Investir em criptomoedas : CFDs, trocar de lugar

As trocas de moeda criptografada são plataformas on-line que permitem trocar a criptomoeda por outra criptomoeda (ou moeda). Em outras palavras, de acordo com as trocas, é uma bolsa de valores ou uma agência de câmbio.

As bolsas são o ponto de entrada para os investidores que querem embarcar na cena da criptomoeda. Mas nem todas as trocas fornecem os mesmos serviços e é importante conhecer as distinções entre diferentes tipos de trocas.

Você é um trader institucional ou especial? Você está procurando uma plataforma de negociação anônima ou totalmente regulamentada? Procurando por derivativos?

As trocas de criptomoeda

As trocas de criptomoeda funcionam da mesma maneira que os mercados de ações tradicionais. Eles permitem trocar criptomoedas entre eles; Algumas bolsas também permitem que os usuários troquem moedas criptografadas por moedas como o dólar ou o euro.

Existem dois tipos de trocas de criptomoedas: Comércio Centralizado (CEX) e Comércio Descentralizado (DEX). As trocas de moeda criptografadas centralizadas exigem que seus usuários depositem seus fundos na plataforma antes que possam negociar, enquanto as trocas descentralizadas são projetadas para manter os usuários no controle de seus fundos em todos os momentos. momento.

É importante notar que a criptomoeda - centralizada ou descentralizada - não está sujeita aos mesmos regulamentos que outros tipos de swaps de ativos. As entidades que se descrevem como trocas de moeda criptografada são muito semelhantes às trocas financeiras reguladas, no entanto, até mesmo os negócios de criptomoeda mais importantes têm uma série de diferenças importantes na gestão de fundos de clientes, a transparência da taxa de câmbio. implementação, relatórios e verificação de transações, supervisão regulatória e risco.

Câmbio Centralizado (CEX)

Também conhecido como CEX, as transações de criptomoedas centralizadas são semelhantes às bolsas de valores tradicionais. Compradores e vendedores se encontram e a troca atua como intermediária.

Cada central centralizada possui seu próprio sistema para reter os ativos dos usuários, o que freqüentemente representa um problema de vulnerabilidade à pirataria, já que a falta de transparência nas práticas de segurança cibernética, auditorias de segurança e localização de servidores pode levar a questionar a segurança de um intercâmbio centralizado.

As trocas centralizadas que não oferecem aos seus usuários a oportunidade de trocar pares fiduciários muitas vezes têm taxas mais baixas do que aquelas que oferecem. Muitas centrais centralizadas cobram também uma taxa pelas retiradas.

A regulamentação, muitas vezes ambígua, do comércio de criptomoedas levanta uma série de questões legais e de conformidade, incluindo o fato de que as centrais centralizadas mantêm seus próprios registros de transações. Mas há vantagens, porque as informações dos clientes não podem ser visualizadas no blockchain público. No entanto, isso também significa que os clientes não podem verificar facilmente a comprovação de desempenho e participações.

Outro problema importante no trading centralizado é a falta de transparência em relação aos criadores de mercado. Muitas bolsas de valores adicionam criadores de mercado que fundamentalmente estão lá para inflar compras, vendas e operações cruzadas.

Para iniciantes testando diferentes tipos de trading de criptomoeda, pode ser mais lógico começar com uma troca oferecendo pares fiat / crypto. É exatamente por isso que, em 2017 e 2018, as bolsas que prestaram esse serviço se tornaram as mais populares.

Trocas Descentralizadas (DEX)

As trocas de criptomoedas descentralizadas visam permanecer fiéis à filosofia do setor de criptomoedas. A DEX não depende de um intermediário para manter seus fundos. É um mercado em que compradores e vendedores se encontram e processam transações diretamente entre si.

Trocas descentralizadas são mercados de troca criptografados e, portanto, difíceis de hackear. Eles não dependem de terceiros para armazenar os fundos de seus usuários. Em outras palavras, quando você usa uma troca descentralizada, você permanece como o único detentor de suas criptomoedas; ao contrário das trocas centralizadas que exigem que você deposite seus fundos com um terceiro antes de começar a negociar.

Além disso, as bolsas descentralizadas não oferecem aos seus usuários a possibilidade de trocar moedas fiduciárias por moedas criptografadas.

Como as câmaras de compensação descentralizadas não armazenam os fundos de seus usuários em um local centralizado, elas geralmente são consideradas mais seguras do que suas contrapartes centralizadas. No entanto, a tecnologia por trás das bolsas descentralizadas ainda não está madura e, em qualquer caso, sempre será necessário atrair compradores e vendedores para garantir a liquidez.

CEX vs. DEX: Qual é o melhor modelo de trading de criptomoedas?

Está em curso um debate sobre os benefícios das bolsas descentralizadas em comparação com as trocas centralizadas. Uma coisa é clara: as trocas centralizadas são muito mais rápidas e sua operação é menos dispendiosa. Eles fazem todas as transações no back-end de um banco de dados, em vez de executá-las no blockchain. As transações são, portanto, muito mais rápidas e trocam mais líquido.

Embora a liquidez seja geralmente atribuída a plataformas centralizadas, estas últimas estão notoriamente expostas a problemas de segurança e pirataria.

Atualmente, estamos vendo um aumento na popularidade das trocas descentralizadas. A Binance lançou recentemente uma versão alfa de seu sistema de comércio descentralizado para fornecer uma solução mais segura para os traders. As trocas descentralizadas são consideradas mais seguras porque são configuradas para permitir que os usuários retenham a propriedade de seus ativos usando chaves privadas.

CEX - Trocas criptográficas centralizadas:

• Existe um operador terceirizado através do qual os fundos são transmitidos durante uma transação
• Transações em moeda Fiat são permitidas
• Market Makers fazem parte da plataforma
• Blockchain público: as entradas estão no banco de dados até que a retirada seja feita
• Transações mais rápidas (sem atualização do blockchain em tempo real)
• Liquidez é melhor
• Forte conhecimento de clientes e práticas de combate à lavagem de dinheiro
• Chaves privadas armazenadas no sistema e associadas às credenciais do usuário
• Sujeito a pirataria
• Regulado pelos governos
• Taxa de transação 0,15% a 5

DEX - Trocas criptográficas descentralizadas:

• Nenhum operador terceirizado através do qual os fundos são transmitidos durante uma transação
• Transações em moeda Fiat não serão permitidas
• Na maioria das vezes, os Market Makers não fazem parte da plataforma
• Bloqueio de blocos privado: as transações são criptografadas. Nenhuma entrada no banco de dados.
• Transação lenta (atualize o blockchain em tempo real)
• A liquidez é menor
• Anonimato dos clientes, sem práticas anti-lavagem de dinheiro
• Nenhuma chave privada no aplicativo
• Difícil de hackear
• Nenhum regulamento governamental
• Nenhuma taxa de transação onde muito pouco

Comparação de corretores de CFD em criptomoedas

Brokers	Sede Central	Moedas criptográficas	Abrir uma conta
	Hong Kong Malta	365
	França	51
	Áustria	400
Lista completa e comparação de trocas de divisas criptográficas

CFD de criptomoedas

O recente aumento de popularidade e conscientização do público sobre as criptomoedas resultou em um número crescente de plataformas de negociação oferecendo aos seus clientes acesso aos mercados de criptomoedas. Em particular, um grande número de brokers começou a oferecer "contratos de diferença" (CFDs) em várias moedas criptográficas.

Então, quais são exatamente os CFDs de criptomoeda, como eles funcionam e quais são os riscos?

O que é um CFD de criptomoeda?

Um CFD é um acordo baseado em um ativo subjacente, tradicionalmente um estoque, um índice, uma mercadoria ou um par de moedas. Com uma transação CFD, você nunca possui o ativo, você só aposta em aumentar ou diminuir o preço de uma moeda criptografada versus uma moeda fiduciária, mas alguns fornecedores também oferecem CFDs criptografados / criptografados, por exemplo, BTC / ETH.

Em uma troca de moeda criptografada, os investidores compram e vendem moedas criptografadas para mantê-las por um tempo, na esperança de que seus preços subam. Essa é uma maneira simples e direta de lucrar com o aumento dos preços da criptomoeda. As transações podem ser feitas em plataformas de negociação centralizadas ou descentralizadas.

Os CFDs oferecem uma maneira diferente e mais complexa de negociar moedas criptografadas, uma vez que geram lucros em mercados em ascensão e queda com alavancagem de 2x.

Vantagens dos CFDs de Criptomoeda:

• Alavancagem amplifica ganhos
• Você pode negociar criptomoedas sem possuí-las
• Não há necessidade de abrir um portfólio de armazenamento criptografado ou gerenciar trocas criptográficas
• Você pode obter lucros nos mercados em ascensão e queda
• Fácil de usar com dinheiro fiduciário
• Você pode negociar em plataformas reguladas

Riscos Potenciais:

• Alavancagem amplifica perdas
• Você pode perder muito mais do que a quantia que depositar
• Não é adequado para negociação de longo prazo
• Criptomoedas são muito voláteis e especulativos
• CFDs são muito especulativos

Comparação de plataformas para comprar criptomoedas

Brokers	Escritório registado	Licença	Cripto CFD	Abrir uma conta
	Alemanha	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC	43
	Polônia	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA	25
	Austrália	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA	21
	Chipre	CySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA	27
	Reino Unido, Austrália, Chipre	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA	42
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, FSPR - FMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, IIROC: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
A negociação de CFDs baseia-se na especulação e envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores (74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs).