Como fazer a Stacking de moeda criptográfica?

A staking criptográfica de moeda é um método utilizado para validar transacções à prova de bloqueio em troca de recompensas. Ao contrário da exploração mineira, este método envolve a aposta de fichas numa carteira de moeda criptográfica, que utiliza menos recursos informáticos e resulta em retornos percentuais mais previsíveis.

Se ainda estiver a pensar o que é a staking, não procure mais. Neste tutorial, apresentamos a definição de piquetagem, bem como um guia passo-a-passo sobre como pique e gerir as suas moedas criptográficas.

Explicação das moedas criptográficas de Staking

A piquetagem criptográfica é um sistema utilizado para validar as transacções em cadeia de prova de compra (PdB), em oposição às transacções em cadeia de prova de trabalho (PdB) que são conseguidas através da exploração mineira. A diferença entre PdS e PdW é essencial para compreender os princípios básicos de como funciona a piquetagem criptográfica da moeda.

Proof-Of-Work Vs Proof-Of-Stake

As blockchains PoW, tais como Bitcoin e Bitcoin Gold, exigem que cada bloco seja verificado independentemente. Esta verificação é realizada por mineiros de moedas criptográficas, que utilizam o seu poder computacional para resolver algoritmos complexos em troca de recompensas da cadeia de bloqueio. Embora todos os mineiros pretendam descobrir a solução do algoritmo, apenas o primeiro mineiro a resolvê-lo receberá o prémio.

A PoS foi desenvolvida em resposta aos elevados recursos computacionais e ao elemento de acaso associado à PoW. Com o PdS, a probabilidade de um mineiro criar o próximo bloco depende da quantidade de dinheiro que apostou - ou do número de moedas que armazenou para a cadeia de bloqueio que está a verificar. As moedas são trancadas numa carteira de moeda criptográfica durante a estaca, o que significa que não podem ser comercializadas da forma habitual durante este período. No entanto, podem aumentar o valor da sua carteira ao longo do tempo, recebendo uma percentagem de volta pelos seus esforços de estaca. BitGreen é um exemplo de uma cadeia de bloqueio de prova de trabalho, lançada especificamente como uma alternativa energeticamente eficiente ao bitcoin.

Recompensas para a Staking Crypto-Currencies

Para algumas pessoas, o staking actua como uma forma de rendimento passivo e é semelhante ao ganho de juros quando se mantém dinheiro numa conta bancária. Vários websites fornecem dados que permitem aos stakers comparar as mais altas taxas de staking. As calculadoras de aposta online também podem ser usadas para prever juros compostos usando o período de aposta e taxas de recompensa - também conhecidas como rendimento percentual anual (APY).

Staking e minas de moedas criptográficas

A staking em moedas criptográficas difere da extracção de liquidez (também conhecida como yield farming), que envolve o fornecimento de liquidez às trocas descentralizadas através do depósito de moedas. Isto permite que as moedas sejam utilizadas, trocadas ou emprestadas por outros na bolsa de valores. Não é tão seguro como a estaca, pois está mais exposto a falhas contratuais inteligentes e pode resultar numa perda impermanente. Este é o caso quando o preço do bem muda uma vez depositado, o que pode levar a uma perda permanente uma vez que as moedas são retiradas. No entanto, a estaca vem com requisitos de investimento inicial mais elevados.

Como funciona a staking?

Agora que já cobrimos o básico da staking, vejamos mais de perto o seu funcionamento.

Na staking criptográfica, a probabilidade de verificar o bloco seguinte é proporcional ao número de moedas apostadas. Isto significa que um apostador com uma moeda trancada na carteira tem 10% de hipóteses de verificar o bloco seguinte se houver 10 moedas do mesmo tipo de altcoin em circulação. Por esta razão, as devoluções são uma percentagem das moedas em jogo. No entanto, os requisitos mínimos de piquetagem podem ser extremamente elevados para alguns altcoins, tornando-os inacessíveis para a maioria das pessoas. As piscinas de estacas são uma boa solução para este problema.

Grupo de Staking

Os grupos de staking são uma forma de os stakers combinarem as suas apostas e partilharem recompensas, permitindo a participação mesmo que os requisitos mínimos de depósito não possam ser cumpridos. A cadeia de bloqueio está trancada numa carteira central e é geralmente gerida por um gestor de piscina, o que significa que os indivíduos não têm de se preocupar em gerir a sua própria carteira de moeda criptográfica. No entanto, pode haver taxas associadas aos pools, o que significa que os lucros globais são mais baixos.

Ethereum 2.0

Actualmente, uma das mais proeminentes moedas criptográficas de staking é ETH 2.0. Ethereum 2.0 é uma série de actualizações da rede Ethereum que, para além de melhorar a escalabilidade da rede, envolverá também uma mudança do actual modelo PoW para um modelo de staking.

Quando é que o Ethereum 2.0 será lançado? A primeira actualização do Ethereum teve lugar em 2020, com a segunda actualização planeada para 2021. O Ethereum tem-se mostrado relutante em confirmar uma data final de lançamento, embora novos rumores sugiram que será por volta de 2022. A plataforma de lançamento do Ethereum foi concebida para guiar os compradores de moedas criptográficas através do processo, que envolve a junção da fila de validação, o funcionamento de um nó de staking e o depósito de uma aposta mínima de 32ETH (individualmente ou como parte de um staking pool), em troca de uma TAEG de até 6,0%. Não é necessária uma máquina especializada para apostar o Ethereum 2.0, tornando-o uma oportunidade de investimento disponível para todos.

Vantagens e desvantagens da staking

Vantagens

• Retornos - Embora os retornos de staking possam ser tanto fixos como variáveis, são mais previsíveis do que a extracção de moeda criptográfica PoW. Como as taxas de câmbio descentralizadas não estão correlacionadas com a política monetária, os retornos da Staking podem permanecer elevados mesmo quando as taxas de juro caem.
• Recursos - O modelo de prova de tomada não requer recursos informáticos elevados, ao contrário do método de verificação da prova de trabalho, tornando-o mais eficiente em termos energéticos e acessível a pessoas com menos potência informática.

Desvantagens

• Volatilidade do mercado - A diferença entre staking e holding é que as moedas são trancadas quando se staking , o que pode torná-la uma estratégia muito mais arriscada. As moedas criptográficas são notórias pela sua volatilidade de preços, por isso, embora as recompensas de staking possam parecer lucrativas, podem rapidamente tornar-se irrelevantes se o preço da moeda criptográfica subir ou descer em flecha.
• Estacas mínimas - Os requisitos mínimos de depósito para a staking podem ser incomportáveis para a pessoa média, embora a staking pool seja uma boa solução para isso.
• Período de bloqueio - Os stakers terão de bloquear as suas moedas para beneficiarem da staking. Os períodos de lock-in podem durar meses ou mesmo anos, por isso certifique-se de que não precisa de aceder aos seus bens durante este tempo.
• Impostos - As recompensas por staking são consideradas rendimentos, pelo que estão sujeitas ao imposto sobre o rendimento na maioria dos países.

Como começar staking as moedas criptográficas

Se está a pensar como começar com a staking criptográfica, não procure mais. Quer pretenda bloquear XRP, CRO, USDT ou Quant, temos um guia passo-a-passo para principiantes.

Seleccione uma moeda

Em primeiro lugar, seleccione o altcoin que deseja apostar. Considerar os requisitos mínimos de aposta, potencial de retorno, tempo de lock-in e frequência de pagamento da recompensa. Existem vários sites de comparação excelentes que fornecem listas de aposta de moedas criptográficas, classificando as moedas de acordo com estes factores. É também uma boa ideia ler sobre o que está a acontecer com os altcoins, para ter a certeza de que não se fecha uma moeda que perde imediatamente o seu valor. Verificar o valor das moedas criptográficas e utilizar um rastreador para ver o histórico de preços.

Gerir as suas moedas

A seguir, precisará de um local para gerir as suas criptos para a estaca. Isto pode ser através de um serviço de troca criptográfica, um fornecedor de carteiras criptográficas ou uma plataforma que oferece estaqueamento como um serviço.

A Staking como um serviço (também conhecido como DeFi, ou staking financeiro descentralizado) é uma plataforma criada apenas para o staking criptográfico de moedas, com o objectivo de remover o incómodo do staking em troca de uma taxa. Distinguem-se das carteiras criptográficas e dos serviços de troca que também oferecem outros serviços.

Trocas de divisas criptográficas

Aqui listamos algumas das mais populares trocas de moeda criptográfica e as suas ofertas:

Bitpanda - Os clientes Bitpanda podem apostar 17 moedas criptográficas, incluindo Solana, Cardano, Cosmos, e Polkadot, entre outros. Também é possível ganhar rendimentos atractivos (15% APY) através da compra da Ficha Bitpanda - BEST (Ficha do Ecossistema Bitpanda).

Binance: Uma vasta gama de mais de 30 moedas criptográficas está disponível para staking no Binance. O Binance oferece também o staking DeFi, que permite aos utilizadores participar facilmente no staking sem ter de gerir chaves privadas ou realizar transacções.

OKX: os clientes da OKX podem staking através da interface OKX Earn e receber recompensas diárias em BTC. A taxa de rentabilidade anualizada estimada é de 10%. Note-se, contudo, que a taxa anual de retorno está sujeita a alterações e é apenas uma estimativa.

Carteiras de divisas criptográficas

As carteiras criptográficas são outro meio que pode ser utilizado para a staking de moeda criptográfica e são "quentes" (ligadas à Internet) ou "frias" (completamente offline). O Ledger é um exemplo de uma carteira de hardware fria que permite a staking de moedas criptográficas e comprometeu-se a ser compatível com o Ethereum 2.0. Estar offline significa que é menos provável que seja pirateado. No entanto, as moedas devem ser mantidas no mesmo endereço durante todo o período de bloqueio para obter as recompensas. Além disso, o Exodus é uma das melhores carteiras quentes para a staking de moeda criptográfica, o que permite aos clientes gerir a sua staking a partir da aplicação móvel. Uphold é um exemplo único de outra carteira de moeda criptográfica que permite aos clientes apostar em Cardano (ADA), sem a necessidade de bloquear os seus fundos durante um determinado período de tempo.

Staking-As-A-Service (Staking DeFi)

MyCointainer é um exemplo de uma plataforma e aplicação de Staking as a Service concebida para retirar a complexidade dos projectos de staking em moeda criptográfica. No entanto, algumas pessoas acreditam que a DeFi Staking é na realidade um esquema Ponzi, uma vez que os fornecedores actuam apenas como intermediários e não assumem qualquer risco.

Desenvolver uma estratégia

Uma vez que esteja pronto, é essencial ter um plano. Desenvolver uma estratégia de staking criptográfica que defina o quanto se quer apostar e por quanto tempo. Está à procura de rendimentos fixos ou variáveis? Há muitas opções de staking, todas elas dependem do nível de risco que se está disposto a correr.

É mesmo possível fazer o staking automático programando um computador Raspberry Pi (por exemplo, executar um nó Ethereum), criando uma aplicação Docker ou um bot Discord. O YouTube é um óptimo local para aprender como desenvolver estas aplicações.

Última palavra sobre a staking em moeda criptográfica

A staking de moedas criptográficas é uma alternativa eficiente em termos energéticos ao sistema mineiro utilizado para a verificação da prova de trabalho da cadeia de bloqueio. Além disso, oferece aos stakers a oportunidade de ganhar recompensas mais previsíveis, proporcionais ao número de moedas stakeadas, em vez de tentar ser o primeiro mineiro "sortudo" a resolver o algoritmo.

Embora isto possa parecer uma forma fácil de gerar rendimentos passivos utilizando as suas participações em moedas criptográficas, é importante lembrar que a staking requer que as moedas criptográficas sejam bloqueadas. Isto pode tornar a staking criptográfica uma estratégia muito arriscada, pois significa que o proprietário não tem poder para negociar, mesmo que o preço do activo suba ou desça.

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