Negociação de CFD em moedas criptográficas

Negociar CFDs em moeda criptográfica permite aos investidores capitalizarem na loucura da moeda em cadeia que tem tomado o mundo de assalto nos últimos anos.

Desde a criação da bitcoin em 2009, centenas de outras moedas criptográficas foram criadas e formam agora uma parte significativa do panorama comercial.

Esta página explica em detalhe como negociar moedas criptográficas usando um contrato por diferença, ou CFD, fornecendo informação chave, como por exemplo como começar, estratégias online e dicas de topo. Também enumerámos os corretores para a negociação de CFDs em moedas criptográficas.

As moedas criptográficas são moedas digitais que não existem na forma física. Foram criadas como uma alternativa potencial às moedas fiat como o dólar americano (USD), a libra esterlina (GBP) e o euro (EUR) e são frequentemente descentralizadas, o que significa que nenhum banco central ou autoridade governamental as controla. Todas as transacções são registadas num livro-razão em linha chamado "Blockchain", que tem uma arquitectura especial imutável.

Como funciona o trading de CFD em moedas criptográficas?

A negociação de CFD em moedas criptográficas funciona da mesma forma que outras transacções de CFD (contrato por diferença). Duas partes celebram um contrato declarando que a diferença entre os valores de abertura e fecho do activo será paga ou pelo corretor ou pelo investidor (dependendo do tipo de comércio e da direcção do movimento de preços).

Os CFDs são derivados, pelo que os comerciantes não se apropriam do activo subjacente, simplesmente ganham ou perdem dinheiro com base na alteração do seu valor. Negociar CFDs em moedas criptográficas permite aos investidores ganhar dinheiro a partir de tendências ascendentes e descendentes através de posições longas, essencialmente uma aposta de que o preço subirá, e posições curtas, uma aposta num valor descendente.

A elevada volatilidade das moedas criptográficas fez delas uma escolha primordial para os CFDs, uma vez que as flutuações frequentes e grandes oferecem aos negociadores muitas oportunidades para gerar lucros impressionantes, especialmente quando se negoceia com alavancagem. Por exemplo, a volatilidade da moeda criptográfica Ethereum (ETH) tornou-a um activo atractivo para a negociação de CFD. Só na primeira metade de 2021, o preço subiu de $730 para pouco mais de $4.100, antes de cair de novo para pouco menos de $1.780.

Vantagens de negociar CFDs sobre moedas criptográficas

• Segurança - O comércio de CFD oferece fácil acesso aos mercados de criptografia sem a necessidade de uma carteira digital, onde guardaria todas as fichas que possui. Tem havido algumas histórias de horror sobre carteiras digitais a serem comprometidas, mas como os CFDs não exigem a propriedade de um activo, evitam este problema.
• Negociação em margem - Os investimentos iniciais necessários para abrir negócios de CFD podem ser uma fracção do valor total do comércio, tornando-os mais acessíveis. Além disso, qualquer alavancagem acrescentada ao comércio significa que os ganhos são multiplicados, aumentando ainda mais os lucros.
• Alta liquidez - Para investir em moedas criptográficas, é necessário trocar a moeda fiat pela moeda criptográfica da sua escolha, o que por vezes pode levar tempo a validar. Isto não só pode ser inconveniente, como também pode causar-lhe perda de dinheiro se a moeda mudar de valor antes da troca ser feita. O comércio de CFD criptográfico evita este problema, uma vez que não é necessária qualquer troca de moeda e os contratos são feitos usando moedas fiat.

Desvantagens da negociação de CFDs criptográficos

• Alto risco - o uso de alavancagem, especialmente com um activo tão volátil como o crypto, resulta tanto em maiores lucros como em maior risco. Com o trading de margens, as perdas são ampliadas tanto quanto os lucros, o que pode mesmo resultar na perda de mais dinheiro do que o que foi inicialmente apostado ou existe na conta de trading. Este problema é tão significativo que muitos reguladores limitaram a alavancagem máxima, ou proibiram completamente estes instrumentos.
• Custos elevados - A negociação de CFDs em moedas criptográficas envolve frequentemente taxas adicionais para abertura de posições, encerramento de posições e alargamento de prazos. Um prazo é um ponto em que, se não tiver encerrado a sua posição, é fechado para si. Isto pode acontecer quer a sua posição seja positiva ou negativa, embora possa ser capaz de pagar uma taxa para prolongar o prazo. No entanto, é pouco provável que esta taxa seja insignificante e é possível acumular rapidamente os custos empurrando repetidamente o prazo, à espera de uma posição de encerramento ideal, que se afasta cada vez mais.
• Pouca variedade - Se quiser negociar usando uma vasta gama de diferentes moedas criptográficas, é melhor evitar os CFDs, pois há uma escolha limitada de moedas fora das maiores e mais conhecidas, tais como Bitcoin, Ethereum e Litecoin.

Como começar a negociar

Escolha um broker

Para negociar CFDs necessitará de uma conta com um broker que lhe dê acesso a uma plataforma de trading online. Há muitos brokers em todo o mundo que oferecem o trading de CFD, cada um com as suas próprias vantagens e desvantagens, por isso é necessário encontrar aquele que melhor se adequa a si.

Procure brokers que ofereçam protecção de saldo negativo, o que garante que não pode perder mais do que os fundos já existentes na sua conta. Além disso, é provável que queira utilizar um broker que lhe permita estabelecer ordens stop-loss nas suas transacções. Estas são acções que lhe permitem reduzir as suas perdas se o preço do activo subjacente se mover na direcção oposta à sua previsão, fechando a posição a um nível pré-definido.

Os preços podem fazer uma grande diferença para o seu sucesso na negociação de CFDs criptográficos, especialmente se seguir uma estratégia de curto prazo. As taxas e comissões podem rapidamente comer os lucros que obtém, por isso procure corretores com estruturas de preços transparentes e competitivas, incluindo swaps nocturnos, taxas de transacção e spreads.

Deve também considerar algumas das características adicionais opcionais que muitos brokers oferecem, incluindo contas demo para praticar CFDs de moeda criptográfica de trading num ambiente simulado e sem riscos, características de trading automatizado e cursos educacionais.

Estratégias

O trading sem uma estratégia em vigor é um negócio arriscado, uma vez que se podem acumular rapidamente grandes perdas. O elevado risco associado aos CFDs significa que precisa de considerar cuidadosamente o seu apetite para o risco e encontrar uma abordagem de gestão que se ajuste à sua estratégia.

Duas estratégias populares de negociação de CFDs sobre moedas criptográficas incluem:

Trading de breakout

Esta estratégia envolve a identificação de um canal de resistência e níveis de apoio entre os quais o bem oscila consistentemente. Um trader de breakout espera que o preço de breakout ultrapasse qualquer um destes níveis para abrir uma posição quando o breakout se consolida e se torna uma nova tendência.

Trading contrário

Esta estratégia é semelhante ao swing trading, consiste em apostar contra uma tendência consolidada à medida que se antecipa a sua inversão. Isto pode ser indicado de várias maneiras, por exemplo, através de uma queda no volume de comércio.

Para mais estratégias de trading e outras orientações e conselhos, ver o nosso guia de estratégias de trading.

Regras do trading

O trading de CFD em moedas criptográficas é muitas vezes estritamente regulamentado para que os traders sejam protegidos de potenciais esquemas, corretores não fiáveis e práticas predatórias. Se estiver a negociar na Europa, procure corretores regulados pela Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) ou pela European Securities and Markets Authority (ESMA). Os mercados europeus tornaram mais rigorosas as restrições à negociação de CFD, impondo um limite de 1:2 à alavancagem oferecida aos clientes retalhistas.

Note-se que a FCA proibiu os brokers baseados no Reino Unido de venderem CFDs em moeda criptográfica a comerciantes retalhistas, embora os residentes possam abrir contas com brokers offshore para continuarem a negociar CFDs em moeda criptográfica.

Nos EUA, os CFDs são proibidos completamente, criptográficos ou não. No entanto, algumas plataformas internacionais aceitam clientes dos EUA, por isso, se for um trader com sede nos EUA, terá de procurar corretores adequados. A Comissão Australiana de Títulos e Investimentos (ASIC) alinhou-se com as regras impostas pela ESMA.

Dicas de trading

Ganhar experiência

Utilize as contas demo fornecidas pelos brokers para compreender como funciona a negociação de CFD e para ver o impacto da alavancagem nas suas negociações. A multiplicação dos ganhos em negócios bem sucedidos que a alavancagem pode produzir pode tornar tentador continuar a avançar o mais alto possível, mas é preciso ter cuidado para compreender os riscos.

As contas demo podem também ajudá-lo a escolher um broker testando os seus sistemas, plataformas de trading e estruturas de taxas antes de abrir uma conta real. Pode também explorar novos mercados e testar ou refinar estratégias sem arriscar dinheiro real.

Formação e aconselhamento

Alguns brokers oferecem dicas e guias de trading que podem ajudá-lo a ser bem sucedido e a tornar-se mais bem informado. Há muitos cursos, fóruns, blogs, vídeos, livros, livros electrónicos e tutoriais que pode encontrar em linha e todos lhe fornecem informação para fazer previsões potencialmente melhores sobre os preços da moeda criptográfica.

Mantenha-se fiel ao seu plano

O trading de CFDs de moeda criptográfica pode rapidamente transformar-se num exercício emocional, com a volatilidade do mercado a causar grandes oscilações de preços em ambos os sentidos. Por conseguinte, é importante que mantenha a calma e pense bem nas coisas antes de tomar decisões comerciais potencialmente precipitadas.

Manter um diário

Mantenha um registo de todas as informações relacionadas com a sua negociação de CFD antes, durante e depois das suas negociações. Isto inclui o preço e o tempo de entrada, o preço-alvo de fecho, as perdas que toleraria, o preço e o tempo de saída, a razão pela qual fez a troca e o que aprendeu com a troca. Esta informação pode ajudá-lo a detectar tendências no futuro e identificar que estratégias ou decisões foram ou não bem sucedidas.

Palavra final sobre o trading de CFD em moedas criptográficas

A negociação de CFD é uma actividade de alto risco e de alto retorno que lhe permite especular sobre os sucessos e os fracassos das moedas criptográficas e dos projectos financeiros descentralizados para seu próprio ganho financeiro. Estes instrumentos são altamente regulamentados dados os riscos que impõem, embora existam muitas estratégias de gestão de risco que pode implementar para tentar contrariá-los. Se quiser entrar na negociação de CFD, certifique-se de fazer a sua devida diligência, testar os corretores, activos e estratégias numa conta de demonstração antes de apostar dinheiro real e siga o nosso guia para encontrar os melhores brokers.

Perguntas & Respostas

Brokers	Escritório registado	Licença	Cripto CFD	Abrir uma conta
	Alemanha	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC	43
	Polônia	FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA	25
	Austrália	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA	21
	Chipre	CySEC, FCA, ASIC, BVI FSC, FSCA	27
	Reino Unido, Austrália, Chipre	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA	42
ASIC: Austrália, BaFin: Alemanha, BIFSC: Belize, BVI FSC: Ilhas Virgens Britânicas, BACEN e CVM: Brasil, CySEC: Chipre, CNMV: Espanha, CMVM: Portugal, CSSF: Luxemburgo, CFTC: EUA, CBFSAI: Irlanda, CMA : Omã, DFSA: Dubai, FCA: Reino Unido, FINMA: Suíça, FSPR - FMA: Nova Zelândia, FRSA: Abu Dhabi, FSA: Seychelles, FSCA: África do Sul, JFSA: Japão, JSC: Jordânia, KNF: Polônia, MAS: Singapura, IIROC: Canadá, SCB: Bahamas, VFSC: Vanuatu
A negociação de CFDs baseia-se na especulação e envolve um risco significativo de perda, pelo que não é adequado para todos os investidores (74-89% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs).