تأثير دانينغ-كروجر في التجارة والتمويل

تأثير دانينغ-كروجر هو تحيز معرفي، حيث يبالغ الأفراد الذين يعانون من ضعف أداء مهمة ما في تقدير قدراتهم. ولها آثار كبيرة في مجال التجارة والتمويل.

يمكن أن يؤثر سلبًا على عمليات صنع القرار وتقييم المخاطر والنتائج المالية في نهاية المطاف.

نحن ندرس الأسباب والاعتبارات الرئيسية المتعلقة بتأثير دانينغ-كروجر في التجارة والتمويل.

الدروس الرئيسية:

المبالغة في تقدير القدرات

• غالبًا ما يبالغ المتداولون ذوو الخبرة أو المعرفة المحدودة في تقدير مهاراتهم
• إنهم يميلون إلى تبني استراتيجيات عدوانية بشكل مفرط.
• وقد يفشلون في إدراك مدى تعقيد الأسواق وفروقها الدقيقة وحجمها وأهمية التحليل الشامل والصارم، مما يزيد من خطر حدوث خسائر كبيرة.

التقليل من المخاطر

• قد يقلل المتداولون المبتدئون من مخاطر السوق.
• وقد يتجاهلون بيانات السوق أو يسيئون تفسيرها ويفشلون في تقييم المخاطر السلبية بشكل صحيح.

الحاجة إلى التعلم المستمر

• يوضح تأثير دانينغ-كروجر أهمية التعليم المستمر والوعي الذاتي في مجال التجارة والتمويل.
• يجب على المتداولين البحث بنشاط عن التعليقات وفهم حدود مهاراتهم ونقاط ضعفهم والمناطق الرمادية.
  • لدينا جميعًا مهارات وقدرات وطرق تفكير محددة تجعلنا جيدين في بعض المهام وسيئين في مهام أخرى. نقاط الضعف لا تهم إذا كان لديك حلول لمعالجتها.

أسباب تأثير دانينغ-كروجر في التداول

التفوق الوهمي

هذه ظاهرة شائعة يبالغ فيها المتداولون الجدد في تقدير قدراتهم بشكل كبير لأنهم لا يملكون الخبرة اللازمة لتقييم مستوى مهاراتهم بدقة.

لقد سمعنا جميعًا عن إحصائيات أخرى تقول إن معظم الناس يعتبرون أنفسهم أكثر ذكاءً، وأفضل سائقين، وما إلى ذلك. من المتوسط.

وقد يتمتع الشخص أيضًا بمستوى معين من النجاح المالي - أي أنه يكسب المال من خلال عمله - ولكن هذا لا علاقة له بمهاراته المالية.

أو يعتقدون أن النجاح في مجال ما يسمح لهم بالكفاءة في مجال آخر.

على سبيل المثال، لنفترض أن الشخص يوفر 2000 دولار شهريًا لمدة 45 عامًا. ولكن بسبب مهاراتها التجارية الضعيفة، فبدلاً من الحصول على عائد قياسي في السوق يبلغ حوالي 7٪ من خلال الفهرسة، تحصل على 0٪.

لا يزال هذا الشخص سيوفر أكثر من مليون دولار.

وعلى الرغم من أن أداؤها كان سيئًا للغاية بشكل عام، إلا أن مساهماتها الادخارية كانت ستسمح لها بالبقاء على قيد الحياة.

محدودية الوعي الذاتي

عدم قدرة الأشخاص الأقل تأهيلاً على التعرف بدقة على نقاط الضعف والفجوات المعرفية لديهم.

يمنع ضعف القدرة ما وراء المعرفية الأفراد من تقييم حدودهم ومجالات جهلهم بدقة.

نقص التعليم المالي

يمكن أن يؤدي سوء الفهم الأساسي للمفاهيم المالية الأساسية إلى قيام الأفراد بالمبالغة في تقدير قدراتهم التجارية واتخاذ القرارات المالية.

وقد لا يكون لديهم تدريب محدد في الاقتصاد أو التمويل أو ليس لديهم خبرة.

على سبيل المثال، قد يعتقد الشخص الذي يتداول أو يستثمر في سندات أجنبية أن العائد هو ببساطة العائد الاسمي، وذلك ببساطة لأن هذا هو ما يراه.

أما الواقع فهو أكثر تعقيداً بكثير.

تعقيد الأسواق المالية

قد يقلل المتداولون المبتدئون من مدى تعقيد الأسواق المالية بسبب تأثير دانينغ-كروجر، حيث يفتقرون إلى المعرفة والخبرة اللازمة لتقييم قدراتهم بدقة.

ويقودهم هذا التحيز المعرفي إلى المبالغة في الثقة في مهاراتهم التجارية أو الاستثمارية أو المالية، ويجعلهم يسيئون الحكم على الفروق الدقيقة في الأسواق وتعقيدها.

الحمل الزائد للمعلومات

يمكن أن تؤدي وفرة المعلومات المتاحة إلى الاعتقاد بأننا نتخذ قرارات مستنيرة، بينما في الواقع نحن نسيء تفسير البيانات أو الاتجاهات.

على سبيل المثال، قد يعتمدون على الماضي القريب لتحديد ما سيفعلونه في المستقبل أو يستخلصون استنتاجات خادعة لا تتناسب مع سرد معين ("أسعار المساكن لا تنخفض أبدا").

النجاح يُعزى إلى المهارة وليس الحظ

الأسواق لديها تباين، لذلك يمكن للمتداولين الهواة في بعض الأحيان تحقيق نتائج أفضل من المحترفين.

وينطبق هذا بشكل خاص على المدى القصير (وينطبق الشيء نفسه على الألعاب الأخرى ذات التباين العالي مثل البوكر) وبمبالغ صغيرة من المال - أي أن تكاليف المعاملات والعمق/تأثير السوق تشكل اهتمامات أكبر بكثير للمتداولين المؤسسيين مقارنة بتجار التجزئة.

يمكن أن تؤدي النجاحات المصادفة إلى الثقة المفرطة عن طريق إسنادها بشكل خاطئ إلى المهارات الشخصية.

حظ المبتدئين

بناءً على ما سبق، قد تؤدي النجاحات المبكرة إلى بناء الثقة بسبب التباين الإيجابي وتؤدي بالأفراد إلى عزو حظهم أو ظروف السوق المواتية إلى مهاراتهم.

وسائل التواصل الاجتماعي وغرف الصدى

إن التعرض لقصص النجاح وتعزيز غرف الصدى على منصات وسائل التواصل الاجتماعي يمكن أن يشوه التصورات حول سهولة النجاح في التداول، وبالتالي تضخم مستويات الثقة.

بالإضافة إلى ذلك، يميل الأشخاص الأكثر تأثيرًا على وسائل التواصل الاجتماعي إلى أن يكونوا مسوقين جيدين ويتمتعون بشخصية صديقة لوسائل الإعلام، وهي مجموعة مهارات مختلفة.

غالبًا ما تتميز وسائل الإعلام الاجتماعية والتقليدية بـ "المواقف الساخنة" المفرطة في التبسيط والأحكام السطحية التي تفشل في التقاط العمق والتعقيد والفروق الدقيقة والمقايضات التي تنطوي عليها عمليات صنع القرار، والتي تتطلب الموازنة بعناية بين عوامل متعددة ومراعاة وجهات النظر المختلفة.

تعقيد الأسواق المالية

عدم تقدير تعدد أبعاد الأسواق والتمويل.

إن التركيز على جوانب أو متغيرات معينة مع إهمال (وعدم الوعي) بجوانب مهمة أخرى من الأسواق يمكن أن يؤدي إلى وهم الفهم.

يمكن أن توفر المواجهات الأولية مع السوق إحساسًا مضللًا بالفهم، خاصة إذا كانت الصفقات تسير في اتجاه العميل أو إذا كانت الأمور تسير ضد العميل مجرد "حظ سيء".

تأكيد التحيز

يقود التحيز التأكيدي الناس إلى تفضيل المعلومات التي تؤكد المعتقدات الموجودة مسبقًا مع تجاهل الأدلة التي تشير إلى عكس ذلك.

هذا هو التحيز الذي يعترف به حتى المتداولون ذوو الخبرة أكثر من غيرهم.

تحيز الثقة المفرطة

قد يبالغ المتداولون والمستثمرون في تقدير قدرتهم على تحليل ظروف السوق، والتنبؤ بدقة بالاتجاهات المستقبلية، وكسب عوائد ثابتة.

وهذا قد يشجعهم على تحمل المخاطر المفرطة.

في الواقع، ليس من السهل التفوق على الأسواق، ونسبة صغيرة من المتداولين تربح الكثير بينما يخسر معظمهم مقابل مؤشر تمثيلي.

وهم المعرفة

إن وفرة المعلومات في الأسواق المالية يمكن أن تخلق شعوراً مضللاً بالخبرة.

وهذا يمكن أن يدفع الأفراد إلى الاعتقاد بأنهم يعرفون أكثر مما يعرفون.

ردود فعل محدودة

قد تؤدي ردود الفعل المتأخرة أو الغامضة حول الأداء إلى صعوبة التعرف على الأخطاء أو المفاهيم الخاطئة وتصحيحها في الوقت المناسب.

الاعتماد المفرط على الأدلة القولية

إن تفضيل النجاحات الشخصية أو نجاحات الآخرين على التحليل الدقيق أو الأدلة التجريبية يمكن أن يؤدي إلى تضخيم تأثير دانينغ-كروجر.

اعتبارات لتأثير Dunning-Kruger في التداول

التعليم والتوعية

إن تحسين المعرفة المالية من خلال التعليم الشامل يسمح للأفراد بفهم حدودهم وتعقيدات الأسواق المالية بشكل أفضل

ممارسات إدارة المخاطر

إن اعتماد استراتيجيات سليمة لإدارة المخاطر، مع الاعتراف بالطبيعة المحفوفة بالمخاطر للتداول، يساعد في الحد من تداعيات الثقة المفرطة.

مثل معظم الألعاب والرياضات، عندما يكون اللاعبون صغارًا، فإنهم يحبون التعبير عن أنفسهم بشكل هجومي لأنه يبدو أن التسجيل هو الطريقة التي تفوز بها بالمباريات.

الشيء نفسه ينطبق على التداول. ولكن مع مرور الوقت، نتعلم كيفية إيجاد توازن بين العدوان والدفاع لضمان استدامتنا.

اطلب المشورة المهنية

إن تشجيع المتداولين والمستثمرين على استشارة المتخصصين الماليين يوفر تقييمًا أكثر قوة لقدراتهم التجارية وأساليبهم الإستراتيجية.

التدريب النفسي

إن دمج الرؤى النفسية في أطر التعليم المالي يمكن أن يساعد في تحديد وتصحيح التحيزات المعرفية، بما في ذلك تأثير دانينغ-كروجر.

التعليم المستمر والتواضع

تساعد ثقافة التعلم المستمر والتواضع الأفراد على البقاء متقبلين للأفكار الجديدة ومدركين لاحتمال المبالغة في تقدير مهاراتهم.

تفتح الفكر

يعد الانفتاح أمرًا مهمًا للغاية في مجال التمويل والتجارة لأن الأسواق تتغير باستمرار ويمكن للمعلومات أو وجهات النظر الجديدة أن تتحدى الافتراضات التي تم وضعها مسبقًا.

يسمح الانفتاح للمتداولين/المستثمرين بالتكيف والنظر في استراتيجيات أخرى واتخاذ قرارات أكثر استنارة.

كلما كنت أكثر انفتاحًا، قلّت احتمالية أن تتفاجأ.

ندرك أننا نعرف القليل مقارنة بما يجب معرفته

ما نعرفه قليل مقارنة بما لا نعرفه - الأشياء التي نعرفها ولا نعرفها والأشياء التي لا نعرفها والتي لا نعرفها.

إن فهمنا المحدود ينبغي أن يغرس فينا الشعور بالتواضع والرغبة في مواصلة التعلم واستكشاف أعماق الاقتصاد والتمويل والأسواق والتجارة وغيرها من التخصصات التي تساهم في نجاحنا.

الثقة الزائدة والمجازفة

من المهم أن ندرك كيف يمكن لتأثير دانينغ-كروجر أن يدفع الأفراد إلى خوض مخاطر غير مبررة بسبب شعور وهمي بالأمان.

اتخاذ القرار السيئ

إن إدراك أن الثقة المفرطة يمكن أن تؤدي إلى الاعتماد على معلومات غير كافية أو تحليلات معيبة أمر ضروري لتعزيز ممارسات صنع القرار الأفضل.

رفض التعلم

يعد التعامل مع عقلية "المعرفة الكافية" أمرًا ضروريًا لتشجيع التعليم المستمر وتحسين المهارات بين المتداولين/المستثمرين.

من المهم ألا تتعثر في عاداتك. الأسواق والاستراتيجيات تتطور باستمرار.

في بعض الأحيان عليك أن تدع الناس يخطئون

إذا كان شخص ما يفعل شيئًا خاطئًا، أو ربما يكون رأيه غير صحيح، لكنه يقاوم الاتجاه، فمن الأفضل أحيانًا السماح له بارتكاب خطأ (طالما أنه ليس خطيرًا للغاية وهناك عقوبة واضحة للأخطاء المرتكبة). .

وبهذه الطريقة، إذا كان واعيًا بذاته ويفكر، فيمكنه معرفة عواقب هذا الفعل.

حتى المتداولين ذوي الخبرة يرتكبون نفس الأخطاء، لكنهم يميلون إلى أن يكونوا أكثر وعيًا وأقل عرضة لإلقاء اللوم على العوامل الخارجية ("السوق مزور") بسبب عيوبهم أو نتائجهم دون المستوى الأمثل.

الضعف

ندرك أن التصور المبالغ فيه لمعرفتك يمكن أن يؤدي إلى تصديق أشياء كاذبة أو التصرف بناءً على معلومات غير كاملة.

ضع مصداقية الناس في الاعتبار

من المهم أن تكون متفتح الذهن، ولكن عليك أيضًا أن تكون مميزًا.

قبل قبول المشورة المالية من أي شخص، ضع النقاط التالية في الاعتبار:

• تحقق من مراجعهم وخبراتهم وخلفياتهم
  • هل أكمل المهمة المعنية بنجاح عدة مرات؟
• افهم دوافعك وتضارب المصالح المحتمل
• تأكد من أن النصيحة التي تقدمها تتوافق مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.
• لا تتبع النصائح بشكل أعمى؛ قم بالبحث الخاص بك وقم بالعناية الواجبة.

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.