 |  |  |  |  |  |
وسيط CFD
الاجتماعيةية
كريبتومونيز
الحساب الممول
ما هو تداول العملات الأجنبية والمبادلة
تخضع المعاملات الفورية (الفوركس) مع وسطاء الصرف الأجنبي لفائدة إيجابية أو سلبية (مقايضات العملات) إذا كانت المراكز معلقة في وقت التبييت الساعة 11 مساءً (5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة).
على سبيل المثال ، بالنسبة لزوج EUR USD ، يتم تحديد الائتمان أو الخصم المطبق على حساب المتداول من خلال فرق سعر الفائدة بين العملة الأساسية (EUR) والعملة المقابلة (USD).
لذلك ، لحساب الفائدة ، نحتاج إلى معرفة أسعار الفائدة قصيرة الأجل للعملتين ومقدار العملة المشتراة. على سبيل المثال ، افترض أن المستثمر لديه مركز طويل بقيمة 10،000 يورو / دولار أمريكي (0.10 عقد) وأسعار الفائدة قصيرة الأجل هي 0.05٪ لليورو و 0.25٪ للدولار الأمريكي.
في هذه الحالة ، تكون الفائدة اليومية [{10،000 x (0.05٪ - 0.25٪)} / 365] = $ -0.0548
يتألف تداول الفوركس من شراء أو بيع العملة الأساسية بالعملة المقابلة وهي وسيلة الدفع. في مثالنا ، تكون الفائدة بالدولار (العملة المقابلة) ، ولكن يتم تحويلها تلقائيًا إلى عملة الحساب ، على سبيل المثال باليورو إذا كان رصيد حسابك مقومًا باليورو.
مع مركز طويل ، يكون التاجر مشتريًا باليورو وفي نفس الوقت بائع دولارات. لذلك يتم خصم الفائدة من حساب التاجر ، لأنه يربح 0.05٪ على اليورو ، لكنه يخسر 0.25٪ على الدولار ، أي بفارق -0.20٪ لمدة عام واحد ، لمعرفة الفائدة اليومية ، لا بد من قسمة ينتج عن 365 يومًا.
وعلى العكس من ذلك ، إذا كان سعر الفائدة قصير الأجل للعملة الأساسية أعلى من سعر الفائدة قصير الأجل للعملة المقابلة ، لكان سعر الفائدة موجبًا. كان من الممكن أيضًا أن يكون أمرًا إيجابيًا إذا كان لدى التاجر مركز قصير باليورو بالدولار الأمريكي (بيع اليورو وشراء الدولار).
ترحيل لعطلات نهاية الأسبوع والعطلات
البنوك مغلقة في عطلات نهاية الأسبوع ، لكنها تستمر في تحصيل الفائدة. لذلك ، يتقاضى معظم وسطاء الفوركس ثلاثة أيام من التبييت كل يوم أربعاء. لا توجد رسوم تبييت في أيام العطل الرسمية ، ولكن بعض الوسطاء يطبقون رسوم تبييت إضافية بعد يومي عمل من العطلة.
لا يتم احتساب التمديد مقابل الهامش المستخدم ، ولكن على أساس القيمة الإجمالية للتداول. على سبيل المثال ، بالنسبة لعقد EUR / USD ، سيتم احتساب الفائدة على قيمة اللوت ، أي 100،000 دولار.
من المهم أيضًا ملاحظة أن التمديد ليس رسومًا لاستخدام الرافعة المالية. يعتمد الخصم أو الائتمان على الفرق بين أسعار الفائدة للدول المشاركة في زوج العملات.
هل تختلف سياسات التبييت حسب الوسيط؟
يدعي بعض وسطاء الفوركس أنهم يتقاضون أسعار الفائدة من البنك المركزي فقط ، بينما يقول آخرون إنهم يحتفظون بالحق في تغييرها اعتمادًا على السوق. ولكن في الواقع ، يقوم جميع الوسطاء تقريبًا بتغيير عمليات التبييت لصالحهم. إنهم لا يكسبون المال فقط من الفوارق ، ولكن أيضًا من التمديد. عليك فقط مقارنة الأسعار المختلفة التي يقدمها وسطاء الفوركس لإدراك أنهم جميعًا مختلفون وأحيانًا يكون كلا السعرين (البيع والشراء) سلبيين.
يتم تحديد السياسات النقدية للبنوك المركزية من خلال عدد من العوامل الاقتصادية ، لذلك يمكن أيضًا تغيير أسعار الفائدة من قبل البنوك المركزية.
في وقت كتابة هذا المقال ، كانت أسعار الفائدة للبنك المركزي 0.05٪ لليورو و 0.25٪ للدولار الأمريكي. في الجدول أدناه ، يمكنك أن ترى أنه لا يوجد وسيط فوركس يقدم هذه الأسعار بالفعل.
| EUR / USD قيمة المبادلة بالنقاط | ||
|---|---|---|
| طويل (المشتري) | السراويل القصيرة (البائع) | |
| سعر البنك الحقيقي | -0.05 | +0.05 |
| ActivTrade | -0.07 | +0.03 |
| Pepperstone | -0.175 | +0.067 |
| FxPro | -0.118 | +0.00 |
| XM | -0.36 | -0.17 |
| IronFX | -0.229 | -0.192 |
| XTB | -0.353 | -0.206 |
تجارة المناقلة
مع وجود وسيط يقدم سعرًا إيجابيًا ، يمكن لمتداولي العملات استخدام تقنية التجارة المحمولة للاحتفاظ بالمراكز طويلة الأجل مقابل المقايضات الإيجابية النقدية.
لكي تنجح هذه التقنية ، عليك أن تجد زوج عملات له اتجاه طويل الأجل يسير في الاتجاه المفضل لصفقة الشراء بالاقتراض ، وإلا فلن يعوض التمديد عن الخسارة في المركز وتكلفة السبريد. من الضروري أيضًا اختيار أزواج العملات بفارق سعر فائدة مثير للاهتمام ومراقبة كل يوم إذا لم تتغير الأسعار التي يقدمها الوسيط.
كيف تجد السواب في MetaTrader 4
لمعرفة أحدث معدلات المقايضة لوسيطك في MetaTrader 4:
1. القائمة / العرض / الرموز
2. حدد زوج العملات وانقر فوق خصائص
يتم عرض المقايضة (التبادل الطويل أو القصير) في النقطة ، الرقم الخامس بعد الفاصلة العشرية إذا كان وسيطك يقدم عروض أسعار بالنقاط الكسرية. (على سبيل المثال 1 نقطة = - 0.10 نقطة)
خلاصة
غالبًا ما يُساء فهم المقايضات والتجديدات في الفوركس، لكنها تلعب دورًا رئيسيًا في ربحية المراكز طويلة الأجل. وهي لا ترتبط بالرافعة المالية، بل بالفرق في أسعار الفائدة بين عملتين. يطبق كل وسيط شروطه الخاصة، مما قد يؤثر بشكل كبير على نتائجك.
لتجنب المفاجآت غير السارة، من الضروري:
- معرفة الأسعار التي يطبقها الوسيط الخاص بك،
- مراقبة تطوراتها بانتظام،
- وإذا كنت تستخدم استراتيجية تداول الفروقات، فاختر أزواج العملات بعناية.
باختصار، التمديد ليس مجرد تفصيل فني: إنه عنصر استراتيجي يمكن أن يؤثر بشكل كبير على أداء تداولك.
أسئلة وأجوبة حول التمديد والمقايضات في الفوركس
ما هو المبادلة في الفوركس؟
المبادلة (أو التبييت) هي الفوائد الإيجابية أو السلبية التي يتم احتسابها عندما يتم الاحتفاظ بمركز مفتوح بعد ساعة إغلاق السوق بين البنوك، عادةً في الساعة 11 مساءً (5 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة).
لماذا يحتسب وسيطي رسوم تبييت مختلفة عن تلك التي تحتسبها البنوك المركزية؟
لا يكتفي الوسطاء بتطبيق أسعار البنوك المركزية. فمعظمهم يضبطون التبييت لصالحهم، وهو ما يفسر سبب اختلاف الأسعار التي يعرضها الوسطاء في كثير من الأحيان - وأحيانًا تكون سلبية من كلا الجانبين.
هل تعتمد المقايضات على الهامش المستخدم؟
لا. يتم حساب التبييت على أساس القيمة الإجمالية للمركز، وليس على أساس الهامش. على سبيل المثال، اللوت القياسي لزوج EUR/USD يعادل 100,000 دولار، وهذه هي القيمة التي تستخدم كأساس للحساب.
ماذا يحدث في عطلة نهاية الأسبوع والأعياد؟
تستمر البنوك في حساب الفوائد في عطلة نهاية الأسبوع. ولهذا السبب، يطبق معظم الوسطاء رولوفر ثلاثي يوم الأربعاء. بالنسبة للأعياد الرسمية، يطبق البعض رولوفر إضافي بعد يومين.
هل يمكن الاستفادة من المقايضات الإيجابية؟
نعم، بفضل تجارة الفائدة. تتمثل هذه الاستراتيجية في الاحتفاظ بمركز طويل على عملة تقدم سعر فائدة أعلى، من أجل جني المقايضات الإيجابية. ولكن انتبه: هذه التقنية لا تعمل إلا إذا ظل اتجاه السوق مواتياً.
| سابق : الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية | التالية : عملات الفوركس الرئيسية |