Professionella handlare och detaljhandlare: de viktigaste skillnaderna

Handlare kan delas in i två stora kategorier:

• Professionella handlare
• Småhandlare.

Även om båda grupperna försöker dra nytta av finansmarknaderna kan tillvägagångssättet, resurserna och strategierna som de använder variera avsevärt.

I den här artikeln undersöks de viktigaste skillnaderna mellan professionella och icke-professionella handlare, med aspekter som kunskap, teknik, hjälp från andra (analytiker, anställda etc.) etc.

Viktiga lärdomar - professionella handlare och icke-professionella handlare

• Professionella handlare har i allmänhet en högre nivå av utbildning, kunskap, utbildning och erfarenhet inom finans och handel.
• Småhandlare förlitar sig ofta på självstudier och online-resurser.
• Professionella handlare har tillgång till avancerad teknik, analyser, sofistikerade handelsplattformar och information i realtid, vilket ger dem en fördel jämfört med icke-professionella handlare som har begränsad tillgång till dessa resurser.
• Professionella handlare drar nytta av stödnätverk, samarbete och bättre riskhantering genom lagarbete och tillgång till betydande kapital.
• Däremot handlar enskilda handlare ofta ensamma och utsätts för högre risker på grund av sitt begränsade kapital och sina begränsade resurser.

Kunskap och erfarenhet

Den största skillnaden mellan professionella och privata handlare är deras kunskaps- och erfarenhetsnivå.

Professionella handlare har vanligtvis en bakgrund inom finans eller ekonomi och är bekanta med marknadsanalys, handelsstrategier och riskhantering.

De har ofta flera års erfarenhet av att arbeta för finansinstitut eller handelsföretag, vilket ger dem en solid grund för att navigera i marknadsförhållanden.

Däremot har enskilda handlare vanligtvis begränsad formell utbildning och har inte alltid samma erfarenhet.

Många detaljhandlare är självlärda och lär sig genom online-resurser, böcker och trial and error.

Är utbildning viktigt?

Och även om inlärning, träning och utbildning är mycket viktiga inom handel finns det inget högskoleprogram som direkt lär dig hur du blir en handlare.

Det är nyttigt att lära sig finans, matematik, redovisning, kodning, ekonomi etc. och universitetet är en av de platser där du kan lära dig detta.

Universitetet är en av de platser där du kan lära dig detta. Och för att komma in på finansinstitut för att bli professionell handlare eller fondförvaltare krävs ofta en universitetsexamen.

Men även om de flesta framgångsrika handlare och investerare är akademiskt skickliga är det oftast inte särskilt viktigt att ha en omfattande formell utbildning eftersom man måste fokusera på marknaderna.

I slutändan lär sig de flesta människor genom att få stryka på foten på marknaderna och sedan använda den erfarenheten för att lära sig och göra saker annorlunda.

Så gott som alla framgångsrika handlare och investerare har haft stunder under sin karriär då de har gjort mycket smärtsamma misstag som kostat dem mycket pengar eller till och med slagit ut dem helt ur spelet.

Men dessa stunder kan också vara lärorika och leda till en djup känsla av ödmjukhet och insikten att det man vet är litet jämfört med det man inte vet och inte kan veta.

Tillgång till teknik och information

Taktisk handel är ett informationsspel och det finns alltid någon annan på andra sidan av dina affärer, och den är förmodligen relativt sofistikerad.

Det är av denna anledning som småhandlare tenderar att ligga betydligt efter avkastningen på marknaden som helhet.

Tekniken spelar också en viktig roll i modern handel, där avancerade verktyg och information i realtid är viktiga för att lyckas.

Professionella handlare har ofta tillgång till de bästa handelsplattformarna, sofistikerade analysverktyg (ofta egna för deras organisation) och höghastighetsnätverk som gör det möjligt för dem att fatta bättre informerade beslut och utföra affärer snabbare.

Småhandlare å andra sidan förlitar sig främst på allmänt tillgängliga handelsplattformar, som inte alltid erbjuder samma funktionalitet som de som används av professionella handlare.

Dessutom har detaljhandlare kanske inte tillgång till sådan detaljerad information i realtid, vilket kan ge dem en nackdel när de fattar handelsbeslut.

Tillgång till handelsprodukter

Detaljhandlare kan vara begränsade när det gäller tillgång till handelsprodukter.

En enskild näringsidkare kan till exempel inte få tillgång till swapar och olika former av exotiska derivat (t.ex. knock-in och knock-out) hos de flesta mäklare.

Stöd och samarbete

Professionella handlare arbetar vanligtvis i team, omgivna av kollegor och experter som ger stöd, råd och samarbete.

Detta nätverk av professionella gör att de kan dela idéer, lära sig av varandras erfarenheter och fatta bättre beslut.

Enskilda näringsidkare har vanligtvis inte denna stödstruktur och handlar ofta ensamma eller med begränsad hjälp.

Även om handelsgemenskaper på nätet kan erbjuda en viss grad av stöd, är nivån på expertisen och samarbetet som är tillgänglig för småhandlare i allmänhet mycket lägre än för professionella handlare.

Riskhantering och kapital

Professionella handlare är anställda av finansinstitut eller handelsföretag som förser dem med betydande kapital för att genomföra sina affärer.

Detta kapital gör det inte bara möjligt för dem att ta större positioner, utan också att bättre hantera riskerna genom att diversifiera sina investeringar.

Dessa handlare omfattas också av strikta riktlinjer för riskhantering och övervakning, vilket bidrar till att minimera sannolikheten för stora förluster.

Detaljhandlare å andra sidan handlar ofta med egna pengar och kan ha begränsat kapital.

Detta kan leda till en högre risk för förlust, eftersom de kanske inte kan diversifiera sina investeringar eller hantera riskerna lika effektivt som professionella handlare.

Å andra sidan innebär hanteringen av större summor pengar att professionella handlare har

Möjlighet att tjäna pengar.

Att hantera stora summor pengar ger också professionella handlare möjlighet att tjäna pengar.

Privata handlare har vanligtvis inte denna fördel.

Det är till exempel vanligtvis mycket svårt att försörja sig på att handla för 100 000 euro.

Men även en hedgefond eller ett handelsföretag med 25 miljoner euro i förvaltat kapital kan vanligtvis generera ensiffriga handels- och investeringsvinster varje år.

Med en handlare och ett litet supportteam är detta vanligtvis mer än tillräckligt för att man ska kunna försörja sig bra.

Större hedgefonder tenderar att tjäna mycket pengar enbart på förvaltningsavgifter.

Till exempel tjänar en hedgefond eller ett handelsföretag med 10 miljarder euro i tillgångar under förvaltning med en förvaltningsavgift på 2 % 200 miljoner euro per år, även innan resultatavgifter tas med i beräkningen.

Reglering och efterlevnad

Professionella handlare är föremål för en högre grad av reglering och efterlevnad än detaljhandlare.

De måste följa de regler och riktlinjer som fastställts av tillsynsmyndigheter, t.ex. SEC eller FINRA, som styr deras agerande och säkerställer etiska handelsmetoder.

Även om detaljhandlare fortfarande omfattas av vissa bestämmelser (t.ex. daghandel), omfattas de i allmänhet av färre krav på efterlevnad.

Detta kan vara både en fördel, eftersom det ger större flexibilitet i handelsstrategierna, och en nackdel, eftersom småhandlare kanske inte har samma ansvarsskyldighet och tillsyn som professionella handlare.

Mäklare för kontrakt för skillnad

Brokers	Plattform	Reglering	Eröffnen Sie ein Demokonto
	MetaTrader 4 och 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 och 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA
	MetaTrader 4 och 5	CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 och 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 cTrader Skilling Trader	CySEC, FCA, FSA
ASIC: Australia, BaFin: Alemania, BIFSC: Belice, BVI FSC: Islas Vírgenes Británicas, BACEN & CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: España, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EE.UU., CBFSAI: Irlanda, CMA: Omán,, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suiza, FSPR - FMA: Nueva Zelanda, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: Sudáfrica, JFSA: Japón, JSC: Jordania, KNF: Polonia, MAS: Singapur, OCRCVM: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu.
CFD-handel innebär en betydande risk för förlust och är därför inte lämplig för alla investerare. 74-89 % av de privata investerarna förlorar pengar på CFD-handel.

Vanliga frågor - Professionella handlare och småhandlare

Slutsats

Skillnaderna mellan professionella och privata handlare kan vara betydande, och skillnader i fråga om kunskap, teknik, stöd, riskhantering och reglering spelar en viktig roll när det gäller att forma deras handelsupplevelser.

Den största skillnaden är ofta helt enkelt den mest uppenbara: deras yrke.

Detaljhandlare gör ofta något helt annat för att försörja sig, medan professionella handlare gör det för att försörja sig och har flera år, till och med årtionden, av erfarenhet.

Medan professionella handlare har fördelen av avancerade resurser, ett stödnätverk och mer kapital, kan detaljhandlare dra nytta av större flexibilitet och färre krav på efterlevnad.

Det är viktigt att detaljhandlare är medvetna om dessa skillnader och kontinuerligt investerar i sin utbildning och kompetensutveckling.

Genom att förstå skillnaderna mellan professionella och icke-professionella handlare kan enskilda personer fatta mer välgrundade beslut om sin handelsresa och ställa upp realistiska förväntningar.

Både professionella och icke-professionella handlare kan vara framgångsrika på marknaderna, men det är viktigt att varje handlare inser sina begränsningar och ständigt strävar efter att förbättra sina färdigheter och kunskaper.

I slutändan beror framgång inom handel på en kombination av kunskap, engagemang, uthållighet och anpassningsförmåga, oavsett om du är en professionell näringsidkare eller en enskild näringsidkare.