Wie wählt man einen Forex-Broker für den Online-Trading aus?

Um am Devisenmarkt zu handeln, muss ein Anleger zunächst ein Handelskonto bei einem Forex-Broker eröffnen.

Der Forex-Broker ist ein Vermittler, der Privatanlegern Zugang zum Devisenmarkt verschafft. Er spielt eine wesentliche Rolle bei der Abwicklung von Transaktionen, da er Käufer und Verkäufer von Währungen zusammenbringt.

Er erzielt seine Einnahmen durch Provisionen oder Spreads auf die Transaktionen.

Es gibt zahlreiche Online-Broker, von denen jeder seine eigenen Regeln und Besonderheiten hat.

Sobald das Konto eröffnet ist, erhält der Trader Zugang zu einer Tradingplattform, auf der er mit Währungen handeln kann.

Der Devisenmarkt ist einer der größten und liquidesten Märkte der Welt mit einem täglichen Handelsvolumen von über 6 Billionen Dollar. Es versteht sich von selbst, dass es, um die Chancen eines solchen Marktes zu nutzen, ebenfalls unerlässlich ist, potenzielle Betrugsversuche im Devisenhandel zu erkennen.

Deshalb ist es wichtig, den richtigen Forex-Broker auszuwählen.

Die meisten Forex-Broker bieten zudem einen Kundenservice und verschiedene Trading-Tools an, darunter Risikomanagement-Tools, automatisierte Handelsdienste und Schulungen für Anfänger.

Die Broker werden von Finanzaufsichtsbehörden wie der BaFin (Deutschland), der AMF (Autorité des marchés financiers) in Frankreich, der FCA (Financial Conduct Authority) in England und der CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) in Zypern reguliert.

Jede Aufsichtsbehörde stellt spezifische Anforderungen an Forex-Broker, damit diese eine Lizenz erhalten und Finanzdienstleistungen anbieten dürfen.

Wie lässt sich die Seriosität eines Brokers überprüfen?

Angesichts der Vielzahl an Brokern auf dem Markt ist das Risiko groß, an einen skrupellosen Anbieter zu geraten. Es ist daher unerlässlich, sich die Zeit zu nehmen, die Seriosität von Forex-Brokern zu überprüfen, bevor man sein Geld Unbekannten anvertraut.

So gehen Sie vor:

Erster Schritt: Überprüfen Sie die Lizenznummer auf der offiziellen Website des Brokers.

Diese Nummer befindet sich in der Regel am Ende der Seite und ist mit dem Logo der Regulierungsbehörde versehen, die sie ausgestellt hat.

Zweiter Schritt: Sobald Sie die Lizenznummer haben, überprüfen Sie diese auf der Website der Aufsichtsbehörde.

Natürlich kann der Broker unter einem anderen Namen tätig sein, der auf der Website der Aufsichtsbehörde erscheint, aber die Identifizierung des Unternehmens sollte einfach sein.

Dritter Schritt: Wenn der Broker seriös ist, sollte er über eine plausible Adresse verfügen. Um die Glaubwürdigkeit dieser Adresse zu überprüfen, können Sie sie auf Online-Kartenportalen nachschlagen. Wenn Sie auf unseriöse Plattformen stoßen, ist es wahrscheinlich, dass auch der Broker unseriös ist.

Befindet sich der Firmensitz des Brokers in einem nicht-europäischen Land, in dem der Devisenhandel keiner Regulierung unterliegt, können Sie im Falle eines unethischen Verhaltens seinerseits keine internationalen Rechtsmittel einlegen.

Befindet sich das Büro Ihres Forex-Brokers hingegen in einem Land mit klaren Finanzvorschriften, kann dies oft dazu beitragen, dass Sie im Falle eines Problems Ihr Geld zurückerhalten.

Vierter Schritt: Suchen Sie den Namen des Brokers in einer Suchmaschine, um zu überprüfen, ob es nicht zu viele negative Bewertungen gibt (einige wenige können berechtigt sein, man kann es nicht allen recht machen, aber die Art der Vorwürfe sollte Sie dennoch alarmieren).

Gefälschte positive oder negative Bewertungen sind leider häufig, aber wenn Sie eine große Anzahl von Kommentaren finden, in denen Schwierigkeiten bei der Auszahlung von Geldern beklagt werden oder eindeutig auf Unregelmäßigkeiten seitens des Forex-Brokers hingewiesen wird, bei dem Sie investieren möchten, ist es besser, den Broker zu wechseln.

