التحيزات النفسية في التداول وكيفية تفاديها

علم النفس هو جزء مهم من التداول. القرارات التي نتخذها هي نتاج معالجة المعلومات التي يتلقاها دماغنا. هذا يعني أن تحيزاتنا النفسية يمكن أن يكون لها تأثير كبير على قرارات التداول لدينا.

هناك العديد من التحيزات النفسية المختلفة التي يمكن أن تؤثر على المتداولين ، ولكن من أكثرها شيوعًا خطأ اللاعب ، وتحيز التأكيد ، ونفور الخسارة.

سوف نفحص هذه الأخطاء والتحيزات أدناه.

خطأ اللاعب / خطأ اليد الساخنة

خطأ اللاعب هو الاعتقاد الخاطئ بأن نتيجة معينة من المرجح أن تحدث لأنها حدثت أو لم تحدث مؤخرًا ، ويقل احتمال حدوثها في المستقبل.

غالبًا ما يُطلق على هذا النوع من التفكير "مغالطة اليد الساخنة".

مثال على خطأ اللاعب

على سبيل المثال ، لنفترض أنك تقذف عملة معدنية. آخر خمس رميات كانت كلها رؤوسًا.

قد تميل إلى الاعتقاد بأن اللفة التالية ستكون على الأرجح عبارة عن ذيول لأن الرؤوس ظهرت كثيرًا مؤخرًا ويجب أن تتوازن الأمور.

ومع ذلك ، فإن كل رمية للعملة هي حدث مستقل واحتمال رمي العملة هو دائمًا 50٪.

يمكن أن يؤدي خطأ اللاعب إلى اتخاذ جميع أنواع القرارات السيئة ، مثل مطاردة خسائرهم في المقامرة لأنهم يعتقدون أنهم سيفوزون ، واستخدام مارتينجال واستراتيجيات أخرى.

يمكن أن يقع المستثمرون والمتداولون أيضًا فريسة لخطأ اللاعب. على سبيل المثال ، إذا كانت أسعار الأسهم تنخفض لبضعة أيام ، فقد يعتقد بعض المستثمرين أنه من المرجح أن تستمر في الانخفاض.

ومع ذلك ، لمجرد أن أسعار الأسهم انخفضت مؤخرًا لا يعني أنها من المرجح أن تنخفض. كل ما هو معروف مخفض بالفعل في الأسعار.

متى تكون اليد الساخنة على الأرجح على حق؟

هناك حالات يكون فيها اليد الساخنة أقرب إلى منطقة رمادية.

مثال في لعبة البيسبول

لنفترض أن لاعب بيسبول لديه معدل 0.300 للموسم (أي أنه يضرب 3 من أصل 10 مرات عندما يأتي للمضرب) ، لكنه لم يفشل في الضرب 10 مرات في آخر 10 تسديدات له.

هل هو "مستحق" لضربة لمجرد أن أدائه كان ضعيفًا جدًا مؤخرًا؟

مثل رمي عملة معدنية ، كل ضارب في لعبة البيسبول هو حدث مستقل.

لذلك لا توجد بالضرورة فرصة أكثر أو أقل لحدوث إصابة في أحد الخفافيش مقارنةً بضربة أخرى.

من الواضح أن هناك استثناءات ،مثل أن تكون أكثر عرضة لتلقي ضربة ضد رامي أضعف من الرامي الأقوى أو أن تكون أكثر عرضة لتلقي ضربة في المنزل أكثر من الطريق.

لذلك يمكننا أن نتوقع أن هناك فرصة بنسبة 70٪ أن تصبح سلسلة 0 لـ 10 0 لـ 11 مع الأخذ في الاعتبار جميع العروض.

ومع ذلك ، هناك حالات قد يكون فيها الأداء الأخير مؤشرا على الأداء المستقبلي.

على سبيل المثال ، إذا أصيب اللاعب بطريقة ما ، فقد يعكس ذلك خطًا أساسيًا جديدًا للأداء حتى يتم شفاء الإصابة.

إذا كان لاعبي البيسبول عادة ما يكون لديهم 0.300 ضرب في المتوسط ​​و 8 مقابل 10 في آخر مضارب له ، فهل هذا يعني أنه من المحتمل أن يكون أداؤه ضعيفًا من أجل "التعادل" بمتوسط ​​ضرباته؟

أم أن هذا يعني أن سلسلة نتائجه الجيدة ستستمر لأنه سدد الكرة بشكل جيد؟

هناك أوقات يمكن للاعب فيها رؤية الكرة جيدًا ، ويكون على وتيرة الأداء بشكل أفضل. أو قد تكون المنافسة أضعف من المعتاد لفترة قصيرة.

مثل العديد من الأشياء في الحياة ، غالبًا ما تكون هناك منطقة رمادية وقد يكون من الصعب تحديد ما إذا كانت اليد الساخنة موجودة أم لا.

لكن بشكل عام ، تظل مغالطة المقامر مغالطة لأنها تفترض أن الأداء السابق يفرض احتمالات مستقبلية بينما في الواقع كل حدث مستقل في العديد من السيناريوهات.

يرتبط خطأ اللاعب بالعديد من التحيزات والأخطاء الأخرى في إطار علم الاقتصاد السلوكي.

تحيز الحداثة (التوفر)

يرتبط خطأ المشغل أيضًا بالحداثة أو تحيز التوفر.

يميل الناس إلى إعطاء وزن أكبر للمعلومات الحديثة بدلاً من المعلومات القديمة عند اتخاذ القرارات.

على سبيل المثال ، إذا كان لديك سلسلة انتصارات في المقامرة ، فقد تكون أكثر ميلًا للاعتقاد بأنك من المحتمل أن تستمر في الفوز لأن مكاسبك الأخيرة لا تزال حديثة في ذهنك. يمكن حتى أن يخلط بينه وبين المهارة.

قد يكون من غير المرجح أن تتذكر كل الأوقات التي فقدتها في الماضي لأنها تعود إلى زمن بعيد وليست واضحة.

وبالمثل ، إذا كانت لديك سلسلة من الحظ السيئ مؤخرًا ، فقد تكون أكثر ميلًا إلى الاعتقاد بأنها ستستمر لأن الخسائر الأخيرة لا تزال جديدة في ذهنك.

لهذا السبب من المهم أن تكون على دراية بالتحيزات عند اتخاذ القرارات وأن تحاول التفكير بموضوعية.

انحياز المرساة

يرتبط خطأ اللاعب أيضًا بتثبيت التحيز.

ترسيخ التحيز هو ميل الناس إلى التركيز على الجزء الأول من المعلومات التي يسمعونها (المرساة) واتخاذ القرارات بناءً على تلك المرساة ، حتى لو كانت غير ذات صلة.

على سبيل المثال ، لنفترض أنه طُلب منك تقدير النسبة المئوية للبلدان الأفريقية في الأمم المتحدة.

إذا كان تخمينك الأول هو 10٪ ، فمن المحتمل أنك تثبت على هذا الرقم وسيكون تخمينك الثاني أقرب إلى 10٪ مما لو لم تسمع رقمًا على الإطلاق.

وبالمثل ، في المقامرة ، إذا رأيت أن الشخص بجوارك قد فاز للتو بالجائزة الكبرى ، فمن المرجح أن تعتقد أن دورك قد حان للفوز لأنك تعتمد على نجاحه الأخير.

تحيز الثقة المفرطة

يرتبط خطأ اللاعب أيضًا بالتحيز المفرط في الثقة.

التحيز المفرط في الثقة هو ميل الناس إلى المبالغة في تقدير قدراتهم والتقليل من احتمالية حدوث أشياء سيئة.

على سبيل المثال ، يعتقد الناس غالبًا أنهم سائقون أفضل من غيرهم وأنهم أقل عرضة للحوادث.

ومع ذلك ، فإن الحقيقة هي أن الحوادث تحدث طوال الوقت ، ويمكن لأي شخص أن يتورط في حادث.

يمكن أن يؤدي التحيز في الثقة المفرطة إلى اتخاذ الناس مخاطر غير ضرورية ، كما يمكن أن تجعلهم أقل استعدادًا للسيناريوهات الأسوأ.

على سبيل المثال ، الشخص الذي لديه ثقة زائدة في قدراته على القيادة قد لا يكلف نفسه عناء شراء التأمين لأنه يعتقد أنه لن يحتاج إليه أبدًا.

ومع ذلك ، إذا تعرضت لحادث ، فسوف ينتهي بها الأمر بفواتير باهظة قد لا تتمكن من دفعها.

يعد التحيز المفرط في الثقة مشكلة كبيرة في العديد من مجالات الحياة ، ويمكن أن يكون له عواقب وخيمة.

غالبًا ما يتخذ الأشخاص الذين يبدون ثقة مفرطة في قدراتهم قرارات سيئة وقد يجدون أنفسهم في مواقف لا يمكنهم التعامل معها.

إذا كنت تعتقد أنك تعاني من التحيز المفرط في الثقة ، فمن المهم أن تحاول أن تكون أكثر واقعية بشأن قدراتك والمخاطر التي تنطوي عليها الأنشطة المختلفة.

تحتاج أيضًا إلى الاستعداد لأسوأ السيناريوهات ، حتى تتمكن من التعامل مع الموقف إذا لم تسير الأمور كما هو مخطط لها.

يعد التحيز المفرط في الثقة مشكلة كبيرة في التداول.

عندما نكون جدد على شيء ما ، فإننا لا نعرف ما لا نعرفه. لذلك من السهل الإفراط في الثقة ، الأمر الذي يؤدي حتما إلى نتائج سيئة.

هذا يقودنا إلى ظاهرتنا التالية ...

تأثير دانينغ كروجر

تأثير Dunning-Kruger هو تحيز معرفي حيث يميل الأشخاص غير الأكفاء في مجال ما إلى المبالغة في تقدير قدراتهم.

هذا لأنهم يفتقرون إلى القدرة على رؤية أوجه القصور الخاصة بهم وبالتالي يعتقدون أنهم أفضل مما هم عليه في الواقع.

يرتبط تأثير Dunning-Kruger بالتحيز المفرط في الثقة ، لكنه يتعلق بشكل خاص بالأشخاص غير المهرة.

يميل الأشخاص الذين يتمتعون بالكفاءة في مجال واحد إلى الحصول على رؤية أكثر دقة لقدراتهم.

يمكن أن يؤدي تأثير Dunning-Kruger إلى جميع أنواع المشاكل لأن الأشخاص غير المؤهلين يميلون إلى اتخاذ قرارات سيئة.

قد يخوضون مخاطر غير ضرورية أو يفشلون في الاستعداد لأسوأ السيناريوهات.

يظهر تأثير Dunning-Kruger على الرسم البياني

يوضح الرسم البياني Dunning-Kruger ظاهرة الثقة المفرطة في الأشخاص الذين لديهم معرفة هامشية بشيء ما أو لديهم مهارات قليلة.

على سبيل المثال ، قد يكون لدى الشخص الذي لديه مهارات أو معرفة منخفضة جدًا ثقة كبيرة بما يعرفه ، حتى لو كان لا يعرف شيئًا. ويفسر ذلك حقيقة أنها لا تعرف حتى ما يكفي لتكون على دراية بما يفلت منها.

عندما يصبح الناس أكثر كفاءة ، يصبحون أكثر وعيًا بما لا يعرفونه ، وتتلاشى ثقتهم المفرطة. هذا ينطبق بشكل خاص على المهام المعقدة ، مثل التداول ولعب الشطرنج والأنشطة المماثلة الأخرى.

بمرور الوقت ، يصبح الناس أكثر كفاءة وأكثر خبرة ، ويبدأون في فهم ما يعرفونه وما لا يعرفونه بشكل أفضل.

تأثير Dunning-Kruger في التداول

في التداول ، يمكن أن يؤدي تأثير Dunning-Kruger إلى مشاكل كبيرة.

إذا كنت جديدًا في عالم التداول ، فقد تبالغ في تقدير قدراتك وتتحمل مخاطر غير ضرورية.

قد تفشل أيضًا في الاستعداد لأسوأ السيناريوهات ، مثل تأثير التراجع المؤلم ، وينتهي بك الأمر بخسارة الكثير من المال.

من المهم أن تكون على دراية بتأثير Dunning-Kruger وأن تحاول أن تكون واقعيًا بشأن قدراتك عند بدء التداول لأول مرة.

إذا لم تكن متأكدًا من شيء ما ، فمن الأفضل دائمًا طلب المساعدة من شخص لديه خبرة أكبر.

تأكد من أنها على اطلاع كامل وخبرة في ما تحاول فهمه.

أيضًا ، لا ترتكب خطأ الثقة في الأشياء التي لا تجيدها.

خطأ قناص تكساس

مغالطة قناص تكساس هي انحياز معرفي يقود الناس للبحث عن أنماط في البيانات ، حتى في حالة عدم وجود أي منها.

هذا لأن الناس يميلون إلى رؤية أنماط لا توجد فيها ، وقد يتغاضون عن الأدلة التي تتعارض مع معتقداتهم.

يمكن أن تقود مغالطة قناص تكساس الناس إلى اتخاذ جميع أنواع القرارات السيئة لأنها تستند إلى معلومات خاطئة.

على سبيل المثال ، قد يعتقد الشخص الذي يؤمن بمغالطة قناص تكساس أنه قد وجد استراتيجية استثمار ناجحة ، بينما في الواقع قد حالفه الحظ للتو.

إذا استمرت في الاستثمار بناءً على هذا الاعتقاد الخاطئ ، فسوف ينتهي بها الأمر بخسارة المال.

خطأ قناص تكساس مشكلة كبيرة في التجارة.

يعتقد العديد من الأشخاص الجدد في عالم التداول أنهم وجدوا الإستراتيجية المثالية ، في حين أنهم في الواقع كانوا محظوظين.

إذا استمروا في التداول بناءً على هذا الاعتقاد الخاطئ ، فسوف ينتهي بهم الأمر بخسارة الأموال.

من المهم أن تكون على دراية بمغالطة قناص تكساس وأن تدرك أنه لا يوجد شيء اسمه استراتيجية استثمار مثالية.

ينطوي التداول دائمًا على بعض المخاطر ويجب أن تكون مستعدًا لاحتمال الخسائر.

تأكيد التحيز

التحيز التأكيدي هو التحيز النفسي الأكثر انتشارًا في الأسواق ، وهو معترف به من قبل المتداولين أنفسهم.

يحدث هذا النوع من التحيز عندما يسعى الشخص فقط للحصول على معلومات تؤكد معتقداته ، متجاهلاً أي دليل على عكس ذلك.

التحيز التأكيدي خطير لأنه يمكن أن يقود الناس إلى اتخاذ قرارات خاطئة.

على سبيل المثال ، قد يسعى الشخص الذي لديه تحيز إيجابي تجاه إجراء معين فقط للحصول على معلومات تؤكد معتقداته حول هذا الإجراء ، ويتجاهل أي شيء يتعارض مع وجهة نظره.

قد يتسبب ذلك في شرائها السهم على الرغم من المبالغة في قيمته ، وقد ينتهي به الأمر بخسارة المال.

من المهم أن تكون على دراية بالتحيز التأكيدي ومحاولة النظر في جانبي السؤال قبل اتخاذ قرار.

إذا كنت تفكر في الاستثمار في سهم أو أداة معينة ، فتأكد من إجراء البحث والنظر في جميع العناصر قبل اتخاذ أي قرار.

من المهم ألا تبحث فقط عن المعلومات التي تؤكد معتقداتك ، بل ابحث أيضًا عن المعلومات التي تتعارض معها.

فقط من خلال النظر إلى جانبي المشكلة يمكنك اتخاذ قرار مستنير.

التحيز المعرفي والانحياز العاطفي في الاستثمار

التحيزات المعرفية هي أخطاء في التفكير تؤدي إلى قرارات سيئة.

التحيزات العاطفية هي المشاعر التي تؤدي إلى اتخاذ قرارات سيئة.

يمكن أن تؤدي التحيزات المعرفية والعاطفية إلى مشاكل كبيرة في التداول.

على سبيل المثال ، قد يتخذ شخص ما لديه تحيز مفرط في الثقة مخاطر غير ضرورية لأنه يعتقد أنه أفضل في التداول مما هو عليه بالفعل.

قد يعتقد الشخص الذي يعاني من خطأ قناص تكساس أنه قد توصل إلى استراتيجية استثمار مثالية ، في حين أنه في الواقع كان محظوظًا.

من المهم أن تكون على دراية بالتحيزات المعرفية والعاطفية ، ومحاولة تجنبها عند اتخاذ قرارات الاستثمار.

إذا كنت تشعر بثقة زائدة أو ترى أنماطًا لا وجود لها ، فمن الأفضل دائمًا التراجع خطوة وإلقاء نظرة أكثر موضوعية على الموقف.

من المهم أيضًا أن تطلب المساعدة من شخص أكثر خبرة إذا لم تكن متأكدًا من شيء ما.

كيفية التغلب على التحيزات النفسية

من الأسهل على البعض التغلب على التحيزات النفسية ، وأصعب على البعض الآخر.

قبل كل شيء ، من المهم الاعتماد على الأدلة.

تستند جميع قرارات التداول والاستثمار لدينا إلى البيانات والمعلومات التي نجمعها وكيفية معالجتها.

هل يمكنك تقديم دليل واضح لدعم قرارك؟

هل لديك سجل حافل بالنجاح فيما تفعله وهل تفهم تمامًا الآليات الكامنة وراء ما تفعله؟

إذا كنت تعتقد أنك على حق ، كيف تعرف ذلك؟

هل بحثت عن أفكار وآراء أولئك الذين لديهم معرفة بما تسعى لفهمه؟

لا يضر سماع وجهة نظر أخرى. أنت تبحث ببساطة عن أفضل إجابة ، وليس فقط أفضل إجابة يمكنك أن تجدها بنفسك.

سيكون مفيدًا بشكل خاص إذا كان شخص ما على دراية ومصداقية لا يتفق مع وجهة نظرك ، حيث توجد إمكانية تعلم إذا كنت قادرًا على استيعاب المعلومات الأخرى والنظر في الأدلة المؤيدة والمعارضة لكل جانب.

من الناحية الفكرية ، يفهم الناس هذا بشكل عام. لكن من الناحية العاطفية ، يكون الأمر أكثر صعوبة بالنسبة للبعض. غالبًا ما يرون الخلاف على أنه صراع وليس فرصة للتعلم.

في التداول والاستثمار ، سيكون هناك دائمًا شخص يختلف معك. هناك دائمًا شخص ما على الجانب الآخر من التجارة.

يجب ألا تدع العواطف تقف في طريق اتخاذ القرارات.

من المهم أيضًا أن تتذكر أنه لا يوجد أحد لديه معرفة كاملة وأن الجميع يرتكب أخطاء.

إن قبول أنك سترتكب الأخطاء ، وأن الآخرين يرتكبونها ، والقدرة على التعلم من تلك الأخطاء هو جزء مهم من التغلب على التحيزات النفسية.

من خلال القيام بذلك ، سنكون أكثر قدرة على فهم أهمية عدم الوقوع في رؤوسنا.

ولإدراك أنه في الأسواق ، ما لا تعرفه سيكون دائمًا أكثر أهمية مما تعرفه ، وفهم كيفية إدارة ذلك ، على سبيل المثال من خلال اعتماد نهج متوازن.

وسطاء CFD	منصات التداول	هيئات الرقابة المالية	افتح حساب تجريبي
	MetaTrader 4 - 5 AvaOptions	ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM
	MetaTrader 4 - 5 cTrader, TradingView	FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA
	xStation 5	DFSA, FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV
	MetaTrader 4 - 5	FCA, ASIC, CySEC, JSC, OCRCVM, FSCA
	MetaTrader 4 - 5 ActivTrader, TradingView	FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer	FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC
	MetaTrader 4 - 5	CySEC, ASIC, BIFSC
ASIC: أستراليا، BaFin: ألمانيا، BIFSC: بليز، BVI FSC: جزر فيرجن البريطانية، BACEN & CVM: البرازيل، CySEC: قبرص، CNMV: إسبانيا، CMVM: البرتغال، CSSF: لوكسمبورغ، CFTC: الولايات المتحدة الأمريكية، CBFSAI: أيرلندا، CMA : عمان، DFSA: دبي، FCA: المملكة المتحدة، FINMA: سويسرا، FSPR - FMA: نيوزيلندا، FRSA: أبو ظبي، FSA: سيشيل، FSCA: جنوب أفريقيا، JFSA: اليابان، JSC: الأردن، KNF: بولندا، MAS : سنغافورة، IIROC: كندا، SCB: جزر البهاما، VFSC: فانواتو
ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر كبيرة بالخسارة ، لذلك فهو غير مناسب لجميع المستثمرين. 74-89% من حسابات مستثمري التجزئة تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات.

أسئلة مكررة

الخلاصة - التحيزات النفسية في التداول

يمكن أن تؤدي التحيزات النفسية إلى مشاكل كبيرة في التداول.

خطأ اللاعب ، وتأثير Dunning-Kruger ، وخطأ قناص تكساس ، وتحيز التأكيد كلها أمثلة على التحيزات المعرفية التي يمكن أن تؤدي إلى قرارات سيئة.

التحيزات العاطفية ، مثل التحيز المفرط في الثقة ، يمكن أن تؤدي أيضًا إلى مشاكل كبيرة.

من المهم أن تكون على دراية بكل هذه التحيزات ومحاولة تجنبها عند اتخاذ قرارات الاستثمار.

أفضل طريقة لتجنب هذه التحيزات هي طلب المساعدة من شخص أكثر خبرة إذا لم تكن متأكدًا من شيء ما. واستمر في التحسن.

كلما عرفت أكثر ، كلما استندت إلى الأدلة أكثر يمكنك التعامل مع عملك.

إذا كنت تشعر أنك تعاني من أي من هذه التحيزات ، فيجب عليك أيضًا التراجع والنظر إلى الموقف بموضوعية.