الفوركس: كيف يعمل تداول العملات

مقدمة لتداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت. بدءًا من ما يحرك الأسواق وصولاً إلى العثور على أفضل وسطاء الفوركس، نوضح تداول الفوركس بالتفصيل. تعرف على كيفية التمييز بين أمر الإيقاف والأمر المحدد، واعرف سبب أهمية فروق الأسعار واقرأ بعض الاستراتيجيات الفائزة - وجرب كل ذلك بدون مخاطر باستخدام حساب تجريبي لوسيط فوركس.

يتضمن تداول الفوركس محاولة كسب المال من الفرق في سعر صرف عملة مقابل أخرى. نشأت فكرة تداول العملات من أسعار الصرف العائمة، التي تتيح تحديد قيمة العملة من خلال السوق، أي من خلال قوى العرض والطلب.

مقدمة لتداول العملات الأجنبية

سوق الصرف الأجنبي، "الفوركس" أو "FX" كما هو معروف، هو أحد الأسواق الأكثر إثارة والتي يمكن للمتداولين الوصول إليها. يوفر الوصول على مدار 24 ساعة ومتطلبات الهامش المنخفضة والعمل المستمر للمتداولين الجدد عالمًا من الفرص للتعلم والنمو ووضع الاستراتيجيات واكتشاف الأسواق.

كيف يعمل سوق الفوركس؟

على عكس سوق الصرف أو العقود الآجلة، فإن سوق الصرف لامركزي ويتم إجراء المعاملات بين الأطراف بدلاً من بورصة مركزية. قد تضطر إلى تحويل بضعة دولارات إلى المطار أثناء رحلة أو شركة كبيرة تقوم بتحويل وصفات مبيعاتها من أوروبا (باليورو) إلى الولايات المتحدة (بالدولار). تتم ملايين المعاملات من هذا النوع كل يوم في العالم بأكمله. إن سوق التغيرات سائل ومتنوع وسائل للغاية.

هذا النوع من السوق اللامركزي لا يخلو من المشاكل. بالنسبة لمعظم الناس، فإن المشكلة الرئيسية التي تظل قائمة هي عندما يحاولون استبدال العملات الصغيرة بالفضة. وبما أن المعاملات لا تتم عبر بورصة مركزية، فإن الأطراف المتعارضة قد تحدد نظريا السعر الذي يرغبون فيه مقابل المال. هل لاحظت مرة أخرى أنه عندما تحاول تغيير الأجهزة، فإن المقترح أقل بكثير من ذلك "الرسمي"؟ حتى عندما تشتري شيئًا ما عبر الإنترنت، يكون هناك عمومًا فرق كبير. يُطلق على هذا الاختلاف اسم "الانتشار"، والذي يمثل الفرق بين هذا "الرسمي" وهذا الذي يتم اقتراحه لك في وقت المعاملة. إن الفارق السعري الذي تحققه البنوك وبورصات الصرف مهم بشكل عام، ويسمح لها بتحقيق أرباح كبيرة.

ما هي العلاقة مع عمليات الصرافة؟

تتطلب عمليات الصرف بشكل أساسي إبرام عقد مع وسيط لشراء (أو بيع) جهاز مقابل جهاز آخر بسعر مناسب. على سبيل المثال، عندما تقوم بشراء زوج العملات EUR/USD، فإنك تتوقع أن قيمة اليورو سترتفع بما يتناسب مع الدولار الأمريكي. السعر الذي تدفعه يتم تحديده من قبل الوسيط ويمثل إجماع السوق في هذه اللحظة. إن المنافسة على حجم المعاملات شرسة للغاية، حيث يقدم السماسرة أفضل الأسعار وأضعف الفروقات، وهي التي تجذب المزيد من المتداولين.

من المهم ملاحظة أن سوق الصرف هو سوق منظم، وأن الأسعار قد تتقلب وأن الفروقات قد تتغير بشكل كبير وفقًا لشروط السوق والوسيط الخاص بك. من المهم جدًا أن يكون لديك وسيط حسن السمعة وخاضع للتنظيم، لأنهم هم الوسطاء الذين يحددون الأسعار.

مقارنة بين وسطاء الفوركس

إذا كنت تاجرًا مميزًا (هذا يعني أنك لست محترفًا تعمل في صندوق مضاربة أو شركة تداول لحسابك الخاص)، فإن الطرف المقابل لمعاملتك هو وسيطك ، بلوتو هو إنسان آخر. إن هذا الوضع مختلف تمامًا عن أولئك الذين اتخذوا قرارًا بشأن سوق الإجراءات أو العقود المحددة المدة. وتختلف النماذج الاقتصادية للوسطاء، فقد يغطون مخاطرهم باحتفاظهم بمراكز لأنفسهم، أو قد ينقلون مراكزهم إلى السوق. كل هذا يمر في الخلفية، وعلى الرغم من أنه يقدم معلومات مثيرة للاهتمام، إلا أنه ليس ضروريًا لنشاط التداول الخاص بك. إذا كنت ترغب في تجارة الأجهزة بجدية، فسوف تحتاج إلى دراسة أسلوب عمل البلاط. وبالتالي، فإن ما يجب الاحتفاظ به هو أنه بصفته تاجرًا خاصًا، فإن المعاملات التي تقوم بها تتم فقط ضد وسيطك وليس ضد شخص آخر.

كما يمكنك أن تتخيل، فإن هذا يشكل مشكلة هامة في صراع المصالح. عندما تختار وسيطًا، تأكد من أنه منظم ويتطلب العناية الواجبة. لإجراء أبحاث، راجع الملاحظات والشكاوى عبر الإنترنت وتوجه مباشرة إلى المحكمة إذا كان لديك أسئلة. إذا كان ذلك ممكنًا، فاختر وسيط ECN الذي سيرسل أوامرك إلى السوق (بحيث يأخذ الجانب المقابل من معاملتك). لسوء الحظ، فإن قصص التجار التي يرويها سمسار سيئ السمعة ليست شائعة للغاية.

ابدأ بالاطلاع على قائمتنا الخاصة بوسطاء الفوركس المنظمين للتأكد من أنك تتاجر مع وسيط موثوق، ولكن قم أيضًا بإجراء أبحاثك الخاصة للعثور على وسيط يستجيب لاحتياجاتك المحددة.

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس

كان التغيير الأخير للوسطاء هو تأثير ESMA (هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية) وتغييرات القواعد في أوروبا. الجهات التنظيمية في القارة (CySec، FCA، BaFin، وما إلى ذلك) تطبق الآن قيودًا جديدة على الوسطاء الخاضعين لسيطرتها. منذ يوليو 2017، تم وضع حد أقصى للرافعة المالية في الفوركس عند 1:30. وفي مناطق أخرى من العالم يظل هذا المستوى يصل إلى 1:500 أو حتى 1:1000. ولذلك أصبح اختيار الوسيط أكثر أهمية إذا كنت ترغب في التداول على الهامش. ستكون هناك حاجة الآن إلى إيداعات أكبر إذا كنت تستخدم وسيطًا أوروبيًا.

من الممكن استخدام العلامات التجارية الأوروبية وتجنب القيود التي تفرضها ESMA. في الواقع، هذه الأمور تتعلق فقط بالمستثمرين الأفراد. ولذلك فمن الممكن التسجيل كعميل محترف والمطالبة بالوصول إلى أعلى مستويات الرافعة المالية. وهذا يتطلب بعض الأدلة على الخبرة التجارية ورأس المال، ولكنه خيار متاح لدى جميع الوسطاء تقريبًا.

إذا لم تتمكن (أو لا ترغب في) التسجيل كمتداول محترف، فقد يكون الوسيط الخاضع لرقابة ASIC (أستراليا) أو SEC (الولايات المتحدة) خيارًا جيدًا. سيسمح لك بالوصول إلى مستويات رافعة مالية أعلى اعتمادًا على الوسيط الذي تختاره.

ما الذي يحرك سوق الصرف الأجنبي؟

مثل أي سوق حرة، فإن العرض والطلب هما المحركان الرئيسيان لسوق الصرف الأجنبي. هناك عدد لا يحصى من العوامل التي تؤثر على العرض والطلب في سوق الفوركس:

عوامل الاقتصاد الكلي

ويخضع سوق الصرف الأجنبي لعوامل الاقتصاد الكلي الأساسية، وأهمها سعر الفائدة. يعد الفرق في أسعار الفائدة بين دولة وأخرى أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل قيمة عملة دولة ما أعلى من قيمة عملة دولة أخرى. ولهذا السبب يولي متداولو العملات اهتمامًا وثيقًا بأي أخبار أساسية قد يكون لها تأثير على أسعار الفائدة في بلد ما. إن فهم تأثير الاقتصاد الكلي على سوق الصرف الأجنبي هو موضوع واسع يتطلب دراسة متعمقة. ولهذا السبب غالبًا ما يخاف المتداولون الجدد من التحليل الأساسي ويلجأون فقط إلى التحليل الفني كحل سريع. الاقتصاد الكلي معقد، ولكن حتى الفهم الأساسي يمكن أن يحسن قدرتك على تقييم المعلومات وتكوين الأسباب حول سبب تحرك العملة.

الأحداث التي تحرك السوق:

معظم متداولي الفوركس هم من المتداولين على المدى القصير ويسعون إلى تطوير استراتيجيات للاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير:

إعلانات إخبارية مهمة: لها تأثير كبير على سوق الصرف الأجنبي. يمكن للبيانات الأساسية الصادرة (مثل الأجور غير الزراعية، ومؤشر أسعار المستهلكين، وما إلى ذلك) أن تحرك الأسواق بعدة مئات من النقاط، خاصة إذا كانت غير متوقعة أو إذا كانت أعلى أو أقل من المتوقع. تتمتع تعليقات البنك المركزي بقوة أكبر لأنها يمكن أن تغير السياسة النقدية بشكل أساسي، مما قد يتسبب في تقلب العملة بمئات أو حتى آلاف النقاط. يجب على متداولي الفوركس دائمًا الرجوع إلى التقويم الاقتصادي لأن تحركات الأسعار حول الأحداث الإخبارية يمكن أن تكون مفاجئة، والسيولة منخفضة، وعادة ما تكون فروق الأسعار واسعة.

• الأخبار السياسية: سواء كان الأمر يتعلق بانتخابات أو فضيحة، فإن التغيير في المشهد السياسي يمكن أن يؤثر على أسواق الصرف الأجنبي على المدى القصير. يمكن أن تؤدي الانتخابات وحالة عدم اليقين التي تخلقها إلى توليد تقلبات وحركات اتجاهية. يمكن لتعليقات رئيس الدولة أو رئيس الوزراء فيما يتعلق بقوة عملتها أن تحرك الأسواق أيضًا. لسوء الحظ، من الصعب للغاية معرفة متى ستتم هذه التعليقات.
• تقنيات السوق: يعتقد بعض المتداولين أن التحليل الفني هو الكأس المقدسة وسيقودهم إلى الثروة. ينجذب العديد من المتداولين الجدد إلى التحليل الفني لأنه مرئي، وأسهل في التعلم من التحليل الأساسي، وتستخدمه العديد من أنظمة التداول. إن ما تفعله بالتحليل الفني يعود إليك وكيفية تفسير الرسوم البيانية والمؤشرات والأنماط.

ما هي أزواج العملات التي يمكنك تداولها؟

عدد أزواج العملات المتاحة محدود فقط بالعروض التي يقدمها الوسيط الخاص بك، ويتراوح من الأزواج الرئيسية إلى عمليات الانتقال الغريبة. يعد هذا الاختيار الضخم بمثابة فرصة وخطر في نفس الوقت، حيث يمكن أن يربك المتداولون الجدد مجموعة الخيارات المتاحة لهم.

الأزواج الرئيسية:

أزواج العملات الرئيسية هي الأكثر سيولة، والأكثر تداولا، وذات فروق أسعار أقل. وهي تشمل عموما

• EUR/USD: اليورو والدولار الأمريكي
• USD/JPY: الدولار الأمريكي والين الياباني
• GBP/USD: الجنيه البريطاني والدولار الأمريكي
• USD/CHF: الدولار الأمريكي والفرنك السويسري

...وبدرجة أقل، يمكننا إدراج "عملات السلع" في هذه الفئة:

• AUD/USD: الدولار الأسترالي والدولار الأمريكي
• USD/CAD: الدولار الأمريكي والدولار الكندي
• NZD/USD: الدولار النيوزيلندي والدولار الأمريكي.

