تجمع معظم مواقع المقارنة الوسطاء معًا لأنهم لا يملكون فهمًا متعمقًا لكيفية تفكير المستثمرين بشأن تعرض الطرف المقابل ومنتجاته. معظم المواقع متضاربة أيضًا، وغالبًا ما تفضل الوسطاء الذين يحصلون على أعلى العمولات. نحن نأخذ وجهة نظر أكثر احترافا. كيف يمكن للمستثمر المؤسسي تصنيفها؟
اكتشف نظام تصنيف Broker-Forex.eu، الذي تم تطويره داخليًا بواسطة فريقنا.
هذا هو مخططك للتنقل في عالم الوساطة، على الرغم من أنه يجب عليك أن تتذكر أنه ليس كل الوسطاء يتناسبون بشكل جيد مع المربعات وأن منطقتك قد تغير اللعبة.
النقاط الرئيسية التي يجب تذكرها:
غالبًا ما يُشار إلى الوسيط أو شركته الأم على أنها مؤسسة ذات أهمية نظامية عالميًا (G-SII). فهي ضرورية للنظام المالي لبلد ما أو منطقة اقتصادية.
إتش إس بي سي، بي إن بي باريبا، سوسيتيه جنرال، بانكينتر، باركليز، إلخ.
هؤلاء الوسطاء هم جزء من مجموعة مصرفية راسخة وذات أهمية نظامية (G-SIB). وغالباً ما يتم تصنيفها وتداولها علناً وتتسم بالشفافية. ومع ذلك، لديهم العديد من العيوب. يمكن أن يكونوا:
فورتونيو، بورسوبانك، بوليرو، كومديركت، فينيكو، الخ.
يمتلك الوسطاء في هذه الفئة نموذج أعمال مباشر للمستهلك (الحد الأدنى من البنية التحتية التقليدية)، وغالبًا ما يكون هذا النهج حديثًا ومتوافقًا مع الأجهزة المحمولة للعملاء. وهم عمومًا جزء من مجموعات مصرفية كبيرة. الفرق الأساسي مع المجموعة الأولى هو أنهم:
يمكننا أن نستشهد بـ HelloBank (BNP Paribas)، أو Fortuneo (Arkéa)، أو Boursobank (Société Générale)، أو Bolero (KBC Bank)، أو Comdirect (Commerzbank). وتعتبر شركة "فينيكو" استثناءً من ذلك، فهي مجموعة مالية متكاملة مستقلة تتمتع بنموذج أعمال فريد من نوعه.
يركز الوسطاء في هذه المجموعة على أعمال الوساطة. إنهم ليسوا جزءًا من مجموعة مصرفية ذات أهمية نظامية. ومع ذلك، قد لا يزال وسطاء المستوى الأول في هذه المجموعة يتمتعون بأهمية كبيرة في بعض البلدان وقد يكون لديهم تراخيص مصرفية (ولكن هذا ليس عملهم الأساسي).
ساكسو، IG، الوسطاء التفاعليون، سويسكوت، لانسداون، إلخ.
هؤلاء الوسطاء مستقلون، وقد يكون لديهم تراخيص مصرفية، وهو ما يعمل لصالحهم في تصنيفنا، ولكن خدماتهم الأساسية تدور حول أعمال الوساطة، وبالتالي فإن تدفق الدخل غير متنوع. وما يجعلهم مميزين هو أنهم:
Trade Republic، Bitpanda، DEGIRO، Trading 212، Scalable Capital، Lightyear، إلخ.
يشمل الوسطاء في هذه الفئة الوسطاء المعتمدين الذين ليسوا اللاعبين الأكثر تطوراً في السوق والوسطاء الجدد. يختلف الأمن والشفافية بشكل كبير داخل هذه المجموعة. وقد يكون القادة في هذه الفئة لديهم ترخيص مصرفي ويتم تداولهم علناً، ولكن معظمهم أقل شفافية، ويتم تمويلهم برأس المال الاستثماري، ولم يثبتوا بعد أنهم مربحون باستمرار. وللتغلب على حظر PFOF (الدفع مقابل تدفق الأوامر)، على سبيل المثال، بدأوا في الانخراط في الأنشطة المصرفية، لكنهم لا يحصلون على دعم من مجموعة مصرفية راسخة.
ومع ذلك، فهي تتمتع ببعض الميزات الفريدة التي تجعلها جذابة جدًا للمبتدئين، كما أنها تمثل تنويعًا محتملاً للوسيط للمستثمرين الأكثر خبرة:
على سبيل المثال، AvaTrade، ActivTrades، Pepperstone.
تستهدف هذه المنصات المستثمرين المتطورين أو المتداولين اليوميين المضاربين.
لديهم عموما:
على سبيل المثال، XTB وAdmirals.
تاريخيًا، ركز هؤلاء الوسطاء على تداول العقود مقابل الفروقات، لكنهم يقدمون الآن أيضًا حسابات الأوراق المالية (الأسهم الفورية وصناديق الاستثمار المتداولة)، وحتى حسابات التوفير، وبعضها مثل XTB يقدم فائدة على الأموال النقدية غير المستثمرة.
هؤلاء الوسطاء لديهم خصائص 3 مستويات:
إن مشهد الوساطة عبر الإنترنت معقد ومتنوع، مع وجود العديد من الخيارات للمستثمرين من جميع المستويات. يقدم نظام تصنيف ومقارنة الوسطاء لدينا رؤية واضحة ومهنية، مع الأخذ في الاعتبار ليس فقط التكاليف، ولكن أيضًا القوة المؤسسية ومجموعة المنتجات المقدمة. يقدم الوسطاء المدعومين من المجموعات المصرفية المزيد من الأمن ولكن في كثير من الأحيان بتكلفة أعلى، في حين يبرز الوسطاء المستقلون والوسطاء الجدد لقدرتهم التنافسية والابتكار التكنولوجي. يجمع الوسطاء المختلطون بين مزايا الفئات المختلفة، مما يجعل الاختيار أكثر دقة.
لاختيار الوسيط الأفضل بالنسبة لك، من الضروري فهم احتياجاتك المحددة من حيث التكاليف والأمان والمنتجات المتاحة وأهدافك الاستثمارية طويلة المدى. باستخدام نظام التصنيف الخاص بنا، يمكنك التنقل في عالم الوسطاء عبر الإنترنت بسهولة أكبر واتخاذ قرارات أكثر استنارة.
يوفر الوسطاء التقليديون، المنتسبون غالبًا إلى البنوك الكبيرة، قدرًا أكبر من الأمان والاستقرار، ولكن بتكاليف أعلى بشكل عام. من ناحية أخرى، غالبًا ما يكون الوسطاء الجدد أرخص وأكثر ابتكارًا من حيث التكنولوجيا، ولكن يمكن أن يتمتعوا بمستويات مختلفة من الأمان والشفافية.
غالبًا ما يكون وسطاء المستوى الأول قادة نظرًا لبروزهم في السوق وشفافيتهم وقدرتهم على جذب المستثمرين المؤسسيين. وهي تقدم عادةً خط إنتاج واسع النطاق وأسعارًا تنافسية، في حين تخضع لرقابة تنظيمية صارمة.
يجمع الوسطاء المختلطون بين مزايا الوسطاء التقليديين والوسطاء الجدد. أنها توفر مجموعة واسعة من المنتجات، وتكاليف تنافسية، ومنصات التداول المتطورة. كما يتم تنظيمها من قبل منظمات معترف بها، مما يضيف طبقة من الأمان.
لا، يركز وسطاء المستوى 3 بشكل أساسي على منتجات المضاربة مثل عقود الفروقات والعملات المشفرة، ولا يقدمون أسهمًا نقدية أو صناديق استثمار متداولة، مما يجعلها أقل ملاءمة للاستثمارات طويلة الأجل.
قد تؤثر المنطقة على اختيار الوسيط بسبب الاختلافات في اللوائح وتوافر المنتج. قد يقدم بعض الوسطاء خدمات خاصة بمناطق معينة أو يخضعون للوائح محلية قد تؤثر على موثوقيتهم وتكاليفهم.
الشفافية والتنظيم أمران حاسمان لضمان أمن استثماراتك. يعتبر الوسيط الشفاف والمنظم بشكل جيد أكثر موثوقية وأقل عرضة لفرض مخاطر خفية، مما يحمي أموالك ويمنحك راحة البال.
سابق : كيف تختار وسيط في البورصة | التالية : سماسرة الأسهم للاستثمار بدون عمولة |