CFD-handel med kryptovalutor

CFD-handel med kryptovalutor gör det möjligt för investerare att dra nytta av den blockkedjevaluta som har tagit världen med storm under de senaste åren.

Sedan bitcoin skapades 2009 har hundratals andra kryptovalutor skapats och utgör nu en betydande del av handelslandskapet.

Den här sidan förklarar i detalj hur man handlar med kryptovalutor med hjälp av ett kontrakt för skillnad, eller CFD, och ger viktig information som hur man kommer igång, online-strategier och bästa tips. Vi har också listat mäklare för handel med CFD på kryptovalutor.

Kryptovalutor är digitala valutor som inte finns i fysisk form. De skapades som ett potentiellt alternativ till fiatvalutor som den amerikanska dollarn (USD), det brittiska pundet (GBP) och euron (EUR) och är ofta decentraliserade, vilket innebär att ingen centralbank eller regeringsmyndighet kontrollerar dem. Alla transaktioner registreras i en online-bok som kallas blockkedja och som har en speciell oföränderlig arkitektur.

Hur fungerar CFD-handel med kryptovalutor?

CFD-handel med kryptovalutor fungerar på samma sätt som andra CFD-transaktioner (contract for difference). Två parter ingår ett avtal där skillnaden mellan tillgångens öppnings- och stängningsvärde betalas antingen av mäklaren eller investeraren (beroende på typ av handel och prisrörelsens riktning).

CFD är derivat, vilket innebär att handlarna inte äger den underliggande tillgången, utan tjänar eller förlorar pengar baserat på förändringen i dess värde. CFD-handel med kryptovalutor gör det möjligt för investerare att tjäna pengar på upp- och nedåtgående trender genom långa positioner, i huvudsak en satsning på att priset kommer att stiga, och korta positioner, en satsning på ett sjunkande värde.

Den höga volatiliteten hos kryptovalutor har gjort dem till ett utmärkt val för CFD, eftersom de frekventa och stora fluktuationerna ger handlare många möjligheter att generera imponerande vinster, särskilt när de handlar med hävstång. Till exempel har volatiliteten hos kryptovalutan Ethereum (ETH) gjort den till en attraktiv tillgång för CFD-handel. Bara under första halvåret 2021 steg priset från 730 dollar till drygt 4 100 dollar, innan det föll tillbaka till knappt 1 780 dollar.

Fördelar med att handla med CFD på kryptovalutor

• Säkerhet - CFD-handel ger enkel tillgång till kryptomarknader utan att du behöver en digital plånbok där du lagrar alla dina tokens. Det har förekommit en del skräckhistorier om att digitala plånböcker har äventyrats, men eftersom CFD inte kräver ägande av en tillgång undviker de detta problem.
• Handel på marginal - De initiala investeringar som krävs för att öppna CFD-handel kan vara en bråkdel av det totala handelsvärdet, vilket gör dem mer lättillgängliga. Dessutom innebär en hävstång som läggs till i handeln att vinsterna multipliceras, vilket ökar vinsten ytterligare.
• Hög likviditet - För att investera i kryptovalutor måste du växla fiat-valuta mot valfri kryptovaluta, vilket ibland kan ta tid att validera. Detta kan inte bara vara besvärligt, utan också leda till att du förlorar pengar om valutan ändras innan handeln genomförs. Krypto-CFD-handel undviker detta problem, eftersom ingen valutaväxling krävs och avtalen ingås med fiatvalutor.

Nackdelar med handel med krypto-CFD

• Hög risk - användning av hävstång, särskilt med en så volatil tillgång som krypto, leder till både ökade vinster och ökad risk. Vid marginalhandel förstoras förlusterna lika mycket som vinsterna, vilket till och med kan leda till att mer pengar förloras än vad som ursprungligen satsades eller finns på handelskontot. Problemet är så stort att många tillsynsmyndigheter har begränsat den maximala hävstången eller helt förbjudit dessa instrument.
• Höga kostnader - Handel med CFD på kryptovalutor innebär ofta extra avgifter för att öppna positioner, stänga positioner och förlänga tidsfrister. En deadline är en tidpunkt då positionen är stängd för dig om du inte har stängt den. Detta kan ske oavsett om din ståndpunkt är positiv eller negativ, även om du kan betala en avgift för att förlänga tidsfristen. Det är dock osannolikt att denna avgift är obetydlig och du kan snabbt samla på dig kostnader genom att upprepade gånger skjuta fram tidsfristen och vänta på ett idealiskt slutläge, som blir allt längre bort för varje gång.
• Litet utbud - Om du vill handla med ett stort antal olika kryptovalutor är det bäst att undvika CFD, eftersom det finns ett begränsat utbud av mynt utanför de största och mest kända, som Bitcoin, Ethereum och Litecoin.

Hur man börjar handla

Välj en mäklare

För att handla med CFD behöver du ett konto hos en mäklare som ger tillgång till en handelsplattform online. Det finns många mäklare runt om i världen som erbjuder CFD-handel, var och en med sina egna fördelar och nackdelar, så du måste hitta den som passar dig bäst.

Leta efter mäklare som erbjuder skydd mot negativt saldo, vilket garanterar att du inte kan förlora mer än de medel som redan finns på ditt konto. Dessutom vill du förmodligen använda en mäklare som låter dig ställa in stop-loss-ordrar för dina affärer. Detta är åtgärder som gör att du kan minska dina förluster om priset på den underliggande tillgången rör sig i motsatt riktning mot din förutsägelse, genom att stänga positionen på en fördefinierad nivå.

