سماسرة الأسهم للاستثمار بدون عمولة

هناك فائدة واضحة لاستخدام الوسطاء الذين يقدمون خدمات تداول واستثمار واستثمار بدون عمولة للمتداولين والمستثمرين على حد سواء ، مما يقلل من التراكم المستمر لرسوم الوساطة والإدارة. بمرور الوقت ، بدأ المزيد والمزيد من الوسطاء في تقديم خدمات بدون عمولات ، سواء للاستثمارات طويلة الأجل أو للتداول قصير الأجل. في هذا الدليل ، نوضح كيف يعمل الوسطاء الذين يقدمون خدمات الاستثمار بدون عمولة ، وكيفية مقارنتها ، وما هي إيجابيات وسلبيات رسوم المعاملات الصفرية. لقد قمنا أيضًا بتجميع قائمة بأفضل الوسطاء الذين نوصي بهم والذين يقدمون تداولًا بدون عمولة أدناه.

ما هو الاستثمار بدون عمولة؟

الاستثمار بدون عمولة يعني عدم وجود رسوم لإتمام الصفقة. مع الوسطاء الآخرين ، تتراوح العمولات عادةً بين 5 دولارات و 50 دولارًا ، اعتمادًا على الخدمات والإجراءات المقدمة ، لذا فإن إزالتها يمكن أن تحدث فرقًا حقًا.

يريح التداول الخالي من العمولات المستثمرين من إحدى التكاليف التي تؤدي في النهاية إلى خفض هامش ربحهم الإجمالي. يمكن أن تختلف العمولات اعتمادًا على مجموعة متنوعة من العوامل بما في ذلك حجم التداول وتوقيته والسوق الذي تستثمر فيه والاستراتيجية التي تستخدمها. بالنسبة لمستثمري التجزئة ، تنعكس تكلفة المعاملة بشكل أساسي في مقدار العمولة. ومع ذلك ، يمكن أن تؤثر تكلفة العمولات على كل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات. لذلك ، يمكن أن يكون الوسطاء الذين يقدمون استثمارات بدون عمولة خيارًا جذابًا للجميع.

ازداد الاتجاه السائد لدى الوسطاء لتقديم معاملات بدون عمولة في السنوات الأخيرة. بدأت Robinhood الاستثمار بدون عمولة ، ومنذ ذلك الحين أعاد الوسطاء البارزون الآخرون النظر في نموذج التسعير الخاص بهم لمواصلة جذب العملاء والاحتفاظ بهم ، بالإضافة إلى حصتهم في السوق. السماسرة الذين يقدمون استثمارًا بدون عمولة يجتذبون بشكل خاص المتداولين الصغار أو المبتدئين الذين عادة ما يكون لديهم أموال أقل للاستثمار.

كيف يعمل وسطاء الأسهم بدون عمولة؟

من المفهوم جيدًا سبب جاذبية التداول بدون عمولة للمستثمرين ، ولكن كيف يربح الوسطاء الذين يمارسون الاستثمار بدون عمولة أموالهم؟ أجبرت الحركة الخالية من العمولات السماسرة على الانخراط في أنشطة أخرى لكسب المال.

دفع تدفق الطلب

يعد الدفع مقابل تدفق الطلبات أحد الطرق الأساسية التي يربح بها الوسطاء بدون عمولة الأموال. يبيع الوسطاء الصغار تدفق الطلبات إلى البورصات أو صناع السوق الذين يولدون بدورهم دخلاً من خلال توفير السيولة لمختلف الأوراق المالية. يميل صانعو السوق إلى جني المزيد من المال من خلال التداول ضد تدفق الطلبات من الأفراد.

ومع ذلك ، يمكن أن يكون هذا على حساب المستثمرين. لكسب المال من الصفقات الخالية من العمولات ، يمكن أن تؤدي مدفوعات تدفق الطلبات التي يستخدمها الوسطاء إلى تنفيذ أوامر رديئة الجودة ، وارتفاع أسعار الشراء ، وانخفاض أسعار البيع. يمكن أن يؤدي التأخير في تنفيذ أوامر السوق إلى خلق فرص للتأثير سلبًا على الجودة وزيادة الأرباح للوسطاء المعفيين من العمولات.

قروض الهامش

كما يشجع الوسطاء الكبار الذين يشاركون في التداول بدون عمولة على تدفق الأموال. يمكن لهؤلاء الوسطاء أخذ نقود زائدة واستثمارها في الأوراق المالية أو إقراضها ، كما تفعل البنوك. بدأ الوسطاء أيضًا في تقديم حسابات "إدارة النقد" ، على غرار حسابات التوفير ، حيث يتم تحويل أموال العملاء إلى البنوك الشريكة حيث يمكنهم كسب الفائدة. السماسرة يكسبون المال من خلال الاحتفاظ بمعظم هذه المصلحة لأنفسهم.

يمكن أن تشمل مصادر الربح بخلاف قروض الهامش رسومًا شهرية للخدمات المحسنة وإعادة الرهن ، مما يسمح للوسطاء باستخدام الأوراق المالية للعميل كضمان لدعم الأنشطة المالية الأخرى. ومع ذلك ، يمكن أن يكون لهذا عواقب إذا كان النظام المالي تحت الضغط.

كيفية المقارنة بين الوسطاء الذين يقدمون استثمارات بدون عمولات

في هذه الأيام ، يقدم معظم الوسطاء صفقات مجانية بشكل أو بآخر. كما هو الحال مع أي استثمار ، فإن معرفة ما تدخل فيه واختيار الوسيط المناسب أمر ضروري إذا كنت ترغب في تجنب الرسوم المخفية وتحقيق أقصى استفادة من استثماراتك. لذلك ، يجب على المتداولين تجاوز الاستثمار الخالي من العمولات وإجراء المزيد من الأبحاث حول عوامل أخرى مثل أدوات التحليل والمساعدات الاستراتيجية ومنصة التداول.

لقد قمنا بإدراج بعض الأشياء الرئيسية التي يجب مراعاتها عند اختيار الوسطاء الذين يقدمون استثمارات بدون عمولة أدناه:

منصة التداول

الوسطاء الذين لديهم واجهات سهلة الاستخدام رائعون لجميع المتداولين ، وخاصة المبتدئين. أشهر منصات التداول التابعة لجهات خارجية هي MetaTrader 4 و MetaTrader 5 ، والتي تحقق توازنًا جيدًا بين الوظائف المتقدمة والحدس. ومع ذلك ، فإن العديد من الوسطاء يقدمون منصاتهم وتطبيقاتهم الخاصة ، وغالبًا ما تكون مبسطة لتكون أكثر سهولة في الاستخدام ، ويمكن أن تكون رائعة للمتداولين المبتدئين.

الأسواق

يقدم بعض الوسطاء الذين يقدمون استثمارات بدون عمولة خيار شراء الأسهم الجزئية ، والتي تحظى بشعبية خاصة بين المستثمرين الجدد. تتيح المنصات الأخرى أيضًا للمستخدمين تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) ، والتي تتيح لك المضاربة على تحركات أسعار الأوراق المالية مثل الأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع. اختيار واحد من العديد من الوسطاء متعددي الأصول الذين يقدمون استثمارات بدون عمولات يعني أنه يمكنك تنويع محفظة التداول الخاصة بك مقابل أقل.

التكاليف

من المهم أن تتذكر أنه عندما يقدم الوسيط استثمارًا بدون عمولة ، فهذا يعني أنه لا يتقاضى رسومًا خاصة به لمساعدته على تنفيذ الصفقة. في نهاية اليوم ، يمكن أن تكون هناك دائمًا رسوم أخرى ، مثل رسوم صرف العملات ، ومن الضروري النظر فيها بعناية لتحقيق أقصى استفادة من استثماراتك وعائداتك. قد يتقاضى وسطاء الأسهم المعفاة من العمولة أيضًا رسوم السحب ورسوم عدم النشاط والمقايضات بين عشية وضحاها ورسوم الاشتراك.

حماية

نوصيك باختيار وسيط مرخص خاضع للتنظيم الواجب من قبل مؤسسة مرموقة ، مثل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) أو هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية في الاتحاد الأوروبي (CySec). يطلب بعض الوسطاء التحقق من الهوية عند التسجيل ، وهي حماية إضافية. يمكن أيضًا أن تكون المصادقة الثنائية (2FA) والمعرفات الحيوية لتطبيقات الأجهزة المحمولة طريقة رائعة لتقليل مخاطر الوصول إلى حسابك وأموالك.

الحد الأدنى للإيداع

من الجيد جدًا اختيار الوسطاء الذين يستثمرون بدون عمولة ، ولكن يجب أن يكون المرء على دراية بالقيود مثل الحد الأدنى للإيداع وما إذا كان هذا يجعل الوسيط غير ممكن الوصول إليه. قد يكون الوسطاء الذين ليس لديهم حد أدنى للإيداع أكثر ملاءمة للمتداولين المبتدئين ، بينما يمكن للمتداولين الأكثر خبرة تحمل حد أدنى أعلى للإيداع.

دعم العملاء

إذا كان لديك سؤال أو تحتاج إلى مساعدة ، ما مدى إمكانية الوصول إلى وسيطك؟ هل هم متاحون عبر الهاتف و / أو البريد الإلكتروني؟ هل هم موجودون على منصات التواصل الاجتماعي مثل Twitter أو Telegram حتى تتمكن من الوصول إليهم إذا لم يكن كذلك؟ تعد خدمة العملاء الموثوقة والمتجاوبة ضرورية في اختيار وسيط بدون عمولة ، فلا أحد يريد أن ينخفض ​​حسابه أثناء وجود صفقة كبيرة في اللعبة ويجب إغلاقه قبل التسبب في خسائر كبيرة.

تطبيق الهاتف المحمول

يوفر التداول عبر الهاتف المحمول للمستثمرين طريقة سهلة الوصول لإدارة حساباتهم ومراكزهم. يتيح لك اختيار وسيط يقدم خدمات استثمارية بدون عمولة وامتلاك تطبيق تداول غني بالمميزات مصمم للمستثمرين اليوميين الجمع بين التكاليف المنخفضة والاستثمار الميسور التكلفة عبر الهاتف المحمول.

التربية

يعتبر الوسطاء الذين يقدمون خدمات الوساطة بدون عمولات أفضل إذا كانوا يقدمون موارد تعليمية متطورة ، مثل الندوات عبر الإنترنت أو البرامج التعليمية أو مقاطع الفيديو أو المدونات أو المقالات. هذه الموارد مفيدة بشكل خاص للمتداولين المبتدئين ، الذين يحتاجون غالبًا إلى مزيد من التوجيه والتعلم حول كيفية الاستثمار بنجاح.

مزايا الوسطاء بدون عمولات

• أكثر يسرا
• هوامش ربح محسنة
• لا توجد عمولة على المعاملات
• تنويع المحافظ الأقل تكلفة
• مثالية للمبتدئين أو أولئك الذين لديهم رأس مال قليل للاستثمار.

عيوب السماسرة بدون عمولة

• سعر بيع أقل
• ارتفاع أسعار الشراء
• هوامش أكبر
• إمكانية التكاليف الخفية الأخرى
• تنفيذ أوامر ذات جودة منخفضة

كلمة أخيرة حول الاستثمار بدون عمولة

نمت شعبية الوسطاء الذين يقدمون الاستثمار بدون عمولة في السنوات الأخيرة. على الرغم من الميزة الواضحة المتمثلة في الاحتفاظ بقدر أكبر من هامش الربح الخاص بك ، فإن اختيار الوسطاء الذين يقدمون استثمارات بدون عمولة ليس دائمًا الخيار الأفضل. في حين قد يبدو الأمر كذلك للوهلة الأولى ، نادرًا ما تكون المعاملات الخالية من العمولات مجانية تمامًا والعديد من الشركات تعوض هذه التكلفة في مكان آخر. أجبرت الحركة الخالية من العمولة الوسطاء على الانخراط في أنشطة تجارية أخرى من أجل تحقيق ربح ، مثل دفع تدفق الأوامر. هذا يمكن أن يضع المستثمرين في وضع غير موات ، وبالتالي عليك أن تقرر ما إذا كان الأمر يستحق الدفع مقابل تنفيذ أفضل لأوامر الشراء / البيع والأسعار.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية	حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبي	نعم
رأينا	التداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة

أسئلة مكررة