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Psicología del trader: ¿cómo eliminar el miedo a perder dinero?

Psicología del trader

Si usted es un trader, perderá dinero en algún momento, y si todavía está tratando de evitar todas las operaciones perdedoras y buscando un sistema de trading "sagrado" con una tasa de éxito del 75%, debería olvidarse de ello ahora mismo. Aunque suene a tópico, perder es realmente parte de ganar como trader; ambas cosas son inseparables. Si no aprendes a perder correctamente, nunca ganarás dinero como trader.

Afrontémoslo... TODOS los traders profesionales pierden dinero, y entienden que esto es parte del "juego". Desgraciadamente, para muchos traders, cada operación viene acompañada de un enorme MIEDO a perder dinero y un apego emocional a veces intenso.

Estas son algunas de las principales razones por las que los traders tienen miedo de perder su dinero:

1. No entienden que matemáticamente, a lo largo de una serie de operaciones, un trader puede perder la mayoría de sus operaciones y seguir siendo ampliamente rentable, las simples matemáticas lo demuestran.

2. Simplemente tienen miedo de perder dinero en general.

3. Invierten con posiciones demasiado grandes (arriesgando más de lo que deberían), lo que provoca miedo, noches de insomnio y enormes cambios emocionales.

En el resto de esta lección, le daré una visión general del miedo a perder dinero en los mercados y cómo superarlo. Se trata de un tema bastante impactante, así que asegúrate de leer todo el artículo y releerlo si es necesario. Lo que aprenda aquí le dará el poder de eliminar su miedo a perder dinero en los mercados y le ayudará a convertirse en un operador seguro de sí mismo con una dosis saludable de emoción.

El miedo a perder dinero puede ser una buena emoción natural, pero tenemos que transformar su enfoque

El miedo a perder dinero es una buena emoción que hay que tener en muchos ámbitos de la vida, si no lo tuviéramos habría aún más caos en el mundo y en los mercados. Los seres humanos protegen sus riquezas y bienes adquiridos, y con razón; han trabajado duro para conseguirlos.

Sin embargo, en el trading, esta energía natural de estar a la defensiva y emocional con el dinero debe ser transformada y reenfocada en un estado mental diferente...

En lugar de tener miedo de perder su dinero mientras opera, aproveche el control que tiene sobre cada operación; un trader tiene control total sobre la gestión del riesgo de cada operación a través de las órdenes de stop loss y el tamaño de la posición, [y para los traders más avanzados, los derivados y los mecanismos de cobertura (no discutidos aquí)]. Estas herramientas de gestión del riesgo son su forma de controlar su dinero/fondo, y en lugar de tener miedo a perder dinero, debería sentirse poderoso y confiado, ya que puede predeterminar la cantidad que está dispuesto a perder ANTES de entrar en una posición de negociación utilizando estas herramientas.

Sin embargo, el uso de estas herramientas para controlar el riesgo no es suficiente para eliminar por completo el miedo a perder.

Hágase algunas preguntas serias

Si sientes miedo o alguna emoción cuando colocas una operación, tienes que "abofetearte a ti mismo" y hacerte 3 grandes preguntas (y responderlas honestamente):

1. ¿Tengo realmente los conocimientos y la confianza necesarios para invertir con dinero real?

Si está invirtiendo su dinero duramente ganado en los mercados, pero no sabe cuál es su ventaja de trading y no confía plenamente en su capacidad para analizar y operar en los mercados... probablemente no debería operar. Una de las principales razones por las que los traders tienen miedo de perder su dinero es porque no tienen confianza en su propia capacidad de trading. Suena estúpido, lo sé, pero es muy cierto; muchos traders simplemente no tienen una estrategia de trading dominada, no tienen un plan de trading, un diario de trading, etc... simplemente no están preparados para arriesgar dinero real en los mercados todavía... así que sienten miedo cuando operan.

2. ¿Estoy operando con un tamaño de posición demasiado grande para mi perfil de riesgo personal / tolerancia al riesgo por operación?

Si no sabe cuál es su tolerancia al riesgo por operación, debe determinarla primero. Se trata simplemente de la cantidad de euros con la que te sientes 100% cómodo perdiendo en cualquier operación; porque puedes perder en cualquier operación... recuérdalo. Debe considerar su situación financiera general y determinar cuánto dinero debe arriesgar de forma realista y honesta en el mercado para cada operación... sea honesto consigo mismo. Tienes que pensar en ti mismo como un gestor de riesgos y como alguien que gestiona el dinero, en lugar de como un tipo pequeño que intenta tener suerte; tu mentalidad de negociación influirá directamente en tus resultados.

3. ¿Entiendo realmente las matemáticas que hay detrás del trading?

Cuando hablo de las "matemáticas que hay detrás del trading", me refiero principalmente a la relación riesgo/recompensa y su relación con el porcentaje global de ganancias. Por ejemplo, en una serie de 20 operaciones, es probable que pierda al menos el 35-45% de las operaciones, y la mayoría de los operadores con éxito pierden entre el 40-50% de las veces, algunos incluso hasta el 60% de las veces. Pero, gracias al poder de la relación riesgo/recompensa, puede seguir siendo muy rentable. A continuación, desarrollaremos este punto.

Aceptar que perder es aceptable

Perder es bueno si cortas tus pérdidas rápidamente y entiendes que al hacerlo simplemente estás preservando tu capital y que tus operaciones ganadoras pagarán tus operaciones perdedoras con el beneficio restante. Lo que entra en juego es el poder de su relación riesgo/recompensa media en una serie de operaciones; lo veremos en acción a continuación...

Incluso los traders muy rentables suelen perder más de lo que ganan, para demostrar este punto veamos un caso de estudio que muestra 14 operaciones con una tasa de ganancia de sólo el 43%. Para que quede claro, esto significa que se pierde el 57% de las veces y se gana sólo el 43%. Puede resultar difícil asociar el hecho de "perder" la mayoría de las operaciones con ganar dinero, pero, como ya he explicado, no es necesario acertar siempre para ganar dinero en el trading.

Esta imagen nos muestra que los traders rentables pueden perder más operaciones de las que hacen y seguir siendo muy rentables en una serie de operaciones. Por lo tanto, perder dinero en una sola operación no debería preocuparle:

Saldo de la cuenta Ganador (1R=200€) Perdedor (1R=200€)
5000€    
5400€ 2R  
5200€   1R
5000€   1R
4800€   1R
4600€   1R
5400€ 4R  
5200€   1R
5800€ 3R  
6100€ 1.5R  
5900€   1R
6300€ 2R  
6100€   1R
6400€ 1.5R  
6200€   1R
14 operaciones: 8 perdedoras, 6 ganadoras, 57% perdedoras, 43% ganadoras.
Beneficio total: 1200 € o un 24% de beneficio sobre el capital inicial de 5000 €.

Confía en tu estrategia y en las matemáticas

Como podemos ver en el historial hipotético anterior, las matemáticas nos muestran que aunque perdamos el 57% de nuestras operaciones, si dejamos que nuestros ganadores lleguen a un 2 a 1 o más y reducimos nuestras pérdidas a -1R o menos, los beneficios se encargarán de ello. Cabe señalar que hemos incluido algunos ganadores a 1,5R, ya que a veces tiene más sentido tomar una recompensa ligeramente inferior a 2R, dependiendo de las condiciones del mercado. La relación media de riesgo/recompensa en este ejemplo es de 1:1,75, y si puede aspirar a una relación media de riesgo/recompensa de alrededor de 1:1,5 o 1:2, a largo plazo debería salir ganando. El "secreto" es mantener TODAS tus operaciones perdedoras a 1R o menos y SOLO operar cuando tu ventaja comercial (tu estrategia) esté realmente ahí.

Si se sigue un plan real, es más fácil aceptar la derrota, porque al menos se ha tenido un plan y una hoja de ruta; el cerebro ve entonces la lógica y así es menos probable que se sienta aprensión o miedo.

La prueba de la "noche en vela"

Todo lo que hemos dicho arriba es correcto e importante, pero realmente hay una simple "prueba del miedo" que he encontrado muy efectiva para la mayoría de los traders. Esta prueba es simplemente para evaluar cómo te sientes por la noche antes de acostarte cuando tienes una posición abierta. Si ves que no puedes dejar de pensar en tu posición o que estás pegado a la pantalla del ordenador cuando deberías estar durmiendo, es que sigues teniendo miedo a perder. Así que aquí tienes una sencilla prueba para ti:

Una regla sencilla... si no puedes irte a dormir por la noche sintiéndote cómodo con las operaciones que has hecho...

1) O bien está operando una posición demasiado grande / arriesgando demasiado en su parada.

2) O no tiene ni idea de lo que está haciendo y le falta confianza en sus operaciones.

Conclusión

El miedo a perder dinero puede paralizar a un trader, haciéndole perder operaciones, dudar constantemente de sí mismo e incluso perder el sueño. Está claro que si queremos tener éxito en el trading, tenemos que vencer este miedo. La conquista del miedo a perder dinero comienza con la aceptación; primero debemos aceptar que perderemos dinero y tendremos operaciones perdedoras, aunque intentemos evitarlas. Así que no tiene sentido "intentar" evitar las operaciones perdedoras, sino que debemos aprender a soportarlas y contenerlas. Para ello, aplicamos los conceptos que hemos mencionado anteriormente y que resumimos brevemente:

  • Domine nuestra estrategia de trading y "confíe" en ella: domínela, hágala suya y crea en ella.
  • Administre su dinero y emplee una buena gestión del riesgo; esto significa reducir las pérdidas a 1R o menos y aspirar a una rentabilidad de riesgo decente de aproximadamente 1:2 en cada operación. También debemos intentar dejar correr algunas operaciones ganadoras para obtener mayores recompensas de riesgo como 1:3, 1:4 o más.
  • Confíe en las matemáticas: recuerde el ejemplo anterior y el hecho de que incluso una tasa de ganancias del 40% puede hacer mucho dinero con una relación media de riesgo/recompensa de alrededor de 1:1,5 o más.