Prissättningen kan göra stor skillnad för din framgång när du handlar med krypto-CFD:er, särskilt om du följer en kortsiktig strategi. Avgifter och provisioner kan snabbt äta upp dina vinster, så håll utkik efter mäklare med transparenta och konkurrenskraftiga prisstrukturer, inklusive overnight swaps, transaktionsavgifter och spreadar.

Du bör också överväga några av de extrafunktioner som många mäklare erbjuder, inklusive demokonton för att öva på att handla med kryptovaluta-CFD i en simulerad, riskfri miljö, automatiserade handelsfunktioner och utbildningskurser.

Strategier

Att handla utan en strategi är en riskfylld affärsverksamhet, eftersom du snabbt kan ackumulera stora förluster. Den höga risken som är förknippad med CFD innebär att du noggrant måste överväga din riskaptit och hitta en förvaltningsmetod som passar din strategi.

Två populära strategier för handel med CFD på kryptovalutor är:

Handel med breakout

Denna strategi innebär att man identifierar en kanal av motstånds- och stödnivåer mellan vilka tillgången ständigt pendlar. En breakout trader väntar på att priset ska bryta igenom någon av dessa nivåer för att öppna en position när breakoutet konsolideras och blir en ny trend.

Kontrastrik handel

Den här strategin liknar swing trading och går ut på att satsa mot en konsoliderad trend när du väntar på att den ska vändas. Detta kan indikeras på olika sätt, till exempel genom en minskning av handelsvolymen.

För fler handelsstrategier och annan vägledning och råd, se vår guide till handelsstrategier.

Regler för handel

CFD-handel med kryptovalutor är ofta strikt reglerad så att handlare skyddas från potentiella bedrägerier, opålitliga mäklare och rovdrift. Om du handlar i Europa bör du leta efter mäklare som är reglerade av CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission) eller ESMA (European Securities and Markets Authority). De europeiska marknaderna har skärpt restriktionerna för CFD-handel och infört en gräns på 1:2 för den hävstångseffekt som erbjuds privatkunder.

Observera att FCA har förbjudit brittiska mäklare att sälja kryptovaluta CFD till privatpersoner, även om invånare kan öppna konton hos offshore-mäklare för att fortsätta handla med kryptovaluta CFD:er.

I USA är CFD:er helt förbjudna, oavsett om det rör sig om krypto eller inte. Vissa internationella plattformar accepterar dock amerikanska kunder, så om du är en USA-baserad handlare måste du leta efter lämpliga mäklare. Australian Securities and Investments Commission (ASIC) har anpassat sig till de regler som ESMA har infört.

Handelstips

Skaffa sig erfarenhet

Använd de demokonton som mäklarna tillhandahåller för att förstå hur CFD-handel fungerar och för att se hur hävstången påverkar dina affärer. Den multiplikation av vinsterna på framgångsrika affärer som hävstångseffekten kan ge kan göra det frestande att fortsätta att gå så högt som möjligt, men du måste vara försiktig och förstå riskerna.

Demokonton kan också hjälpa dig att välja en mäklare genom att testa deras system, handelsplattformar och avgiftsstrukturer innan du öppnar ett livekonto. Du kan också utforska nya marknader och testa eller förfina strategier utan att riskera riktiga pengar.

Utbildning och rådgivning

Vissa mäklare erbjuder handelstips och guider som kan hjälpa dig att lyckas och bli bättre informerad. Det finns gott om kurser, forum, bloggar, videor, böcker, e-böcker och handledningar som du kan hitta på nätet och som alla ger dig information för att göra bättre prognoser om kryptovalutapriser.

Håll dig till din plan

Att handla med kryptovaluta-CFD kan snabbt bli en känslomässig övning, eftersom marknadens volatilitet orsakar stora prisförändringar i båda riktningarna. Det är därför viktigt att du behåller lugnet och tänker igenom saker och ting innan du fattar förhastade handelsbeslut.

Håll en dagbok

Registrera all information om din CFD-handel före, under och efter dina affärer. Detta inkluderar ingångspris och tidpunkt, målpriset, vilka förluster du skulle tolerera, utgångspris och tidpunkt, varför du gjorde affären och vad du lärde dig av affären. Denna information kan hjälpa dig att upptäcka trender i framtiden och identifiera vilka strategier eller beslut som var framgångsrika eller inte.

Slutord om CFD-handel med kryptovalutor

CFD-handel är en aktivitet med hög risk och hög belöning som gör det möjligt för dig att spekulera i kryptovalutors och decentraliserade finansprojekts framgångar och misslyckanden för din egen ekonomiska vinning. Dessa instrument är starkt reglerade med tanke på de risker de medför, även om det finns många riskhanteringsstrategier som du kan använda för att försöka motverka dem. Om du vill börja handla med CFD-handel ska du se till att göra din due diligence, testa mäklare, tillgångar och strategier på ett demokonto innan du satsar riktiga pengar och följa vår guide för att hitta de bästa mäklarna.

Frågor och svar

Mäklare	Registrerat kontor	Licens	CFD Krypto	Öppna ett konto
	Australien	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA	21
	Tyskland	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC	15
	Polonia	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA	49
	Cypern	CySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA	27
	Estland	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA	42
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel bygger på spekulation och innebär en betydande risk för förlust, så det är inte lämpligt för alla investerare (74-89 % av privatinvesterarnas konton förlorar pengar på att handla med CFD:er).