10 نصائح لاستثمار ناجح في سوق الأسهم

شراء الأسهم هو شيء سهل القيام به. الجزء الصعب هو تحديد أسهم الشركة المراد شراؤها - هناك العديد من أنواع الأسهم المختلفة - أسهم النمو ، وأسهم الدخل ، والأسهم القيادية ، والأسهم الدورية هي مجرد جزء صغير من الصورة.خياراتك. فيما يلي 10 نصائح مهمة لاستثمارات الأسهم الناجحة.

بالنسبة للمستثمر العادي ، تعمل استراتيجية بسيطة مثل الاستثمار في مزيج متنوع من صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة والصناديق المتداولة في البورصة. هذه الإستراتيجية فعالة للغاية لدرجة أنه حتى عباقرة سوق الأسهم يتحولون إلى مؤشرات الأسهم عندما يكون لديهم أموال لا يستخدمونها لشراء الأسهم الفردية.

لكن هذه المقالة تهدف إلى مساعدتك على الاستثمار بشكل أفضل في الأسهم. سيتعين علينا أن نفترض أن البحث هو شغفك ، وأن لديك الوقت للسماح لاستثماراتك بالتنقل في عاصفة السوق المالية العرضية ، وأنك قد وضعت قيودًا على المبلغ الذي ستضعه في الاعتبار.

1 - ابدأ بسيطًا وابدأ مبكرًا

د تشعر ببعض الغيرة عندما ترى أسهم بعض الشركات ترتفع ولم تشتري سهمًا واحدًا. أو ربما سمعت عن بعض رواد Bitcoin الذين يعيشون حياة فاخرة اليوم. يمكن أن تخرج الرغبة الشديدة عن السيطرة عندما تسمع عن حكايات الاستثمار الخيالية هذه. هذا الشعور طبيعي وصحيح وصحيح. لكن تذكر أن هذه الأشياء لم تحدث على طبق من الفضة - لقد خاطر هؤلاء الأشخاص للحصول على مكافآت.

عندما تكون جديدًا في الاستثمار ، فليس من المنطقي أن تبذل كل ما في وسعك.

الخبرة مهمة ، لكن يعتقد الكثير من الناس أن الحدس سيمكنهم من تحقيق النجاح. صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق المؤشرات ليست بهذه الروعة ، لكنها تفوقت على السوق منذ فترة طويلة. إذا كنت من النوع الذي يتحقق من الأسعار كل يوم وتكافح لتقرير ما إذا كنت ستشتري أو تبيع بمبلغ صغير من المال ، فلن تذهب بعيدًا في هذا المجال.

كما قلنا من قبل ، فإن الكثير من الإجراءات مملة ولا تصنع موجات. كل ما يفعلونه هو التحرك في اتجاه واحد ، يوم واحد في كل مرة. لكن خلف كل ذلك ، هناك القوة الرياضية التي يسمونها الفائدة المركبة والتي تسمح لهم بالذهاب إلى أبعد الحدود. ألقِ نظرة على هذا: إذا كان لديك 5000 دولار اليوم تضعها في صندوق مؤشر ينمو باطراد بنسبة 6% كل عام ، فسوف يصل إلى 50000 دولار في 40 عامًا. الوقت قيم. كل عام لا تقوم فيه بتحسين استثماراتك يعني عوائد أقل في المستقبل. أولئك الذين يستثمرون مبكرًا يمكنهم عادةً التقاعد مبكرًا. أولئك الذين يستثمرون في وقت لاحق قد يضطرون إلى العمل لفترة أطول للحصول على شروط التقاعد التي يحلمون بها.

2 - قم ببحثك

من العادات السيئة للعديد من المستثمرين عدم قضاء الوقت الكافي في البحث عن فرصهم الاستثمارية. إنهم يوافقون على التخلي عن أموالهم لمجرد أن "خبيرًا" قال هذا أو ذاك. قد تكون محظوظًا مرة أو مرتين بهذه الطريقة ، لكنها لن تعمل في المخطط العام للأشياء. في اختيار أفضل الأسهم والمعرفة والمعلومات قيمة للغاية.

ولكن من السهل أيضًا أن تضيع في المصطلحات المالية واللغة عالية التقنية للسوق إذا لم يكن لديك التدريب والتعليم اللازمين. ضع في اعتبارك الاستثمار في بعض كتب التعليم المالي أولاً والتي يمكن أن تمنحك دروسًا سهلة حول مبادئ الاستثمار في سوق الأوراق المالية وما يدور حوله.

علاوة على ذلك ، من خلال إجراء بحث شامل حول الاستثمار ، ستتمتع بالثقة في اختيارك الاستثماري وستقلل من الانزعاج الذي يصاحب ذلك عادةً. تأكد من أنك تفهم أين تضع أموالك. ليس من الجيد أبدًا شراء شيء لا تفهمه بسهولة. اطرح أسئلة على المندوبين ، وقارن المنتجات ، وتعلم من الآخرين. لا تنخدع بالكلمات الرائعة لمندوب المبيعات أو الحملة الإعلانية الرائعة التي يقدمونها لك.

3 - فهم كيفية عمل توقعات السوق

ربما تكون قد أدركت الآن أن سعر السهم لا يعتمد على أداء الشركة ، ولكن على كيفية إدراك المستثمرين لها.

بالطبع ، هناك الكثير من قصص سندريلا في عالم الاستثمار. شركة لم يسمع بها أحد من قبل تقوم بضخها ، وأسهمها آخذة في الارتفاع وكل المساهمين يصبحون أصحاب الملايين. هناك عنصر مهم هنا: نبدأ دائمًا بشركة غير معروفة.

يفشل الكثير من المستثمرين في رؤية العلاقة بين توقعات السوق وسعر السهم. لا يكفي الاستثمار في شركة يُعتقد أنها تشهد نموًا فوق المتوسط. تحتاج إلى البحث عن عمل ينمو بشكل أسرع مما يتوقعه السوق منه. للقيام بذلك ، من الضروري إجراء تحليل أكثر دقة لمعدل نمو الشركة وتجاوز جميع خبراء القطاع المالي. إنها مهمة صعبة للغاية ونحن نشك بشدة في أن يتمكن أي شخص من تحقيقها.

4 - الاستثمار ليس تجارة

تذكر دائمًا أنك مستثمر ولا داعي للذعر إذا تم تصحيح أسهمك.

انظر إلى هذا كفرصة لإضافة مخزون إلى مجموعتك. كمستثمر ذكي ، يجب أن يكون الصبر فضيلة أساسية. هناك أوقات ستمر فيها بأوقات عصيبة من الركود. غالبًا ما يخسر المستثمرون الذين نفد صبرهم ، بينما يجلس المستثمرون الصبورون ويجمعون الأرباح. ثم ينتظرون الوقت المناسب لإضافة الأسهم إلى محافظهم ، مما يمنحهم عائدًا أفضل على استثماراتهم. التزم بالقاعدة الذهبية ، سواء بالنسبة للاستثمارات أو للمعاملات: للحصول على عوائد أعلى ، يجب عليك إعادة استثمار أرباحك.

5- فهم المبادئ الأساسية للعمل

في كل مرة تشتري فيها سهمًا ، فأنت في الواقع تشتري جزءًا صغيرًا من ملكية الشركة - ولهذا يطلق عليها اسم "الأسهم". يمثل كل سهم حصة نسبية من ملكية الشركة. على سبيل المثال ، إذا كان لدى الشركة مليون سهم قائم ، فإن السهم الواحد يمثل المليون من ملكية الشركة و 300000 سهم يساوي 30% من ملكية الشركة. نظرًا لأن امتلاك سهم يجعلك شبه شريك / مالك للشركة ، فلديك حقوق وامتيازات خاصة.

من بينها ، حق التصويت على القضايا التي يمكن أن تؤثر على مستقبل الشركة. إنه صوت صغير - لكنه صوت مع ذلك. شيء مهم آخر هو أنك ستشارك في أرباح العمل. لذلك عندما تدفع الشركة الأرباح كأرباح ، تحصل على حصتك العادلة كمساهم. تصدر الشركات أسهماً لزيادة رأس المال لتوسيعها أو لمشاريعها الخاصة أو احتياجاتها التشغيلية.

أحد العوامل الرئيسية التي تدفع سعر السهم لأعلى أو لأسفل هو الربحية (أو عدم الربحية) للشركة. من الطبيعي أن يكسب المساهمون (الأشخاص / الكيانات الذين يمتلكون أسهمًا في الشركة) المال عندما تحقق الشركة الكثير من الأرباح. على العكس من ذلك ، إذا خسرت الشركة المال ، فإن المساهمين يخاطرون أيضًا بخسارة أموالهم على استثماراتهم. إذا ساءت الأمور حقًا ، فقد تفلس الشركة وتغلق في النهاية. عادةً ما يكون المساهمون هم آخر من يسترد أموالهم من الشركة (إذا تُركت أي أموال لاحقًا) وبالتالي يخسرون استثماراتهم. هذه هي المخاطر الكامنة في الاستثمار في الأسهم.

6 - خسائر؟ افحص محفظتك ولا داعي للذعر

كمستثمر ، عندما تشعر بالقلق من التدهور الأخير في أسعار الأسهم ، يجب أن تفكر في إعادة توجيه ممتلكاتك عن طريق خفض النسبة المئوية للأسهم التي تمتلكها.

الأشخاص الذين لديهم تسامح أقل مع المخاطر يفقدون النوم عندما يكون هناك تراجع في السوق يبدو أنه يتجه مباشرة إلى سوق هابطة حيث تنخفض الأسعار بأكثر من 20%. الحل هو تقليل حصة الأسهم التي يمتلكونها على الفور. تعديل بسيط بنسبة 10-20% في نسبة الأسهم إلى السندات أفضل من شراء أو بيع جميع فئات الأصول. إذا قمت بتخصيص جزء كبير من استثماراتك للأصول غير المخزنة أو أي شيء يمكن أن ينمو مثل الأسهم ، فقد تحتاج إلى العمل لفترة أطول أو توفير المزيد للحصول على ما يكفي من المال لتقاعدك.

قد تعتقد أنه من المنطقي اتخاذ بعض الخطوات الجذرية فيما يتعلق بمحفظتك الاستثمارية الآن ، مثل تحويل معظم أو كل استثماراتك إلى نقد. غالبًا ما تكون هذه الأحكام ذات الدوافع العاطفية فكرة سيئة. كمستثمر ، من الضروري أن يكون لديك خطة استثمار طويلة الأجل يمكنك متابعتها من خلال الصعود والهبوط الذي لا مفر منه في السوق. بخلاف ذلك ، ستسيطر عواطفك وقد تجد نفسك تشتري الأسهم عندما تكون الأسعار في أعلى مستوياتها وتبيعها عندما تقترب الأسعار من أدنى نقطة لها.

7- الاستثمار في عدة أنواع من الاستثمارات

هناك طريقة أخرى لحماية نفسك من تقلبات السوق وهي ضمان استثمار أموالك في أكثر من نوع واحد من الاستثمار.

يجب عليك الاستثمار في السندات وكذلك الأسهم ، ومراقبة مزيج من الأسهم في الشركات الكبيرة والصغيرة العاملة في صناعات مختلفة. الطريقة الأسرع والأكثر فاعلية للقيام بذلك هي الاستثمار في الصناديق المشتركة التي تسمح لك بامتلاك جزء صغير مماثل من مئات الأسهم و / أو السندات في وقت واحد.

• التنويع حسب نوع الأصل. لديك مزيج من الأصول مثل الأسهم والسندات الحكومية وسندات الشركات.
• التنويع حسب القطاعات. الاستثمار في القطاعات الصناعية المختلفة. إذا كان لديك كل شيء في مجال البناء وتغرق صناعة البناء ، فقد يؤدي ذلك إلى القضاء على جميع استثماراتك في لحظة.
• التنويع حسب المنطقة الجغرافية. توزيع أكبر قدر ممكن حول العالم. إذا كانت جميع الأسهم والسندات والعقارات والأصول الأخرى موجودة في هونغ كونغ ، فماذا سيحدث إذا كانت هناك أزمة سياسية أخرى في هونغ كونغ؟ ستنخفض القيمة الإجمالية لاستثماراتك بشكل كبير بسبب دولة واحدة فقط.

من الجيد العمل مع مخطط مالي للعثور على مزيج الأصول المناسب بناءً على عمرك وتحملك للمخاطر. إذا كنت لا تخطط للمشاركة بنشاط ، فاحصل على تمويل للتاريخ المستهدف. سيقوم تلقائيًا بتوزيع استثماراتك وتعديلها وفقًا لمرحلة حياتك وجدولك الزمني العام.

8 - تحكم في عواطفك

يجب أن يكون المستثمر الجيد قادرًا على التحكم في عواطفه حتى يتمكن من اتخاذ قرارات منطقية.

وإلا فإنه سيميل إلى اتخاذ قرارات عشوائية قد تعرض محفظته لمخاطر أكبر وغير ضرورية. يمكن القول أن سعر سهم الشركة في السوق يعكس المشاعر الجماعية للمجتمع الاستثماري. القلق الذي يسود بين المستثمرين من أن الشركة قد تخفض سعرها. يميل سعر سهم الشركة إلى الارتفاع عندما يكون لدى غالبية المستثمرين رأي إيجابي حوله.

عندما لا يتحرك سعر السهم بالشكل الذي تريده ، أو أسوأ من ذلك ، في الاتجاه المعاكس ، يمكنك أن تتوتر. هل يجب عليك بعد ذلك بيع حصصك وتجنب الخسائر؟ هل يجب عليك التمسك بالعمل؟ أو ربما يجب عليك شراء المزيد؟

المدهش هو أنه حتى عندما تسير الأمور بالطريقة التي تتوقعها ، فإنك لا تزال عاطفيًا. ماذا يحدث إذا انخفض السعر؟ ربما يجب أن أبيع الآن؟ ماذا لو استمر السعر في الارتفاع؟ ربما يجب علي الاحتفاظ بأسهمي لفترة أطول؟ ستأتي هذه الأفكار وستظهر في كثير من الأحيان إذا واصلت التحقق من سعر العنوان. المشكلة هي أنها يمكن أن تخلق ضغطًا لا داعي له يدفعك إلى اتخاذ إجراءات غير متوقعة. في كثير من الأحيان ، عندما تستخدم العواطف لتوجيه قراراتك ، فمن المحتمل أن ترتكب خطأ.

ما تحتاج إلى تذكره هو أنه قبل شراء الأسهم ، يجب أن يكون لديك سبب وجيه للقيام بذلك وتوقع معقول أن سعره سيتغير. في الوقت نفسه ، تحتاج بالفعل إلى معرفة السعر الذي ستبيع أسهمك به ، خاصة إذا وجدت أن خط الأساس الخاص بك كان خاطئًا في البداية أو أن سلوك السعر بعيد عن ما كنت تتوقعه. ما نقوله هو أنك بحاجة إلى استراتيجية خروج قبل أن تشتري السهم. ثم ، مهما كان شعورك ، فأنت بحاجة إلى تنفيذ الإستراتيجية والالتزام بها.

9- استمر في الاستثمار في حياتك الخاصة

عمل جيد في القراءة حتى الآن - نأمل أن تكون قد تعلمت الكثير بالفعل. لكن هذا يخدش السطح فقط: فهناك ثروة من المعلومات المتاحة لك. لا تعتقد أبدًا أنك لا تستطيع أو لا تحتاج إلى معرفة المزيد. فقط تأكد من تصفية المصدر حيث تحصل على معلوماتك بخصوص الاستثمار وأخبار السوق المالية. اختر أولئك الذين لا يخشون مساعدتك على النجاح. إنها أكثر ملاءمة الآن بفضل الإنترنت ، حيث يوجد الآلاف من أدلة وأدوات الاستثمار في متناول يدك.

البعد الأول الذي تحتاج إلى الاستثمار فيه هو نفسك. هناك العديد من المجالات التي يمكنك التركيز عليها. قد تكون معرفتك بسوق الأوراق المالية. يمكنك التعرف على الاستراتيجيات المختلفة التي استخدمها أو يستخدمها المستثمرون الكبار الآخرون حاليًا. يمكنك أيضًا الاستثمار في نفسك من خلال التعلم والتطوير عاطفيًا.

10- لديك ما يكفي من المال في متناول اليد

إذا كنت لا تزال لا ترى ذلك ، فنحن نشجعك على الاستثمار لتحقيق أهدافك.

بالنسبة للكثيرين ، يعني الاستثمار وضع الأموال والسماح لها بالنمو. في هذه الحالة ، إذا كنت بحاجة إلى المال من أجل حدث طارئ أو حدث كبير في الحياة (مثل حفل زفاف ابنتك) ، فسوف تقلل من قيمتها بشكل فعال وتدفع الموعد النهائي الخاص بك إلى أبعد من ذلك. لذلك ، قبل البدء في الاستثمار ، قم بتكوين صندوق نقدي لحالات الطوارئ و / أو الادخار. بهذه الطريقة ، لن تضطر إلى تصفية محفظتك عند الحاجة أو الدخول في الديون.

ما يعادل ثلاثة أشهر من النفقات الشهرية هو نقطة انطلاق جيدة لصندوق الطوارئ الخاص بك. تأكد من سهولة الوصول إليه. إذا لم يكن لديك واحدة حتى الآن ، فاجعلها أولوية ، حيث ستظهر مصاريف غير متوقعة حتمًا مثل إصلاح السيارة أو فواتير الطبيب. عندما يكون لديك صندوق طوارئ احتياطي في مكان آمن ، يمكنك السماح لاستثمارك بالنمو دون لمسه ودون انقطاع.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية	حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبي	نعم
رأينا	التداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة