علم نفس التاجر: كيف تقضي على مخاوفك من خسارة المال؟

إذا كنت متداولًا ، فستخسر المال في مرحلة أو أخرى ، وإذا كنت لا تزال تحاول تجنب كل الصفقات الخاسرة وتبحث عن نظام تداول "مقدس" بمعدل. معدل نجاح 75٪ ، يجب أن تنسى كل شيء فى الحال. كما يبدو مبتذلاً ، فإن الخسارة هي حقًا جزء من الفوز كمتداول ؛ الاثنان لا ينفصلان. إذا لم تتعلم كيف تخسر بشكل صحيح ، فلن تجني المال أبدًا كتاجر.

دعونا نواجه الأمر ... يخسر جميع المتداولين المحترفين أموالهم ، ويفهمون أن هذا جزء من "اللعبة". لسوء الحظ ، بالنسبة للعديد من المتداولين ، تأتي كل صفقة خوفًا كبيرًا من خسارة المال والتعلق العاطفي الشديد في بعض الأحيان.

فيما يلي بعض الأسباب الرئيسية التي تجعل المتداولين يخافون من خسارة أموالهم:

1. إنهم لا يفهمون أن المتداول ، رياضيًا ، في سلسلة من الصفقات ، يمكن أن يفقد غالبية تداولاته ويظل مربحًا إلى حد كبير ، وتثبت الرياضيات البسيطة ذلك.

2. إنهم ببساطة يخشون خسارة المال بشكل عام.

3. يستثمرون في صفقات كبيرة جدًا (مخاطرة بأكثر مما ينبغي) ، مما يسبب الخوف والليالي الطوال وتقلبات عاطفية ضخمة.

في بقية هذا الدرس ، سأقدم لك لمحة عامة عن الخوف من خسارة الأموال في الأسواق وكيفية التغلب عليها. هذا موضوع قوي جدًا ، لذا تأكد من قراءة المقال بالكامل وإعادة قراءته إذا لزم الأمر. ما تتعلمه هنا يجب أن يمكّنك من القضاء على خوفك من خسارة المال في الأسواق ويساعدك على أن تصبح متداولًا واثقًا لديه جرعة صحية من المشاعر.

يمكن أن يكون الخوف من خسارة المال عاطفة جيدة وطبيعية ، لكننا بحاجة إلى تحويل تركيزه

الخوف من خسارة المال هو عاطفة جيدة في العديد من مجالات الحياة ، إذا لم يكن لدينا ذلك لكان هناك المزيد من الفوضى في العالم وفي الأسواق. يحمي البشر ثرواتهم وممتلكاتهم المكتسبة ، ولسبب وجيه ؛ لقد عملوا بجد للحصول عليها.

ومع ذلك ، عند تداول هذه الطاقة الطبيعية لتكون دفاعية وعاطفية بالمال ، يجب تحويلها وإعادة تركيزها إلى حالة ذهنية مختلفة ...

بدلاً من الخوف من خسارة تداول أموالك ، تحكم في كل صفقة ؛ يتمتع المتداول بالسيطرة الكاملة على إدارة المخاطر لكل صفقة من خلال أوامر وقف الخسارة وحجم المركز ، [وللمتداولين الأكثر تقدمًا ، والمشتقات وآليات التحوط (لم تتم مناقشتها هنا)]. أدوات إدارة المخاطر هذه هي طريقتك للتحكم في أموالك / أموالك ، وبدلاً من الخوف من خسارة الأموال ، يجب أن تشعر بالقوة والثقة لأنك تستطيع تحديد المبلغ الذي ترغب في خسارته مسبقًا قبل الدخول في مركز تداول باستخدام هذه الأدوات.

ومع ذلك ، فإن مجرد استخدام هذه الأدوات للتحكم في المخاطر لا يكفي للقضاء تمامًا على الخوف من الخسارة.

