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Trading de CFDs sobre criptodivisas

CFDs sobre criptodivisas

El trading de CFDs sobre criptomonedas permite a los inversores capitalizar la moda de la moneda blockchain que ha tomado el mundo por asalto en los últimos años.

Desde la creación del bitcoin en 2009, se han creado cientos de otras criptomonedas que ahora forman una parte importante del panorama del trading.

Esta página explica en detalle cómo operar con criptomonedas utilizando un contrato por diferencia, o CFD, proporcionando información clave como la forma de empezar, las estrategias en línea y los principales consejos. También hemos enumerado los brokers para operar con CFDs sobre criptodivisas.

Las criptomonedas son monedas digitales que no existen en forma física. Se crearon como una alternativa potencial a las monedas fiduciarias como el dólar estadounidense (USD), la libra esterlina (GBP) y el euro (EUR) y suelen estar descentralizadas, lo que significa que ningún banco central o autoridad gubernamental las controla. Todas las transacciones se registran en un libro de contabilidad en línea llamado blockchain, que tiene una arquitectura especial inmutable.

¿Cómo funciona el trading de CFDs sobre criptodivisas?

El trading de CFDs sobre criptomonedas funciona de la misma manera que otras transacciones de CFDs (contrato por diferencia). Dos partes celebran un contrato en el que se establece que la diferencia entre los valores de apertura y cierre del activo será pagada por el corredor o por el inversor (dependiendo del tipo de operación y de la dirección del movimiento del precio).

Los CFD son derivados, por lo que los operadores no toman la propiedad del activo subyacente, simplemente ganan o pierden dinero en función de la variación de su valor. Operar con CFD sobre criptodivisas permite a los inversores ganar dinero con las tendencias alcistas y bajistas mediante posiciones largas, esencialmente una apuesta a que el precio subirá, y posiciones cortas, una apuesta a que el valor bajará.

La alta volatilidad de las criptomonedas las ha convertido en una opción primordial para los CFD, ya que las frecuentes y grandes fluctuaciones ofrecen a los operadores muchas oportunidades de generar impresionantes beneficios, especialmente cuando se opera con apalancamiento. Por ejemplo, la volatilidad de la criptomoneda Ethereum (ETH) la ha convertido en un activo atractivo para la negociación de CFD. Solo en el primer semestre de 2021, el precio pasó de 730 dólares a algo más de 4.100 dólares, antes de volver a caer a algo menos de 1.780 dólares.

Ventajas de invertir en CFDs sobre criptodivisas

  • Seguridad - El trading de CFDs ofrece un fácil acceso a los mercados de criptomonedas sin necesidad de una cartera digital, donde almacenarías todos los tokens que posees. Ha habido algunas historias de horror sobre carteras digitales comprometidas, pero como los CFD no requieren la propiedad de un activo, evitan este problema.
  • Trading con margen - Las inversiones iniciales requeridas para abrir operaciones con CFDs pueden ser una fracción del valor total de la operación, lo que las hace más accesibles. Además, cualquier apalancamiento que se añada a la operación significa que las ganancias se multiplican, aumentando aún más los beneficios.
  • Alta liquidez - Para invertir en criptomonedas, es necesario cambiar la moneda fiduciaria por la criptomoneda de su elección, lo que a veces puede tardar en validarse. Esto no sólo puede ser un inconveniente, sino que también puede hacerle perder dinero si la moneda cambia de valor antes de que se realice la operación. El trading de cripto CFDs evita este problema, ya que no se requiere el cambio de divisas y los contratos se realizan con monedas fiduciarias.

Desventajas del trading en cripto CFDs

  • Alto riesgo: el uso del apalancamiento, especialmente con un activo tan volátil como las criptomonedas, supone tanto un aumento de los beneficios como de los riesgos. En las operaciones con margen, las pérdidas se magnifican tanto como los beneficios, lo que puede incluso provocar la pérdida de más dinero del que se apostó originalmente o del que existe en la cuenta de trading. Este problema es tan importante que muchos reguladores han limitado el apalancamiento máximo o han prohibido por completo estos instrumentos.
  • Costes elevados - El trading de CFDs sobre criptodivisas suele conllevar comisiones adicionales por apertura de posiciones, cierre de posiciones y ampliación de plazos. Una fecha límite es un punto en el que, si no ha cerrado su posición, está cerrada para usted. Esto puede ocurrir tanto si su posición es positiva como negativa, aunque es posible que pueda pagar una tasa para ampliar el plazo. Sin embargo, es poco probable que esta tasa sea insignificante y se pueden acumular rápidamente los costes si se retrasa repetidamente el plazo, esperando una posición de cierre ideal, que se aleja cada vez más.
  • Poca variedad - Si quieres operar con una amplia gama de diferentes criptodivisas, es mejor evitar los CFD, ya que hay una selección limitada de monedas fuera de las más grandes y conocidas, como Bitcoin, Ethereum y Litecoin.

Cómo empezar a operar

Elija un broker

Para operar con CFDs necesitará una cuenta con un broker que le proporcione acceso a una plataforma de trading online. Hay muchos brokers en todo el mundo que ofrecen operaciones con CFDs, cada uno con sus propias ventajas y desventajas, por lo que debe encontrar el que más le convenga.

Busque brokers que ofrezcan protección contra saldos negativos, lo que le garantiza que no podrá perder más que los fondos que ya tiene en su cuenta. Además, es probable que quiera utilizar un corredor que le permita establecer órdenes de pérdida limitada en sus operaciones. Son acciones que le permiten reducir sus pérdidas si el precio del activo subyacente se mueve en la dirección opuesta a su predicción, cerrando la posición a un nivel predefinido.

El precio puede marcar una gran diferencia en su éxito cuando opera con cripto CFDs, especialmente si sigue una estrategia a corto plazo. Los honorarios y las comisiones pueden mermar rápidamente sus beneficios, así que busque corredores con estructuras de precios transparentes y competitivas, incluidos los swaps de un día para otro, las comisiones por transacción y los diferenciales.

También debe considerar algunas de las características adicionales opcionales que muchos brokers ofrecen, incluyendo las cuentas de demostración para practicar el trading de CFDs de criptomonedas en un entorno simulado y sin riesgo, características de trading automatizado y cursos educativos.

Estrategias

El trading sin una estrategia establecida es un negocio arriesgado, ya que se pueden acumular rápidamente grandes pérdidas. El alto riesgo asociado a los CFDs significa que debe considerar cuidadosamente su apetito de riesgo y encontrar un enfoque de gestión que se ajuste a su estrategia.

Dos estrategias populares para operar con CFDs sobre criptodivisas son:

Trading de ruptura

Esta estrategia consiste en identificar un canal de niveles de resistencia y soporte entre los que el activo oscila constantemente. Un trader de ruptura espera a que el precio rompa cualquiera de estos niveles para abrir una posición cuando la ruptura se consolida y se convierte en una nueva tendencia.

Trading contrario a la norma

Esta estrategia es similar al swing trading, consiste en apostar en contra de una tendencia consolidada mientras se anticipa su reversión. Esto puede indicarse de varias maneras, por ejemplo, mediante una caída del volumen de operaciones.

Para conocer más estrategias de trading y otras orientaciones y consejos, consulte nuestra guía de estrategias de trading.

Normativa de trading

El trading de CFDs en criptomonedas suele estar estrictamente regulado para que los traders estén protegidos de posibles estafas, brokers poco fiables y prácticas depredadoras. Si opera en Europa, busque brokers regulados por la Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) o la European Securities and Markets Authority (ESMA). Los mercados europeos han endurecido las restricciones a las operaciones con CFD, imponiendo un límite de 1:2 al apalancamiento ofrecido a los clientes minoristas.

Tenga en cuenta que la FCA ha prohibido a los brokers con sede en el Reino Unido la venta de CFD sobre criptomonedas a los operadores minoristas, aunque los residentes pueden abrir cuentas con brokers en el extranjero para seguir operando con CFD sobre criptomonedas.

En EE.UU., los CFDs están prohibidos directamente, sean o no criptográficos. Sin embargo, algunas plataformas internacionales sí aceptan clientes estadounidenses, por lo que si usted es un operador radicado en Estados Unidos, tendrá que buscar brokers adecuados. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) se ha alineado con las normas impuestas por la ESMA.

Consejos para el trading

Ganar experiencia

Utilice las cuentas de demostración que ofrecen los brokers para entender cómo funciona el trading con CFDs y para ver el impacto del apalancamiento en sus operaciones. La multiplicación de las ganancias en las operaciones exitosas que puede producir el apalancamiento puede hacer que sea tentador seguir yendo lo más alto posible, pero hay que tener cuidado para entender los riesgos.

Las cuentas demo también pueden ayudarle a elegir un broker probando sus sistemas, plataformas de trading y estructuras de comisiones antes de abrir una cuenta real. También puede explorar nuevos mercados y probar o perfeccionar estrategias sin arriesgar dinero real.

Formación y asesoramiento

Algunos brokers ofrecen consejos y guías de trading que pueden ayudarle a tener éxito y a estar mejor informado. Hay un montón de cursos, foros, blogs, videos, libros, ebooks y tutoriales que puedes encontrar en línea que te proporcionan información para hacer potencialmente mejores predicciones sobre los precios de las criptomonedas.

Cumpla con su plan

Operar con CFD sobre criptomonedas puede convertirse rápidamente en un ejercicio emocional, ya que la volatilidad del mercado provoca grandes oscilaciones de precios en ambas direcciones. Por lo tanto, es importante que mantenga la calma y piense bien las cosas antes de tomar decisiones comerciales potencialmente precipitadas.

Llevar un diario

Mantenga un registro de toda la información de sus operaciones con CFDs antes, durante y después de sus operaciones. Esto incluye el precio y la hora de entrada, el precio de cierre objetivo, las pérdidas que tolerarías, el precio y la hora de salida, por qué hiciste la operación y qué aprendiste de ella. Esta información puede ayudarle a detectar tendencias en el futuro y a identificar qué estrategias o decisiones han tenido éxito o no.

Palabras finales sobre el trading de CFDs en criptodivisas

El trading de CFD es una actividad de alto riesgo y alta recompensa que le permite especular sobre los éxitos y fracasos de las criptomonedas y los proyectos financieros descentralizados para su propio beneficio financiero. Estos instrumentos están muy regulados por los riesgos que imponen, aunque hay muchas estrategias de gestión del riesgo que se pueden aplicar para intentar contrarrestarlos. Si quiere entrar en el trading de CFDs, asegúrese de hacer su debida diligencia, probar los brokers, activos y estrategias en una cuenta demo antes de apostar dinero real y seguir nuestra guía para encontrar los mejores brokers.

Preguntas y respuestas

¿Qué es un CFD?

Un contrato por diferencia (CFD) es un acuerdo comercial entre dos partes en el que el pago depende de la diferencia entre el precio de apertura y el de cierre del activo. Desde el punto de vista del operador, puede ganar dinero con la caída o la subida del precio de un activo comprando el tipo de CFD adecuado (largo o corto).

¿Es el trading de criptomonedas un CFD?

El trading de criptomonedas no siempre implica el uso de CFD, pero es una opción popular para aquellos que no quieren poseer físicamente los tokens. Esto reduce el riesgo de que el monedero digital sea pirateado, pero puede conllevar gastos de transacción adicionales.

¿Cuáles son los horarios de apertura y cierre del mercado de criptomonedas?

Como las criptodivisas no se negocian en un mercado regulado específico, están abiertas a la negociación 24 horas al día, 7 días a la semana, durante todo el año. Hay periodos de alta y baja actividad en el mercado que a menudo siguen a las horas punta de las bolsas físicas más populares, lo que puede afectar a los beneficios a través del deslizamiento y la volatilidad.

¿Con qué criptomonedas puedo operar en CFDs?

En general, los brokers sólo ofrecen CFDs para las criptodivisas con mayor capitalización de mercado. Entre ellos se encuentran Bitcoin, Ripple, Ethereum y Litecoin.

¿Qué significa el trading de márgenes de criptomonedas?

El trading de margen implica utilizar el apalancamiento de su inversión con un préstamo de su broker para comprar un CFD que es mucho mayor de lo que puede pagar. En otras palabras, sólo se pone una parte, o margen, del tamaño total de la posición en la línea. Por ejemplo, si una operación de 100 dólares tiene un margen del 5%, sólo tiene que pagar 5 dólares para entrar en el CFD. Este sistema puede permitirle obtener beneficios mucho mayores que de otro modo, pero también puede hacerle perder más dinero del que ha invertido.

Brokers Domicilio social Licencia CFD Crypto Abrir una cuenta
Polonia FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA 25 XTB
Chipre, Reino Unido, Australia, Jordania CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA 42 Admirals
FCA: Reino Unido, BaFin: Alemania, KNF: Polonia, CySEC: Chipre, BIFSC: Belice, CNMV: España, ASIC: Australia, FSPR: Nueva Zelanda, , DFSA: Dubai, FSCA : Sudáfrica, JSC : Jordania, OCRCVM: Canada, CMA : Omán, SCB : Bahamas
Las operaciones con CFD se basan en la especulación e implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores (entre el 74 y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero con las operaciones con CFD).