Aktiemäklare för provisionsfri investering

Användningen av mäklare som erbjuder provisionsfria handels-, investerings- och investeringstjänster har en uppenbar fördel för handlare och investerare, eftersom de minskar den ständiga ackumuleringen av mäklar- och förvaltningsavgifter. Med tiden har fler och fler mäklare börjat erbjuda provisionsfria tjänster för både långsiktiga investeringar och kortsiktig handel. I den här guiden förklarar vi hur mäklare som erbjuder provisionsfria investeringstjänster fungerar, hur man jämför dem och vilka för- och nackdelar nolltransaktionsavgifter har. Vi har också listat våra mest rekommenderade mäklare som erbjuder provisionsfri handel nedan.

Vad är provisionsfri investering?

Provisionsfri investering innebär att det inte finns några avgifter för att göra en handel. Hos andra mäklare är provisionerna vanligtvis mellan 5 och 50 euro, beroende på vilka tjänster och åtgärder som erbjuds, så att ta bort dem kan verkligen göra skillnad.

Provisionsfri handel befriar investerare från en av de kostnader som i slutändan minskar deras totala vinstmarginal. Provisioner kan variera beroende på en rad faktorer, inklusive storleken och tidpunkten för en handel, marknaden du investerar i och strategin du använder. För privata investerare återspeglas kostnaden för en handel främst i provisionsbeloppet. Kostnaderna för provisioner kan dock påverka både privata och institutionella investerare. Därför kan mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar vara ett attraktivt alternativ för alla.

Trenden för mäklare att erbjuda provisionsfri handel har ökat under de senaste åren. Robinhood var pionjär i fråga om provisionsfria investeringar, och sedan dess har andra profilerade mäklare omprövat sina prismodeller för att fortsätta att attrahera och behålla kunder och marknadsandelar. Mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar är särskilt attraktiva för yngre eller nybörjare som i allmänhet har mindre pengar att investera.

Hur fungerar provisionsfria mäklare?

Det är lätt att förstå varför provisionsfri handel är attraktivt för investerare, men hur tjänar provisionsfria mäklare sina pengar? Den provisionsfria rörelsen har tvingat mäklare att bedriva annan verksamhet för att tjäna pengar.

Betalning av orderflöde

Att betala för orderflöde är ett av de viktigaste sätten för provisionsfria mäklare att tjäna pengar. Mindre mäklare säljer orderflöden till börser eller market makers, som i sin tur genererar intäkter genom att tillhandahålla likviditet för olika värdepapper. Market makers tenderar att tjäna mer pengar genom att handla mot enskilda personers orderflöde.

Detta kan dock ske på bekostnad av investerarna. För att tjäna pengar på provisionsfri handel kan de betalningar för orderflöden som används av mäklare leda till dåligt utförande av order, högre köppriser och lägre försäljningspriser. Förseningar i utförandet av marknadsorder kan skapa möjligheter till dålig kvalitet och ökade vinster för provisionsfria mäklare.

Marginalutlåning

Stora mäklare som tillämpar provisionsfri handel uppmuntrar också inflödet av pengar. Dessa mäklare kan ta emot överskottslikviditet och investera den i värdepapper eller låna ut den, precis som banker gör. Mäklarna har också börjat erbjuda konton för kontanthantering, som liknar sparkonton, där kundernas pengar överförs till partnerbanker där de kan tjäna ränta. Mäklarna tjänar pengar genom att behålla större delen av denna ränta för sig själva.

Andra vinstkällor än marginallån kan vara månadsavgifter för utökade tjänster och återhypothecering, som gör det möjligt för mäklare att använda kundernas värdepapper som säkerhet för att stödja annan finansiell verksamhet. Detta kan dock få konsekvenser om det finansiella systemet är under press.

Hur man jämför mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar

Numera erbjuder de flesta mäklare någon form av gratis handel. Som med alla investeringar är det viktigt att veta vad du ger dig in på och att välja rätt mäklare om du vill undvika dolda avgifter och få ut det mesta av dina investeringar. Därför måste handlare se bortom provisionsfria investeringar och undersöka andra faktorer som analysverktyg, strategistöd och handelsplattform mer ingående.

Nedan har vi listat några viktiga faktorer som du bör tänka på när du väljer mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar:

Handelsplattform

Mäklare som har lättanvända gränssnitt är perfekta för alla handlare, men särskilt för nybörjare. De mest populära handelsplattformarna från tredje part är MetaTrader 4 och MetaTrader 5, som erbjuder en bra balans mellan avancerade funktioner och intuitivitet. Många mäklare erbjuder dock sina egna plattformar och applikationer, ofta nedbantade för att vara mer användarvänliga, och dessa kan vara utmärkta för nybörjare.

Marknader

Vissa mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar erbjuder möjligheten att köpa delaktier, vilket är särskilt populärt bland nya investerare. Andra plattformar gör det också möjligt för användare att handla med CFD (Contracts for Difference), vilket gör att du kan spekulera i prisrörelser för värdepapper som aktier, kryptovalutor, index och råvaror. Om du väljer en av de många multiassetmäklare som erbjuder provisionsfria investeringar kan du diversifiera din handelsportfölj till en lägre kostnad.

Avgifter

Det är viktigt att komma ihåg att när en mäklare erbjuder en provisionsfri investering betyder det att de inte tar ut några egna avgifter för att hjälpa till att genomföra handeln. I slutändan kan det fortfarande förekomma andra avgifter, t.ex. valutaväxlingsavgifter, och det är viktigt att överväga dessa noggrant för att få ut det mesta av dina investeringar och avkastning. Provisionsfria börsmäklare kan också ta ut avgifter för uttag, inaktivitetsavgifter, overnight swaps och prenumerationsavgifter.

Säkerhet

Vi rekommenderar att du väljer en licensierad mäklare som är korrekt reglerad av en välrenommerad organisation, till exempel brittiska Financial Conduct Authority (FCA) eller Cyperns värdepappers- och börskommission (CySec). Vissa mäklare kräver identitetskontroll vid registreringen, vilket är ett ytterligare skydd. Tvåfaktorsautentisering (2FA) och biometriska identifierare för mobila applikationer kan också vara ett bra sätt att minska risken för åtkomst till ditt konto och dina pengar.

Minsta insättning

Det är bra att välja mäklare som investerar utan provision, men var medveten om begränsningar som minsta insättningar och om detta gör mäklaren oöverkomlig. Mäklare utan minsta insättning kan vara mer lämpliga för nybörjare, medan mer erfarna handlare kan ha råd med en högre minsta insättning.

Kundsupport

Om du har en fråga eller behöver hjälp, hur lätt kan du kontakta din mäklare? Är de tillgängliga via telefon och/eller e-post? Har de en närvaro på sociala medier som Twitter eller Telegram så att du kan nå dem om de inte har det? Pålitlig och lyhörd kundservice är viktigt när du väljer en provisionsfri mäklare, ingen vill att deras konto ska gå ner medan en viktig handel är på gång och måste stängas innan de drabbas av stora förluster.

Mobilapplikation

Mobilhandel erbjuder investerare ett lättillgängligt sätt att hantera sina konton och positioner. Om du väljer en mäklare som erbjuder provisionsfria investeringstjänster och har en funktionsrik handelsapp som är utformad för vanliga investerare kombinerar du låga kostnader med tillgängliga, mobila investeringar.

Utbildning

Mäklare som erbjuder provisionsfria mäklartjänster är ännu bättre om de erbjuder avancerade utbildningsresurser, t.ex. webbseminarier, handledning, videor, bloggar eller artiklar. Dessa resurser är särskilt användbara för nybörjare som ofta behöver lite extra vägledning och lärande för att investera framgångsrikt.

Fördelarna med provisionsfria mäklare

• Mer tillgänglig
• Förbättrade vinstmarginaler
• Ingen provision på transaktioner
• Mindre kostsam diversifiering av portföljen
• Perfekt för nybörjare eller personer med lite kapital att investera.

Nackdelar med provisionsfria mäklare

• Lägre försäljningspriser
• Högre inköpspriser
• Högre spreadar
• Möjlighet till andra dolda avgifter
• Lägre kvalitet i utförandet av order

Ett sista ord om provisionsfria investeringar

Mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar har blivit allt populärare under de senaste åren. Trots den uppenbara fördelen med att behålla mer av din vinstmarginal är det inte alltid det bästa alternativet att välja mäklare som erbjuder provisionsfria investeringar. Även om det kan verka så vid första anblicken är provisionsfria affärer sällan helt gratis och många företag får helt enkelt tillbaka kostnaden på annat håll. Den provisionsfria rörelsen har tvingat mäklare att bedriva annan affärsverksamhet för att göra vinst, till exempel att betala för orderflöde. Detta kan vara till nackdel för investerare, så du måste avgöra om det är värt att betala för bättre orderutförande och köp/säljpriser.

Jämförelse av aktiemäklare

Mäklare
Courtageavgifter Aktier	Inga provisioner för en maximal månadsvolym på 100 000 EUR och sedan 0,20%.
Demokonto	Ja
Vår åsikt	Handel utan provision, men med ett val av värdepapper begränsat till 3289 aktier och 358 ETF.
Investering innebär risk för förlust

Vanliga frågor