القائمة

وسيط CFD

AvaTrade  XM

Admirals  XTB

Plus500  ActivTrades

Pepperstone  IG

الاجتماعيةية

ZuluTrade  darwinex

كريبتومونيز

Binance  OKX

Coinhouse  Bitpanda

الحساب الممول

FundedNext  FTMO

E8  The 5%ers

Fidelcrest  City Traders Imperium

Admirals

وسيط أسهم بخصم أو خدمة كاملة: أيهما أفضل؟

خصم أو خدمة سمسار البورصة

يتم استخدام وسيط الأوراق المالية للاستثمار في الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة وصناديق المؤشرات والخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية والسلع وصناديق التداول والاستثمار العقاري وما إلى ذلك.

تمامًا مثل حساب التوفير ، يوفر لك حساب الوساطة السيولة. يمكنك سحب الأموال في أي وقت (على الرغم من أن هذا قد يتضمن بيع استثمارات معينة و / أو دفع ضرائب على أرباح رأس المال). يمكنك أيضًا إعداد نظام تحويل تلقائي ، وفي بعض المؤسسات ، ربطه بحسابك الجاري.

اعتمادًا على الشركة التي تختارها لحسابك ، سيكون لديك بعض المرونة في معاملاتك.

أنواع حسابات الوساطة

يمكنك فتح عدة أنواع من حسابات الوساطة. ولكن عليك أن تختار واحدًا يتناسب مع أهدافك الاستثمارية ، ونوع الاستثمارات التي تخطط لشرائها ، ودرجة المشاركة التي تريدها من شركة الوساطة في اختيار وإدارة استثماراتك.

1. وسيط أسهم بخدمة كاملة

إذا كنت مستثمرًا وتريد أن يكون لديك اتصال شخصي وثيق مع مستشار مالي في شركة الوساطة الخاصة بك ، فقد يكون من الأفضل لك التعامل مع وسيط كامل الخدمات.

عادة ما يسمحون لك بالتحدث مع الخبراء الداخليين لمساعدتك في تحديد واختيار الاستثمارات ، والقيام بتخطيط مالي مكثف ، وإدارة الآثار الضريبية لاستثمارك ، أو ببساطة إجراء اختبار ضغط عندما يتحول السوق.أكثر صعوبة من المعتاد.

ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي لهذا النوع من الوسطاء هو تكلفته. إنهم يتقاضون رسومًا عالية على طول الطريق ، بل إن بعضهم يتقاضى عمولات عالية بينما يتقاضى الآخرون نسبة صغيرة من أصولك وفقًا لجدول منتظم.

2. وسيط خصم الأسهم

ستكون حسابات الوساطة المخفضة عبر الإنترنت معادلة لمتاجر الخدمة الذاتية للمستثمرين. عامل جذبهم الرئيسي للمستثمرين هو رسومهم المنخفضة بشكل عام ، على الرغم من أنه عندما يتعلق الأمر باختيار استثماراتك ، فإنهم عادة ما يتركونك بمفردك.

يمكنك العثور على وسطاء خصم يمنحونك إمكانية الوصول إلى المستشارين أو أبحاث الاستثمار ، لكن لا تتوقع الكثير. ربما لن يمنحوك نفس مستوى الوصول مثل وسطاء الخدمات الكاملة لأننا لنواجه الأمر ، فأنت تدفع فقط الفول السوداني.

3. Robo-Advisors

يمكنك أن تجادل بأن وسطاء الخدمات الكاملة ووسطاء الخصم عبر الإنترنت يشغلون طرفي طيف الوساطة وأن مستشاري الروبوت سيكونون في المنتصف. المستشار الآلي هو مستشار مالي عبر الإنترنت يساعدك في إنشاء محفظة استثمارية آلية ، ولكن كل شيء يتم من خلال واجهته عبر الإنترنت. لا يمنحك الوصول إلى المستشار البشري.

مثل وسيط كامل الخدمات ، يختار المستشار الآلي الاستثمارات والصفقات نيابة عن عملائه. الجانب السلبي هو أنه يعتمد فقط على برنامج كمبيوتر ولا يوجد تدخل بشري يمكنه تخصيص كل محفظة بالكامل لتناسب كل عميل.

وسيط كامل الخدمات مقابل وسيط خصم

إدارة

تتمثل المزايا الأخرى للوسطاء ذوي الخدمات الكاملة في أنهم يقومون بأكثر من مجرد تسهيل بيع وشراء الأدوات لعملائهم. كما أنها توفر مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات التي قد تشمل التخطيط المالي ، والتقاعد والتخطيط العقاري ، والاستشارات الاستثمارية والضريبية ، وتحديثات الاستثمار المنتظمة.

إذا كان لديك وسيط متكامل الخدمات مدرب ومعلم وذو خبرة يبحث عن مصالحك الفضلى ، يمكنك توفير الكثير من الوقت والطاقة والقلق بينما يحتمل أن تولد (من خلال محفظتك) دخلاً كبيرًا بما يكفي لتغطية الرسوم والعمولات بشكل مريح.

وسيط مخصص يركز على عمله. إنه مسؤول عن البحث عن الشركات ، ومواكبة التطورات في سوق الأوراق المالية ، وجني الأموال لعملائه ، والتي قد تتجاوز وقتك أو مهاراتك أو تعليمك أو اهتمامك للعمل بفعالية.

ضع في اعتبارك أن الوسطاء ذوي الخدمات الكاملة قد يواجهون أيضًا تضاربًا في المصالح. قد يعطي البعض الأولوية لتبطين جيوبهم بدلاً من تعظيم محفظتك. في هذه الحالة ، يمكنهم بيع منتجاتك الاستثمارية مع ميل لكسب المال لشركتهم الاستثمارية وليس لك.

إذا كنت تريد نهجًا عمليًا أكثر ، فيمكنك متابعة التداول عبر الإنترنت من خلال وسيط خصم لأنه يمنحك تحكمًا كاملاً في محفظتك.

يمكنك التداول بأكبر قدر ممكن خلال ساعات التداول ، على عكس الوقت الذي يتعين عليك فيه المرور من خلال وسيطك. يمكنك أيضًا إجراء تحليلك الخاص ، والبحث عن وجهات نظر وأفكار مختلفة ، وتكون مسؤولاً عن جميع استراتيجيات الاستثمار والتداول الخاصة بك.

يقوم العديد من المتداولين عبر الإنترنت بتدريب أنفسهم من خلال حضور دروس مجانية ، وقراءة جميع الكتب ذات الصلة ، وقضاء ساعات لا حصر لها من وقتهم في تعلم كيفية استخدام أدوات التداول عبر الإنترنت لصالحهم. كان بعضهم ناجحًا جدًا في التداول عبر الإنترنت لدرجة أنهم تركوا وظائفهم المعتادة بعد بضعة أشهر لتكريس أنفسهم للتداول بدوام كامل. ولكن قبل أن تنغمس في الحلم ، تذكر أن عددًا منهم خسر أيضًا آلاف الدولارات في أيام قليلة من التداول.

إذا كنت لا تجد نفسك في مكان متداول عبر الإنترنت ، ولكنك تفضل تلقي النصائح الشخصية والتدريب ، فمن الأفضل أن تظل مع وسيط تقليدي.

التكاليف

تذكر أن المشورة والخدمات الشخصية تأتي دائمًا برسوم أعلى. لذلك ، غالبًا ما يتقاضى الوسطاء التقليديون 1-2٪ اعتمادًا على الأصول التي يديرونها. هذا يعني أنه يتعين عليك دفع حوالي 1000 دولار إلى 2000 دولار سنويًا مقابل محفظة بقيمة 100000 دولار. يجب أن تكون استثماراتك قادرة على كسب أكثر من هذا المبلغ كل عام إذا كنت ترغب في الحصول على المزيد. وهذا طالما أنك تبقي الوسيط في خدمتك. يجب أن تفكر جيدًا في رسوم السمسرة في معادلتك ، خاصةً إذا كان هدف استثمارك هو تقاعدك.

الخبر السار حول شركات الاستثمار المخصوم هو أن رسومها تميل إلى أن تكون أقل. يمكنك أن ترى الفرق فورًا عند التحقق من رسوم المعاملات المخفضة مقارنة بالرسوم التي تدفعها مع الشركات التقليدية. إليكم الحقيقة: منصات التداول عبر الإنترنت تتقاضى جزءًا بسيطًا مما تدفعه للوسيط التقليدي.

مخاطرة

الوسيط هو شخص مرخص له ومدرب على التداول في سوق الأوراق المالية نيابة عنك وهو قادر على أن يشرح لك إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الأسهم أو الصناديق المشتركة أو السندات أو غيرها من الأدوات المحددة. الوسطاء موجودون لمساعدتك على تقليل المخاطر التي تتعرض لها عند الاستثمار بشكل كبير.

أحدث التداول عبر الإنترنت ثورة في سوق الأوراق المالية من خلال تسهيل دخول المستثمرين الجدد وفتح الأبواب أمام شروط الدخول التقييدية التي كانت سائدة منذ فترة طويلة.

هذا الوضع له مزاياه وعيوبه. أولئك الذين يدخلون السوق دون الخبرة أو الاستعداد اللازمين يمكن أن يواجهوا مصاعب مالية خطيرة إذا تصرفوا بشكل عشوائي. لا يمكن التنبؤ بسوق الأسهم بطبيعته بشكل مؤسف ، لذا يجب على أي شخص يغامر بدخوله أن يعرف ما يفعله لتجنب فقدان حتى القميص الذي يرتديه.

أدوات الاستثمار

يمكن لوسطاء الخصم والوسطاء ذوي الخدمات الكاملة منحك الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأدوات لأبحاث الأسهم الخاصة بك.

يمكنك العثور على العديد من الشركات عبر الإنترنت التي تقدم أبحاثًا احترافية متطورة مجانًا. هذه الأدوات مفيدة للغاية وتسمح لك باتخاذ قرارات ذكية بشأن أموالك. يقوم الوسطاء بإجراء أبحاث سوق متعمقة لعملائهم ، مما يوفر لك الكثير من الوقت والجهد. يعمل الوسيط العظيم كمستشار أو مرشد لعملائه ، ويستند إلى خبرته التجارية الخاصة للتأثير على قرارات الاستثمار وإجراء بحث متعمق ومركّز على السوق.

وسيط كامل الخدمات وسطاء الخصم
إدارة خدمة الوسطاء المدربين والمؤهلين وذوي الخبرة أنت مسؤول عن تحليلك الخاص
التكاليف كثير وعالي قليل ومنخفض جدا
مخاطرة الوسطاء هم من المهنيين الذين يساعدونك في السيطرة على المخاطر الخاصة بك مخاطر أعلى ، خاصة للمتداولين المبتدئين
أدوات الاستثمار
مجموعة متنوعة من أدوات البحث مجموعة متنوعة من أدوات البحث

كيف تختار وسيط الأسهم المناسب؟

الاختيار بين وسيط كامل الخدمات أو وسيط خصم هو مجرد غيض من فيض. لا تزال هناك عوامل أخرى يجب مراعاتها عند اختيار وسيط يساعدك في رحلتك الاستثمارية ، مثل خدمة العملاء والرسوم والعمولات وخيارات الاستثمار وغيرها الكثير.

تذكر أنه لا يوجد وسيط مثالي لكل مستثمر ، سواء كان وسيطًا تقليديًا أو حديثًا. كل هذا يتوقف على احتياجاتك وتفضيلاتك الشخصية. لذلك عليك أن توازن بعناية بين تكاليف ومزايا كل وسيط ، وأن تقارن بعناية مستوى الخدمات والميزات التي يقدمها كلاهما.

ضع في اعتبارك هذه العوامل الثلاثة:

  • الوقت. فكر في مقدار الوقت الذي لديك لإدارة حسابك. هل لديك ما يكفي من الوقت لهذا؟ هل تعتبرها هواية أم نشاط رئيسي؟
  • معرفة. قم بتقييم مستوى معرفتك في هذا الأمر بعناية قبل أن تبدأ الاستثمار بنفسك. هل يمكنك بثقة استخدام الأدوات والموارد لاستخدام البيانات والمعلومات لاتخاذ قرارات ذكية بأموالك؟
  • مال. إذا كنت تستخدم ميزانية ، فمن الجيد أن تبدأ بنفسك. ولكن ، إذا كان رأس المال ضخمًا ، فغالبًا ما تكون المساعدة المهنية ضرورية.

بالنسبة لغالبية المستثمرين ، سيكون الخيار الأكثر عملية هو وساطة الخصم. نظرًا للتكلفة الباهظة للوسيط كامل الخدمات ، يجب أن يكون المستثمر قادرًا على توليد دخل كافٍ ليكون قادرًا على تحمل تكاليف خدماته. من ناحية أخرى ، فإن اختيار وسيط خصم أثناء تعلم كيفية استخدامه بفعالية وكفاءة لن يضع الكثير من الضغط على رأس المال الاستثماري. وبالتالي ، ستنفق أقل ، لكنك ستتعلم في نفس الوقت. يمكنك أيضًا العثور على وسيط حسن السمعة يمكنه تلبية احتياجاتك أثناء تدريبك. كل ما عليك فعله هو فتح حساب واختيار مستوى الخدمة التي تريدها. بعد ذلك ، يمكنك تعديل هذا المستوى من الخدمة وفقًا لاحتياجاتك.

قم بمراجعة استثماراتك بانتظام للتأكد من أنك على المسار الصحيح والبقاء ضمن المستوى المريح للمخاطر التي حددتها. تأكد من قراءة أي رسائل تتلقاها من وسيط الخدمة الكاملة أو وسيط الخصم الخاص بك حيث قد يحتوي بعضها على معلومات حول الرسوم التي يمكن أن يكون لها تأثير كبير على حسابك وأداء أموالك.استثماراتك.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية رسوم الإدارة الخارجية: 1 يورو لكل معاملة
رسوم السمسرة: 1 يورو لكل معاملة
رسوم صرف العملات: 0.25%
حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبي لا نعم
رأينا أرخص رسوم سمسرة في السوق في أكثر من 50 بورصة. التداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
  DEGIRO XTB
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة