ما هو الاستثمار طويل المدى؟

عندما نتحدث عن الاستثمار طويل الأجل ، فعادة ما يعني ذلك شراء الأسهم أو السندات أو العملات والالتزام بها لفترة من الزمن أو شهور أو حتى سنوات. أي شخص لديه معاش يستثمر بالفعل على المدى الطويل. مع وعاء المعاشات التقاعدية ، فإن التقلبات اليومية لا تهم كثيرًا ، والعامل المهم هو النمو المطرد على مدى فترة طويلة من الزمن ، والهدف هو تحقيق توازن صحي في وقت التقاعد.

تعمل الاستثمارات طويلة الأجل مثل التداول القياسي ، ولكن على مدى فترة أطول. مطلوب نفس البحث والإعداد ، ولكن بدلاً من النظر إلى الرسوم البيانية اليومية لأسعار الأصول المختلفة ، يجب أن تنظر إلى الأطر الزمنية الأطول ، مثل الرسم البياني السنوي أو متعدد السنوات. الاستثمار طويل الأجل يتعلق بالنمو. إذا أظهر أحد الأصول نموًا ثابتًا على مدار عام أو أكثر ، فمن المحتمل أن يكون استثمارًا جيدًا. التقلبات اليومية غير مهمة ، في بعض الأحيان يمكن أن تنخفض الأصول وأحيانًا ترتفع ، ولكن كل ما يهم المستثمرين هو النمو الكلي. قد يسعى المستثمرون إلى الاحتفاظ باستثمارات طويلة الأجل في الشركات التي أظهرت نموًا ثابتًا ولديها سبب للاستمرار في نفس السياق.

أنواع الاستثمارات طويلة الأجل

في النهاية ، هناك العديد من أنواع وأشكال التداول المختلفة التي يقدمها أفضل الوسطاء للاستثمار طويل الأجل. سنستعرض هنا بعض الخيارات المختلفة ونوضحها. هناك طريقتان للتفكير في الاستثمارات طويلة الأجل. أولاً ، لديك استثمارات محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق. في هذه الحالة ، أنت تشتري أصلًا أو كيانًا تريد الاحتفاظ به حتى تاريخ استحقاقه بالكامل ، دون نية بيعه.

العكس هو الاستثمار المتاح للبيع. مع استثمار متاح للبيع ، يشتري التاجر الأصل بنية بيعه في أكثر من عام. يعد هذا دائمًا استثمارًا طويل الأجل ، حيث سيتم الاحتفاظ بالأصل لفترة طويلة ، ولكن الهدف هو بيع الأصل إلى الأمام.

إذا كنت تغوص في عرين الأسهم ، فيمكنك الذهاب إلى صكين مختلفين يقدمهما أفضل الوسطاء. النوع الأول هو الأسهم الموزعة. كما يوحي الاسم ، هذه هي الأسهم التي تدفع أرباحًا ، وبالتالي توفر للمستثمرين مدفوعات منتظمة من المال. بشكل عام ، تأتي الأسهم التي تدفع أرباحًا من الشركات القديمة التي تحتاج إلى نقود أقل. بشكل عام ، هذه مخزونات آمنة. من غير المرجح أن يرتفعوا بشكل كبير ويكسبوا دولارات كبيرة ، لكنهم ينتجون دخلاً ثابتًا.

هذا يقودنا إلى نوع آخر من الأسهم ، أسهم النمو. يعدون بنمو قوي وعائدات عالية على الاستثمار. في معظم الأحيان ، تكون هذه الأسهم شركات تقنية. عادة ، يتم إعادة استثمار جميع الأرباح في الأعمال التجارية والمنتج ، لذلك من غير المرجح أن تدفع أرباحًا كبيرة. هذا النوع من الاستثمار محفوف بالمخاطر للغاية ، ويمكن أن تنهار أسعار الأسهم عندما تسير الأمور على ما يرام ، لكن قصص النجاح تتحدث عن نفسها. يعد كل من Facebook و Amazon و Apple أمثلة رئيسية لمدى وصول مخزونات النمو هذه.

الاستثمار طويل الأجل والتداول اليومي

يعد الاستثمار طويل الأجل والتداول اليومي شكلين مختلفين تمامًا للتداول ، وعلى الرغم من أن بعض الشركات تدعم كليهما ، فمن المحتمل أن يقدم الوسطاء الأفضل خدمات أكثر تخصصًا. في حين أن الاختلاف الواضح بين الطريقتين هو طول الفترة الزمنية للاحتفاظ بالأصل ، إلا أن هناك اختلافات أخرى بين الأسلوبين. يعمل المتداولون النهاريون لفترات زمنية قصيرة جدًا. عادةً ما يشتري المستثمر أصلًا ويسعى إلى بيعه في غضون ساعات أو دقائق أو حتى ثوانٍ. عندما يشتري سهماً ، يكون القصد بيعه بمجرد أن يصل إلى سعر معين. وبالمثل ، عند بيع الأسهم على المكشوف ، فإن الهدف هو إعادة شرائها عندما تصل إلى سعر معين. يتطلب التداول اليومي قدرًا كبيرًا من التركيز والجهد. يجب على المستثمرين التحقق من السوق والمخططات باستمرار للتأكد من أنهم يبيعون في الوقت المناسب ، ثم يتدفقون ويكررون العملية عدة مرات على مدار اليوم. يمكن أن يكون للتداول اليومي رسوم عالية ، حيث يتم أخذ العمولات على كل شراء وبيع.

الاستثمار طويل الأجل هو عكس ذلك تقريبًا. عندما يشتري المستثمر أحد الأصول كجزء من استثمار طويل الأجل ، فإنه لا يتطلع إلى بيعه في أي وقت قريب. عادةً ما تحتفظ بالأصل لأشهر أو حتى سنوات. القصد من ذلك هو التمسك بالأصل والسماح له بالارتفاع في القيمة بمرور الوقت ، بدلاً من انتظار وصوله إلى سعر معين. وبالمثل ، لن يبيع المستثمرون الأصل إلا بعد تحقيق مكاسب كبيرة منه. لا يتعين على المستثمرين على المدى الطويل قضاء الكثير من الوقت والجهد في مراقبة السوق. بعد البحث الأولي والشراء ، لا تهم التقلبات الصغيرة ، يمكنهم التحقق من مخططات الأسعار في أوقات فراغهم مع العلم أنهم لن يبيعوا لبعض الوقت. عادة ما تكون الرسوم أقل لأنه لا يوجد سوى بيع واحد بعد فترة طويلة. التكاليف الرئيسية المتكبدة هي تكاليف الإدارة.

أصول مناسبة للاستثمار طويل الأجل

على الرغم من أن العقود مقابل الفروقات رخيصة الثمن ويقدمها بعض أفضل الوسطاء ، إلا أنها ليست مناسبة لمثل هذه الاستراتيجيات. تتكبد العقود مقابل الفروقات بشكل عام رسوم فائدة على التبييت. لا يهم إذا كنت تبيع في نفس اليوم أو في اليوم التالي ، ولكن إذا كنت تتطلع إلى الاحتفاظ بأوراقك المالية لأشهر أو سنوات ، فإن هذه الرسوم تضيف وتكلف أكثر بكثير من قيمة العقود مقابل الفروقات. الاستثمارات النقدية هي خيار أفضل بكثير. يتم أخذ عمولة على البيع ، ولكن لا توجد فائدة أو رسوم حجز بين عشية وضحاها. هذا الحل مناسب للاستثمارات طويلة الأجل ، حيث يسمح لك بالاحتفاظ بأوراقك المالية لأطول فترة تريدها ، دون الحاجة إلى القلق بشأن التكاليف المتكبدة خلال هذه الفترة.

عندما يتعلق الأمر بأصول محددة للشراء ، غالبًا ما يُنظر إلى صناديق الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة على أنها حل رائع. إذا اشتريت صندوقًا متنوعًا على نطاق واسع ، مثل صندوق مؤشر S&P 500 أو Nasdaq-100 ، فستحصل على مزيج من أسهم الشركات ، ذات النمو المرتفع والأرباح المرتفعة. تشهد هذه الأصول عمومًا نموًا ثابتًا وغالبًا ما تتعافى من الانخفاضات. على سبيل المثال ، على الرغم من انخفاض S&P 500 خلال الأزمة المالية لعام 2008 ، فقد عاد إلى مستواه السابق في غضون بضع سنوات واستمر في الارتفاع.

السندات هي رصيد آخر كبير. عندما تشتري سندًا ، فأنت تقرض الأموال بشكل أساسي إلى شركة أو مؤسسة أو كيان حكومي. يمنحهم هذا الأموال النقدية التي يحتاجون إليها ، بينما تربح فائدة على عمليات السداد التي يقومون بها. بشكل عام ، فإن المخاطر المرتبطة بهذه السندات منخفضة. من غير المحتمل أن تحصل على سندات تجارية غنية بشكل لا يصدق ، لكنك ستكسب دخلاً منتظمًا على مدى فترة طويلة من الزمن.

مزايا

فيما يلي المزايا الرئيسية لإيجاد أفضل الوسطاء للاستثمار طويل الأجل والاستفادة من هذا النمط من التداول:

• مخاطر اقل
• رسوم وساطة أقل
• امكانية جني الارباح
• وقت أقل
• فرصة للتغلب على اضطراب السوق

سلبيات

أظهر بحثنا أن الجوانب السلبية هي:

• يحتاج الصبر
• يتطلب الكثير من البحث الأساسي
• قد يستغرق تحقيق الأرباح فترات طويلة
• عادة ما تكون العوائد السنوية أقل مما كانت عليه في التداول اليومي.

كيف تقارن أفضل الوسطاء؟

إذن أنت تبحث عن أفضل حسابات الوساطة. قد تكون المقارنة بين الوسطاء المختلفين أمرًا صعبًا ، لذلك قمنا بتجميع قائمة بالأشياء التي يجب التحقق منها عند محاولة العثور على وسيط:

• الحد الأدنى للإيداع: ابحث عن الوسطاء الذين لديهم حد أدنى للودائع ، وهذا يعني أنك لن تضطر إلى وضع الكثير من رأس المال مقدمًا ويمكنك الاستثمار بمبلغ مناسب لك.
• طرق التمويل: ما هي طرق الدفع التي يقبلها الوسيط؟ ابحث عن وسيط يقبل نماذج الدفع التي يمكنك استخدامها ولا يفرض رسومًا عالية على عمليات الإيداع والسحب.
• الأصول المتاحة للتداول: عند اختيار وسيط ، تأكد من أنه يقدم الأصول التي ترغب في شرائها. إذا كنت تبحث عن أسهم ، فتحقق من البورصات التي تقدمها. إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات أو السندات ، فتأكد من تقديمها لهم.
• منصات التداول: تأكد من أن الوسيط يقدم منصات تداول مناسبة لك. إذا كنت ترغب في التداول أثناء التنقل ، فتحقق مما إذا كانت هناك منصة تداول على الهاتف المحمول.
• الرسوم والعمولات: هذه من أهم النقاط. قد يفرض الوسطاء على المدى الطويل رسومًا ، مثل رسوم الصيانة السنوية (AMC). قارن رسوم الوسطاء المختلفين وحاول العثور على وسيط منخفض بما يكفي. تحقق أيضًا من العمولة التي سيتم تحصيلها منك عند الدخول في المعاملات.

استراتيجيات الاستثمار طويل المدى

الاستراتيجيات مهمة على جميع مستويات الاستثمار المالي ، والاستثمار طويل الأجل ليس استثناء. ستساعدك هذه النصائح على وضع الاستراتيجيات والاستثمار بفعالية.

تنويع

يعد امتلاك مجموعة متنوعة من الأصول هو مفتاح الاستثمار الفعال ، سواء كنت مع أحد أفضل الوسطاء للاستثمار طويل الأجل أم لا. بادئ ذي بدء ، تحتاج إلى التأكد من أنك لا تستثمر فقط في الأصول عالية المخاطر مثل الأسهم ، ولكنك تشتري أيضًا السندات والأصول الأخرى الأكثر استقرارًا. ثانيًا ، امتلاك محفظة استثمارية متنوعة يجعلك أقل عرضة لتراجع السوق. نعم ، قد تمر بعض أصولك بمرحلة تقريبية ، لكن التنويع يجب أن يضمن استمرار أداء بعضها بشكل جيد.

افصل بين المشاعر

لا تفكر في استثمار مثل فريق رياضي. كن منفتحًا مع الاستثمارات ، فلن تنجح جميعها ويجب أن تكون مستعدًا للتخلي عن الخاسر. لا يستحق الأمر التمسك بها فقط في حالة وجود صفقة تداول وبيعها والانتقال إلى الاستثمار التالي.

بدأت باكرا

كقاعدة عامة ، كلما بدأت الاستثمار في وقت مبكر ، كلما أسرعت في جني الثمار. ابدأ الاستثمار في الأصول طويلة الأجل في أسرع وقت ممكن. كلما تدربت بشكل أسرع ، وارتكبت أخطاء ، وتعلمت منها ، كلما بدأت في جني الأموال على أساس منتظم.

كلمة أخيرة في الاستثمار طويل الأجل

يمكن للتسجيل مع أفضل الوسطاء للاستثمار طويل الأجل أن يفتح لك الباب أمام طريق مربح لك دون التحقق المستمر من الرسوم البيانية للتداول اليومي. هناك العديد من الأصول التي تصلح للاستثمار طويل الأجل ، وبعضها ينطوي على مخاطر أكثر من البعض الآخر ، ولكن جميعها لديها القدرة على تحقيق أرباح كبيرة. اتبع دليل المقارنة أدناه للعثور على أفضل وسيط للاستثمار طويل الأجل.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية	حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبي	نعم
رأينا	التداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة