Forex: trading en índices de divisas

El trading en índices de divisas permite a los inversores especular globalmente con el valor de una divisa en lugar de operar con un único par de divisas. Esta guía compara el trading de pares de divisas con índices forex, estrategias populares y cómo encontrar los mejores brokers para operar con índices de divisas.

En general, los índices son un conjunto de activos agrupados para representar un sector concreto del mercado. Entre los índices más populares figuran el Nasdaq, que sigue a 100 de las mayores empresas no financieras de EE.UU., y el FTSE, que reúne a los 100 valores más importantes de la Bolsa de Londres (LSE) por capitalización bursátil.

Un índice de divisas funciona según el mismo principio, pero su objetivo es seguir el valor de una única divisa. Estos índices lo hacen siguiendo una cesta de pares de divisas individuales, que se ponderan para proporcionar un valor teóricamente equilibrado para la divisa principal. De este modo se reduce la exposición a un único par de divisas y se pretende ofrecer un vehículo de negociación basado en una única divisa.

Por ejemplo, el índice del dólar estadounidense se calcula combinando una cesta de divisas de las principales naciones del mundo, incluidos el Reino Unido, Canadá y Suiza. La ponderación de los distintos pares de divisas es la siguiente:

• 57,6% - Euro/Dólar estadounidense (EUR/USD)
• 13,6% - Dólar estadounidense / Yen japonés (USD/JPY)
• 11,9% - Libra esterlina/Dólar estadounidense (GBP/USD)
• 9,1% - Dólar estadounidense/Dólar canadiense (USD/CAD)
• 4,2% - Dólar estadounidense/Corona sueca (USD/SEK)
• 3,6% - Dólar estadounidense/Franco suizo (USD/CHF)

Los principales índices de forex son el USDX mencionado anteriormente, el índice de divisas del euro y el índice del franco suizo. Sin embargo, también existen índices de divisas para monedas menores y exóticas, como el índice de la corona sueca y el índice de la corona noruega.

Trading de índices de forex vs. trading de pares de divisas

La principal diferencia entre el trading con pares de divisas y con índices es la diversificación. Al operar con pares de divisas, los inversores especulan con la relación de precios entre dos monedas. Esta relación suele ser más volátil que un índice de divisas y los principales activos, como el USD/EUR, son más líquidos. Por otro lado, el trading en índices de divisas proporciona un valor más equilibrado de una única divisa.

Otra diferencia son los activos disponibles. Aunque hay cientos de pares de divisas, hay muchos menos índices de divisas. La negociación de pares de divisas contra índices es, por tanto, una buena forma de especular con divisas menores o exóticas.

Mercados e instrumentos

Cuando se trata de operar con índices de divisas, como ya se ha mencionado, no hay tantos mercados entre los que elegir como en el caso de los índices tradicionales o los pares de divisas. Aunque se pueden negociar divisas no principales, como la corona sueca y el dólar de Singapur, los inversores se ven limitados a decenas, en lugar de cientos, de mercados.

Sin embargo, no faltan instrumentos de negociación disponibles para los índices de divisas. Por ejemplo, el índice del dólar estadounidense puede negociarse a través de CFD de divisas, futuros y opciones.

Comisiones de trading

Las comisiones son un factor clave para los inversores, ya que unas comisiones elevadas pueden reducir rápidamente los beneficios.

A los inversores les complacerá saber que, en el caso del trading con índices de divisas, las comisiones suelen ser competitivas. De hecho, para operar con el índice del dólar estadounidense y otros índices de divisas importantes, muchos brokers ofrecen operaciones sin comisiones o CFD con diferenciales bajos.

Especificaciones para el trading con el índice del dólar en el broker XTB

Si desea operar con los principales índices forex a través de métodos más tradicionales, como fondos de inversión o ETF, los costes también son bajos. Esto se debe a que estos instrumentos son fondos de seguimiento pasivo en lugar de fondos gestionados activamente, que cobran comisiones más elevadas.

Ventajas de operar con índices Forex

• Trading de una sola divisa - Mientras que los pares de divisas permiten a los inversores enfrentar dos divisas entre sí, el trading de índices de divisas permite a los inversores especular sobre un valor global más equilibrado de una sola divisa.
• Simplicidad - Cuando se negocian pares de divisas, los inversores están muy expuestos a las fluctuaciones de dos divisas, en lugar de sólo una. Por ejemplo, un trader que cree que el euro se debilitará puede especular con el EUR/USD, pero también será vulnerable a los cambios en el USD. Sin embargo, la cesta equilibrada de divisas utilizada en los índices de divisas ayuda a reducir la exposición a las variaciones de la divisa base.
• Costes bajos - Los índices de divisas suelen tener diferenciales y comisiones de broker competitivos, tanto si se trata de una operación de CFD en divisas como en otros vehículos.
• Gama de instrumentos - Desde CFD hasta futuros, el trading en índices bursátiles está disponible a través de una gama de vehículos, adecuados para diferentes estilos y estrategias de trading.

Desventajas del trading con índices en Forex

• Baja volatilidad - Cuando se negocian derivados apalancados, como opciones y CFD, la volatilidad puede hacer que los beneficios se disparen. Los valores más equilibrados de los índices de divisas pueden limitar este potencial de beneficios debido a una volatilidad comparativamente menor.
• Elevada exposición a un único par - Se supone que las ponderaciones de pares de divisas proporcionan un método diversificado de dar valor a una divisa. Sin embargo, no siempre es así en la práctica. Por ejemplo, debido a la llegada del euro y a la consolidación de las divisas europeas en una sola, el índice del dólar estadounidense tiene una exposición del 57,6% al EUR/USD.
• Mercados limitados - Mientras que cientos de pares de divisas ofrecen a los inversores la oportunidad de especular con divisas menores y exóticas, en la actualidad existen relativamente pocos índices de divisas.
• Horarios de trading reducidos - Los mercados de divisas se benefician de la negociación 24 horas al día, 7 días a la semana, gracias al uso de varios centros de trading mundiales, entre ellos Londres y Nueva York. Lamentablemente, los índices de divisas no se benefician de este sistema y tienen un horario de trading significativamente reducido en comparación con los pares de divisas.

Estrategias de trading con índices

Existen diferentes estrategias para aprender el índice forex en directo. En última instancia, los traders experimentados se basan en una combinación de indicadores y señales de Forex para predecir las operaciones.

Rumores y noticias

Los inversores de forex experimentados conocen el poder de las noticias de última hora sobre el valor de una divisa. Los traders pueden aprovechar esta oportunidad de trading utilizando los índices de divisas, que filtran los efectos de otras monedas gracias a su diversificación.

Una estrategia popular es "comprar el rumor y vender la noticia". Se trata de bloquear la posición antes de que el mercado reaccione a las próximas noticias para maximizar los beneficios. Sin embargo, se trata de una estrategia arriesgada, ya que los rumores a menudo pueden ser incorrectos. Además, no hay garantía de que las noticias afecten a los mercados de la forma que esperan los inversores.

Las noticias de última hora a las que hay que estar atentos incluyen anuncios sobre inflación y tipos de interés, así como intervenciones monetarias de gran repercusión, como la de finales de 2022, cuando el Banco de Inglaterra intervino para comprar bonos a largo plazo.

Se trataba de contener la venta masiva que se produjo tras el efímero minipresupuesto del Gobierno, que afectó al rendimiento de los gilts a 30 años hasta en un 1%, así como al valor de la libra frente al dólar.

Fundamentos

Las inversiones a largo plazo en un índice de divisas suelen guiarse por el análisis fundamental. Son los factores económicos y políticos que influyen en el valor de una moneda.

El crecimiento económico, medido por el PIB y las tasas de empleo, es un ejemplo de factor fundamental. La estabilidad política es también un factor fundamental, ya que los mercados son notoriamente sensibles a los cambios políticos. La balanza comercial también es importante, ya que unas exportaciones elevadas suelen fortalecer una moneda.

Los inversores suelen fijarse en los datos históricos para identificar tendencias en los fundamentos de una divisa y hacer predicciones sobre su valor futuro. Sin embargo, si un inversor cree que un acontecimiento próximo cambiará la tendencia de los fundamentales, una operación inversa es siempre una forma lucrativa de inversión, especialmente cuando se utilizan opciones.

Análisis técnico

Gracias a la amplia disponibilidad de análisis específicos y a plataformas como TradingView y MetaTrader 4, el potente análisis técnico es más accesible que nunca para los inversores.

Los usuarios pueden fijarse en las líneas de tendencia, como el Índice de Fuerza Relativa (RSI) en las operaciones con índices de Forex, o en otros indicadores adelantados, como las líneas de soporte y resistencia y las superposiciones de Fibonacci.

El análisis técnico puede realizarse en diferentes marcos temporales, con instrumentos de trading de divisas a corto plazo, como los CFD, que permiten el análisis de tendencias en gráficos de 1 ó 5 minutos.

¿Cómo operar con índices de divisas?

Elija su mercado e instrumento

Aunque muchos brokers ofrecen varios índices de divisas, lo mejor es elegir primero sus activos de negociación preferidos. Así se asegurará de que el corredor que elija admita estos activos antes de registrarse y depositar fondos.

También es importante elegir los instrumentos de negociación preferidos, ya que la mayoría de los brokers sólo admiten uno o dos, por ejemplo CFD, ETF o futuros.

Elegir un broker

Cuando se trata de invertir en índices de divisas, es esencial elegir un broker económico y de buena reputación. Estos son nuestros mejores consejos para encontrar el mejor broker de Forex:

• Regulado por un organismo acreditado.
• Ofrece estructuras de trading y comisiones de pago competitivas, como una cuenta sin comisiones.
• Admite sus métodos de pago preferidos, como PayPal o transferencia bancaria.
• Utiliza plataformas de trading fiables y fáciles de usar.
• Ofrece un servicio de atención al cliente útil y accesible, disponible 24 horas al día, 5 días a la semana, a través del chat en directo o por teléfono.

CFD Brokers	Plataformas	Regulado por la	Abrir una cuenta de demostración
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 y 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 y 5	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
Las operaciones con CFDs implican un importante riesgo de pérdida, por lo que no son adecuadas para todos los inversores. Entre el 74 y el 89% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD.

Crear una cuenta

Ahora crea una cuenta. Suele ser un proceso sencillo, pero las empresas suelen exigir datos de verificación con fines reglamentarios, como documentos de identidad, pasaportes o extractos bancarios.

A continuación, debe depositar fondos en su cuenta de trading. Si tiene previsto operar en un mercado de índices de divisas apalancado, asegúrese de que dispone de capital suficiente para evitar un stop-out rápido o un ajuste de márgenes.

Encuentre su mercado

Una vez que su cuenta esté configurada y tenga fondos, es hora de empezar a operar con índices de divisas. Descargue una de las plataformas de negociación admitidas por su broker (algunos brokers también ofrecen plataformas en línea) y acceda al producto de su elección.

Si sus operaciones se centran en un número reducido de mercados, la mayoría de las plataformas permiten a los traders marcar o marcar como favoritas estas páginas de activos para una navegación rápida en el futuro.

Realizar una operación

Una vez que haya completado su análisis del índice de divisas, es hora de operar.

Además de seleccionar su posición, establezca niveles de stop-loss y take-profit, con herramientas avanzadas de trailing disponibles en algunas plataformas. Esto le ayudará a controlar su exposición al riesgo.

Cierre su posición

Observe el mercado en busca de la mejor oportunidad para cerrar su operación, ya sea recogiendo beneficios o cerrando sus pérdidas.

Unas palabras finales sobre Forex Index Trading

El trading en índices de divisas es una buena opción para los inversores que quieren especular con el valor de una divisa con menos exposición a pares de divisas individuales. Hay muchos instrumentos de trading de índices de divisas disponibles, y estos mercados son en gran medida de bajo coste. Sin embargo, la oferta es limitada para los mercados exóticos y los horarios de trading son reducidos en comparación con los pares de divisas tradicionales.

FAQ - Índices de divisas