CFD Brokers	Plattform	Reguliert durch die	Demokonto
	MetaTrader 4 und 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 und 5, TradingView, VTrade	FSCM, SCA, FSCA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 und 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	MT4, MT5, cTrader, TradingView	CySEC, ASIC, SVGFSA, FSCA, FSA
	MetaTrader 4 und 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: Australien, BaFin: Deutschland, Bappebti: Indonesien, BIFSC: Belize, BVI FSC: Britische Jungferninseln, BACEN & CVM : Brasilien, CySEC: Zypern, CNMV: Spanien, CMVM : Portugal ,CIRO: Kanada, CSSF: Luxemburg, CFTC: USA, CBFSAI: Irland, CMA: Oman,, DFSA: Dubai, FCA: Großbritannien, FSCM : Mauritius, FINMA: Schweiz, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychellen, FSCA: Südafrika, JFSA: Japan, JSC: Jordanien, KNF: Polen, MAS: Singapur, NZFMA: Neuseeland, SCA: Vereinigte Arabische Emirate, SCB: Bahamas, SFC : Kolumbien, VFSC: Vanuatu
Der CFD-Handel birgt ein erhebliches Verlustrisiko, weshalb er nicht für alle Anleger geeignet ist. 74-89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld.

Wie wählt man den besten Forex-Broker?

Nachdem Sie überprüft haben, ob der Forex-Broker über eine gültige Lizenz verfügt, können Sie die angebotenen Dienstleistungen analysieren.

Basierend auf unserer Erfahrung sind dies die idealen Merkmale eines leistungsstarken Forex-Brokers für erfolgreiches Trading:

1. Trading-kosten und Gebührentransparenz

Beim Trading fallen Kosten an, die Ihre Ergebnisse beeinflussen können. Zu diesen Kosten gehören:

• Spreads – die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Engere Spreads reduzieren die Trading-kosten.
• Kommissionen – werden in der Regel pro Transaktion oder pro Transaktionsvolumen berechnet.
• Swap-Gebühren – Gebühren, die beim Halten von Positionen über Nacht anfallen.
• Kontoführungsgebühren – Gebühren für Inaktivität oder Transaktionsgebühren bei Auszahlungen.

Vergleichen Sie vor der Eröffnung eines Forex-Kontos die Spreads und Kommissionen verschiedener Broker. Trader mit hoher Trading-frequenz oder kurzfristigen Strategien bevorzugen möglicherweise Broker mit niedrigeren Spreads. Für andere sind feste Kommissionen unter Umständen vorteilhafter. Stellen Sie sicher, dass alle Gebühren klar dargestellt und leicht verständlich sind.

2. Ausführungsgeschwindigkeit und Orderverarbeitungsqualität

Die Ausführungsgeschwindigkeit bestimmt, wie schnell Transaktionen verarbeitet werden. In volatilen Märkten können Verzögerungen zu Slippage führen, d. h. zu einem Preis, der ungünstiger ist als der angeforderte Preis. Broker mit schnellen Ausführungs-Engines helfen, diese Abweichungen zu minimieren.

Einige Plattformen bieten Leistungsindikatoren für die Ausführung, darunter durchschnittliche Verarbeitungszeiten. Funktionen wie One-Click-Trading und konfigurierbare Slippage-Toleranz sind besonders für zeitbewusste Anleger nützlich. Vermeiden Sie Broker, die häufig Requotes erstellen oder deren Plattform zeitweise nicht verfügbar ist.

3. Trading-plattformen und technische Funktionen

Die Trading-plattform ist Ihre primäre Schnittstelle. Stabilität, Zugänglichkeit und verfügbare Funktionen sollten Ihre Wahl leiten. Ob auf einem Desktop- oder Mobilgerät – die Plattform muss auch in Spitzenzeiten reibungslos funktionieren und einen schnellen Zugriff auf Charts und die Orderausführung ermöglichen.

Tradern bevorzugen oft Plattformen, die mit MT5-Downloads kompatibel sind, da diese Software erweiterte Funktionen wie Multi-Asset-Management, integrierte Indikatoren und Strategietest-Tools bietet.

Achten Sie auf Plattformen mit folgenden Funktionen:

• Echtzeit-Kursdaten
• Anpassbare Charting-Tools
• Unterstützung automatisierter Strategien
• Benutzerfreundliche Oberflächen auf allen Geräten

4. Verfügbarkeit von Währungspaaren

Die wichtigsten Währungspaare werden in der Regel von allen Brokern angeboten, jedoch nicht von allen mit einer großen Auswahl an Neben- oder exotischen Währungspaaren. Eine breitere Auswahl ermöglicht es Händlern, Nischenmärkte zu erkunden und spezifische Strategien zu entwickeln. Beachten Sie, dass weniger liquide Währungspaare oft mit höheren Spreads und langsamerer Ausführung einhergehen.

Prüfen Sie, ob der Broker Währungspaare anbietet, die Ihren Interessen entsprechen, und überprüfen Sie die Trading-bedingungen, wie z. B. Margin-Anforderungen und Swap-Sätze, für jedes Paar.

5. Ein- und Auszahlungsverfahren

Die Effizienz von Geldtransfers ist von größter Bedeutung. Überprüfen Sie im Vorfeld die von Ihrem Broker angebotenen Ein- und Auszahlungsmethoden:

• Unterstützte Zahlungssysteme (Banküberweisungen, Kreditkarten, E-Wallets)
• Bearbeitungszeiten für Ein- und Auszahlungen
• Minimale und maximale Transaktionslimits
• Anfallende Gebühren

Führen Sie eine Testauszahlung durch, um sicherzustellen, dass der Vorgang korrekt funktioniert, bevor Sie Ihr Kontoguthaben aufstocken.

6. Kundensupport und verfügbare Sprachen

Qualitativer Support spart Zeit und hilft, Verluste zu vermeiden. Der Kundenservice sollte während der Marktzeiten erreichbar sein und bei Bedarf Unterstützung in mehreren Sprachen anbieten.

Überprüfen Sie die Supportqualität, indem Sie den Broker vor Kontoeröffnung kontaktieren. Stellen Sie konkrete Fragen und achten Sie auf die Schnelligkeit und Verständlichkeit der Antworten.

Bevorzugte Supportkanäle sind:

• Live-Chat
• E-Mail
• Direkte Telefonleitungen

Je zuverlässiger der Support, desto einfacher lassen sich unvorhergesehene Probleme lösen.

7. Kontotypen und Mindesteinzahlung

Viele Broker bieten verschiedene Kontotypen für unterschiedliche Handelsstile an. Bei der Auswahl eines Forex-Kontos sollten Sie Folgendes berücksichtigen:

• Erforderliche Mindesteinzahlung
• Margin-Regeln
• Spread-Arten (fest oder variabel)
• Zugang zu Tools und Support

Anfänger bevorzugen möglicherweise Mikro-Konten, die weniger Kapital erfordern. Erfahrene Trader profitieren von professionellen Konten mit niedrigeren Spreads und direktem Marktzugang.

8. Risikomanagement-Tools

Trader benötigen integrierte Tools, um ihr Risiko zu begrenzen. Ein zuverlässiger Broker sollte Folgendes bieten:

• Stop-Loss- und Take-Profit-Orders
• Schutz vor negativen Kontoständen
• Echtzeit-Margin-Überwachung

Einige Plattformen bieten zudem Warnmeldungen, die Sie benachrichtigen, sobald bestimmte Schwellenwerte erreicht sind, sodass Sie schnell reagieren können. Diese Funktionen tragen zum Risikomanagement bei, ohne dass eine ständige Überwachung der Plattform erforderlich ist.

9. Analyse- und Marktbeobachtungstools

Effektive Analysetools können die Entscheidungsfindung erleichtern. Viele Broker bieten grundlegende Ressourcen wie:

• Wirtschaftskalender
• Kursdiagramme mit technischen Indikatoren
• Tägliche Marktkommentare und -analysen

Diese Tools ersetzen zwar keine eigenständige Recherche, ihre Integration in die Plattform kann jedoch die Handelsvorbereitung vereinfachen.

Forex-Broker: Die verschiedenen Typen

Es gibt zwei Hauptkategorien von Forex-Brokern:

• Dealing Desk (DD)
• No Dealing Desk (NDD)

CFD Brokers	Plattform	Reguliert durch die	Demokonto
	MetaTrader 4 und 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRI
	MetaTrader 4 und 5, TradingView, VTrade	FSCM, SCA, FSCA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, SCA, Bappebti
	MetaTrader 4 und 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	MT4, MT5, cTrader, TradingView	CySEC, ASIC, SVGFSA, FSCA, FSA
	MetaTrader 4 und 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: Australien, BaFin: Deutschland, Bappebti: Indonesien, BIFSC: Belize, BVI FSC: Britische Jungferninseln, BACEN & CVM : Brasilien, CySEC: Zypern, CNMV: Spanien, CMVM : Portugal ,CIRO: Kanada, CSSF: Luxemburg, CFTC: USA, CBFSAI: Irland, CMA: Oman,, DFSA: Dubai, FCA: Großbritannien, FSCM : Mauritius, FINMA: Schweiz, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychellen, FSCA: Südafrika, JFSA: Japan, JSC: Jordanien, KNF: Polen, MAS: Singapur, NZFMA: Neuseeland, SCA: Vereinigte Arabische Emirate, SCB: Bahamas, SFC : Kolumbien, VFSC: Vanuatu
Der CFD-Handel birgt ein erhebliches Verlustrisiko, weshalb er nicht für alle Anleger geeignet ist. 74-89 % der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld.

Dealing-Desk-Broker (Market Maker)

Dealing-Desk-Broker, auch Market Maker genannt, schaffen ihren eigenen internen Markt.

Konkret bedeutet dies: Wenn Sie einen Auftrag erteilen, kann der Broker eine Gegenposition bei einem anderen Kunden finden oder selbst als Gegenpartei auftreten. Die Transaktionen bleiben somit oft innerhalb seiner Plattform, ohne direkt an den Devisenmarkt weitergeleitet zu werden.

Der Broker verdient hauptsächlich Geld durch den Spread (die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis).

Entgegen einer weit verbreiteten Meinung sind die meisten Verluste von Tradern nicht auf Manipulationen durch Broker zurückzuführen, sondern vielmehr auf schlechte Trading-Strategien.

No-Dealing-Desk-Broker (NDD)

No-Dealing-Desk-Broker verfügen über keinen internen Markt. Die Orders der Trader werden über Liquiditätsanbieter (große Banken oder Finanzinstitute) direkt an den Markt weitergeleitet.

Es gibt zwei Haupttypen.

STP-Broker (Straight Through Processing)

STP-Broker leiten die Orders direkt an ihre Liquiditätsanbieter (wie z. B. Großbanken) weiter.

Die Transaktionen werden automatisch und elektronisch ausgeführt, ohne menschliches Eingreifen.

Hauptmerkmale:

• Variable Spreads
• Direkte Orderausführung
• Der Broker verdient durch einen kleinen Aufschlag auf den Spread

ECN-Broker (Electronic Communication Network)

ECN-Broker funktionieren ähnlich wie STP-Broker, verbinden jedoch eine große Anzahl von Teilnehmern (Banken, Institutionen und Händler).

Trader können somit in einem größeren Liquiditätsnetzwerk interagieren.

Welchen Broker-Typ sollte man wählen?

Es gibt keinen Broker, der für jeden ideal ist. Die Wahl hängt vor allem von Ihrer Erfahrung und Ihrem Handelsstil ab.

• Anfänger: Market-Maker-Broker (Dealing Desk) sind oft einfacher zu bedienen und erfordern weniger Kapital.
• Erfahrene Trader: STP- oder ECN-Broker bieten einen direkteren Zugang zum Markt und mehr Freiheit bei den Strategien.

In der folgenden Tabelle stellen wir einige wichtige Unterschiede zwischen den verschiedenen Broker-Arten vor:

Fazit

Die Auswahl eines Forex-Brokers beschränkt sich nicht darauf, ein Konto zu eröffnen und Orders zu platzieren. Es ist unerlässlich, auf Sicherheit, Kostenstruktur, Ausführungsqualität und technischen Support zu achten. Da jeder Trader unterschiedliche Bedürfnisse hat, sollten Sie die Broker danach bewerten, inwieweit sie zu Ihrer Trading-Strategie, Ihrem Risikoprofil und Ihren operativen Präferenzen passen.

Überprüfen Sie alle Angaben anhand unabhängiger Quellen, nutzen Sie Demokonten, um die Broker zu testen, und nehmen Sie sich Zeit. Ein guter Broker kann Ihnen eine stabile Plattform für Ihre Transaktionen bieten, Reibungsverluste reduzieren und langfristig zu einer besseren Performance beitragen.

FAQ: Arten von Forex-Brokern