA para a psicologia do trading.

Sean McLaughlin, trader da Trade Ideas, afirma: «A Holly não se cansa, não é emotiva e não se deixa distrair. Ela negoceia o que os dados sugerem e nada mais».

Visite a Trade Ideas

🤖 Trading automatizado

Eliminar ações geradoras de ansiedade

As plataformas de trading algorítmico permitem que os traders automatizem todo o ciclo de tomada de decisão, desde a deteção de sinais até a execução de ordens e gestão de posições. Essa aplicação da IA reduz, portanto, a carga psicológica do trading em tempo real, eliminando a necessidade de envolvimento humano constante.

A QuantConnect, uma plataforma de trading algorítmico baseada na nuvem, permite que os traders codifiquem modelos de IA que se adaptam de acordo com o comportamento do mercado. Ferramentas como os Experts Advisors (EA) no MetaTrader 5 também executam transações baseadas em IA ou algoritmos baseados em regras.

Aqui está um exemplo de como um EA gera automaticamente sinais com base em regras de trading pré-determinadas numa plataforma MetaTrader:

🚨 Gestão automatizada de riscos

Reforçar a disciplina

Os traders tendem a ignorar os stop loss

Os traders tendem a ignorar os stop loss, a endividar-se excessivamente ou a duplicar as posições perdedoras por medo ou frustração. A IA pode automatizar e personalizar as medidas de controlo de riscos com base na volatilidade do mercado em tempo real e no comportamento do utilizador.

Por exemplo, a plataforma de trading Darwinex usa IA para monitorizar e ajustar o tamanho das posições de acordo com a volatilidade atual e o comportamento histórico do trader. Outro exemplo é o Zorro Trader, que integra IA tanto para otimização de portfólio quanto para limitação de riscos.

Um trader iniciante cuja gestão de riscos se desvia do plano previsto sob pressão pode beneficiar dos limites impostos pela IA. O sistema impede a exposição excessiva em caso de tensões no mercado, servindo como um «disjuntor» psicológico que impõe disciplina mesmo quando o trader poderia, de outra forma, desviar-se do seu plano.

Conclusão

A IA permite desviar as emoções humanas do processo de execução para lhes dar um papel estratégico e ponderado.

No entanto, é importante notar que a IA no trading é como uma faca de dois gumes. Ela pode ser muito poderosa para ajudar a disciplinar e reduzir as emoções do trader, mas a tecnologia ainda requer um entendimento básico por parte do trader para evitar uma dependência excessiva e manter os riscos sob controlo. Aqui estão alguns pontos que permitem comparar os potenciais e as limitações da IA em termos de psicologia do trading:

Vantagens

👍 Os traders beneficiam de uma tranquilidade psicológica. Ao negociar, muitos traders sentem-se ansiosos, em pânico ou excessivamente confiantes. A IA pode ajudar a aliviar essa pressão, tomando decisões baseadas na lógica e nos dados, em vez de nas emoções. Graças à execução automática das estratégias pela IA, os traders não precisam de se stressar quando observam movimentos bruscos nos preços.

👍 Ela oferece coaching psicológico automatizado com base no perfil emocional do trader. Algumas plataformas de trading modernas, como o AI Coach da BetterTrader, são capazes de analisar o comportamento emocional dos traders e aconselhá-los de acordo com isso. Por exemplo, se a IA detetar que tem tendência a negociar em excesso em situações de pânico, o sistema pode lembrá-lo de fazer uma pausa ou ajustar a sua estratégia para ficar mais calmo.

👍 Melhoria da consistência e disciplina. Muitos traders falham não porque as suas estratégias são más, mas porque não são disciplinados o suficiente para as implementar. A IA para a psicologia do trading permite executar as estratégias de forma consistente, de acordo com as regras, sem hesitação ou quebra do plano.

Desvantagens

👎 A IA não consegue compreender o contexto ético e emocional do mercado. A IA compreende apenas os números e os padrões dos dados. Não consegue compreender o impacto emocional ou social de eventos como guerras, crises políticas ou catástrofes naturais. Por exemplo, a IA pode não antecipar imediatamente o impacto de uma invasão militar nos mercados mundiais, porque tais eventos nem sempre são visíveis nos dados históricos.

👎 Pode ser tendenciosa se os dados de aprendizagem não forem representativos. A IA aprende com dados anteriores. Se esses dados não refletirem as diferentes condições do mercado (por exemplo, apenas dados de mercados em alta), a IA pode tomar decisões erradas quando as condições mudam drasticamente. Isso é chamado de viés de dados, que pode ser fatal em transações reais.

👎 Ajuste excessivo do modelo. O sobreajuste ocorre quando a IA é «muito boa» a interpretar modelos a partir dos dados de aprendizagem, ao ponto de se sobreajustar, mesmo na presença de ruído nos dados. Consequentemente, quando utilizada em condições de mercado reais diferentes, o desempenho da IA pode cair drasticamente.

O que devemos fazer para combater essas limitações?

Use a IA como um assistente e não como um substituto total para as decisões. Compreenda sempre a estratégia usada pela IA e tenha um plano de contingência caso o mercado sofra uma reviravolta radical. Por fim, treine e avalie regularmente as estratégias da IA.

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Perguntas frequentes sobre IA para a psicologia do trading