Traders psykologi: hur kan du eliminera din rädsla för att förlora pengar?

Om du är en näringsidkare kommer du att förlora pengar någon gång, och om du fortfarande försöker undvika alla förlorade affärer och letar efter ett "heligt" handelssystem med en 75-procentig framgångsfrekvens bör du glömma det just nu. Hur klyschigt det än kan låta är det en del av att vinna som näringsidkare att förlora - de två är oskiljaktiga. Om du inte lär dig att förlora ordentligt kommer du aldrig att tjäna pengar som näringsidkare.

Låt oss se det i vitögat... ALLA professionella handlare förlorar pengar, och de förstår att detta är en del av spelet. Tyvärr är det så att för många handlare är varje handel förknippad med en enorm rädsla för att förlora pengar och en ibland intensiv känslomässig bindning.

Här är några av de viktigaste orsakerna till att handlare är rädda för att förlora sina pengar:

1. De förstår inte att en näringsidkare matematiskt sett kan förlora majoriteten av sina affärer under en serie affärer och ändå vara lönsam, vilket enkel matematik bevisar.

2. De är helt enkelt rädda för att förlora pengar i allmänhet.

3. De investerar med för stora positioner (riskerar mer än de borde), vilket orsakar rädsla, sömnlösa nätter och stora känslomässiga svängningar.

I resten av den här lektionen kommer jag att ge dig en översikt över rädslan för att förlora pengar på marknaden och hur du kan övervinna den. Det här är ett ganska kraftfullt ämne, så se till att läsa hela artikeln och läs om den vid behov. Det du lär dig här ska ge dig kraften att eliminera din rädsla för att förlora pengar på marknaderna och hjälpa dig att bli en självsäker handlare med en hälsosam dos av känslor.

Rädslan för att förlora pengar kan vara en bra naturlig känsla, men vi måste ändra dess fokus

Rädslan för att förlora pengar är en bra känsla att ha på många områden i livet, om vi inte hade den skulle det råda ännu mer kaos i världen och på marknaderna. Människor skyddar sina rikedomar och förvärvade tillgångar, och det med rätta, eftersom de har arbetat hårt för att få dem.

Men när det gäller handel måste denna naturliga energi att vara defensiv och känslomässig när det gäller pengar omvandlas och fokuseras om till ett annat mentalt tillstånd...

Istället för att vara rädd för att förlora dina pengar när du handlar, ta till dig den kontroll du har över varje handel; en näringsidkare har total kontroll över riskhanteringen av varje handel genom stop loss-order och positionsstorlek, [och för mer avancerade näringsidkare, derivat och hedgingmekanismer (som inte diskuteras här)]. Dessa riskhanteringsverktyg är ditt sätt att kontrollera dina pengar/fonder, och istället för att vara rädd för att förlora pengar bör du känna dig stark och säker, eftersom du kan förutbestämma det belopp du är villig att förlora INNAN du går in i en handelsposition genom att använda dessa verktyg.

Att använda dessa verktyg för att kontrollera din risk räcker dock inte för att helt eliminera rädslan för att förlora.

Ställ dig själv några seriösa frågor

Om du känner rädsla eller andra känslor när du placerar en handel måste du "slå dig själv i ansiktet" och ställa dig själv tre stora frågor (och svara ärligt på dem):

1. Har jag verkligen kunskap och självförtroende nog att investera med riktiga pengar?

Om du investerar dina surt förvärvade pengar på marknaderna, men du inte vet vad din handelsfördel är och om du inte har fullt förtroende för din förmåga att analysera och handla på marknaderna ... bör du förmodligen inte handla. En av de viktigaste orsakerna till att handlare är rädda för att förlora sina pengar är att de inte har förtroende för sin egen handelsförmåga! Det låter dumt, jag vet, men det är mycket sant; många handlare har helt enkelt ingen behärskad handelsstrategi, de har ingen handelsplan, ingen handelsdagbok etc... de är helt enkelt inte redo att riskera riktiga pengar på marknaderna ännu... så de känner rädsla när de handlar.

2. Handlar jag med en för stor positionsstorlek för min personliga riskprofil/risktolerans per handel?

Om du inte vet vad din risktolerans per handel är måste du först fastställa den. Detta är helt enkelt den summa euro som du känner dig 100 % bekväm med att förlora på varje handel, eftersom du kan förlora på varje handel... kom ihåg det. Du måste ta hänsyn till din totala ekonomiska situation och bestämma hur mycket pengar du realistiskt och ärligt kan riskera på marknaden för varje handel... var ärlig mot dig själv. Du måste tänka på dig själv som en riskhanterare och som någon som förvaltar pengar, snarare än som en liten kille som försöker ha tur - ditt sätt att handla påverkar direkt dina resultat.

3. Förstår jag verkligen matematiken bakom handel?

När jag talar om "matematiken bakom handel" syftar jag främst på förhållandet mellan risk och belöning och dess relation till din totala vinstprocent. Till exempel är det troligt att du förlorar minst 35-45 % av dina affärer under en serie på 20 affärer, och de flesta framgångsrika handlare förlorar mellan 40-50 % av tiden, vissa till och med upp till 60 % av tiden. Men tack vare risk/reward-förhållandet kan du förbli mycket lönsam. Vi kommer att utveckla denna punkt nedan.

Acceptera att det är acceptabelt att förlora

Det är bra att förlora om du snabbt minskar dina förluster och förstår att du genom att göra det helt enkelt bevarar ditt kapital och att dina vinnande affärer kommer att betala för dina förlorande affärer med den återstående vinsten. Det är kraften i ditt genomsnittliga risk/reward-förhållande över en serie affärer som spelar in; vi kommer att se detta i praktiken nedan...

Även mycket lönsamma handlare förlorar vanligtvis mer än de vinner, för att bevisa detta kan vi titta på en fallstudie som visar 14 affärer med en vinstprocent på endast 43 %. Det betyder att du förlorar 57 procent av tiden och vinner bara 43 procent av tiden. Det kan vara svårt att förknippa att "förlora" majoriteten av dina affärer med att tjäna pengar, men som jag förklarade behöver du inte ha rätt hela tiden för att tjäna pengar på handel.

Den här bilden visar att lönsamma handlare kan förlora fler affärer än de gör och ändå vara mycket lönsamma på en serie affärer. Att förlora pengar på en enskild handel bör inte oroa dig:

Lita på din strategi och matematiken

Som vi kan se i den hypotetiska historien ovan visar matematiken att även om vi förlorar 57 % av våra affärer, om vi låter våra vinnare komma upp i ungefär 2 till 1 eller mer och minskar våra förluster till -1R eller mindre, kommer vinsterna att ta hand om sig själva. Det bör noteras att vi har inkluderat några vinnare på 1,5R, eftersom det ibland kan vara vettigare att ta en vinst som är något lägre än 2R, beroende på marknadsförhållandena. Det genomsnittliga förhållandet mellan risk och belöning i det här exemplet är 1:1,75, och om du kan sträva efter ett genomsnittligt förhållande mellan risk och belöning på cirka 1:1,5 eller 1:2 bör du på lång sikt ligga i framkant. "Hemligheten" är att hålla alla dina förlorande affärer på 1R eller mindre och att ENDAST handla när din handelsfördel (din strategi) verkligen finns där.

Om du följer en riktig plan är det lättare att acceptera att förlora, eftersom du åtminstone hade en plan och en vägkarta; hjärnan ser då logiken och det är mindre troligt att du känner dig orolig eller rädd.

Testet "sömnlös natt"

Allt vi har sagt ovan är korrekt och viktigt, men det finns ett enkelt "rädslotest" som jag har funnit vara mycket effektivt för de flesta traders. Testet är helt enkelt till för att bedöma hur du känner dig på kvällen innan du går och lägger dig när du har ett öppet läge. Om du märker att du inte kan sluta tänka på din position eller att du sitter fastklistrad vid din datorskärm när du borde sova, är du fortfarande rädd för att förlora. Här är ett enkelt test för dig:

En enkel regel: Om du inte kan sova på natten och känna dig nöjd med de affärer du har gjort...

1) Antingen handlar du med en för stor position / riskerar för mycket med ditt stopp.

2) Eller så har du ingen aning om vad du gör och saknar förtroende för dina affärer.

Slutsats

Rädslan för att förlora pengar kan vara förlamande för en trader, vilket gör att han eller hon missar affärer, ständigt gissar sig själv och till och med förlorar sömnen. Om vi vill lyckas med trading måste vi övervinna denna rädsla. Att övervinna rädslan för att förlora pengar börjar med att acceptera; vi måste först acceptera att vi kommer att förlora pengar och ha förlorande affärer, även om vi försöker undvika dem. Det finns alltså ingen mening med att "försöka" undvika förlorade affärer, utan vi måste lära oss att uthärda och begränsa dem. Vi gör detta genom att tillämpa de begrepp som vi nämnde ovan och som vi kortfattat kommer att sammanfatta:

• Bemästra vår handelsstrategi och "lita" på den: bemästra den, äga den och tro på den.
• Förvalta dina pengar och använd en sund riskhantering; detta innebär att minska förlusterna till 1R eller mindre och sträva efter en hygglig riskavkastning på cirka 1:2 för varje handel. Vi bör också försöka låta några vinnande affärer löpa för att få större riskbelöningar som 1:3, 1:4 eller mer.
• Lita på matematiken: Kom ihåg exemplet ovan och det faktum att även en vinstfrekvens på 40 % kan ge mycket pengar med ett genomsnittligt risk/avkastningsförhållande på cirka 1:1,5 eller mer.