AvaTrade
القائمة

وسيط CFD

AvaTrade  XM

Admirals  XTB

Plus500  ActivTrades

Pepperstone  IG

الاجتماعيةية

ZuluTrade  darwinex

كريبتومونيز

Binance  

Coinhouse  Bitpanda

الحساب الممول

Darwinex Zero  FTMO

E8  The 5%ers

City Traders Imperium  

Admirals

كيفية الاستثمار في الأسهم الكسرية

كيفية الاستثمار في الأسهم الكسرية

تخيل لو كان بإمكانك امتلاك قطعة من عملاق التكنولوجيا المفضل لديك أو قطعة من نجاح شركة مشهورة، دون إنفاق الكثير من المال. مرحبًا بكم في التداول الجزئي للأسهم، وهو ابتكار مالي يعمل على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى سوق الأوراق المالية ويجعل الاستثمارات التي لم يكن من الممكن الوصول إليها سابقًا في متناول الجميع.

يشرح هذا الدليل كيفية عمل الأسهم الكسرية ومزاياها وعيوبها. نوضح أيضًا كيفية شراء الأسهم الجزئية ومشاركة اختيارنا لأفضل الوسطاء لتداول الأسهم الجزئية.

مقدمة سريعة

  • يتيح لك تداول الأسهم الجزئي شراء جزء من السهم، مما يجعله في متناول الجميع إذا لم يكن لديك رأس المال لشراء أسهم كاملة.
  • يمكنك تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال امتلاك أجزاء من عدة أسهم، وتوزيع المخاطر وربما تحسين أدائك.
  • يمكن شراء كسور الأسهم بمبالغ مختلفة، مما يجعل من السهل استثمار مبالغ صغيرة أو كبيرة من المال وضبط ممتلكات المحفظة.
  • لا يزال من الممكن أن تحصل كسور الأسهم على أرباح، ويكون الدفع متناسبًا مع جزء السهم المملوك.

أفضل الوسطاء لتقسيم الأسهم

نوصي الوسطاء أدناه للاستثمار في الأسهم الكسرية. أنها توفر مجموعة واسعة من الأسهم الكسرية مع عمولات منخفضة أو معدومة.

XTB

فتح حساب

Bitpanda

فتح حساب

Admirals

فتح حساب

ينطوي تداول عقود الفروقات على مخاطر خسارة كبيرة، لذا فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر المال عند تداول عقود الفروقات.

فهم تقسيم الأسهم

تقليديا، يتطلب الاستثمار في الأسهم شراء أسهم كاملة من الشركة، الأمر الذي يمثل عقبة كبيرة للأشخاص ذوي رأس المال المحدود.

ظهرت الصناديق المشتركة كحل في أوائل القرن العشرين، مما سمح للمستثمرين بتجميع أموالهم والوصول إلى محافظ استثمارية متنوعة. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المشتركة حدت من اختيار ومراقبة الأسهم الفردية.

شكلت رقمنة المعاملات في نهاية القرن العشرين نقطة تحول مهمة. لقد سهّل الوسطاء عبر الإنترنت على الأفراد المشاركة في الأسواق المالية، لكن ممارسة تداول الأسهم بأكملها استمرت.

ازدادت أهمية تداول الأسهم الجزئية في القرن الحادي والعشرين، لا سيما مع ظهور شركات التكنولوجيا المالية ومنصات الوساطة المبتكرة. وقد قدمت هذه المنصات مفهوم شراء الأسهم الكسرية والاحتفاظ بها، وبالتالي توسيع إمكانيات الاستثمار.

وقد أدى هذا النهج الديمقراطي إلى تمكين المستثمرين الأفراد، مما جعل الاستثمار في الأسهم المرتفعة الثمن أكثر سهولة وتشجيع تنويع المحافظ الاستثمارية.

لقد توسع الاستثمار الجزئي في الأسهم إلى ما هو أبعد من الأسهم التقليدية ليشمل صناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة ومجموعة من فئات الأصول الأخرى، مما يدل على أهميته المتزايدة في المشهد المالي اليوم.

الأسهم الكسرية والأسهم الكاملة

الفرق الرئيسي بين الأسهم الكسرية والأسهم الكاملة هو مقدار ملكية الشركة أو الأصل.

تمثل الأسهم الكسرية جزءًا من سهم واحد. يمكنك شراء وامتلاك أسهم جزئية، والتي قد تكون أقل (أو أكثر) من السهم بأكمله. يتيح لك ذلك الاستثمار في الشركات أو الأصول ذات رأس المال المحدود، حيث لا يلزمك شراء أسهم كاملة.

بمعنى آخر، بدلاً من تحديد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها، لديك خيار تحديد المبلغ الذي تريد استثماره في شركة معينة. إذا كانت الأموال النقدية المتاحة لديك لا تغطي تكلفة السهم بأكمله، فيمكنك دائمًا الحصول على جزء كسري من هذا السهم. على سبيل المثال، يمكنك امتلاك نصف سهم في شركة إذا استثمرت في جزء صغير من السهم.

ومن ناحية أخرى، تمثل الأسهم الكاملة الملكية الإجمالية لحصة واحدة من الشركة أو الأصل. عند شراء حصة كاملة من الأسهم، فإنك تمتلك الضمان بأكمله المعني. يجب عليك استثمار سعر السهم بالكامل لتصبح مساهمًا في الشركة.

مثال

لنفترض أنك تريد الاستثمار في شركة التكنولوجيا Microsoft، ولكن السعر الحالي للسهم بأكمله هو 300 دولار، وهو أكثر مما تريد إنفاقه. ومع ذلك، فأنت على استعداد لاستثمار 100 دولار.

فبدلاً من شراء حصة كاملة، تقوم بإدخال المبلغ الذي تريد استثماره، وهو 100 دولار. تحسب منصة الوساطة الخاصة بك أنه يمكنك شراء 33٪ من السهم (0.33 من إجمالي السهم) بمبلغ 100 دولار. تقوم بتأكيد الأمر وتقوم شركة الوساطة بتنفيذ الصفقة.

بمجرد اكتمال الصفقة، فإنك تمتلك 0.33 سهمًا من أسهم Microsoft. تؤهلك حصتك الجزئية دائمًا للحصول على جزء من الأرباح التي تدفعها الشركة، وسوف يكتسب استثمارك أو يفقد قيمته بما يتناسب مع تحركات أسعار الأسهم.

يوضح المثال التالي كيف يسمح لك تداول الأسهم الجزئي بالاستثمار في شركات متعددة دون الحاجة إلى شراء سهم كامل، مما يجعل التداول أكثر سهولة وربحية.

مثال

مزايا وعيوب تقسيم الأسهم

👍 الفوائد

  • تتيح لك الأسهم الجزئية الاستثمار في الأسهم أو الأصول مرتفعة الثمن والتي لولا ذلك لكانت بعيدة المنال.
  • يوفر التداول الجزئي للأسهم طريقة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار، حيث يمكنك تخصيص أموالك المتاحة بشكل أكثر كفاءة، دون الحاجة إلى شراء أسهم كاملة.
  • تسمح لك الأسهم الكسرية بالاستثمار بمرونة، وزيادة استثمارك تدريجيًا مع مرور الوقت. تتكيف هذه المرونة مع الميزانيات المختلفة وتسمح لك ببناء الأصول تدريجيًا من خلال الاستثمارات المنتظمة.
  • يمنحك امتلاك الأسهم الكسرية حصة متناسبة في مساهمة الشركة ويؤهلك للحصول على حصة من الأرباح والمكاسب الرأسمالية المحتملة، تمامًا مثل امتلاك الأسهم في حد ذاتها.
  • يمكنك تخصيص محفظتك الاستثمارية من خلال استثمار مبالغ محددة في أسهم محددة، وإنشاء استراتيجية استثمار مخصصة تتوافق مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.

👎 العيوب

  • غالبًا ما يعني الاستثمار في الأسهم الكسرية أن لديك حقوق تصويت محدودة أو معدومة في قرارات الشركة، حيث ترتبط هذه الحقوق عادةً بامتلاك أسهم كاملة. لذلك قد لا يكون لك رأي في حوكمة الشركات.
  • قد لا تدفع بعض الشركات أرباحًا على الأسهم الكسرية، مما قد يقلل من دخلك المحتمل، خاصة مع الاستراتيجيات التي تركز على توزيع الأرباح.
  • قد يكون سوق الأسهم الكسرية أقل سيولة من سوق الأسهم الكاملة، مما قد يزيد من صعوبة شراء أو بيع الأسهم الكسرية بالأسعار المرغوبة، خاصة بالنسبة للأسهم الأقل شعبية.
  • يمكن أن تكون إدارة محفظة الأسهم الجزئية أكثر تعقيدًا من امتلاك أسهم كاملة لأنه يجب على المرء تتبع وإدارة المواقف الكسرية المتعددة في الأسهم المختلفة.
  • نظرًا لصغر حجم الأسهم الكسرية، يمكن أن تكون عوائد الاستثمار متواضعة، مما قد يكون عيبًا إذا كنت تبحث عن مكاسب كبيرة. تتناسب المكاسب والخسائر مع نسبة الأسهم المملوكة.

كيفية شراء الأسهم الكسرية

يتم الحصول على الأسهم الكسرية من خلال طريقة تعرف باسم استثمار الدولار. في هذا النهج، تقوم بتعيين المبلغ الذي تنوي استثماره في شركة معينة، على سبيل المثال 20 دولارًا، وتقوم بشراء أكبر عدد يسمح به مبلغ استثمارك.

العديد من شركات الوساطة التي تقدم أسهمًا جزئية تقدم أيضًا تداولًا بدون عمولة، مما يعني أنك لن تضطر إلى دفع رسوم المعاملات عند شراء أو بيع أسهمك.

إن عدم وجود عمولات يجعل الاستثمار الجزئي أكثر ربحية، حيث أن دفع عمولة لمثل هذه الصفقات الصغيرة قد يتطلب معدل عائد كبير على حصتك الكسرية لتعويض تكاليف التداول.

يعد شراء الأسهم الكسرية عملية بسيطة يمكن إجراؤها من خلال معظم منصات الوساطة عبر الإنترنت. فيما يلي دليل خطوة بخطوة:

1. اختر حساب الوساطة

ابدأ بفتح حساب وساطة مع وسيط حسن السمعة يقدم تداولًا جزئيًا للأسهم. للحصول على توصياتنا، راجع قائمتنا لأفضل الوسطاء لتداول الأسهم الجزئية.

💡 نصيحة: تأكد من أن الوساطة تتوافق مع أهدافك الاستثمارية وتوفر ميزات سهلة الاستخدام.

2. قم بتمويل حسابك

قم بإيداع الأموال في حساب الوساطة الخاص بك. يمكنك تحويل الأموال من حسابك المصرفي أو استخدام الأموال الموجودة في حساب الوساطة الخاص بك.

3. بحث المخزون واختياره

قم بالبحث وتحديد الأسهم أو الأصول التي ترغب في شرائها كأسهم كسرية. مراجعة أداء السهم والبيانات المالية وأي معلومات أخرى ذات صلة.

4. تقديم الطلب

قم بتسجيل الدخول إلى حساب الوساطة الخاص بك والوصول إلى منصة البورصة. حدد موقع السهم أو الأصل الذي ترغب في شراء حصص كسرية منه. يمكنك عادةً القيام بذلك عن طريق البحث عن الرمز أو اسم الإجراء.

5. حدد مبلغ الاستثمار

بدلاً من تحديد عدد الأسهم التي ترغب بشرائها، قم باختيار خيار استثمار مبلغ محدد. على سبيل المثال، إذا كنت تريد استثمار 100 دولار في سهم معين، فأدخل هذا المبلغ.

6. التحقق والتأكيد

قم بمراجعة تفاصيل طلبك، بما في ذلك مبلغ الاستثمار، وقم بإجراء أي تعديلات ضرورية. بمجرد الرضا، قم بتأكيد الطلب.

7. تنفيذ الصفقة

بعد تأكيد الطلب، قم بتنفيذ المعاملة. ستقوم شركة الوساطة الخاصة بك بمعالجة المعاملة وستمتلك جزءًا من السهم المختار بناءً على المبلغ الذي حددته.

8. المراقبة والإدارة

راقب استثماراتك الجزئية في الأسهم في محفظتك. مراقبة أدائهم وإجراء التعديلات حسب الحاجة. يمكنك شراء أسهم كسور أخرى أو بيعها إذا كنت ترغب في ذلك.

9. توزيعات الأرباح وحقوق التصويت

كن على علم أنه من خلال امتلاك أسهم جزئية، قد يكون لديك حقوق تصويت محدودة ولا يحق لك الحصول على أرباح، اعتمادًا على سياسة الشركة المحددة وشركة الوساطة.

خاتمة

يتيح لك الاستثمار الجزئي في الأسهم شراء أجزاء من الأسهم أو الأصول مرتفعة الثمن بكميات صغيرة من رأس المال، مما يوفر قدرًا أكبر من القدرة على تحمل التكاليف والتنويع.

لكن هذا لا يلغي الخطر. كن حذرًا من أن القدرة على تحمل تكاليف الدخول لا تجعلك تقوم بأبحاث غير كافية وتتخذ قرارات أقل استنارة.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبينعم
رأيناالتداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
  XTB
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة

أسئلة مكررة

ما هي الحصة الكسرية؟

تمثل الحصة الجزئية ملكية أقل من سهم واحد كامل في الشركة. يعتمد الاستثمار الجزئي للأسهم على مبلغ بالدولار، مما يسمح لك بامتلاك جزء من السهم، أو سهم كامل، أو حتى أسهم متعددة من الورقة المالية.

هل الأسهم المقسمة آمنة؟

يمكن اعتبار الأسهم الجزئية استثمارًا آمنًا وتوفر العديد من المزايا، مثل إمكانية الوصول بشكل أكبر وتنويع المحفظة. ومع ذلك، كما هو الحال مع أي استثمار، هناك عوامل يجب مراعاتها بما في ذلك أمن الوساطة والسيولة وحقوق التصويت. ومن المهم أيضًا عدم المخاطرة بأكثر مما ترغب في خسارته.

هل تؤدي الأسهم الكسرية إلى توزيعات أرباح؟

نعم، يمكن أن تحصل كسور الأسهم على أرباح، ويتناسب دفع الأرباح مع جزء السهم المملوك. قد تختلف الإجراءات المحددة لمعالجة توزيعات أرباح الأسهم الكسرية بين شركات الوساطة أو المنصات، لذلك نوصي بمراجعة سياساتها الفردية.

هل الأسهم الكسرية متاحة في جميع أنحاء العالم؟

تتوفر الأسهم الجزئية بشكل متزايد في جميع أنحاء العالم، ولكن قد يختلف توفرها اعتمادًا على البلد وشركة الوساطة أو منصة الاستثمار التي تستخدمها. قد يتأثر التوفر أيضًا بالعوامل التنظيمية وعوامل السوق.

هل الأسهم المقسمة خاضعة للضريبة؟

نعم، قد تخضع للضرائب على الأسهم الكسرية. تشبه المعاملة الضريبية للأسهم الكسرية عمومًا معاملة الأسهم الكاملة.

هل الأسهم الكسرية قانونية؟

على الرغم من أن بعض السلطات التنظيمية، بما في ذلك في الهند، لا تسمح بالتداول الجزئي للأسهم، إلا أن هذه الممارسة مقبولة وقانونية في معظم أنحاء العالم. يمكن للمستثمرين المقيمين في فرنسا، على سبيل المثال، الاستثمار في الأسهم الكسرية.

Bitpanda