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Corretores de bolsa para investimento sem comissões

investir sin comisión

A utilização de corretores que oferecem serviços de trading e investimento sem comissões tem uma clara vantagem para traders e investidores, reduzindo a acumulação constante de taxas de corretagem e de gestão. Ao longo do tempo, cada vez mais corretores começaram a oferecer serviços sem comissões tanto para investimentos a longo prazo como para o trading a curto prazo. Neste guia, explicamos como funcionam os corretores que oferecem serviços de investimento sem comissões, como compará-los e quais são as vantagens e desvantagens de taxas de transacção zero. Também listamos abaixo os nossos melhores corretores recomendados que oferecem comércio sem comissões.

O que é um investimento sem comissões?

O investimento sem comissões significa que não há taxas para fazer uma troca. Com outros corretores, as comissões são normalmente entre 5 e 50 euros, dependendo dos serviços e acções oferecidos, pelo que a sua remoção pode realmente fazer a diferença.

O trading sem comissões alivia os investidores de um dos custos que, em última análise, reduz a sua margem de lucro global. As comissões podem variar dependendo de uma série de factores, incluindo a dimensão e o timing de uma transacção, o mercado em que se está a investir e a estratégia que se está a utilizar. Para os investidores de retalho, o custo de uma transacção reflecte-se principalmente no montante da comissão. No entanto, o custo das comissões pode afectar tanto os investidores de retalho como os investidores institucionais. Portanto, os corretores que oferecem investimentos sem comissões podem ser uma opção atractiva para todos.

A tendência para os corretores oferecerem comércio sem comissões tem aumentado nos últimos anos. O investimento sem comissões foi pioneiro por Robinhood, e desde então outros corretores de alto nível reconsideraram os seus modelos de preços para continuar a atrair e reter clientes e quota de mercado. Os corretores que oferecem investimento sem comissões são particularmente atractivos para traders mais jovens ou principiantes que geralmente têm menos dinheiro para investir.

Como funcionam os corretores sem comissões?

É fácil perceber porque é que o trading sem comissões é atractivo para os investidores, mas como é que os corretores sem comissões ganham o seu dinheiro? O movimento sem comissões obrigou os corretores a realizar outras actividades para ganhar dinheiro.

Pagamento do fluxo de encomendas

O pagamento do fluxo de encomendas é uma das principais formas de os corretores sem comissões ganharem dinheiro. Os corretores mais pequenos vendem fluxo de ordens a bolsas ou market makers, que por sua vez geram receitas ao fornecer liquidez para vários títulos. Os criadores de mercado tendem a ganhar mais dinheiro negociando contra o fluxo de ordens dos indivíduos.

No entanto, isto pode ser feito à custa dos investidores. Para ganhar dinheiro com o comércio sem comissões, os pagamentos de fluxo de ordens utilizados pelos corretores podem levar a uma má execução de ordens, preços de compra mais altos e preços de venda mais baixos. Atrasos na execução de ordens no mercado podem criar oportunidades de má qualidade e aumentar os lucros para os corretores sem comissões.

Empréstimo de margem

Os grandes corretores que praticam o trading sem comissões também incentivam o influxo de dinheiro. Estes corretores podem pegar no dinheiro em excesso e investi-lo em títulos ou emprestar, como os bancos fazem. Os corretores começaram também a oferecer contas de "gestão de caixa", semelhantes a contas de poupança, onde o dinheiro dos clientes é transferido para bancos parceiros onde pode ganhar juros. Os corretores ganham dinheiro mantendo a maior parte deste interesse para si próprios.

Outras fontes de lucro para além dos empréstimos de margem poderiam incluir taxas mensais para serviços melhorados e re-hipoteca, o que permite aos corretores utilizar os títulos dos clientes como garantia para apoiar outras actividades financeiras. No entanto, isto pode ter consequências se o sistema financeiro estiver sob pressão.

Como comparar corretores que oferecem investimentos sem comissões

Hoje em dia, a maioria dos corretores oferece alguma forma de comércio livre. Como em qualquer investimento, é essencial saber no que se está a meter e escolher o corretor certo se quiser evitar taxas escondidas e tirar o máximo partido dos seus investimentos. Por conseguinte, os traders precisam de olhar para além do investimento sem comissões e investigar outros factores, tais como ferramentas analíticas, apoio estratégico e plataforma de trading de forma mais aprofundada.

A seguir listamos alguns elementos chave a considerar na escolha de corretores que oferecem investimento sem comissões:

Plataforma de trading

Os corretores que têm interfaces fáceis de usar são perfeitos para todos os traders, mas especialmente para os principiantes. As plataformas de trading de terceiros mais populares são MetaTrader 4 e MetaTrader 5, que oferecem um bom equilíbrio entre as características avançadas e a intuitividade. No entanto, muitos corretores oferecem as suas próprias plataformas e aplicações, muitas vezes emagrecidas para serem mais fáceis de utilizar, e estas podem ser excelentes para comerciantes principiantes.

Mercados

Alguns corretores que oferecem investimentos sem comissões oferecem a possibilidade de comprar acções fracionárias, o que é particularmente popular entre os novos investidores. Outras plataformas também permitem aos utilizadores negociar contratos por diferença (CFDs), o que lhe permite especular sobre os movimentos de preços de títulos tais como acções, moedas criptográficas, índices e mercadorias. Escolher um dos muitos corretores multi-activos que oferecem investimentos sem comissões significa que pode diversificar a sua carteira de trading por menos.

Taxas

É importante lembrar que quando um corretor oferece um investimento sem comissões, isso significa que não cobra as suas próprias taxas para ajudar a executar a transacção. No final do dia, poderá ainda haver outras taxas, tais como taxas de câmbio, e é essencial considerá-las cuidadosamente para tirar o máximo partido dos seus investimentos e retornos. Os corretores sem comissões também podem cobrar taxas de levantamento, taxas de inactividade, swaps nocturnos e taxas de subscrição.

Segurança

Recomendamos que escolha um corretor licenciado que seja devidamente regulamentado por uma organização respeitável, tal como a UK Financial Conduct Authority (FCA) ou a EU's Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec). Alguns corretores exigem a verificação da identidade no momento do registo, o que constitui uma protecção adicional. A autenticação de dois factores (2FA) e identificadores biométricos para aplicações móveis também pode ser uma óptima forma de reduzir o risco de acesso à sua conta e fundos.

Depósito mínimo

Está tudo muito bem escolher corretores que invistam sem comissão, mas estar ciente de limitações tais como depósitos mínimos e se isto torna o corretor incomportável. Os corretores sem depósito mínimo podem ser mais adequados para comerciantes novatos, enquanto os comerciantes mais experientes podem pagar um depósito mínimo mais elevado.

Apoio ao cliente

Se tem uma pergunta ou precisa de ajuda, como é que o seu corretor está contactável? Estão disponíveis por telefone e/ou e-mail? Têm eles uma presença em plataformas de redes sociais como o Twitter ou o Telegrama para que os possa contactar se não o fizerem? Um serviço ao cliente fiável e reactivo é essencial na escolha de um corretor sem comissões, ninguém quer que a sua conta desça enquanto uma transacção importante está em jogo e precisa de ser encerrada antes de incorrer em perdas significativas.

Aplicação móvel

O trading móvel oferece aos investidores uma forma acessível de gerir as suas contas e posições. A escolha de um corretor que oferece serviços de investimento sem comissões e tem uma aplicação de trading rica em funcionalidades concebida para investidores do dia-a-dia combina baixos custos com investimento acessível e móvel.

Educação

Os corretores que oferecem serviços de corretagem sem comissões são ainda melhores se oferecerem recursos educativos avançados, tais como webinars, tutoriais, vídeos, blogs ou artigos. Estes recursos são particularmente úteis para traders novatos, que muitas vezes precisam de um pouco mais de orientação e aprendizagem sobre como investir com sucesso.

As vantagens dos corretores sem comissão

  • Mais acessível
  • Melhoria das margens de lucro
  • Nenhuma comissão sobre transacções
  • Diversificação de carteiras menos dispendiosa
  • Ideal para principiantes ou com pouco capital para investir

Desvantagens dos corretores sem comissão

  • Preços de venda mais baixos
  • Maiores preços de compra
  • Espalhamentos superiores
  • Possibilidade de outros encargos ocultos
  • Execução de encomendas de menor qualidade

Uma palavra final sobre o investimento sem comissões

Os corretores que oferecem investimento sem comissões têm crescido em popularidade nos últimos anos. Apesar do benefício óbvio de manter mais da sua margem de lucro, escolher corretores que oferecem investimento sem comissões nem sempre é a melhor opção. Embora possa parecer à primeira vista, o comércio sem comissões raramente é completamente gratuito e muitas empresas simplesmente recuperam este custo noutro lugar. O movimento sem comissões obrigou os corretores a realizar outras actividades comerciais para obterem lucros, tais como o pagamento do fluxo de encomendas. Isto pode colocar os investidores em desvantagem, pelo que é necessário decidir se vale a pena pagar por uma melhor execução de ordens e preços de compra/venda.

Comparação de corretores de bolsa

Corretores
Taxas de corretagem Equidades Sem comissões para um volume máximo mensal de 100.000 euros e depois 0,20%.
Conta de demonstração Sim
A nossa opiniãoTrading sem comissões, mas com uma escolha de títulos limitada a 3.289 acções e 358 ETFs.
  XTB
O investimento envolve risco de perda

Perguntas mais frequentes

Quais são as vantagens de utilizar corretores sem comissão?

A vantagem óbvia de utilizar corretores que oferecem comércio sem comissões é que não tem de pagar comissões sobre os negócios, o que pode melhorar significativamente as suas margens de lucro. Significa também que os investidores podem diversificar a sua carteira de trading sem custos adicionais. O investimento sem comissões é particularmente atractivo para principiantes que podem ter menos capital para arriscar inicialmente.

Como é que os corretores que oferecem investimentos sem comissões ganham dinheiro?

Ao renunciar às comissões, os corretores têm de se envolver em outras actividades comerciais para obterem lucro. No entanto, estes podem por vezes ser desvantajosos para os traders. A maioria dos corretores vende fluxo de ordens, embora isto possa resultar em má execução de ordens, preços de compra mais altos e preços de venda mais baixos. Outras fontes de lucro são empréstimos de margem, taxas mensais para serviços melhorados e re-hipoteca.

O que devo considerar ao escolher corretores sem comissões?

É necessário considerar se vale a pena utilizar um corretor de descontos para alguns bens e não para outros. Considere as desvantagens de negociar com corretores que não sejam da Comissão: vale a pena obter um desconto por uma execução comercial mais lenta e preços de compra ou venda potencialmente mais altos ou mais baixos? Faça a sua pesquisa e pergunte-se o que é importante para os seus propósitos.

Escolher corretores sem comissões significa não cobrar taxas?

Infelizmente, não. Com corretores sem comissões, não há taxas para a compra de acções ou a abertura de uma posição. Mas a maioria encontrará uma forma de cobrar outras taxas, tais como taxas de gestão, taxas administrativas ou taxas de depósito e levantamento. Contudo, alguns corretores oferecem serviços que são verdadeiramente gratuitos.