يقدم معظم وسطاء الفوركس هذه الأزواج للتداول.

أزواج ثانوية:

وهي تتكون عمومًا من تقاطعات الأزواج الرئيسية، على سبيل المثال GBP/JPY، AUD/EUR، وما إلى ذلك. هذه الأزواج بشكل عام أكثر تقلبًا من الأزواج الرئيسية، ولها فروق أسعار أوسع وأقل سيولة. ولذلك، يمكن أن يكون لديهم تحركات كبيرة جدًا في كلا الاتجاهين، وخاصة أزواج الجنيه الإسترليني. وهذا يوفر للمتداولين فرصًا ممتازة لتحقيق مكاسب كبيرة، ولكنه يزيد أيضًا من المخاطر. توفر الأزواج الصغيرة فرصًا تجارية ممتازة لأولئك الذين يشعرون بالارتياح إزاء المخاطر الإضافية الكامنة فيها.

العملات الغريبة:

هذه هي العملات التي لا يتم تضمينها في الأزواج الرئيسية وغالباً ما ترتبط بالدولار الأمريكي أو اليورو. تكون فروق الأسعار عمومًا أوسع وحجم أقل بكثير، مما قد يؤدي إلى تقلبات أكثر أو أقل بكثير، اعتمادًا على الزوج. غالبًا ما يجد المتداولون الجدد صعوبة في التداول بهذه الأزواج بسبب ظروف وخصائص السوق الصعبة.

ما هي الأزواج التي يجب أن تتداولها؟

إذا كنت قد بدأت للتو، فمن المغري جدًا تداول مجموعة واسعة من الأزواج. بشكل عام، يجب على المتداولين الجدد التركيز على الأزواج الرئيسية لأنها تتمتع بفروق أسعار أقل وأكبر أحجام تداول وأكثر سيولة. تميل ظروف السوق إلى أن تكون أكثر استقرارًا قليلاً من تلك الخاصة بالأزواج الثانوية أو الغريبة.

يمكن أن تكون الأزواج الثانوية مثيرة للاهتمام أيضًا، خاصة إذا كان لديك معرفة باقتصاد بلد ما وترغب في الاستفادة منه. على سبيل المثال، يمكن للمتداول الأسترالي الذي هو على دراية بالدولار الأسترالي أن يبحث عن فرص في أزواج AUD/JPY وAUD/EUR وAUD/USD. هناك أيضًا فرص ممتازة لمزاوجة العملات الضعيفة جدًا والقوية جدًا مقابل بعضها البعض في أزواج ثانوية.

هناك الكثير من الفرص في أسواق الفوركس، ومقاومة إغراء تداول كل شيء مرة واحدة والتركيز سيساعدك في النهاية على النمو كمتداول.

ساعات عمل سوق الفوركس

أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل المتداولين ينجذبون إلى الفوركس هو أن السوق مفتوح 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع. على الجانب الإيجابي، هذا يعني أنه يمكنك الدخول والخروج من المراكز في أي وقت من النهار أو الليل ولا تتعرض عمومًا لمخاطر التأخر كما هو الحال في أسواق الأسهم. من ناحية أخرى، يجد بعض المتداولين أن حقيقة أن الأسواق تعمل 24 ساعة يوميًا أمر مرهق للغاية، حيث يجب عليهم توخي الحذر طوال ساعات اليوم.

• ساعات العمل: يفتح سوق الصرف الأجنبي الأسبوع صباح يوم الاثنين في آسيا. اعتمادًا على أوقات الصيف والشتاء حول العالم، قد يتم الافتتاح بين الساعة 1 صباحًا و3 صباحًا بتوقيت وسط أوروبا القياسي (GMT+2). فيما يلي أداة مفيدة للعثور على ساعات السوق في منطقتك الزمنية: http://www.forexmarkethours.com.
• الإغلاق: يغلق سوق الصرف الأجنبي في الساعة 11 مساء يوم الجمعة في نيويورك ويغلق في عطلة نهاية الأسبوع. في جميع الأيام الأخرى، يتم التداول اليومي عند الساعة 11 مساءً، مع فترة انقطاع قصيرة للتداول لدى معظم الوسطاء (من 5 إلى 15 دقيقة، اعتمادًا على الوسيط). غالبًا ما تكون السيولة منخفضة خلال فترة التمديد اليومي وخلال ساعات "خارج الجلسة".

جلسات التداول

على الرغم من أن سوق الصرف الأجنبي مفتوح على مدار 24 ساعة يوميًا، إلا أن التداول والسيولة يتبعان جلسات سوق الأوراق المالية حول العالم. ولكل جلسة من هذه الجلسات خصائصها الخاصة ويجب أخذها بعين الاعتبار عند تداول العملات الأجنبية.

• الجلسة الآسيوية: غالبًا ما تسمى بجلسة طوكيو، وهي تشمل في المقام الأول الأسواق الآسيوية، بدءًا من نيوزيلندا وأستراليا، ثم تتبع المناطق الزمنية غربًا. تتميز الجلسة الآسيوية عمومًا بحجم أقل ونطاقات أضيق، ولكن هذا يمكن أن يختلف اعتمادًا على الأخبار الخاصة بهذه الأسواق. من الممكن أن يشهد الين والدولار النيوزيلندي والدولار الأسترالي تحركات كبيرة خلال الجلسة الآسيوية، خاصة في حالة وقوع أحداث مهمة.
• جلسة لندن/الأوروبية: تبدأ في فرانكفورت وتستمر بعد ساعة في لندن. جلسة لندن هي عندما يصل حجم كبير إلى سوق الفوركس، وستشهد معظم الأزواج حجمًا وتقلبًا خلال هذا الوقت. يتم أخذ المعلومات الجديدة بعين الاعتبار عندما تقوم المؤسسات الأوروبية الكبرى والمتداولون بتعديل مراكزهم أو مبادلة العملات.
• جلسة نيويورك: تفتح الجلسة الأمريكية رسميًا في الساعة 1:30 ظهرًا (GMT +2)، ولكن غالبًا ما يتم إصدار البيانات الأساسية الأمريكية في الساعة 12:30 ظهرًا، مما قد يؤدي إلى تدفق كبير للسيولة إلى الأسواق في ذلك الوقت.

خلال الفترة الانتقالية من جلسة لندن إلى جلسة نيويورك، نلاحظ بشكل عام معظم التقلبات والسيولة. يحدث هذا عندما يتم إصدار معظم البيانات الأساسية وتقوم أكبر المؤسسات المالية في العالم بتعديل مراكزها أو معالجة عمليات التداول.

ما هو الأفق الزمني الذي يجب أن تتفاوض عليه؟

هذا أحد الأسئلة الأكثر شيوعًا التي يطرحها المتداولون الجدد في سوق الفوركس. من المستحسن أن يركز المتداولون الجدد على الرسوم البيانية اليومية حيث أن الأنماط هي الأكثر نظافة وهناك فرصة أقل للتعطيل بسبب الضوضاء. أكبر مشكلة يواجهها المتداولون الجدد هي قلة الحركة. إذا كنت من النوع الذي يريد التداول على أطر زمنية أقصر، فإن الرسوم البيانية لمدة 4 ساعات وساعة واحدة تعد مكانًا جيدًا للبدء.

المشكلة في الأطر الزمنية الأقصر (أقل من ساعة) هي أن المراكز أقل موثوقية بشكل عام، مما قد يؤدي إلى إشارات خاطئة. يتم تضخيم الضوضاء الناتجة عن حركة السعر العشوائية كلما كان النطاق الزمني أصغر.

أنواع عقود الفوركس

من الممكن تداول العملات بطرق مختلفة، والتي قد لا تكون واضحة للمتداولين المبتدئين. فيما يلي أنواع عقود الصرف الأجنبي التي يمكن تداولها في السوق اليوم:

• العقود مقابل الفروقات (عقود الفروقات). هذا هو النوع الأكثر شيوعًا من العقود لأنه يسمح بالتداول بسهولة باستخدام الرافعة المالية.
• عقود صرف العملات الأجنبية الفورية
• عقود الصرف الآجلة
• مقايضات العملات
• عقود خيارات العملة
• صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة)

العقود مقابل الفروقات (عقود الفروقات)

تعد عقود الفروقات أو "عقود الفروقات" من المنتجات المشتقة الشائعة لتداول العملات. عقد الفروقات هو عقد بين متداول ووسيط، ينص على تبادل الفرق في قيمة الأصل (في هذه الحالة، العملة) بين وقت فتح العقد وإغلاقه. تسمح عقود الفروقات للمتداولين بالمضاربة على تحركات أسعار العملات دون الحاجة إلى امتلاك تلك العملات فعليًا.

إحدى المزايا الرئيسية لعقود الفروقات هي الرافعة المالية، والتي تسمح للمتداولين بالتحكم في مركز كبير برأس مال قليل نسبيًا. وهذا يمكن أن يؤدي إلى تضخيم المكاسب، ولكن أيضًا الخسائر، مما يجعل هذا النوع من التداول عالي المخاطر. تتوفر عقود الفروقات على العديد من منصات التداول عبر الإنترنت ويتم تنظيمها من قبل الهيئات المالية في العديد من الولايات القضائية.

عقود الفوركس الفورية

عندما نتحدث عن عقود الصرف الأجنبي أو معاملات سوق الصرف الأجنبي، فإن ما يتبادر إلى الذهن على الفور هو تداول العملات الأجنبية التقليدي، والذي يعرف في الواقع باسم تداول العملات الأجنبية الفوري). يتم تعريف الفوركس الفوري على أنه عملية يقوم فيها المتداول وتاجر الفوركس بإجراء معاملات الصرف الأجنبي، مع تسليم الأصل والتسوية المالية على الفور أو نقدًا. هذه هي الطريقة التي يعمل بها سوق الصرف الأجنبي عبر الإنترنت والتي يعرفها جميع المشغلين. ومع ذلك، لا يتم تنفيذ جميع معاملات العملة على أساس فوري. قد يقرر بعض المتداولين استخدام وسائل أخرى للتداول في سوق الفوركس، كما سنرى أدناه، لكنهم لا يستطيعون القيام بذلك دائمًا في السوق الفورية.

عقود الفوركس الآجلة

يختلف العقد الآجل عن عقد الفوركس الفوري في توقيت التسليم وتسوية الأصل، والذي يتم في تاريخ مستقبلي وليس في الحال. في جوهر الأمر، يتم تحديد أسعار العقود على الفور، ولكن يتم تسليم الأصول النقدية والتسوية في المستقبل. يتم تداول العقود الآجلة للعملات في بورصة شيكاغو التجارية ومنصتي Globex.

هناك فرق كبير آخر بين سوق الفوركس الآجلة وسوق الفوركس الفوري وهو أن أسواق العقود الآجلة لا تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم، ويمكن تداول عقود الفوركس في أوقات محددة. وهذا يتناقض مع الطبيعة اليومية لسوق الفوركس الفوري، الذي يعمل على مدار 24 ساعة يوميًا، تمامًا كما هو الحال في سوق الفوركس الفوري، فإن شروط العقد تلزم جميع أطراف المعاملة بممارسة العقود. تميز هذه الميزة عقود الصرف الأجنبي الآجلة عن النوع التالي من عقود الصرف الأجنبي. يتم تنظيم أسواق العقود الآجلة بشكل وثيق من قبل لجنة تداول السلع والعقود الآجلة (CFTC).

مقايضات العملات

مقايضات العملات هي اتفاقيات بين طرفين لتبادل مبالغ اسمية بعملتين مختلفتين في وقت واحد ثم تبادلها مرة أخرى في تاريخ مستقبلي محدد مسبقًا. غالبًا ما تستخدم الشركات والمؤسسات المالية هذه العقود لإدارة المخاطر المتعلقة بالتقلبات في أسعار الصرف وأسعار الفائدة.

تبدأ مقايضة العملات النموذجية بتبادل المبالغ الأصلية بعملتين مختلفتين، تليها دفعات فائدة دورية بالعملتين المعنيتين، وأخيرا، من خلال تبادل المبالغ الأصلية في نهاية العقد. تسمح مقايضات العملات للشركات بتثبيت أسعار الصرف وأسعار الفائدة للمعاملات المستقبلية، مما يوفر الحماية ضد تحركات السوق السلبية. ويمكن استخدامها أيضًا للوصول إلى أسواق رأس المال الأجنبية بشروط أكثر ملاءمة من تلك المتاحة في البلد الأصلي.

عقود خيارات العملة

يتم تداول خيارات العملات في بورصة شيكاغو التجارية، وبورصة فيلادلفيا للأوراق المالية، والبورصة الدولية للأوراق المالية. ويمكن تعريفها على أنها أدوات مشتقة يحق فيها لمالك العقد ممارسة الخيار عن طريق مبادلة أصل نقدي بآخر بسعر صرف محدد سلفا وفي تاريخ مستقبلي. ومع ذلك، فإن شروط هذا العقد لا تلزم المشغل بممارسة الخيار في هذا التاريخ. في الأساس، يمكن للمتداول اختيار عدم استخدامه إذا لم يجده مربحًا.

بالنسبة لهذا العقد، يجب أن يكون هناك سعر تنفيذ (سعر الصرف) متفق عليه مسبقًا، وتاريخ انتهاء الصلاحية (بحد أقصى ثلاثة أشهر) ويتم تجزئة العقد إلى أحجام تداول لا يمكن شراؤها إلا بمضاعفات حجم المعاملة هذا. وتستخدم خيارات العملة للحماية من تقلبات أسعار الصرف. الشركات الكبيرة التي تتطلب أعمالها تبادل كميات كبيرة من الأموال في المعاملات حيث يمكن أن يترجم التغيير الطفيف في سعر الصرف إلى فرق يصل إلى مئات الآلاف من الدولارات، مثل استخدام خيارات العملة بهذه الطريقة. أحد أسباب عدم وجود العديد من متداولي التجزئة في هذا السوق هو أن متطلبات الهامش مرتفعة. في الولايات المتحدة، الحد الأقصى للهامش المسموح به هو 1:20، مما يعني أن المتداول يجب أن يكون قادرًا على جمع هامش بقيمة 5000 دولار أمريكي لتداول واحد على عقد خيارات بقيمة 100000 دولار أمريكي.

صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة)

صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) هي صناديق متداولة في البورصة تتبع مؤشرًا أو سلعة أو عملة أو سلة أصول. تسمح صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة للمتداولين والمستثمرين بالتعرض لتقلبات أسعار الصرف دون الحاجة إلى شراء العملات مباشرة. يمكن أن تشمل هذه الصناديق مراكز بعملات محددة أو في سلة من العملات، مما يوفر تنويعًا فوريًا وإدارة أسهل.

يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة مثل الأسهم في البورصات الرئيسية، ويمكن شراؤها وبيعها طوال يوم التداول. أنها توفر السيولة والمرونة للأسهم مع فوائد تنويع الأموال. تكاليف صناديق الاستثمار المتداولة عادة ما تكون أقل من الأشكال الأخرى لاستثمار العملات، مما يجعلها جذابة لتجار التجزئة والمؤسسات. تُستخدم صناديق الاستثمار المتداولة بالعملة أيضًا للتحوط ضد مخاطر العملة في محافظ استثمارية متنوعة، مما يتيح الإدارة الفعالة لمخاطر أسعار الصرف.

أنواع أوامر الفوركس

هناك أوامر فوركس مختلفة يمكن للمتداولين استخدامها في أسواق الصرف الأجنبي. ولكل من هذه الأوامر خصائصه الخاصة ويجب استخدامها فقط في مواقف معينة وفي ظل ظروف معينة. تعتبر عملية طلب تداول العملات الأجنبية مهمة مثل أي استراتيجية تداول في سوق الفوركس لأن استخدام طلب تداول العملات الأجنبية الخاطئ في ظل ظروف معينة يمكن أن يدمر التداول حتى قبل أن يبدأ.

تختلف التسميات وإجراءات وضع الأوامر لبعض أوامر الفوركس هذه من منصة تداول إلى أخرى. تتمتع منصة MetaTrader 4، وهي المنصة الأكثر استخدامًا من قبل تجار التجزئة في سوق الفوركس اليوم، بعملية طلب صرف العملات الأجنبية المبسطة للغاية والتي يمكن لأي متداول فهمها. تعد منصات التداول الخاصة الأخرى، مثل Currenex، أكثر تعقيدًا وستحتاج إلى بعض الوقت للتعود عليها. عندما ينتقل المتداول إلى منصات تداول العملات الأجنبية المؤسسية من المستوى الثاني الأكثر احترافية، يزداد تعقيد وضع أوامر الفوركس. يعد فهم هذه الاختلافات أمرًا ضروريًا لمعرفة كيفية وضع أوامر الفوركس بشكل صحيح أثناء عملية التداول.

هناك نوعان رئيسيان من أوامر الفوركس:

أوامر فورية / السوق

الأوامر الفورية، والمعروفة أيضًا باسم أوامر السوق، هي أوامر صرف العملات الأجنبية التي يتم تنفيذها بأسعار السوق السائدة. هذه ليست أوامر مؤجلة. فيما يلي بعض الأمثلة على أوامر الصرف الأجنبي التي تشكل أوامر السوق:

• شراء في السوق
• بيع في السوق
• إيقاف الخسارة
• جني الأرباح
• وقف زائدة

الشراء في السوق هو تعليمات للوسيط لبدء مركز طويل في أصل نقدي معين بسعر السوق السائد. يتم استخدامه من قبل المتداول على أمل الاستفادة من ارتفاع الأسعار.

البيع في السوق هو تعليمات للوسيط لبدء مركز قصير في الأصل النقدي بسعر السوق، على أمل الاستفادة من انخفاض الأسعار.

إيقاف الخسارة عبارة عن تعليمات للوسيط لإغلاق المركز النشط تلقائيًا إذا تحرك سعر الأصل بشكل مخالف لمركز المتداول بعدد محدد من النقاط. يتم استخدامها كاستراتيجية للحفاظ على الحساب لحماية حساب المتداول من الخسائر الكبيرة.

أمر جني الأرباح هو عبارة عن تعليمات للوسيط لإغلاق المركز النشط الذي تحرك لصالح المتداول بعدد محدد من النقاط تلقائيًا. يتم استخدامه كاستراتيجية لحماية الحساب لأن هذا النوع من الأوامر يهدف إلى تأمين الأرباح من التجارة قبل أن ينعكس الموقف.

الوقف المتحرك هو نوع آخر من أوامر تداول العملات الأجنبية يستخدم كإستراتيجية لحماية الحساب. وهو يعمل عن طريق تعديل موضع إيقاف الخسارة لتتبع الأسعار المرتفعة عندما يكون المتداول في وضع ربح، وبالتالي تأمين الأرباح. عندما تبدأ الأسعار في التحرك مرة أخرى، يتخذ الوقف المتحرك موقفًا ثابتًا وإذا وصل سعر السوق إلى الإيقاف المتحرك، يتم إرسال تعليمات إلى الوسيط لإغلاق المركز تلقائيًا. إذا لم يلمس السعر الهابط نقطة الوقف المتحركة قبل استئناف تقدمه، فإن نقطة الوقف المتحركة ستستمر في متابعة الأسعار المتقدمة.

الأوامر المعلقة

الأوامر المعلقة لدينا في سوق الفوركس هي كما يلي:

• أوامر الحد
• أوامر الإيقاف
• أوامر OCO (واحدة تلغي الأخرى)

يتم استخدام أوامر الحد عندما يكون من المتوقع أن ينعكس سعر الأصل النقدي عندما يصل إلى مستوى رئيسي معين. تحتوي أوامر الحد على مكون شراء ومكون بيع. يتم استخدام حد الشراء عندما يكون من المتوقع أن ينخفض ​​سعر الأصل قبل التحرك في الاتجاه المعاكس. وبالتالي، سيستخدم المتداول أمر حد الشراء إذا كان يتوقع أن ينخفض ​​الأصل النقدي إلى مستوى الدعم قبل الارتفاع. وبالتالي، يتم تحديد سعر الدخول لأمر حد الشراء عند نقطة يوجد فيها دعم معقول للسعر. وبالمثل، سيستخدم المتداول أمر حد البيع، ويحدد سعر الدخول عند مستوى مقاومة معقول إذا كان يتوقع أن يتقدم سعر العملة إلى مستوى المقاومة هذا قبل العودة.

يتم استخدام أوامر الإيقاف عندما يريد المتداول تأكيدًا بأن سعر الأصل سوف يتجاوز مستوى دعم أو مقاومة رئيسي ويستمر في نفس الاتجاه للأعلى (إيقاف الشراء) أو للأسفل (إيقاف البيع). في هذه الحالة، يتم تحديد سعر الدخول خارج مستويات الدعم الرئيسية (إيقاف البيع) أو المقاومة (إيقاف الشراء). الزيادة في سعر الأصل ستؤدي إلى الدخول إلى السوق. يجب على المتداولين توخي الحذر عند استخدام أوامر الإيقاف. إنهم بحاجة إلى التأكد من أن الأسعار قد اخترقت بالفعل المستويات الرئيسية ولم تلمسها فقط. يتم تأكيد ذلك إذا أغلقت الشمعة المعروضة فوق المستويات الرئيسية، مما يشير إلى اختراق حقيقي للسعر.

أوامر OCO، أو "واحد يلغي الآخر" باللغة الإنجليزية، هي مزيج من أمرين محددين و/أو أوامر إيقاف. عند تنفيذ أحد الأمرين، يتم إلغاء الأمر الآخر تلقائيًا. يعد هذا النوع من الأوامر مفيدًا بشكل خاص للمتداولين الذين يرغبون في إدارة مخاطرهم وتأمين مكاسبهم في ظروف السوق غير المؤكدة. غالبًا ما يتم استخدام أمر OCO في المواقف التي يتوقع فيها المتداول تحركًا كبيرًا في السوق ولكنه غير متأكد من الاتجاه. من خلال وضع أمر حد شراء أعلى من السعر الحالي وأمر إيقاف بيع في نفس الوقت، يضع المتداول نفسه في وضع يسمح له بالربح من التحرك في اتجاه أو آخر. إذا ارتفع السعر ووصل إلى مستوى أمر حد الشراء، فسيتم إلغاء أمر إيقاف البيع. وعلى العكس من ذلك، إذا انخفض السعر ووصل إلى مستوى أمر إيقاف البيع، فسيتم إلغاء أمر حد الشراء.

قارن فروق الأسعار

فروق الأسعار في السوق هي تكلفة المعاملة الرئيسية التي يتحملها المتداول. إن المعرفة الجيدة بالفروقات المختلفة الموجودة في سوق الفوركس ستساعد المتداول على اتخاذ خيارات مستنيرة بشأن الأصول النقدية للتداول وفقًا للهامش المتاح له.

نظرة سريعة على الرسم البياني للأدوات الخاصة بمنصة تداول العملات الأجنبية النموذجية ستكشف بوضوح عن مخطط لأزواج العملات، وسيكون الفرق بين أسعار الشراء والبيع للأصول النقدية المدرجة واضحًا أيضًا للمتداول. والسؤال الذي يطرح نفسه هو: لماذا تختلف فروق الأسعار بين أزواج العملات؟ للإجابة على هذا السؤال، سنقوم بمقارنة فروق أسعار الأصول المختلفة، وفهم كيف ظهرت هذه الاختلافات في فروق الأسعار وكيف يمكن للمتداول استخدام هذه المعلومات بحكمة عند التداول.

الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب هو انتشار العملة. في هيكل التسعير الذي يديره مكتب التعامل، يكون الفارق هو التكلفة الوحيدة التي يتحملها المتداول أثناء التداول. في بيئة ECN، يتم دفع رسوم أخرى بالإضافة إلى الفارق، وتختلف الرسوم على كل أصل. تختلف فروق الأسعار حسب العملات.

بشكل عام، العملات التي تجتذب أحجام تداول أعلى تكون أكثر سيولة وتميل إلى أن يكون لها فروق أسعار أقل من العملات التي لا تتمتع بالسيولة والتي يتم تداولها بشكل ضعيف. ذلك يعتمد على قانون العرض والطلب. عندما يكون هناك المزيد من السيولة، يتم تقليل التكاليف. انخفاض السيولة يزيد من التكاليف. ولهذا السبب، عندما يفتح سوق الصرف الأجنبي يوم الأحد، تتميز ساعات التداول الأولى بارتفاع طفيف في فروق أسعار العملات الرئيسية، وذلك لتعكس حالة السوق، حيث لم يستيقظ المتداولون تمامًا بعد من يقظةهم. النوم في عطلة نهاية الأسبوع. عندما تستأنف الأسواق يوم الاثنين، تعود فروق الأسعار إلى مستوياتها المعتادة لتعكس زيادة السيولة بسبب زيادة مشاركة المتداولين. أزواج العملات التالية هي الأكثر تداولًا وهي مدرجة حسب حجم التداول:

• يورو/دولار أمريكي
• جنيه إسترليني/دولار أمريكي
• دولار أمريكي/ين ياباني
• دولار أمريكي/فرنك سويسري

كونه زوج العملات الأكثر تداولًا في سوق الفوركس، يتمتع زوج EUR/USD بأقل فروق أسعار بين أي عملة يتم تداولها على أي منصة تزورها. وفي المقابل، تجتذب العملات الغريبة أعلى فروق الأسعار في سوق العملات. تتمتع العملات مثل USD/NOK بفروق أسعار تصل إلى 50 نقطة، كما أن زوج الدولار الأمريكي والراند الجنوب أفريقي (ZAR) له فروق أسعار تصل إلى 150 نقطة في بعض منصات التداول.

التقلبات خلال اليوم

العملات ذات فروق الأسعار المنخفضة لها تحركات لحظية أصغر. ولذلك، فإن المتداول الذي يتداول بعملات ذات فروق أسعار منخفضة سيكون لديه متطلبات هامش منخفضة. يمكن ضبط مستويات وقف الخسارة خلال اليوم عند مستويات أكثر صرامة، بين 30 و50 نقطة. في المقابل، سيحتاج المتداول الذي يتداول أزواج العملات ذات التشتت العالي إلى هامش أعلى وسيتعين توسيع مستويات وقف الخسارة خلال اليوم لاستيعاب تقلبات الأسعار الكبيرة خلال اليوم. يمكنك أن تتخيل تداول عملة مثل USDSEK والتي يمكن أن تختلف بمقدار 1000 نقطة في معاملة واحدة.

باستخدام هذه المعلومات، يجب أن يكون المتداولون قادرين على ضبط حجم حساباتهم بناءً على الأصول النقدية التي يرغبون في تداولها. يجب على المتداولين الذين يرغبون في تضمين العملات الغريبة في ترسانة التداول الخاصة بهم أن يسعوا جاهدين لزيادة رأس مالهم التجاري من أجل التكيف مع تقلبات الأسعار.

بغض النظر عن الأصل الذي يتم تداوله، يجب على المتداولين ممارسة إدارة مسؤولة للمخاطر على حساباتهم حتى لا تؤدي فروق الأسعار إلى العمل ضدهم. يجب على المبتدئين الابتعاد عن الأصول النقدية ذات فروق الأسعار الكبيرة حتى يكتسبوا المزيد من الخبرة.

كيفية كسب المال في سوق الصرف الأجنبي

هذا برنامج تعليمي قصير حول كيفية كسب المال من التداول في سوق الفوركس. تأكد من أنك تفهم جميع الأساسيات أولاً قبل المخاطرة ومحاولة تحقيق أرباح منتظمة. السبب وراء فشل العديد من تجار التجزئة هو أنهم يكرسون القليل من الوقت والاهتمام لاكتساب المعرفة الأساسية حول هيكل السوق، وكيفية عمل سوق الفوركس، وكيف يمكن تداول هذا السوق لكسب المال.

من ناحية أخرى، فإن السبب وراء تمتع المتداولين المؤسسيين مثل جولدمان ساكس وغيرها من الشركات بنجاح مذهل في أسواق العملات وإثراء المتداولين الذين يعملون في هذه الشركات بمكافآت أداء سخية هو أنهم يهتمون بتفاصيل. اكتساب المعرفة التجارية. كل متداول في شركة مؤسسية لديه مرشد/مشرف وينتقل من مستوى إلى آخر مع اكتسابه الخبرة.

باعتبارك متداول تجزئة، هل لديك مرشد أو شخص يشرف عليك ويعلمك بشكل صحيح مع مرور الوقت (وليس فقط على مدار عطلة نهاية أسبوع واحدة)؟ هل يمكنك الوصول إلى وثائق تداول العملات الأجنبية والكتب الإلكترونية؟ هل تقوم بزيارة مواقع احترافية للحصول على مشورة الخبراء حول كيفية التداول في الأسواق؟ هل تقوم بزيارة منتديات الفوركس عبر الإنترنت ومواقع المراجعة؟ إذا لم يكن الأمر كذلك، فأنت لست بعد على الطريق الصحيح لكسب المال من التداول في سوق الفوركس. لذا، لكي تتعلم كيفية كسب المال من التداول في سوق الفوركس، عليك أن تبدأ بالمواقع المذكورة أعلاه ثم البناء من هناك.

ستحدد خريطة طريق تداول العملات الأجنبية الخاصة بك ما تريد تعلمه فيما يتعلق بالمعرفة الأساسية. يجب على المتداول الذي يريد مضاعفة ثروته على مدى فترة من الزمن، بالإضافة إلى المعرفة التقليدية حول تداول العملات الأجنبية، أن يسعى إلى فهم مبدأ الفائدة المركبة وغيرها من المواضيع المماثلة التي من شأنها أن تبقيه على المسار الصحيح.

بمجرد فهم الأساسيات، تصبح جاهزًا لدخول السوق. هل تتداول على المدى الطويل؟ في هذه الحالة، عليك أن تتعلم مبدأ الفائدة المركبة حتى تصبح ثريًا خلال فترة من 5 إلى 10 سنوات. من خلال البدء بمبلغ 1000 يورو وتحقيق عائد شهري قدره 10% على رصيد حسابك، ستفاجأ بمعرفة قيمة حسابك بالنسبة لك بعد 10 سنوات. لا يزال معظم الأشخاص الذين يدخرون من أجل دراسة أطفالهم أو التقاعد يكافحون من أجل تحقيق أهدافهم لأن هناك حدًا لمقدار العمل الذي يمكن للفرد القيام به. كم عدد الأشخاص الذين يمكنهم العمل لمدة تصل إلى 16 ساعة يوميًا لمدة 10 سنوات دون التعرض لتوقف جسدي وعقلي كبير؟ هؤلاء الأشخاص لا يفهمون كيفية استخدام قوة الفائدة المركبة في أداة استثمارية مثل الفوركس للقيام بالعمل نيابةً عنهم.

المبدأ الأساسي هنا هو الاتساق مع المخاطر المنخفضة. إن الهدف من كسب 100 يورو من أصل 1000 يورو خلال 20 يومًا من التداول يعد أمرًا منخفض المخاطر بالفعل. وهذا يعادل تحقيق 200 نقطة من حجم تداول يبلغ 0.05 لوت، أو 10 نقاط في اليوم. مع وجود عملات مثل EUR/USD لها نطاقات خلال اليوم تبلغ 100 نقطة أو أكثر، وأكثر من 50 عملة للاختيار من بينها، كيف لا يمكن تحقيق هذا الهدف؟

هذا هو المكان الذي يمكنك البناء فيه على ما لديك بالفعل. الآن يجب أن تعرف ما الذي ينجح وما الذي لا ينجح. يجب أن يكون لديك استراتيجية تداول ويجب أن تكون قد تمكنت على الأقل من تحقيق بعض النجاح. الآن هو الوقت المناسب للاستفادة من معرفتك من خلال استثمارها في شكل منتجات الفوركس. هذا هو المكان الذي يمكنك فيه تقديم إشارات التداول على أساس الاشتراك، أو إنشاء مناطق المستشارين الرئيسيين والتابعين التي تنسخ تداولاتك إلى حسابات المتداولين الآخرين. إنها زينة الكعكة وشكل من أشكال الدخل المتبقي. إن EA الرئيسي والعبد هي عملية مؤتمتة بالكامل. يقوم المستشار الآلي الخاص بك بمسح السوق بحثًا عن الفرص بناءً على إستراتيجيتك ونسخها إلى حسابات المشتركين للتنفيذ. يمكنك كسب 10000 يورو شهريًا من خلال هذا النظام مع 100 مشترك نشط فقط. ماذا عن إعطاء الإشارات إلى الشركات التابعة لك في سوق الفوركس والتي تدر أموالاً لك من فروق الأسعار في التداول؟

كم يمكنك أن تكسب من خلال تداول العملات؟

هناك فئتان من المتداولين في السوق:

أ) المتداولون الأفراد (يُطلق عليهم أيضًا "تجار التجزئة").

ب) المتداولون المؤسسيون (يُطلق عليهم أيضًا "Smart Money").

الفرق بين هاتين الفئتين من المتداولين من حيث المعرفة والخبرة والقدرة على الكسب والعائد على الاستثمار كبير كما هو الحال بين الولايات المتحدة واليابان. ومع ذلك، فمن الممكن للمتداول الفردي أن يتعلم تقنيات التداول الخاصة بمتداولي "الأموال الذكية".

كم يكسب تجار Smart Money؟

يشمل تجار الأموال الذكية المؤسسات المالية مثل البنوك وصناديق التحوط. هناك مخضرمون يلعبون في الأسواق منذ أكثر من 25 أو 30 عامًا. لديهم أيضًا إمكانية الوصول إلى خوارزميات التداول المعقدة بالإضافة إلى بعض الأدوات الأكثر تقدمًا التي تقدمها أسواق التداول. لديهم أيضًا إمكانية الوصول إلى مليارات الدولارات من رأس المال التجاري ويمكنهم حرفيًا هز السوق بتدفق هائل للأوامر.

يتمتع المتداولون المؤسسيون بإمكانية الوصول إلى موجز الأخبار المباشر لأحداث السوق ويحصلون على هذه المعلومات قبل وقت طويل من تجار التجزئة. الرسوم التي يدفعونها مقابل هذا الوصول يمكنها بسهولة تمويل حسابات التداول لـ 20 متداولًا فرديًا دون عناء. وباستخدام هذه الأدوات، يمكنهم بسهولة رؤية اتجاه السوق واستخدام قوة رأس مالهم التجاري لتأمين مراكز الطيور المبكرة في الأصول النقدية.

بمجرد أن يكون لديهم حضور قوي في السوق، يجد تجار التجزئة صعوبة كبيرة في تلبية طلباتهم. بمجرد الاستفادة من الزيادات في الأسعار التي أثارتها أفعالهم، يبدأون في تفريغ مراكزهم، وينتهي بهم الأمر بأوامر مملوءة عندما تنخفض الأسعار بعد جني الأرباح من قبل المستثمرين الأكثر ذكاءً؟ إن التجار الصغار المؤسفين هم الذين يدفعون الثمن.

1) يمكن أن يحصل أي بنك كبير على ما يصل إلى 10 مليارات دولار من التعرض للعملات الأجنبية في أي وقت خلال العام. يسمح عائد 40٪ لمدة عام من التداول للبنك الرئيسي بكسب ما يصل إلى 4 مليارات دولار. ولا يأخذ هذا الرقم في الاعتبار الأموال التي يتم تحقيقها من خلال التعرض والتداول في أسواق المشتقات الأخرى.

2) تشير خدمات الموقع المشترك إلى توفير البنية التحتية التي ستمكن من استقبال البيانات بشكل أسرع من خدمات الوساطة إلى منصات التداول. وهي تشمل البنية التحتية لبروتوكول FIX، والخوادم الافتراضية الخاصة، وأنواع أخرى من البرامج. معظم هذه الخدمات متاحة على أساس الاشتراك. إن البنك الذي يقدم خدمات الوساطة المالية إلى 50000 عميل يدفعون 100 دولار شهريًا مقابل خدمات الموقع المشترك هذه (أي 1200 دولار سنويًا لعميل واحد) سيحصل بسهولة على 600 مليون دولار سنويًا من هذا الترتيب.

3) البنوك هي مزودي السيولة لمعاملات ECN وهي تفرض رسومًا على هذه الخدمة، والتي يمررها وسطاء ECN إلى العملاء. يمكن أن يضم البنك ما يصل إلى 10 وسطاء ECN تحت جناحه، ويمكن أن يضم كل وسيط ECN ما يصل إلى 10000 عميل، لذلك يمكن للبنك أن يضم بسهولة 100000 متداول على شبكته. إذا قام كل من هؤلاء المتداولين بإجراء 3 صفقات ECN بحجم لوت قياسي في الأسبوع بتكلفة 3 دولارات لكل لوت قياسي يتم تداوله، فإن الإيرادات تصل إلى (3 × 3) × 100000 = 900000 دولار في الأسبوع. إذا تمت المعاملات لمدة 50 أسبوعًا سنويًا، لا تشمل العطلات، فيمكن للبنك بسهولة كسب 45 مليون دولار من رسوم ECN سنويًا. يعد هذا رقمًا متحفظًا، مع الأخذ في الاعتبار أن متداولي ECN هم بشكل عام متداولون ذوو ثروات عالية ويتداولون بكميات كبيرة وبالتالي يولدون المزيد من العمولات.

فهل من المفاجئ أن تحقق الشركات التجارية المؤسسية أرباحًا بمليارات الدولارات وتكون قادرة على دفع مكافآت سخية لموظفيها التجاريين وإدارتها وتقدم لهم إجازات مدفوعة الأجر؟

كم يكسب تجار التجزئة؟

5% فقط من تجار التجزئة قادرون على كسب المال من الفوركس. في الواقع، فإن الأموال التي يحصل عليها 95% من المتداولين الخاسرين تذهب لدفع أرباح المتداولين الأذكياء. أحد أسباب ذلك هو أن معظم تجار التجزئة يفتقرون إلى التدريب الجيد، وعديمي الخبرة، ويفتقرون إلى الأدوات اللازمة للنجاح في التداول. لا يكسب معظم تجار التجزئة الناجحين أكثر من 2000 دولار على أساس منتظم كل شهر، وهذا الرقم ينطبق حتى على الأقلية من أولئك الذين يكسبون أكثر. علاوة على ذلك، فإن معظم تجار التجزئة الذين يكسبون المال بالفعل يكسبون ما متوسطه 700 يورو شهريًا.

ويجب على المتداول المعين أن يقلد بعض ما يفعله أذكاؤه ويكتسب أدوات معينة من شأنها أن تغير الوضع لصالحه. فيما يلي بعض الخطوات التي يجب اتخاذها:

الوصول إلى التعليم المناسب من خلال منتديات الفوركس عبر الإنترنت. احضر أكبر عدد ممكن من الندوات عبر الإنترنت المجانية أو منخفضة التكلفة، والتي يستضيفها خبراء الفوركس.

قم بتجميع رأس مال تداول كافٍ وقم بالتداول فقط على منصات المستوى الثاني. ستحتاج إلى 20 ألف يورو على الأقل. إذا لم تتمكن من الحصول على كل شيء دفعة واحدة، فاستخدم نموذج العائد المركب بنسبة 10٪ شهريًا على حساب بقيمة 1000 دولار حتى تصل إلى 20000 دولار (عادةً بعد عام)، ثم اسحب أموالك وافتح حساب تداول ECN في سوق الصرف الأجنبي. سوق.

احصل على خادم افتراضي خاص مدفوع الأجر (VPS) بالقرب من خدمة الأخبار الخاصة بالوسيط الخاص بك لتتمكن من الوصول بشكل أسرع إلى البيانات الصحفية.

قم بتطوير استراتيجية تداول فعالة وقم بأتمتتها.

منصات تداول العملات الأجنبية

يتم استخدام العديد من منصات التداول اليوم في سوق الصرف الأجنبي. على الرغم من وجود الآلاف من الوسطاء الذين يقدمون خدمات التداول في سوق الفوركس، إلا أنه يمكن تصنيف منصات التداول التي يستخدمونها إلى عدد قليل من أنواع المنصات التي سننظر إليها أدناه.

MetaTrader

هذه هي منصة الفوركس الأكثر شعبية المستخدمة في السوق اليوم. لقد اعتمد جميع الوسطاء تقريبًا هذا البرنامج من شركة Metaquotes Inc. والسبب بسيط - فهو منصة سهلة الفهم والاستخدام لدرجة أن معظم المتداولين لن يستخدموا أي منصة أخرى. حتى الوسطاء الذين لم يقدموا منصة MT4 مطلقًا أدركوا أنها تكلفهم الكثير من الأعمال وبدأوا في اعتماد استخدامها.

الإصدار الرئيسي هو MetaTrader 4، والذي يمثل تحسنا كبيرا عن سابقتها. تتيح منصة MT4 للمتداولين استخدام المؤشرات المخصصة والمستشارين الخبراء، مما يجعلها تحظى بشعبية كبيرة. ويأتي مع واجهة البرمجة الخاصة به، MQL، والتي يمكن الوصول إليها عن طريق النقر فوق F4. تم إنتاج نسخة أحدث، ميتاتريدر 5، لكنها لم تكتسب بعد شعبية مثل MT4. يتوفر MetaTrader 4 كعميل سطح مكتب يمكن تنزيله من مواقع الوسطاء الذين يقدمونه للتداول.

cTrader

cTrader هي منصة تداول حديثة تتميز بواجهتها سهلة الاستخدام وميزاتها المتقدمة، والمصممة للمتداولين من جميع المستويات. تم تطوير cTrader بواسطة Spotware، وهو موضع تقدير خاص لسرعته في تنفيذ الأوامر وشفافيته من حيث التكاليف. على عكس المنصات الأخرى، تركز cTrader على التنفيذ بدون غرفة مقاصة (NDD)، مما يعني أن أوامر المتداولين يتم إرسالها مباشرة إلى مزودي السيولة دون تدخل من الوسيط، مما يضمن قدرًا أكبر من الشفافية وأسعار سوق أكثر عدالة.

توفر المنصة أيضًا مجموعة واسعة من أدوات التداول، بما في ذلك الرسوم البيانية المتقدمة والمؤشرات الفنية القابلة للتخصيص وقدرات التداول الخوارزمية من خلال cAlgo. يمكن للمتداولين أتمتة استراتيجيات التداول الخاصة بهم بسهولة باستخدام لغة البرمجة C#. بالإضافة إلى ذلك، تقدم cTrader إصدارًا للويب والهاتف المحمول، مما يسمح للمستخدمين بالتداول أثناء التنقل دون المساس بالوظائف أو الأداء.

TradingView

TradingView عبارة عن منصة للتداول والتحليل الفني عبر الإنترنت، وهي معروفة بأدواتها القوية لتصور البيانات وشبكتها الاجتماعية الواسعة للمتداولين والمستثمرين. على عكس منصات التداول التقليدية الأخرى، فهو يركز بشكل أساسي على تحليل السوق وتوفير أدوات الرسوم البيانية المتقدمة. يمكن الوصول إليه عبر متصفح الويب، مما يجعله مرنًا للغاية وسهل الاستخدام على أجهزة مختلفة.

تتميز TradingView برسومها البيانية التفاعلية والبديهية، والتي يمكن تخصيصها بمئات المؤشرات الفنية وأدوات الرسم. تسمح المنصة أيضًا بإنشاء ومشاركة نصوص واستراتيجيات التداول من خلال لغة البرمجة النصية الخاصة بها، Pine Script. ميزة رئيسية أخرى هي البعد المجتمعي: يمكن للمتداولين متابعة أفكار التداول الخاصة بالمستخدمين الآخرين والتعليق عليها، وبالتالي تعزيز التعلم التعاوني وتبادل المعلومات.

بالإضافة إلى استخدامه للتحليل، يتيح TradingView أيضًا التداول المباشر من خلال وسطاء متكاملين محددين مثل Pepperstone، مما يوفر حلاً شاملاً للمتداولين الذين يرغبون في تحليل الأوامر وتنفيذها من منصة واحدة. يمكن للمستخدمين أيضًا تلقي تنبيهات في الوقت الفعلي بشأن تحركات السوق، مما يساعدهم على البقاء على اطلاع والاستجابة بسرعة لفرص التداول.

منصات التداول عبر الهاتف المحمول

أصبحت منصات التداول عبر الهاتف المحمول، أو تطبيقات تداول العملات الأجنبية، شائعة جدًا مع ظهور الهواتف الذكية. حاليًا، هناك أربعة إصدارات من منصات التداول المحمولة التي يستخدمها الوسطاء اليوم.

• توجد منصات تداول لأجهزة iPhone و iPad.
• منصات التداول عبر الهاتف المحمول للهواتف والأجهزة اللوحية التي تعمل بنظام Android.
• هناك منصات متنقلة لبلاك بيري، على الرغم من أنها لا تحظى بشعبية كبيرة.
• هناك منصات متنقلة تعتمد على نظام التشغيل Windows، والتي كانت في الواقع الإصدارات الأولى من منصات الأجهزة المحمولة المتوفرة.

كل وسيط لديه نسخته المخصصة من هذه المنصات في شكل تطبيقات يمكن تنزيلها من App Store (iPhone وiPad)، أو Google Play (أجهزة Android)، أو Blackberry App World أو متجر Windows.

منصات متعددة المحطات

يتم استخدام المنصات متعددة المحطات من قبل مديري الصناديق المحترفين والمتداولين متعددي الحسابات. لقد تم تصميمها بشكل صارم للسماح بالتداول على حسابات متعددة بتنفيذ واحد. عدد قليل من الوسطاء يقدمون هذه المنصة، وهي ليست مخصصة للمتداولين الأفراد.

مدراء حسابات الفوركس

يمثل مديرو حسابات الفوركس مجموعة من خدمات دعم تداول العملات الأجنبية المقدمة لمستثمر الفوركس من قبل شركة أو فرد.

وتتراوح هذه الخدمات من تقديم إشارات/تنبيهات الفوركس إلى تقديم خدمات تداول العملات الأجنبية على نطاق واسع نيابة عن مالك حساب الفوركس. وفي المنتصف، يوجد مديري حسابات فوركس يقدمون كلا النوعين من الخدمات. بغض النظر عن مستوى الخدمة المقدمة، فإن الهيكل هو نفسه: يلعب مالك الحساب دورًا محدودًا للغاية في تحليل المعاملات، وفي بعض الحالات، تنفيذ المعاملات، وهو ما يترك بين يدي مدير حساب الفوركس.

تعتبر مسألة استخدام مدير حساب فوركس لإدارة الصفقات مثيرة للجدل. في بعض الولايات القضائية، تكون هذه الممارسة مقيدة ويتوقع من المتداولين التوقيع على جميع أنواع النماذج التي تنقل التوكيل الرسمي فيما يتعلق بنشاط التداول على الحساب إلى طرف ثالث. ومن المتوقع أن يتم ترخيص هذا الطرف الثالث (أي مدير حساب الفوركس) بطريقة أو بأخرى في الأسواق المالية لضمان الكفاءة المهنية والمساءلة. في الولايات القضائية الأخرى، لا توجد مثل هذه اللوائح ويمكن لمالك حساب الفوركس بسهولة توظيف أي شخص من اختياره لإدارة حساب الفوركس الخاص به. والحل الأخير منتشر على نطاق واسع، ولكنه يطرح دائمًا مشاكل تتعلق بالمسؤولية والموثوقية. من الناحية المثالية، تريد أن يتمتع مديرك بمسؤوليات ائتمانية حقيقية.

كيف يعمل مديرو حسابات الفوركس عادة؟

من المفترض أن يقوم المتداول بفتح حساب لدى وسيط فوركس. يتم الاتفاق على اختيار الوسيط الذي سيتم استخدامه بين صاحب حساب الفوركس ومدير الحساب. بمجرد فتح الحساب وتنشيطه وتمويله، يقوم صاحب الحساب بإرسال بيانات تسجيل الدخول إلى منصة التداول إلى مدير الحساب. يمتلك صاحب الحساب أيضًا كلمة مرور للمستثمر تسمح له بمشاهدة سجل الحساب، ولكنها لا تمنحه امتيازات التداول. عند تحقيق الأرباح، يقوم صاحب الحساب ومدير الحساب بتقاسمها وفق صيغة متفق عليها.

على وجه التحديد، يستخدم معظم مديري حسابات الفوركس نظامًا يعرف باسم PAMM (وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية). بموجب نظام PAMM، يجب على مدير الحساب إثبات كفاءته من خلال فتح الحساب وتمويله من أمواله الخاصة وتداول الحساب لمدة شهرين على الأقل. تُعرف هذه الأموال باسم "رأس مال المدير" وتمنح المساهمين اللاحقين في حساب PAMM ضمانًا بأن مصالحهم ستتم حمايتها لأن مدير الحساب يشارك ماليًا بشكل كامل.

حساب PAMM

سنصف الآن العمليات الأساسية لإدارة حساب الفوركس باستخدام نموذج PAMM. كما ذكرنا سابقًا، يقوم مدير حساب الفوركس أولاً بفتح حساب PAMM مع وسيط يوفر برنامج تداول قادر على إدارة حسابات متعددة من منصة واحدة.

لنأخذ مثال مدير حساب فوركس، والذي سنسميه المدير جون. يبدأ بحوالي 2000 يورو ويتداول في الحساب لمدة ثلاثة أشهر، ثم يزيد المبلغ إلى 5000 يورو خلال تلك الفترة. بعد رضاه عن هذا الأداء، قرر متداولان آخران، جان كاي وبلاك، استثمار 3000 و2000 يورو على التوالي، ووعدا بدفع 20% من أرباحهما الشهرية للمدير جون. يبلغ رصيد حساب PAMM الآن 10000 يورو ونسبة حقوق الملكية هي 5:3:2.

في نهاية الشهر الأول من التداول، إذا تمكن حساب PAMM من تسجيل ربح قدره 4000 يورو، فسيتم تقاسم هذا الربح وفقًا لنسبة حقوق الملكية. يحصل المدير جون على 50% من الأرباح، أو 2000 يورو، بينما يحصل جان كاي وبلاك على 1200 يورو و800 يورو على التوالي. من حصتهما في الأرباح، يدفع كل من جان كاي وبلاك 20% من أرباحهما للمدير جون، وهو ما يعادل 240 يورو و160 يورو على التوالي. طالما يتم تحقيق الأرباح، هناك أموال للمشاركة. وفي حالة الخسائر، تقوم جميع الأطراف باستيعابها وفقًا لذلك.

هذه هي الطريقة التي يعمل بها مديرو حسابات الفوركس اليوم، باستخدام حسابات PAMM. يتمتع نموذج حساب PAMM بالعديد من المزايا لجميع المشاركين:

1. فهو يسمح للمتداولين ذوي المهارات العالية بأن يصبحوا مديري حسابات فوركس بموجب نموذج PAMM.
2. يستطيع المستثمرون المحتملون رؤية أداء مدير الحساب قبل تخصيص أموالهم لحساب PAMM.
3. لا يستطيع مدير حساب الفوركس الوصول إلى الأموال المدفوعة. لدى الوسطاء بشكل عام نظام معمول به لضمان ذلك.
4. جميع الأطراف في الصفقة التجارية قادرة على الاستفادة من الأموال المتزايدة للاحتفاظ بمراكز أكبر، مما يسمح لهم بكسب المزيد من المال.
5. يسمح حساب PAMM للمستثمرين بجني الأموال في سوق الفوركس دون الحاجة إلى رفع إصبعهم.

هذه مقدمة لكيفية عمل مديري حسابات الفوركس. إذا كنت مهتمًا بتعيين مدير حساب فوركس لك، فاحصل على وسيط يسمح بعمليات حساب PAMM. هذه هي الطريقة الأكثر أمانًا للحصول على مدير حساب فوركس للعمل معك.

حسابات مايكرو

حساب الفوركس الصغير هو نوع من الحسابات حيث الحد الأدنى لحجم العقد للتداول هو 1 ميكرولوت. الميكرو لوت يعادل 0.1 ميني لوت و0.01 لوت قياسي. تم إنشاء حسابات الفوركس الصغيرة خصيصًا لسببين:

1) اشتكى البعض من أن الحسابات التجريبية للفوركس لا تعطي تمثيلاً دقيقًا بنسبة 100٪ لأحداث السوق التي تحدث في الصفقات المباشرة. لمعالجة هذه المشكلة، تم إنشاء حسابات فوركس صغيرة لمنح المتداولين غير الراضين عن التعرف على السوق المباشر من خلال حساباتهم التجريبية، فرصة تجربة التداول المباشر بأموال حقيقية، ولكن عادةً بكميات صغيرة. لذلك، ستجد حسابات فوركس صغيرة يمكن فتحها بمبلغ لا يتجاوز 25 دولارًا.

2) تسمح حسابات الفوركس الصغيرة للمشاركين في السوق برأس مال قليل جدًا بالتداول في سوق الصرف الأجنبي دون تعريض حساباتهم للخطر بسبب التعرض المفرط والرافعة المالية الكبيرة.

صحيح أنه بالنسبة لبعض الوسطاء، تختلف ظروف التداول في بيئة افتراضية وبيئة أموال حقيقية. هذا هو الحال عادةً مع صناع السوق، الذين يعملون كأطراف مقابلة لمراكز المتداول في سوق الصرف الأجنبي بالمال الحقيقي. في الواقع، من غير الواقعي أن يعتقد المتداولون أن سيناريوهات التداول على الحسابات التجريبية والحسابات الحقيقية ستكون هي نفسها. من المؤكد أن التسعير وتنفيذ التجارة في سيناريو تداول العملات الأجنبية بالمال الحقيقي سيختلف بعض الشيء. إذا أدت ظروف تداول معينة إلى الانزلاق (على سبيل المثال، فارق كبير خلال عطلة نهاية الأسبوع)، فقد لا تراه على الحساب التجريبي، ولكنك ستراه بالتأكيد على الحساب الحقيقي. ولهذا السبب، أعطى العديد من الوسطاء للمتداولين الفرصة لاستخدام مبالغ صغيرة من المال لاختبار ظروف السوق الحقيقية باستخدام حساب صغير.

بالإضافة إلى ذلك، يخشى بعض المتداولين المغامرة بآلاف الدولارات، وهناك أيضًا من لن يتمكن من جمع ما يصل إلى 1000 يورو للتداول. باستخدام قواعد إدارة الأموال المقبولة عالميًا ورافعة مالية تبلغ 1:100، يجب على المتداول الذي لديه 1000 يورو في حسابه أن يتداول بما لا يزيد عن 0.1 لوت في المرة الواحدة. في هذه الحالة، ماذا يحدث لمن يستطيع جمع 100 يورو فقط؟ من المؤكد أنهم لا يستطيعون استخدام نفس حجم التداول كصاحب حساب قياسي، ولكن يجب عليهم استخدام 1/10 من حجم المركز لصاحب حساب بقيمة 1000 دولار. هذا هو المكان الذي يصبح فيه مفهوم تداول microlot مفيدًا جدًا. من خلال القدرة على تداول أحجام عقود منخفضة تصل إلى 0.01 ميني لوت (1 ميكرو لوت)، يمكن لهؤلاء المتداولين أن يجدوا أنفسهم ضمن حدود الإدارة الجيدة للمخاطر.

شروط فتح حساب فوركس ميكرو

لا تختلف شروط فتح حساب فوركس الصغير كثيرًا عن شروط الحساب القياسي. والفرق الوحيد هو الحد الأدنى لرصيد فتح الحساب، والذي يمكن أن يتراوح من 25 يورو إلى 300 يورو كحد أقصى. لا يزال يتعين على المتداولين الذين يفتحون حسابات فوركس صغيرة إكمال نماذج فتح الحساب عبر الإنترنت، وتقديم وثائق الهوية الشخصية والمستندات التي تثبت إقامة المتداول.

مزايا الحسابات الصغيرة

تجربة التداول – إحدى المزايا العظيمة التي لا يمكن قياسها من حيث المال هي تجربة التداول في سيناريو السوق الحقيقي. من الناحية المثالية، لا ينبغي أن ينتقل منحنى التعلم للمتداول من حساب تجريبي إلى حساب بقيمة 1000 دولار. عند هذه النقطة يمكن مقارنتها بتعلم الزحف ثم الجري دون الاستفادة من تجربة المشي. ومن خلال سد هذه الفجوة والعمل كجسر للمتداول، يوفر حساب تداول العملات الأجنبية للعقود الصغيرة "مرحلة المشي" لتجربة تداول العملات الأجنبية للمتداول. يجب على كل مبتدئ في تداول العملات الأجنبية فتح حساب ميكرو فوركس للانتقال بين الحساب التجريبي وحساب الفوركس القياسي.

أحد الأشياء الجيدة في حساب الفوركس المصغر هو أنه ليس مخصصًا للمبتدئين فحسب، بل أيضًا للمتداولين الذين يتمتعون بمستوى معين من الخبرة والذين لم يفعلوا شيئًا سوى خسارة الأموال باستمرار وجعل المتداولين الآخرين أثرياء في مكان آخر. إذا كنت تندرج ضمن هذه الفئة، فأنت بحاجة إلى العودة إلى حساب اللوت الصغير لمعرفة المزيد ونأمل أن تجد أسلوب التداول الخاص بك.

ملف تعريف منخفض للمخاطر – إذا كان لديك فقط إمكانية الوصول إلى القليل من المال كرأس مال للتداول ويقدم وسيطك عقدًا صغيرًا واحدًا كحد أدنى لحجم العقد، فإن حساب Micro Forex هو كتابك في هذه الحالة. إذا كان لديك 200 يورو فقط، فلا تحاول التداول مع وسيط يقدم عقدًا صغيرًا واحدًا كحد أدنى لحجم العقد، فسوف تخسر أموالك في لمح البصر. قم بالتبديل إلى وسطاء حسابات الفوركس الصغيرة بدلاً من ذلك.

حساب الفوركس الصغير هو صديق المتداول؛ استخدمه واستمتع بالتجربة.

تنظيم سوق الفوركس في أوروبا

في أوروبا، تعتبر هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) هي الهيئة التنظيمية المسؤولة عن الإشراف على أنشطة المتداولين والوسطاء في سوق الفوركس.

تسعى ESMA جاهدة لحماية مشغلي السوق من الممارسات غير العادلة والمخاطر المفرطة. تم إنشاء هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) في عام 2011، وهي مؤسسة مستقلة تابعة للاتحاد الأوروبي تحل محل لجنة منظمي الأوراق المالية الأوروبية (CESR). ويقع مقرها الرئيسي في باريس. الهدف الرئيسي لـ ESMA هو تعزيز حماية المستثمرين وضمان حسن سير الأسواق المالية في الاتحاد الأوروبي.

تعمل أعمال الوساطة في سوق الصرف الأجنبي بموجب قواعد صارمة لحماية العملاء. على سبيل المثال، يجب على الوسطاء فصل أموال العملاء عن أموالهم الخاصة، وهو مطلب حاسم لمنع مشاكل السيولة وتضارب المصالح. يساعد هذا الإجراء على ضمان حماية أموال العملاء وإتاحتها في جميع الأوقات، حتى في حالة فشل الوسيط.

وقد أدخلت هيئة الأوراق المالية والأسواق عدة تدابير لتعزيز حماية المستثمرين، بما في ذلك القيود المفروضة على المنتجات المالية ذات الاستدانة العالية. منذ عام 2018، فرضت هيئة الأوراق المالية والأسواق حدودًا صارمة على الرافعة المالية لعملاء التجزئة، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق. على سبيل المثال، تقتصر الرافعة المالية لأزواج العملات الرئيسية على 30:1، بينما يمكن أن تكون أقل من ذلك بالنسبة للأصول الأخرى.

يجب على وسطاء الفوركس في أوروبا أيضًا الالتزام بنظام تعويض المستثمرين في بلدهم. على سبيل المثال، في معظم البلدان الأوروبية، يكون الوسطاء أعضاء في خطط التعويض التي تحمي العملاء في حالة فشل الوسيط. وهذا يعني أنه في حالة إفلاس الوسيط، يمكن للعملاء الحصول على تعويض يصل إلى مبلغ معين، غالبًا حوالي 20000 يورو، اعتمادًا على نظام البلد المحدد.

لدى ESMA سجل عبر الإنترنت يعرض قائمة وسطاء الفوركس ذوي الوضع الجيد. لكي يكون الوسيط في وضع جيد، يجب أن يلتزم بجميع المتطلبات التنظيمية التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والأسواق (ESMA) والسلطات الوطنية ذات الصلة. يتعين على الوسطاء الإشارة بوضوح إلى رقم تسجيل الترخيص الخاص بهم على موقعهم الإلكتروني.

باختصار، يستفيد المتداولون الذين يستخدمون وسطاء الفوركس الخاضعين لرقابة هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) من الحماية المتزايدة من خلال اللوائح الصارمة، ومتطلبات الأموال المنفصلة، ​​وقيود الرافعة المالية، وخطط تعويض المستثمرين، مما يضمن قدرًا أكبر من الأمان والشفافية في سوق الفوركس في أوروبا.

الاستراتيجيات والأنظمة

يرغب معظم المتداولين في العثور على استراتيجية أو نظام تداول في سوق العملات يضمن لهم الأرباح، لكن هل يوجد هذا حقًا؟ لقد طورت الشركات الكبيرة للتداول المؤسسي خوارزمياتها الخاصة بالتداول على مر السنين وتحتفظ باستراتيجياتها سرية للغاية، ولكن المتداولين الأفراد ليس لديهم الوقت ولا المهارات ولا الموارد للقيام بذلك.

استغل العديد من المحتالين سذاجة المتداولين الأفراد في سوق العملات من خلال صفحات ويب جذابة تعد بأرباح سريعة وسهلة. بالطبع، لا يوجد مال سهل في سوق نشط به الكثير من الأشخاص، ولهذا نود تفنيد بعض الأساطير الخطيرة:

أولاً، لا توجد استراتيجية تداول مثالية في سوق العملات. حتى شركة التداول المؤسسي الكبيرة يمكن أن تتكبد خسائر بسبب حركات السوق غير المتوقعة، الثقة المفرطة في نظام التداول أو تهور أحد متداوليها.

ثانيًا، إذا صادفت صفحة ويب تدعي أن لديها استراتيجية يمكنها تحويل "500 يورو إلى 36,000 يورو في ثلاثة أشهر"، فلا تصدق كلمة منها ولا تصدق الشهادات، لأنها قد تكون كلها مزيفة. استراتيجيات وأنظمة الاحتيال تشكل سوقًا مربحًا حيث يكسب الأشخاص عديمو الضمير المال من المبتدئين الساذجين الذين يرغبون بشدة في تصديق الأرباح السهلة.

استراتيجيتك الخاصة في تداول الفوركس

الآن بعد أن عرفت ما ليست عليه استراتيجية تداول الفوركس، سنقدم لك خصائص النظام الجيد.

1) استراتيجية تداول فوركس جيدة هي استراتيجية يمكنها تحقيق أرباح بشكل مستمر مع مرور الوقت. لا يمكن لأي نظام أن يضمن صفقة مربحة في كل مرة، ولكن يجب أن يحقق أرباحًا أكثر من الخسائر في فترة معينة. إذا كان لديك استراتيجية تداول في سوق العملات يمكنها تحقيق 30 مكسبًا و20 خسارة في 6 أشهر، وتحقيق عائد صافٍ بنسبة 50%، فلديك استراتيجية جيدة. إذا كان لديك استراتيجية تتيح لك الفوز 50 مرة والخسارة 15 مرة، ولكن عائدك في 6 أشهر هو 10% فقط، فمن الواضح أن هذه الاستراتيجية ليست جيدة مثل الأولى، حتى لو كانت لديها نسبة فوز أعلى.

2) يجب أن تحتوي استراتيجية تداول فوركس جيدة على نظام قوي لإدارة المخاطر. كما يظهر في النقطة (1)، تعتمد الربحية الإجمالية لاستراتيجية التداول في سوق العملات إلى حد كبير على إدارة المخاطر. إذا كانت الاستراتيجية لديها نسبة فوز عالية ولكن عوائد منخفضة بالنسبة المئوية، فهناك مشكلة في استراتيجية إدارة المخاطر لهذا النظام، حتى إذا كانت الاستراتيجية تساعد المتداول في اتخاذ عروض جيدة.

3) يجب أن تكون استراتيجية التداول في سوق العملات قادرة على تحمل تقلبات السوق والتكيف معها. على سبيل المثال، هناك أزواج من العملات كانت مرتبطة بنطاقات معينة قبل 2 أو 3 سنوات، لكنها فجأة اتجهت نحو اتجاه معين. زوج العملات EURGBP هو واحد من هذه الأزواج.

مع هذا التفكير الواقعي، يمكنك محاولة العثور على استراتيجية صادقة للبيع، لكن الاحتمالات تشير إلى أن هذا شبه مستحيل:

• لماذا تبيع نظامًا يعمل بدلاً من الاستفادة منه شخصيًا مع منافسة أقل؟
• الويب مليء بالأنظمة الاحتيالية، والعثور على نظام يعمل يشبه البحث عن إبرة في كومة قش.

توصيتنا ليست الإيمان بالمال السهل، ولكن تعلم أساسيات تداول العملات ومن هناك، قم بإجراء التجارب مع توثيق الفشل والنجاحات، وإنشاء نظامك الخاص بناءً على ظروفك الخاصة و "أسلوب التداول" الخاص بك. يتم تحديد أسلوب التداول الخاص بك من خلال مقدار المال الذي ترغب في المخاطرة به في صفقة واحدة، والوقت الذي يمكنك الانتظار فيه قبل إغلاق الصفقة، وعناصر أخرى تعتمد على شخصيتك.

الروبوتات والتداول الآلي

الروبوت الفوركس هو برنامج مصمم لإجراء عمليات تداول آلية أو شبه آلية نيابة عن المتداول. إذا كان الروبوت يفتح مركز تداول نيابة عن المتداول، يُقال إن الروبوت الفوركس "آلي بالكامل". إذا كان الروبوت يعرض نافذة منبثقة تحذر المتداول من وجود "إشارة تداول" بناءً على استراتيجية الروبوت المبرمجة، ولكن يترك للمتداول تنفيذها، فهو روبوت "شبه آلي".

استخدام الروبوتات الفوركس الشرعية يوفر مزايا، لكنه يحمل أيضًا مخاطر جسيمة. سنقوم بفحص بعض هذه المزايا والمخاطر أدناه لمساعدة المتداولين على استخدام الروبوتات بشكل مسؤول.

مزايا الأتمتة

يمكن استخدام الروبوتات الفوركس للتداول على الطيار الآلي وإزالة التوتر المرتبط بتحليل الرسوم البيانية بحثًا عن فرص التداول، أو الجلوس طوال اليوم أمام الكمبيوتر انتظارًا لتطور الفرص، أو خطر فقدان الوظيفة عند التنقل بين شاشة العمل ومنصة التداول أثناء التواجد في المكتب (لن يكون العديد من أصحاب العمل سعداء برؤية موظفيهم غير منتبهين بالكامل ومنشغلين بمهام المكتب، وبطبيعة الحال، لن يكون العديد من الرؤساء مرتاحين مع الموظفين الذين لديهم مصادر دخل أخرى تمنح العامل درجة من التأثير في علاقة صاحب العمل بالموظف).

تم تصميم الروبوتات للتداول بدون مشاعر. يمكن أن تكون للمشاعر تأثير سلبي جدًا على التداول، وعند رؤية الفرصة والقدرة على معرفة متى تفتح وتغلق الصفقات وفقًا للاستراتيجية المبرمجة مسبقًا، يمكن للروبوت الفوركس اتخاذ قرار لا لبس فيه نيابة عن المتداول.

مخاطر الأتمتة

تنشأ المشاكل عندما يتم برمجة الروبوت باستراتيجية خاطئة، أو لا يدير المخاطر بشكل صحيح، أو يكون ببساطة عملية احتيال. معظم الروبوتات الفوركس التي تُباع عبر الإنترنت هي منتجات ذات جودة منخفضة تم تصنيعها بواسطة محتالين يجذبهم جاذبية 6 تريليونات دولار التي يتم تداولها يوميًا في سوق الصرف الأجنبي.

إذا تمت عملياتك بشكل آلي وغير مناسب، يمكنك تجميع الكثير من الخسائر قبل أن تدرك ذلك!

إذا كنت تستخدم روبوتًا، فمن المحتمل أنك اشتريته عبر الإنترنت أو حصلت على نسخة مقرصنة من البرنامج. في كلتا الحالتين، غالبًا ما تحتوي الروبوتات التجارية على عيب: فهي لا تأخذ بالضرورة في الاعتبار تحمل المتداول للمخاطر والخسائر، وأهدافه وتوقعاته. مشكلة محتملة أخرى تكمن في توقعات المتداول غير الواقعية، التي قد تكون غير مجهزة للتعامل مع سلاسل الخسائر أو الوقت اللازم لتحقيق ربح كبير.

العثور على أفضل برنامج للتداول الآلي للفوركس

يوجد العديد من البرامج المختلفة للتداول الآلي للفوركس في السوق. بعضها مجاني عند فتح حساب مع بعض الوسطاء، بينما تكون بعض البرامج الأخرى مدفوعة. قد تكون رسوم شهرية أو رسوم لمرة واحدة.

يمكن استخدام معظم البرامج بالتعاون مع عدد كبير من الوسطاء المختلفين، ولكن بعض البرامج مخصصة حصريًا لعملاء وسيط معين.

عند اختيار برنامج، يجب دائمًا أن تسأل نفسك ما هو البرنامج الذي يناسبك أنت واستراتيجيات التداول الخاصة بك. لا يوجد برنامج دائمًا هو الخيار الأفضل لجميع المتداولين. جميعهم لديهم مزايا وعيوب مختلفة. يجب عليك اختيار البرنامج الذي يلبي احتياجاتك بشكل أفضل. في بعض الأحيان، تكون أفضل خيار هو تطوير برنامجك الخاص بدلاً من شراء حل مسبق. يمكنك اختيار إنشاء البرنامج بنفسك أو توظيف مبرمج للقيام بذلك نيابة عنك. ستجد المزيد من المعلومات حول هذين الخيارين في الجزء السفلي من الصفحة.

من الشائع أن يبدأ المتداولون باستخدام البرامج التجارية، ثم يقررون تطوير برنامجهم الخاص الذي يلبي احتياجاتهم مع ازدياد خبرتهم. قد يكون دفع شخص ما لتطوير برنامج مكلفًا عند البدء في التداول، ولكنه قد يكون مجديًا إذا بدأت التداول بشكل متكرر. يمكن أن يساعدك استخدام برنامج تجاري عند البدء في التداول أيضًا على تحديد بالضبط ما تتوقعه من برنامجك. سيسهل ذلك إنشاء البرنامج المثالي إذا قررت تطوير برنامجك الخاص.

فيما يلي بعض الأمثلة على الحلول الشعبية للتداول الآلي في سوق الصرف الأجنبي:

• AlgoTrader
• Etna
• eSignal
• MetaTrader 4
• MetaTrader 5
• cTrader
• Robo-advisors
• Tradestation

تطوير البرمجيات الخاصة بك

إذا كانت برامج التداول الآلي المتوفرة تجاريًا لا تقدم ما تحتاجه، فإن الخيار الأفضل هو تطوير برنامجك الخاص. في هذه الحالة، أنت محدود فقط بخيالك الخاص. يمكنك القيام بأي وظيفة تقريبًا طالما أنها متوافقة مع منصة وسيط الفوركس التي تستخدمها.

إن إنشاء برنامجك الخاص ليس بالأمر الصعب كما تتخيل. هناك عدد من أدوات تحرير التعليمات البرمجية الجيدة التي يمكنك استخدامها لإنشاء روبوت تداول بسهولة:

• EATree
• Capitalise
• FX-Builder

إذا كنت تفضل تعيين شخص آخر لتشفير برنامجك، فستجد بسهولة برامج ترميز 4XDev متاحة عبر الإنترنت.

إن تطوير برنامجك الخاص له عدد من الفوائد والمخاطر:

فوائد :

• يمكنك إنشاء برنامج مصمم بنسبة 100% لتلبية احتياجاتك.
• يمكنك إنشاء برامج أصغر حجمًا وأفضل تحسينًا يمكنها التشغيل والتعامل بشكل أسرع من الحلول كبيرة الحجم والجاهزة التي تحتاج إلى ميزات أكثر مما يحتاجه برنامجك المخصص.
• يتيح لك إنشاء برنامجك الخاص إجراء تداول حسابي متقدم لا تستطيع برامج التداول القيام به. يمكنك تخصيص البرنامج بناءً على الخوارزمية التي تريد استخدامها.

المخاطر:

• قد يكون إنشاء برامج مخصصة أمرًا مكلفًا. ومن الأرخص الاستعانة بمصادر خارجية في بلد تكون فيه الأجور منخفضة، ولكنه يجعل إدارة المشروع أكثر صعوبة. ومن المرجح أن يكون السعر النهائي أعلى من السعر الأولي.
• قد يحتوي البرنامج على أخطاء. قد لا تعمل الخوارزمية كما هو متوقع. تم استخدام البرامج التجارية من قبل الآلاف من المشغلين ويتم اكتشاف الأخطاء وإصلاحها بسرعة. قد لا يكون هذا هو الحال مع برنامجك، حيث ستحتاج إلى اختباره بنفسك للتأكد من أنه يعمل كما هو متوقع. المسؤولية عن أي ضرر ستكون على عاتقك.
• قد يكون تحديث البرامج مكلفًا مع تطور منصات التداول.
• قد يكون من الصعب العثور على شخص ما لإجراء تغييرات وتحسينات على البرامج المخصصة التي طورها شخص آخر.

أنصحك بالتحقق مما إذا كان هناك برنامج تجاري مناسب متاح قبل أن تقرر تطوير برنامجك الخاص.

إذا لم تتمكن من العثور على برامج تجارية، فيمكنك تطوير برامجك الخاصة بطريقتين. يمكنك إما برمجة ذلك بنفسك أو استئجار شخص للقيام بذلك نيابةً عنك.

واجهة برمجة تطبيقات التداول

هناك حدود لما يمكنك فعله عند إنشاء برنامجك الخاص. يمكنك تصميم البرنامج لاستخدام أي مصدر بيانات وأي خوارزمية تداول، ولكن هناك بعض القيود على أنواع الصفقات التي يمكنك إجراؤها. وتختلف هذه الحدود من وسيط إلى آخر.

يوفر معظم الوسطاء واجهة برمجة التطبيقات (واجهة برمجة التطبيقات) التي تسمح للبرنامج بالتواصل مع منصة التداول الخاصة بهم وتنفيذ الصفقات. سيقتصر برنامجك على وظائف واجهة برمجة التطبيقات (API). يمكنك فقط إضافة الوظائف التي تدعمها واجهة برمجة التطبيقات (API).

تعرف دائمًا على واجهة برمجة التطبيقات (API) التي تقدمها منصات التداول المختلفة قبل البدء في تصميم برنامجك. ستحتاج إلى التأكد من أن واجهة برمجة التطبيقات (API) تدعم ما تريد القيام به قبل البدء في تطوير برنامجك. تقدم المنصات واجهات برمجة تطبيقات مختلفة، وإذا كانت إحدى الميزات ضرورية لبرنامجك، فيجب عليك التأكد من اختيار منصة تداول تدعم واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بها هذه الميزة. وإلا فإن كل عملك سيكون هباءً إذا كانت واجهة برمجة التطبيقات (API) لا تدعم الوظائف التي قمت بإنشائها،

من المستحيل أن يقوم برنامجك بإجراء عملية لا تدعمها واجهة برمجة التطبيقات (API).

من الممكن إنشاء برنامج يتواصل مع العديد من منصات التداول المختلفة باستخدام العديد من واجهات برمجة التطبيقات المختلفة. وهذا أكثر تعقيدًا من إنشاء برنامج يستخدم واجهة برمجة تطبيقات واحدة فقط. تتمثل ميزة تطوير البرامج التي تتواصل مع العديد من المنصات المختلفة في أنه يمكنك تضمين المزيد من الوظائف واختيار تنفيذ معاملات مختلفة على منصات مختلفة اعتمادًا على النظام الأساسي الذي يوفر الشروط الأكثر ملاءمة لكل معاملة.

ستستخدم أيضًا واجهة برمجة التطبيقات (API) لاستيراد بيانات التسويق إلى تطبيقك. يجب عليك دائمًا التداول في سوق الفوركس باستخدام الأسعار في الوقت الفعلي ويجب أن تسعى جاهدة لجعل البرنامج في أسرع وقت ممكن. كل مللي ثانية تقوم بحفظها ستسهل عليك كسب المال إذا كنت تستخدم التداول الخوارزمي.

خاتمة

بالنسبة لأولئك منا الذين لديهم وظيفة يومية أو لا يستطيعون تحمل الضغط أو الملل الناتج عن الجلوس أمام جهاز الكمبيوتر والنظر إلى تلك المؤشرات والرسوم البيانية المربكة، فمن المحتمل أن يكون روبوت الفوركس (برنامج التداول الآلي) خيارًا جيدًا. ومع ذلك، يتم تحقيق أفضل النتائج عندما يشارك المتداول بنشاط في تطوير الكود/الخوارزميات الخاصة به وقرارات التداول الفردية.

كيف يكسب الوسطاء المال؟

في سوق الفوركس، لا يستطيع المتداولون الدخول إلى السوق والتعامل مع بعضهم البعض كما يفعلون في متجر البقالة أو سوق السلع المستعملة. ولا يمكنهم التعامل إلا مع المشاركين الآخرين في السوق من خلال الوسطاء. لا تقتصر مهمة الوسطاء على جمع المشاركين في السوق معًا في شكل شفاف ومنظم فحسب، بل أيضًا توفير السيولة (صناع السوق) والعمل كجسر بين المتداول ومقدمي السيولة الذين يقدمون العملات للبيع في السوق.

كيف يكسب وسطاء الفوركس المال؟ يتم الدفع لهم بناءً على نموذج التداول الذي يقدمونه للمتداولين. بشكل عام، يمكن للمتداولين التداول في سوق الصرف الأجنبي باستخدام مكتب الوساطة الخاص بالوسطاء عند التداول في ظل ظروف صانع السوق، أو يمكنهم التداول في ظل ظروف الوصول المباشر إلى الأسواق/المعالجة المباشرة للسوق. ويختلف هيكل أجر الوسيط في هاتين الحالتين. دعونا نشرح هيكل تعويض الوسيط في كل من ظروف السوق هذه.

أجور الوسطاء في ظل شروط صانع السوق

لفهم أجور وسطاء صانعي السوق، دعونا نستخدم القياس الموجود في الحياة اليومية عندما يذهب الفرد إلى مكتب الصرف المحلي لتحويل العملات. إذا ذهب شخص يعيش في كندا ويرغب في السفر إلى أوروبا إلى مكتب الصرافة لتحويل الدولار الكندي إلى يورو، فسوف يلاحظ أن هناك فرق بين معدل التحويل هذا والسعر الذي سيحول به اليورو غير المنفق إلى دولارات الكنديين. عودته. يشكل الفرق بين سعري الصرف ربحًا لمشغل مكتب الصرافة.

السيناريو هو نفسه بالنسبة لمعاملات الصرف الأجنبي عبر الإنترنت. يتم إدراج العملات مع تسعيرتين: سعر العرض وسعر الطلب. على سبيل المثال، يتم التعبير عن الاقتباس من الدولار الكندي إلى الدولار الأمريكي على النحو التالي:

• الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي = 1.1007/1.1011 (العرض/الطلب)

يظهر سعر العرض على يسار عرض الأسعار وسعر الطلب على اليمين. عندما يفتح المتداول مركزًا طويلًا على الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي، فإنه يشتري الأصل النقدي بأعلى سعر (1.1011، وهو السعر المطلوب). عندما يتخذ مركزًا قصيرًا، يبيعه الوسيط الأصل بأدنى سعر (1.1007). في كلتا الحالتين، يتم خصم الفرق بين العرض والطلب من حساب المتداول، وهو الفارق.

الفارق هنا هو أجر الوسيط ويعادل العمولة غير المتصلة بالإنترنت التي أوضحناها أعلاه. يتم قياس الفارق بالنقاط. تعتمد القيمة النقدية النهائية للفارق على حجم معاملة المتداول. كلما زاد حجم التداول، زادت الأموال التي يتلقاها الوسيط. في ظروف صانع السوق، عادة ما يكون الفارق ثابتًا ويتلقى الوسيط الفارق كعمولة بغض النظر عما إذا كان المتداول يفوز أو يخسر في التجارة. تختلف فروق الأسعار تبعا لأزواج العملات. بشكل عام، كلما كان زوج العملات أكبر، كلما انخفض الفارق.

أجور الوسطاء بموجب شروط الوصول المباشر إلى الأسواق

في ظل ظروف الوصول المباشر إلى السوق/شبكة الاتصالات الإلكترونية، لا يمر المتداولون عبر مكتب وساطة من جانب الوسيط. وبالتالي يمكنهم الحصول على أسعار مباشرة أكثر من مزودي السيولة. في هذه الحالة، تكون فروق الأسعار متغيرة؛ لا يوجد هيكل ثابت. إذا كانت التقلبات عالية جدًا، فليس من المستغرب أن نرى فرقًا من أربع نقاط يرتفع فجأة إلى 18 نقطة في غضون ثوانٍ. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتداولين دفع عمولة للتداول في بيئة ECN لتغطية تكاليف صيانة البنية التحتية للتداول في ECN. تختلف العمولات أيضًا من أصل إلى آخر.

مع أخذ كل هذه الأمور في الاعتبار، فمن السهل أن نرى لماذا تعتبر وساطة العملات الأجنبية عملاً مربحًا ولكنه كثيف رأس المال. يتم تقاسم فروق الأسعار والعمولات بالتساوي بين الوسطاء الرئيسيين والوسطاء/الشركات التابعة التي تجلب العملاء إلى الوسطاء. عادةً، تتراوح العمولات المدفوعة للمقدمين من 10% إلى 30% اعتمادًا على حجم التداول الناتج.

وبصرف النظر عن نموذج التعويض هذا، فإن صناع السوق يكسبون المال بطريقة أكثر دقة. نظرًا لأنهم يعملون كأطراف مقابل للصفقات التي يقوم بها المتداولون، فإنهم يكسبون المال عندما يخسر المتداولون المال. في الواقع، فإنهم "يشترون" الأصل النقدي بسعر معين من مزودي السيولة ويعيدون بيع نفس المراكز للمتداولين من خلال مكاتب الوساطة الخاصة بهم. هذه هي إحدى نقاط البيع لدى وسطاء ECN، حيث يحصل المتداولون على عروض الأسعار وتنفيذ التداول مباشرة من مزودي السيولة.

عند فتح حساب، يجب على المتداولين التعرف على كيفية قيام الوسيط الذي يعتزمون استخدام عمولات الرسوم، ويقررون ما إذا كانوا يفضلون دفع العمولة + فروق الأسعار لوسيط ECN، أو دفع فروق الأسعار + التكلفة الكاملة للمركز في صفقة خاسرة. التجارة إلى وسيط صانع السوق.

تاريخ تداول العملات

ولكن هل كان الأمر دائمًا هكذا؟ دعونا نلقي نظرة على تاريخ سوق الصرف الأجنبي.

في نهاية القرن التاسع عشر، بدأت الأوراق النقدية تحل محل الأشكال القديمة من العملات المستخدمة في ذلك الوقت. بحلول وقت الحرب العالمية الثانية، كان لكل دولة في العالم تقريبًا عملتها الخاصة. اعتمدت الأراضي المستعمرة عملات أسيادها المستعمرين. خاضت هذه الحرب بشكل رئيسي الألمان واليابانيون والإيطاليون من ناحية، وقوات الحلفاء بقيادة البريطانيين من ناحية أخرى. لقد انضمت أميركا إلى المحادثات بعد الهجوم على بيرل هاربر، وبالتالي فقد نجت نسبياً من الآثار الاقتصادية المدمرة التي خلفتها تلك الحرب. بحلول عام 1944، كانت اقتصادات اللاعبين الرئيسيين في هذه الحرب على أجهزة دعم الحياة. ومن أجل رسم مسار ما بعد الحرب، عُقد مؤتمر اقتصادي في بريتون وودز بالولايات المتحدة الأمريكية عام 1944. وكان من نتائج هذا الاجتماع أن جميع المعاملات والعملات العالمية ربطت بعملة الاقتصاد الأمريكي الشحيح نسبياً، وأن الدولار الأمريكي مرتبط بمعيار ذهبي قدره 35 دولارًا للأونصة. على مدى السنوات الـ 27 التالية، استمرت قيمة هذا المعيار في الانخفاض حيث واجهت الولايات المتحدة الآثار الاقتصادية لحرب فيتنام، مما دفع الحكومة الأمريكية بقيادة نيكسون إلى التخلي عن معيار الذهب. كما تخلت دول أخرى عن ربط عملاتها بالدولار الأمريكي، وولد عصر العملات المعومة.

إن حقيقة أن معظم العملات العالمية مسموح لها الآن بالتعويم وتحديد قيمتها دقيقة بدقيقة بواسطة قوى السوق هي التي أدت إلى ظهور مفهوم التداول في سوق الصرف الأجنبي.

ومن عام 1971 إلى عام 1996، كان تداول العملات حكرا على التجار المؤسسيين، الذين كانوا يتألفون من البنوك والأفراد الأثرياء الذين جمعوا أموالهم في صناديق التحوط الضخمة. لم يكن هناك مكان للمتداولين الأفراد، حيث لم يكن معظمهم قادرين على تحمل النفقات الرأسمالية الكبيرة المطلوبة للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة في سوق العملات. ومع ذلك، مع تطور مفاهيم الهامش والرافعة المالية والوصول الأرخص إلى الأموال المقترضة، تم تحرير سوق الصرف الأجنبي في عام 1997 للسماح للأفراد بالمشاركة. منذ هذا العام المحوري، زاد حجم التداول اليومي لسوق الصرف الأجنبي بشكل ملحوظ ويبلغ اليوم حوالي 6 تريليون دولار أمريكي. يعد هذا مبلغًا هائلاً من الأموال التي يتم تداولها، وإذا كان لديك ما يلزم، فيمكنك الحصول على حصتك من الكعكة من خلال المشاركة في السوق.