Invertir en criptomoneda : CFDs, lugares de intercambio

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Los intercambios de monedas criptográficas son plataformas en línea que permiten el intercambio de criptomonedas contra otra criptomoneda (o moneda). En otras palabras, según las bolsas, es una bolsa de valores o una oficina de cambio.

Los intercambios son el punto de entrada para los inversores que desean embarcarse en la escena de la criptomoneda. Pero no todos los intercambios brindan los mismos servicios y es importante conocer las distinciones entre los diferentes tipos de intercambios.

¿Eres un trader institucional o especial? ¿Está buscando una plataforma de trading anónima o totalmente regulada? Buscando derivados?

 

Los intercambios de criptomonedas

Los intercambios de criptomonedas funcionan de la misma manera que los mercados de valores tradicionales. Permiten intercambiar criptomonedas entre ellos; algunos intercambios también permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas frente a monedas como el dólar o el euro.

Hay dos tipos de intercambios de criptomonedas: Comercio centralizado (CEX) y Comercio descentralizado (DEX). Los intercambios de monedas criptográficas centralizadas requieren que sus usuarios depositen sus fondos en la plataforma antes de poder comerciar, mientras que los intercambios descentralizados están diseñados para mantener a los usuarios en control de sus fondos en todo momento. momento.

Es importante tener en cuenta que la criptomoneda (centralizada o descentralizada) no está sujeta a las mismas regulaciones que otros tipos de intercambio de activos. Las entidades que se describen a sí mismas como intercambios de moneda criptográfica son muy similares a los intercambios financieros regulados, sin embargo, incluso las operaciones de criptomoneda más importantes tienen una serie de diferencias importantes en la administración de los fondos de los clientes, la transparencia del tipo de cambio. Implementación, reporte y verificación de transacciones, supervisión regulatoria y riesgo.

 

Intercambios Centralizados (CEX)

También conocido como CEX, las operaciones de criptomoneda centralizadas son similares a las bolsas de valores tradicionales. Los compradores y vendedores se reúnen y el intercambio actúa como intermediario.

Cada intercambio centralizado tiene su propio sistema para retener los activos de los usuarios y esto a menudo plantea un problema de vulnerabilidad a la piratería, ya que la falta de transparencia en las prácticas de ciberseguridad, las auditorías de seguridad y la ubicación del servidor pueden llevar a Cuestionar la seguridad de un intercambio centralizado.

Los intercambios centralizados que no ofrecen a sus usuarios la oportunidad de intercambiar pares fiduciarios a menudo tienen tarifas más bajas que los que lo hacen. Muchos intercambios centralizados también cobran una tarifa por retiros.

La regulación a menudo ambigua del comercio de criptomonedas plantea una serie de problemas legales y de cumplimiento, incluido el hecho de que los intercambios centralizados mantienen sus propios registros de transacciones. Pero hay ventajas, porque la información del cliente no se puede ver en la cadena de bloques pública. Sin embargo, también significa que los clientes no pueden verificar fácilmente la prueba del rendimiento y las tenencias.

Otro problema importante con el trading centralizado es la falta de transparencia con respecto a los creadores de mercado. Muchas bolsas de valores agregan creadores de mercado que, fundamentalmente, están allí para inflar las compras, las ventas y los intercambios.

Para los principiantes que prueban diferentes tipos de operaciones con criptomonedas, puede ser más lógico comenzar con un intercambio que ofrezca pares fiat / criptografía. Esta es precisamente la razón por la cual, en 2017 y 2018, las becas que brindaron este servicio se convirtieron en las más populares.

 

Intercambios descentralizados (DEX)

Los intercambios de criptomonedas descentralizados pretenden permanecer fieles a la filosofía del sector de las criptomonedas. A DEX no depende de un intermediario para mantener sus fondos. Es un mercado donde los compradores y vendedores se reúnen y procesan las transacciones directamente entre ellos.

Los intercambios descentralizados son mercados de intercambio encriptados y, por lo tanto, difíciles de piratear. No dependen de un tercero para almacenar los fondos de sus usuarios. En otras palabras, cuando utiliza un intercambio descentralizado, sigue siendo el único titular de sus criptomonedas; a diferencia de los intercambios centralizados que requieren que usted deposite sus fondos con un tercero antes de que pueda comenzar a operar.

Además, los intercambios descentralizados no ofrecen a sus usuarios la posibilidad de intercambiar monedas fiduciarias con criptomonedas.

Debido a que las cámaras de compensación descentralizadas no almacenan los fondos de sus usuarios en una ubicación centralizada, generalmente se consideran más seguros que sus contrapartes centralizadas. Sin embargo, la tecnología detrás de los intercambios descentralizados aún no está madura y, en cualquier caso, siempre será necesario atraer compradores y vendedores para garantizar la liquidez.

 

CEX vs. DEX: ¿Cuál es el mejor modelo de comercio de criptomoneda?

Se está llevando a cabo un debate sobre los beneficios de los intercambios descentralizados en comparación con los intercambios centralizados. Una cosa está clara: los intercambios centralizados son mucho más rápidos y su operación es menos costosa. Hacen todas sus transacciones en el backend de una base de datos en lugar de hacerlas en la cadena de bloques. Las transacciones son por lo tanto mucho más rápidas y los intercambios más líquidos.

Aunque la liquidez generalmente se atribuye a las plataformas centralizadas, estas últimas están notoriamente expuestas a problemas de seguridad y piratería.

En la actualidad, estamos viendo un aumento en la popularidad de los intercambios descentralizados. Binance lanzó recientemente una versión alfa de su sistema de comercio descentralizado para proporcionar una solución más segura para los comerciantes. Los intercambios descentralizados se consideran más seguros porque están configurados para permitir a los usuarios conservar la propiedad de sus activos utilizando claves privadas.

 

CEX - Intercambios criptográficos centralizados:

  • Hay un operador externo a través del cual los fondos se transmiten durante una transacción
  • Se permiten transacciones en moneda Fiat.
  • Los creadores de mercado son parte de la plataforma.
  • Blockchain pública: las entradas están en la base de datos hasta que se realiza el retiro
  • El volumen de la transacción será más
  • Transacciones más rápidas (sin actualización de la blockchain en tiempo real)
  • La liquidez es mejor
  • Gran conocimiento de clientes y prácticas anti lavado de dinero.
  • Claves privadas almacenadas en el sistema y asociadas a las credenciales del usuario.
  • Sujeto a piratería
  • Regulado por los gobiernos.
  • Cuota de transacción 0.15% a 5

DEX - Intercambios criptográficos descentralizados:

  • Ningún operador externo a través del cual los fondos se transmiten durante una transacción
  • No se permitirán transacciones en moneda Fiat.
  • La mayoría de las veces, Market Makers no forma parte de la plataforma.
  • Blockchain privada: las transacciones están encriptadas. No hay entrada en la base de datos.
  • Transacción lenta (actualizar el blockchain en tiempo real)
  • La liquidez es menor
  • Anonimato de los clientes, no prácticas antilavado de dinero.
  • No hay claves privadas en la aplicación.
  • Difícil de hackear
  • No hay regulación gubernamental
  • Sin comisiones de transacción donde muy poco

 

CFD de cripto-monedas

El reciente aumento de la popularidad y el conocimiento público de las criptomonedas ha dado lugar a un número creciente de plataformas comerciales que ofrecen a sus clientes acceso a los mercados de criptomonedas. En particular, una gran cantidad de brokers han comenzado a ofrecer "contratos diferenciados (CFD) en varias monedas criptográficas.

Entonces, ¿qué son exactamente los CFD de criptomoneda, cómo funcionan y cuáles son los riesgos?

¿Qué es un CFD criptomoneda?

Un CFD es un acuerdo basado en un activo subyacente, tradicionalmente una acción, un índice, una mercancía o un par de divisas. Con una transacción CFD, nunca posee el activo, solo apuesta por aumentar o disminuir el precio de una criptomoneda frente a una moneda fiduciaria, pero algunos proveedores también ofrecen CFD crypto / crypto. por ejemplo BTC / ETH.

En un intercambio de criptomonedas, los inversores compran y venden criptomonedas para mantenerlas durante un tiempo con la esperanza de que sus precios aumenten. Esta es una forma simple y directa de obtener ganancias al aumentar los precios de la criptomoneda. Las transacciones se pueden colocar en plataformas de negociación centralizadas o descentralizadas.

Los CFD ofrecen una forma diferente y más compleja de operar con cripto-monedas, ya que generan ganancias en mercados en alza y en caída con un apalancamiento 2x.

 

Ventajas de los CFDs de Criptomoneda:

  • El apalancamiento amplifica las ganancias.
  • Puedes intercambiar criptomonedas sin tenerlas.
  • No es necesario abrir un portafolio de almacenamiento encriptado o administrar intercambios criptográficos.
  • Puedes obtener ganancias en mercados en alza y en caída.
  • Fácil de usar con dinero fiduciario.
  • Puedes comerciar en plataformas reguladas.

Riesgos potenciales:

  • El apalancamiento amplifica las pérdidas.
  • Podría perder mucho más que la cantidad que deposita.
  • No es adecuado para el comercio a largo plazo.
  • Las cripto-monedas son muy volátiles y especulativas.
  • Los CFDs son muy especulativos.

 

Comparación de plataformas para comprar criptomonedas.

 BinanceCoinbaseSkrilleToro
Sede central Hong Kong / Malta Reino UnidoReino UnidoReino Unido / Chipre
Licencia no FCAFCAFCA, CySEC
Tipo de cambio Crypto <> Crypto Fiat <> Crypto
Crypto <> Crypto
Fiat <> CryptoFiat <> Crypto
Crypto <> Crypto
Cripto-monedas 200+ 7428
CFD no nonosí
Honorarios de
transacción
0.10 % 1.49% a 3.99%1.50% a 3%0.75 % a 2.90 %
Tasa de retiro 0.001 bitcoin 0 a 0.15 €5.50 €25 $
Método de pago Cripto-monedas Transferencia bancaria, tarjeta de crédito, Cripto-monedasTransferencia bancaria, SkrillTarjeta de crédito, transferencia bancaria, Skrill, Paypal, Neteller, WebMoney, UnionPay
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