اسأل نفسك أسئلة جادة

إذا شعرت بالخوف أو أي عاطفة عند القيام بصفقة ، يجب أن "تصفع" نفسك واسأل نفسك 3 أسئلة كبيرة (وأجب عليها بصدق):

1. هل أمتلك حقًا المعرفة والثقة للاستثمار بأموال حقيقية؟

إذا استثمرت أموالك المكتسبة بصعوبة في الأسواق ، لكنك لا تعرف ما هي ميزة التداول الخاصة بك وليس لديك ثقة كاملة في قدرتك على التحليل والتداول في الأسواق ... لا ينبغي عليك على الأرجح عدم القيام بأي تداول . أحد الأسباب الرئيسية لخوف المتداولين من خسارة أموالهم هو أنهم غير واثقين من قدرتهم على التداول! أعلم أنه يبدو سخيفًا ، لكنه حقيقي جدًا ؛ كثير من المتداولين ليس لديهم إستراتيجية تداول متقنة ، وليس لديهم خطة تداول ، أو دفتر تداول ، وما إلى ذلك ... فهم ليسوا مستعدين للمخاطرة بأموال حقيقية في الأسواق ... لذلك يشعرون بالخوف عندما يتداولون .

2. هل أتداول بحجم مركز كبير جدًا بالنسبة لملف تعريف المخاطر الشخصي الخاص بي / تحمل المخاطر لكل صفقة؟

إذا كنت لا تعرف مدى تحملك للمخاطرة لكل صفقة ، فأنت بحاجة إلى تحديدها أولاً. إنه ببساطة المبلغ باليورو الذي تشعر براحة تامة من خسارته في أي صفقة ؛ لأنك يمكن أن تخسر في أي صفقة ... لا تنس ذلك. عليك أن تأخذ في الحسبان وضعك المالي العام ومعرفة مقدار الأموال التي تحتاجها للمخاطرة بواقعية وبصدق في السوق لكل صفقة ... كن صادقًا مع نفسك. عليك أن ترى نفسك كمدير مخاطر وشخص يدير الأموال ، بدلاً من أن ترى نفسك رجلًا صغيرًا يحاول أن يكون محظوظًا ؛ ستؤثر عقلية التداول الخاصة بك بشكل مباشر على نتائجك.

3. هل أفهم بالفعل الرياضيات الكامنة وراء التداول؟

عندما أتحدث عن "الرياضيات وراء التداول" ، فإنني أشير أساسًا إلى نسبة المخاطرة / المكافأة وعلاقتها بنسبة العائد الإجمالية. على سبيل المثال ، خلال سلسلة من 20 صفقة ، من المحتمل أن تخسر ما لا يقل عن 35-45٪ من التداولات ، ويخسر معظم المتداولين الناجحين 40-50٪ من الوقت ، وبعضهم قد يصل إلى 60٪ من الوقت. ولكن بفضل قوة نسبة المخاطرة / المكافأة ، يمكنك أن تظل مربحًا للغاية. سنقوم بتطوير هذه النقطة أدناه.

توافق على الاعتقاد بأن الخسارة أمر جيد

تعد الخسارة أمرًا جيدًا إذا قمت بخفض خسائرك بسرعة وفهمت أنه من خلال القيام بذلك ، فإنك ببساطة تحافظ على رأس المال الخاص بك وأن صفقاتك الرابحة ستدفع صفقاتك الخاسرة مع الربح المتبقي. إنها قوة متوسط ​​نسبة المخاطرة / العائد على سلسلة من المعاملات التي تدخل حيز التنفيذ ؛ سنراه في العمل أدناه ...

حتى المتداولون الذين يحققون أرباحًا عالية عادة ما يخسرون أكثر مما يربحون ، لإثبات هذه النقطة ، دعونا نلقي نظرة على دراسة حالة تظهر 14 صفقة مع معدل ربح 43٪ فقط. لكي نكون واضحين ، هذا يعني أنك تضيع 57٪ من الوقت وتفوز فقط بـ 43٪ من الوقت. قد يكون من الصعب ربط "خسارة" غالبية تداولاتك بجني الأموال ، ولكن كما أوضحت ، ليس عليك أن تكون دائمًا على حق لكسب المال ، المال في التداول.

توضح لنا هذه الصورة أن المتداولين المربحين يمكن أن يخسروا صفقات أكثر مما يربحون ويظلون مربحين للغاية على مدار سلسلة من الصفقات. لذلك ، لا ينبغي أن تقلقك خسارة المال في صفقة واحدة:

ثق في استراتيجيتك ورياضياتك

كما نرى من التاريخ الافتراضي أعلاه ، توضح لنا الرياضيات أنه على الرغم من خسارة 57٪ من تداولاتنا ، إذا سمحنا للفائزين بالوصول إلى حوالي 2 إلى 1 أو أكثر ، وقمنا بتقليل خسائرنا إلى -1R أو أقل ، سوف تتراكم الفوائد من تلقاء نفسها. وتجدر الإشارة إلى أننا قمنا بتضمين عدد قليل من الفائزين بسعر 1.5R ، لأنه في بعض الأحيان يكون من المنطقي الحصول على مكافأة أقل بقليل من 2R ، اعتمادًا على ظروف السوق. متوسط ​​نسبة المخاطرة / المكافأة في هذا المثال هو 1: 1.75 ، وإذا كان بإمكانك استهداف متوسط نسبة المخاطرة / المكافأة بحوالي 1: 1.5 أو 1: 2 ، فعلى المدى الطويل يجب أن تخرج فائزًا. "السر" هو الحفاظ على كل صفقاتك الخاسرة عند 1R أو أقل والتداول فقط عندما تكون ميزة التداول الخاصة بك (استراتيجيتك) موجودة بالفعل.

إذا اتبعت خطة حقيقية ، فمن الأسهل قبول الخسارة ، لأنه على الأقل لديك خطة وخارطة طريق ؛ ثم يرى الدماغ ذلك بشكل منطقي وبالتالي فأنت أقل عرضة للتخوف أو الخوف.

اختبار "ليلة بلا نوم"

كل ما قلناه أعلاه صحيح ومهم ، ولكن هناك حقًا "اختبار خوف" بسيط وجدته فعالًا للغاية بالنسبة لمعظم المتداولين. هذا الاختبار هو ببساطة لتقييم ما تشعر به في الليل قبل الذهاب إلى الفراش وأنت في الوضع الحالي. إذا وجدت أنه لا يمكنك التوقف عن التفكير في وضعك أو أنك ملتصق بشاشة الكمبيوتر عندما يجب أن تكون نائمًا ، فأنت لا تزال خائفًا من الخسارة. إذن إليك اختبار بسيط للغاية بالنسبة لك:

قاعدة واحدة بسيطة ... إذا لم تستطع النوم ليلاً وأنت تشعر بالراحة تجاه المعاملات التي أجريتها ...

1) إما أنك تتداول مركزًا كبيرًا جدًا / تخاطر كثيرًا عند التوقف.

2) إما أنه ليس لديك فكرة عما تفعله وتفتقر إلى الثقة في معاملاتك.

استنتاج

قد يكون الخوف من خسارة المال معوقًا للمتداول ، مما يؤدي إلى تفويت الصفقات ، واستجواب نفسه باستمرار وحتى عدم القدرة على النوم. من الواضح أننا إذا أردنا أن ننجح في التداول ، علينا التغلب على هذا الخوف. قهر الخوف من خسارة المال يبدأ بالقبول. أولاً ، علينا أن نقبل أننا سوف نخسر المال ونخسر صفقات ، حتى لو حاولنا تجنبها. لذلك لا معنى لـ "محاولة" تجنب خسارة التداولات ، بل علينا أن نتعلم دعمها واحتوائها. نحقق ذلك من خلال تطبيق المفاهيم التي ناقشناها أعلاه ، والتي سنلخصها بإيجاز:

• أتقن إستراتيجية التداول الخاصة بنا و "تثق" بها: إتقانها ، امتلكها وثق بها.
• إدارة أموالك واستخدام إدارة سليمة للمخاطر ؛ وهذا يعني تقليل الخسائر إلى 1R أو أقل وتهدف إلى تحقيق عائد مخاطرة لائق يبلغ حوالي 1: 2 في كل صفقة. يجب أن نحاول أيضًا السماح لبعض التداولات الرابحة بالعمل للحصول على مكافآت مخاطرة أكبر مثل 1: 3 ، 1: 4 أو أكثر.
• ثق في الرياضيات: تذكر المثال أعلاه وحقيقة أنه حتى معدل ربح 40٪ يمكن أن يربح الكثير من المال بمتوسط ​​نسبة مخاطرة / عائد يبلغ حوالي 1: 1.5 أو أكثر.