Psicologia do trader: como eliminar o seu medo de perder dinheiro?

Se for um trader, perderá dinheiro em algum momento, e se ainda estiver a tentar evitar todas as negociações perdidas e a procurar um sistema de trading "sagrado" com uma taxa de sucesso de 75%, deve esquecê-lo agora mesmo. Por mais cliché que possa parecer, perder faz realmente parte de ganhar como trader; os dois são inseparáveis. Se não aprender a perder correctamente, nunca ganhará dinheiro como trader.

Sejamos francos... Todos os traders profissionais perdem dinheiro, e eles entendem que isto faz parte do "jogo". Infelizmente, para muitos traders, cada comércio vem com um enorme FEAR de perder dinheiro e um apego emocional por vezes intenso.

Eis algumas das principais razões pelas quais os traders têm medo de perder o seu dinheiro:

1. Eles não compreendem que matematicamente, ao longo de uma série de negócios, um trader pode perder a maioria dos seus negócios e ainda ser largamente lucrativo, a matemática simples prova isto.

2. Eles têm simplesmente medo de perder dinheiro em geral.

3. Investem com posições demasiado grandes (arriscando mais do que deveriam), o que causa medo, noites sem dormir e enormes oscilações emocionais.

No resto desta lição, dar-vos-ei uma visão geral do medo de perder dinheiro nos mercados e de como ultrapassá-lo. Este é um tema bastante poderoso, por isso não se esqueça de ler o artigo na íntegra e de o reler se necessário. O que aprender aqui deve dar-lhe o poder de eliminar o seu medo de perder dinheiro nos mercados e ajudá-lo a tornar-se um trader confiante com uma dose saudável de emoção.

O medo de perder dinheiro pode ser uma boa emoção natural, mas precisamos de transformar o seu foco

O medo de perder dinheiro é uma boa emoção a ter em muitas áreas da vida, se não o tivéssemos, haveria ainda mais caos no mundo e nos mercados. Os seres humanos protegem a sua riqueza e os seus bens adquiridos, e com razão; trabalharam arduamente para os obter.

No entanto, no trading, esta energia natural para ser defensiva e emocional com dinheiro deve ser transformada e reorientada para um estado mental diferente...

Em vez de ter medo de perder o seu dinheiro durante a negociação, abrace o controlo que tem sobre cada negociação; um trader tem controlo total sobre a gestão do risco de cada negociação através de ordens de stop loss e tamanho da posição, [e para traders mais avançados, derivados e mecanismos de cobertura (não discutidos aqui)]. Estas ferramentas de gestão de risco são a sua forma de controlar o seu dinheiro/fundos, e em vez de ter medo de perder dinheiro, deve sentir-se poderoso e confiante, pois pode predeterminar o montante que está disposto a perder ANTES de entrar numa posição comercial utilizando estas ferramentas.

Contudo, a utilização destas ferramentas para controlar o seu risco não é suficiente para eliminar completamente o medo de perder.

Faça a si mesmo algumas perguntas sérias

Se sente medo ou qualquer emoção quando coloca uma troca, precisa de "dar uma bofetada na cara" e fazer 3 grandes perguntas (e respondê-las honestamente):

1. Tenho realmente o conhecimento e a confiança para investir com dinheiro real?

Se está a investir o seu dinheiro ganho com esforço nos mercados, mas não sabe qual é a sua vantagem de trading e não tem total confiança na sua capacidade de analisar e negociar os mercados... provavelmente não deveria estar a negociar. Uma das principais razões pelas quais os traders têm medo de perder o seu dinheiro é porque não têm confiança na sua própria capacidade de trading! Parece estúpido, eu sei, mas é muito verdadeiro; muitos traders simplesmente não têm uma estratégia de trading dominada, não têm um plano de trading, um diário de trading, etc... simplesmente ainda não estão prontos para arriscar dinheiro real nos mercados... por isso sentem medo quando negoceiam.

2. Estou a negociar com um tamanho de posição demasiado grande para o meu perfil de risco pessoal / tolerância de risco por negociação?

Se não sabe qual é a sua tolerância de risco por comércio, precisa de a determinar primeiro. Esta é simplesmente a quantia de euros que se sente 100% confortável a perder em qualquer comércio; porque pode perder em qualquer comércio... lembre-se disso. Tem de considerar a sua situação financeira global e determinar quanto dinheiro precisa para arriscar de forma realista e honesta no mercado para cada comércio... Seja honesto consigo mesmo. Tem de pensar em si próprio como um gestor de risco e como alguém que gere dinheiro, e não como um rapazinho a tentar ter sorte; a sua mentalidade comercial influenciará directamente os seus resultados.

3. Será que compreendo realmente a matemática por detrás do trading?

Quando falo da "matemática por detrás da trading", estou a referir-me principalmente à relação risco/recompensa e à sua relação com a sua percentagem global de ganhos. Por exemplo, ao longo de uma série de 20 transacções, é provável que perca pelo menos 35-45% das transacções, e os traders mais bem sucedidos perdem entre 40-50% do tempo, alguns mesmo até 60% do tempo. Mas, graças ao poder da relação risco/retorno, pode continuar a ser muito rentável. Iremos desenvolver este ponto em seguida.

Aceitar que perder é aceitável

Perder é bom se cortar as suas perdas rapidamente e compreender que, ao fazê-lo, está simplesmente a preservar o seu capital e que os seus negócios vencedores irão pagar as suas perdas com o lucro restante. É o poder da sua relação risco/recompensa média sobre uma série de negócios que entra em jogo; veremos isto em acção abaixo...

Mesmo traders muito lucrativos costumam perder mais do que ganham, para provar este ponto vejamos um estudo de caso que mostra 14 negócios com uma taxa de ganho de apenas 43%. Para ser claro, isto significa que se perde 57% do tempo e se ganha apenas 43% do tempo. Pode ser difícil associar "perder" a maioria dos seus negócios a ganhar dinheiro, mas como já expliquei, não tem de estar sempre certo para ganhar dinheiro no trading.

Esta imagem mostra-nos que os traders rentáveis podem perder mais negócios do que aqueles que fazem e ainda ser muito lucrativos numa série de negócios. Portanto, perder dinheiro numa única transacção não deve preocupá-lo:

Confie na sua estratégia e na matemática

Como podemos ver pela história hipotética acima, a matemática mostra-nos que mesmo que percamos 57% dos nossos negócios, se deixarmos os nossos vencedores chegar a cerca de 2 a 1 ou mais e reduzirmos as nossas perdas para -1R ou menos, os lucros irão cuidar de si próprios. É de notar que incluímos alguns vencedores a 1,5R, uma vez que por vezes faz mais sentido aceitar uma recompensa ligeiramente inferior a 2R, dependendo das condições de mercado. A relação risco/recompensa média neste exemplo é de 1:1,75, e se se puder apontar para uma relação risco/recompensa média de cerca de 1:1,5 ou 1:2, a longo prazo deverá sair à frente. O "segredo" é manter TODOS os seus negócios perdidos a 1R ou menos e SOMENTE negociar quando a sua vantagem comercial (a sua estratégia) estiver realmente lá.

Se seguir um plano real, é mais fácil aceitar perder, porque pelo menos tinha um plano e um roteiro; o cérebro vê então a lógica e por isso é menos provável que se sinta apreensivo ou assustado.

O teste da "noite sem dormir"

Tudo o que dissemos acima é correcto e importante, mas existe realmente um simples "teste de medo" que descobri ser muito eficaz para a maioria dos traders. Este teste é simplesmente para avaliar como se sente à noite antes de ir para a cama quando tem uma posição aberta. Se verificar que não consegue parar de pensar na sua posição ou que está colado ao ecrã do seu computador quando deveria estar a dormir, continua a ter medo de perder. Por isso, aqui está um teste simples para si:

Uma regra simples... se não consegue dormir à noite sentindo-se confortável com os ofícios que fez...

1) Ou está a negociar uma posição demasiado grande / arriscando-se demasiado na sua paragem.

2) Ou não tem ideia do que está a fazer e falta-lhe confiança nos seus ofícios.

Conclusão

O medo de perder dinheiro pode ser paralisante para um trader, levando-o a perder negócios, a adivinhar-se constantemente e até a perder o sono. Claramente, se quisermos ter sucesso no trading, precisamos de vencer este medo. Conquistar o medo de perder dinheiro começa com a aceitação; temos primeiro de aceitar que vamos perder dinheiro e ter negócios perdidos, mesmo que tentemos evitá-los. Por isso, não faz sentido "tentar" evitar perder negócios, devemos antes aprender a suportá-los e a contê-los. Fazemo-lo através da aplicação dos conceitos acima mencionados, que resumiremos brevemente:

• Domine a nossa estratégia comercial e "confie" nela: domine-a, seja dono dela e acredite nela.
• Gerir o seu dinheiro e empregar uma boa gestão de risco; isto significa reduzir as perdas para 1R ou menos e apontar para um retorno de risco decente de cerca de 1:2 em cada comércio. Devemos também tentar deixar correr alguns negócios vencedores para obter maiores recompensas de risco como 1:3, 1:4 ou mais.
• Confie na matemática: lembre-se do exemplo acima e do facto de que mesmo uma taxa de ganho de 40% pode fazer muito dinheiro com uma média de risco/retorno de cerca de 1:1.5 ou mais.