التجار المحترفون وتجار التجزئة: الاختلافات الرئيسية

يمكن تصنيف المتداولين إلى فئتين رئيسيتين:

• التجار المحترفون
• التجار الأفراد

بينما تسعى كلتا المجموعتين إلى الاستفادة من الأسواق المالية ، يمكن أن يختلف النهج والموارد والاستراتيجيات التي يستخدمونها بشكل كبير.

تتناول هذه المقالة الاختلافات الرئيسية بين المتداولين المحترفين وتجار التجزئة ، وتغطي جوانب مثل المعرفة والتكنولوجيا والمساعدة من أشخاص آخرين (محللون ، موظفون ، إلخ) ، إلخ.

الدروس الرئيسية - التجار المحترفون والتجار الأفراد

• يتمتع المتداولون المحترفون عمومًا بمستوى أعلى من التدريب والمعرفة والتعليم والخبرة في التمويل والتجارة.
• غالبًا ما يعتمد تجار التجزئة على الدراسة الذاتية والموارد عبر الإنترنت.
• يتمتع المتداولون المحترفون بإمكانية الوصول إلى التكنولوجيا المتقدمة والتحليلات ومنصات التداول المتطورة والمعلومات في الوقت الفعلي ، مما يمنحهم ميزة على تجار التجزئة الذين لديهم وصول محدود إلى هذه الموارد.
• يستفيد المتداولون المحترفون من شبكات الدعم والتعاون وإدارة المخاطر بشكل أفضل من خلال العمل الجماعي والوصول إلى رأس مال كبير.
• على العكس من ذلك ، غالبًا ما يتداول تجار التجزئة بمفردهم ويعرضون أنفسهم لمخاطر أعلى بسبب محدودية رؤوس أموالهم ومواردهم.

المعرفة والخبرة

يتمثل الاختلاف الرئيسي بين المتداولين المحترفين وتجار التجزئة في مستوى معرفتهم وخبرتهم.

عادة ما يكون للمتداولين المحترفين خلفية في التمويل أو الاقتصاد وعلى دراية بتحليل السوق واستراتيجيات التداول وإدارة المخاطر.

غالبًا ما يكون لديهم سنوات من الخبرة مع المؤسسات المالية أو الشركات التجارية ، مما يمنحهم أساسًا متينًا للتنقل في ظروف السوق.

على النقيض من ذلك ، فإن تجار التجزئة عمومًا لديهم تدريب رسمي محدود ولا يتمتعون دائمًا بنفس الخبرة.

العديد من تجار التجزئة هم من العصاميين ويتعلمون من خلال الموارد عبر الإنترنت والكتب والتجربة والخطأ.

هل التعليم مهم؟

وعلى الرغم من أهمية التعلم والتدريب والتعليم في التداول ، لا يوجد برنامج جامعي يعلمك بشكل مباشر كيف تصبح تاجرًا.

من المفيد تعلم المالية والرياضيات والمحاسبة والترميز والاقتصاد وما إلى ذلك. والجامعة هي أحد الأماكن التي يمكنك أن تتعلم فيها ذلك.

الجامعة هي أحد الأماكن التي يمكنك أن تتعلم فيها ذلك. وغالبًا ما يتطلب الدخول إلى المؤسسات المالية لتصبح تاجرًا محترفًا أو مديرًا للصناديق الحصول على شهادة جامعية.

ولكن في حين أن معظم المتداولين والمستثمرين الناجحين يتمتعون بمهارات أكاديمية ، فإن الحصول على تعليم رسمي ليس مهمًا في العادة لأن عليك التركيز على الأسواق.

في النهاية ، يتعلم معظم الناس من خلال الدفع في الأسواق ثم استخدام هذه التجربة للتعلم والقيام بالأشياء بشكل مختلف.

لقد مر جميع المتداولين والمستثمرين الناجحين تقريبًا بأوقات في حياتهم المهنية ارتكبوا فيها أخطاءً مؤلمة للغاية تكلفهم الكثير من المال أو حتى تخرجهم من العمل تمامًا.

لكن هذه اللحظات يمكن أن تكون مفيدة أيضًا وتؤدي إلى شعور عميق بالتواضع وإدراك أن ما نعرفه قليل مقارنة بما لا نعرفه ولا يمكننا معرفته.

الوصول إلى التكنولوجيا والمعلومات

التداول التكتيكي هي لعبة معلومات وهناك دائمًا شخص آخر على الجانب الآخر من تداولاتك ، وربما تكون معقدة للغاية.

ولهذا السبب يميل التجار الأفراد إلى التخلف بشكل كبير عن عوائد السوق ككل.

تلعب التكنولوجيا أيضًا دورًا حيويًا في التداول الحديث ، حيث تعتبر الأدوات المتقدمة والمعلومات في الوقت الفعلي مهمة للنجاح.

غالبًا ما يتمتع المتداولون المحترفون بإمكانية الوصول إلى أفضل منصات التداول والأدوات التحليلية المتطورة (التي غالبًا ما تكون فريدة لمؤسستهم) والشبكات عالية السرعة التي تسمح لهم باتخاذ قرارات أكثر استنارة وتنفيذ تداولاتهم بشكل أسرع.

من ناحية أخرى ، يعتمد تجار التجزئة في الغالب على منصات التداول المتاحة للجمهور ، والتي لا تقدم دائمًا نفس المستوى من الوظائف مثل تلك التي يستخدمها المحترفون.

بالإضافة إلى ذلك ، قد لا يتمكن تجار التجزئة من الوصول إلى مثل هذه المعلومات التفصيلية في الوقت الفعلي ، مما قد يضعهم في وضع غير مؤات عند اتخاذ قرارات التداول.

الوصول إلى المنتجات التجارية

قد يكون تجار التجزئة مقيدون من حيث الوصول إلى المنتجات التجارية.

على سبيل المثال ، قد لا يتمكن متداول معين من الوصول إلى المقايضات والأشكال المختلفة من المشتقات الغريبة (على سبيل المثال ، الضربات القاضية والضربة القاضية) مع معظم الوسطاء.

الدعم والتعاون

عادة ما يعمل المتداولون المحترفون في فرق ، محاطين بالزملاء والخبراء الذين يقدمون الدعم والمشورة والتعاون.

تتيح لهم هذه الشبكة من المحترفين مقارنة أفكارهم والتعلم من تجاربهم واتخاذ قرارات أفضل.

يفتقر تجار التجزئة عمومًا إلى هيكل الدعم هذا وغالبًا ما يتداولون بمفردهم أو بمساعدة محدودة.

بينما يمكن لمجتمعات التداول عبر الإنترنت تقديم درجة من الدعم ، فإن مستوى الخبرة والتعاون المتاح لمتداولي التجزئة بشكل عام أقل بكثير من مستوى المتداولين المحترفين.

إدارة المخاطر ورأس المال

يتم توظيف المتداولين المحترفين من قبل المؤسسات المالية أو الشركات التجارية التي توفر لهم رأس مال كبير لتنفيذ تداولاتهم.

يتيح لهم رأس المال هذا ليس فقط تولي مناصب أكبر ، ولكن أيضًا لإدارة المخاطر بشكل أفضل من خلال تنويع استثماراتهم.

يخضع هؤلاء المتداولون أيضًا لسياسات إدارة ومراقبة صارمة للمخاطر ، مما يساعد على تقليل احتمالية حدوث خسائر كبيرة.

من ناحية أخرى ، يتداول تجار التجزئة في كثير من الأحيان بأموالهم الخاصة وقد يكون لديهم رأس مال محدود.

يمكن أن يؤدي هذا إلى زيادة مخاطر الخسارة ، حيث قد لا يكون لديهم الوسائل لتنويع استثماراتهم أو إدارة المخاطر بشكل فعال مثل المتداولين المحترفين.

من ناحية أخرى ، فإن التعامل مع مبالغ أكبر يعني أن المتداولين المحترفين لديهم ...

فرصة لكسب لقمة العيش

تتيح إدارة الكثير من الأموال أيضًا للمتداولين المحترفين كسب لقمة العيش.

لا يتمتع تجار التجزئة عمومًا بهذه الميزة.

على سبيل المثال ، عادة ما يكون من الصعب جدًا كسب لقمة العيش من تداول 100،000 يورو.

ومع ذلك ، فحتى صندوق التحوط أو شركة التداول التي تمتلك أصولًا مُدارة بقيمة 25 مليون دولار يمكن أن تولد أرباحًا تجارية واستثمارية من رقم واحد كل عام.

بوجود متداول واحد فقط وفريق دعم صغير ، عادة ما يكون أكثر من كافٍ لكسب عيش جيد.

تميل صناديق التحوط الكبيرة إلى جني الكثير من الأموال من رسوم الإدارة وحدها.

على سبيل المثال ، يتلقى صندوق التحوط أو شركة تجارية بأصول مدارة بقيمة 10 مليارات يورو مع رسوم إدارة بنسبة 2٪ 200 مليون يورو سنويًا ، حتى قبل أخذ رسوم الأداء في الاعتبار.

التنظيم والامتثال

يخضع المتداولون المحترفون إلى درجة أعلى من التنظيم والامتثال من تجار التجزئة.

يجب أن يلتزموا بالقواعد والمبادئ التوجيهية التي وضعتها الهيئات التنظيمية ، مثل SEC أو FINRA ، التي تحكم إجراءاتهم وتضمن ممارسات التداول الأخلاقية.

تجار التجزئة ، في حين لا يزالون يخضعون لأنظمة معينة (مثل التداول اليومي) ، يخضعون عمومًا لمتطلبات امتثال أقل.

يمكن أن يكون هذا ميزة ، حيث يتيح مرونة أكبر في استراتيجيات التداول ، وعيوبًا ، حيث قد لا يتمتع تجار التجزئة بنفس مستوى المسؤولية والإشراف مثل المتداولين المحترفين.

عقود وسطاء الفرق

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

الأسئلة الشائعة - التجار المحترفون والتجار الأفراد

خاتمة

يمكن أن تكون الاختلافات بين المتداولين المحترفين وتجار التجزئة كبيرة ، حيث تلعب الاختلافات في المعرفة والتكنولوجيا والدعم وإدارة المخاطر والتنظيم دورًا رئيسيًا في تشكيل خبراتهم التجارية.

غالبًا ما يكون الاختلاف الأكبر هو الأكثر وضوحًا: مهنتهم.

غالبًا ما يقوم تجار التجزئة بعمل مختلف تمامًا لكسب لقمة العيش ، في حين أن التجار المحترفين يجعلون ذلك من أعمالهم ولديهم سنوات أو حتى عقود من الخبرة.

بينما يتمتع المتداولون المحترفون بميزة امتلاك موارد متقدمة وشبكة دعم ورأس مال أكبر ، يمكن لمتداولي التجزئة الاستفادة من مرونة أكبر ومتطلبات امتثال أقل.

من المهم لمتداولي التجزئة أن يكونوا على دراية بهذه الاختلافات وأن يستثمروا باستمرار في تدريبهم وتطوير مهاراتهم.

من خلال فهم الاختلافات بين المتداولين المحترفين وتجار التجزئة ، يمكن للأفراد اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن رحلة التداول الخاصة بهم ووضع توقعات واقعية.

يمكن لكل من المتداولين المحترفين وتجار التجزئة النجاح في الأسواق ، ولكن من المهم لكل متداول أن يدرك حدوده ويسعى باستمرار لتحسين مهاراته ومعرفته.

في النهاية ، يعود النجاح في التداول إلى مزيج من المعرفة والتفاني والمثابرة والقدرة على التكيف ، سواء كنت تاجرًا محترفًا أو تاجر تجزئة.