Kraken: recensioni e guida all'investimento in criptovalute

Kraken è uno scambio di criptovalute con sede a San Francisco. Le sue origini risalgono al 2011, quando il CEO e fondatore Jesse Powell visitò gli uffici di Mt. Gox, uno scambio di criptovalute. Mt. Gox ha subito una grave violazione della sicurezza ed è stato violato perdendo milioni di fondi dei clienti.

Questa esperienza ha motivato Powell a costruire una piattaforma di scambio di criptovalute organizzata e sicura di cui i clienti potessero fidarsi.

Alla fine, Kraken, che è stato istituito nel 2013, è diventato il quarto più grande scambio a livello globale in termini di volume di scambio.

L'azienda serve attualmente oltre 6 milioni di commercianti e sta cercando di lanciare un'offerta pubblica iniziale (IPO) in futuro. La sua piattaforma di trading permette ai partecipanti di comprare e vendere criptovalute con varie valute fiat.

Kraken è autorizzata e regolata in tutte le giurisdizioni in cui opera, compresi gli Stati Uniti (FinCEN), Canada (FINTRAC), Regno Unito (FCA), Australia (AUSTRAC) e Giappone (FSA).

Trading di criptovalute

Lo scambio permette di scambiare 69 criptovalute e 7 diverse valute fiat, e prevede di aggiungere altri token in futuro. Kraken offre criptovalute popolari come Bitcoin, Ethereum, Tether, Ripple, Monero e Dogecoin. Gli utenti possono fare trading con una varietà di coppie fiat-crypto, tra cui USD, EUR, CAD, JPY, GBP, CHF e AUD.

I clienti possono anche fare trading su una selezione di cripto futures e indici che seguono la direzione generale del mercato delle valute digitali.

Piattaforme di trading di Kraken

Il Kraken Trading Terminal è un'interfaccia professionale gratuita disponibile per tutti i clienti. Il suo software è basato sul terminale di trading premium di Kraken, Cryptowatch.

La piattaforma offre:

• Un grafico del libro degli ordini e della profondità che visualizza il sentimento del mercato, cioè il volume degli ordini con le offerte.
• Una barra degli strumenti con un menu di mercato, un selettore di periodi, strumenti di analisi e di disegno.
• Una barra di scorrimento della storia che permette agli utenti di sfogliare la storia dei prezzi del mercato attuale.
• Un modulo di trading che permette agli utenti di inviare ordini dal terminale.
• Una watch list che visualizza i mercati finanziari selezionati
• Pannelli di indicatori, come volume e MACD.
• Grafici in tempo reale personalizzabili

Cryptowatch

Cryptowatch è il terminale di trading premium di Kraken, che fornisce dati di mercato in tempo reale sulle criptovalute, grafici e servizi di investimento su oltre 25 scambi di criptovalute, tra cui Binance, Coinbase Pro, Kraken Futures e Gemini.

I dati in tempo reale sono forniti direttamente dalle borse delle criptovalute tramite API e coprono oltre 4.000 mercati di scambio. L'uso di base di Cryptowatch è gratuito, mentre le caratteristiche premium aggiuntive possono essere acquistate con i crediti di Cryptowatch. I crediti possono essere acquistati con bitcoin o con una carta di credito a $1 = 100 crediti. Ogni account riceve inizialmente 250 crediti, ma gli utenti possono guadagnare crediti al momento dell'integrazione e attraverso un sistema di referral.

Le caratteristiche gratuite includono:

• Un'interfaccia grafica avanzata che visualizza i movimenti dei prezzi e analizza le tendenze del mercato.
• Strumenti e indicatori come medie mobili, MACD, RSI e bande di Bollinger.
• Visualizza lo storico del trading, gli ordini, le posizioni e i saldi su tutti i mercati.
• Fai trading su più borse da un unico terminale, compreso il tuo cellulare.
• Avvisi su prezzi, volumi e analisi tecnica
• Chatbox per i traders

Le caratteristiche premium includono:

• Avvisi di prezzo, volume, analisi tecnica ed esecuzione degli ordini 24/7 in forma di testo e di e-mail.
• Il plugin di Cryptofinance.ai ti permette di estrarre i dati di mercato nei fogli di Google.
• L'integrazione di Zapier automatizza gli ordini e gli avvisi.
• WebSocket dati di mercato API

Trading mobile

Kraken offre tre applicazioni mobili proprietarie, tutte con scopi diversi.

L'applicazione Kraken

Questa app facile da usare permette agli utenti di comprare, vendere e convertire criptovalute. Puoi impostare e accedere con l'autenticazione a due fattori (2FA) per monitorare i prezzi, tracciare i portafogli, salvare le tue criptovalute preferite, fare acquisti con carta di credito e di debito e avviare prelievi fiat.

L'app è disponibile su Android 8.0 e superiori e iOS 13 e superiori.

Kraken Pro

Kraken Pro offre un'esperienza di trading professionale, che permette ai clienti di piazzare ordini avanzati in movimento. L'applicazione offre il trading di margine con una leva fino a 5:1, grafici dei prezzi a candela e opzioni di visualizzazione del libro degli ordini. Tuttavia, il finanziamento non è disponibile sull'app e può essere fatto solo sul sito web. Il sistema 2FA non funziona sull'app e si connette al tuo conto di trading usando una chiave API.

Kraken Pro è disponibile su Android 7.0 e superiori e iOS 11 e superiori.

Futures di Kraken

L'app su misura offre l'accesso completo al sistema di futures di Kraken con una leva fino a 50x sulle principali criptovalute. Oltre ai tipi di ordini avanzati disponibili su Kraken Pro, Kraken Futures ti permette di attivare i limiti di entrata. Le caratteristiche aggiuntive includono assistenza personale e contenuti educativi.

Questa app è compatibile con Android 4.4 e superiori e iOS 10 e superiori.

Depositi e prelievi

I trader devono creare un conto ed essere verificati per poter depositare e prelevare fondi. Ogni livello di verifica è legato a un tipo di account. Gli account disponibili sono Starter, Express, Intermediate e Pro, anche se l'account Express è disponibile solo negli Stati Uniti.

Ogni livello di verifica ha diverse opzioni di finanziamento e limiti di deposito/prelievo. Per esempio, per il conto Pro, non c'è un limite massimo di prelievo. Gli ordini minimi, i depositi e i prelievi dipendono anche dalla criptovaluta. Le ultime informazioni sui minimi possono essere trovate sul sito web di Kraken.

Ogni conto richiede diversi tipi di documenti con tempi di verifica diversi. Per esempio, l'account Starter richiede solo semplici informazioni personali, che richiedono 1-2 minuti. Il conto Pro richiede informazioni finanziarie e la verifica KYC, che può richiedere alcuni giorni per essere approvato.

I depositi e i prelievi possono essere effettuati con criptovalute o valute fiat. I metodi di finanziamento Crypto includono Bitcoin, Ethererum, Litecoin, Ripple e Tether USD. Kraken generalmente non accetta transazioni con carte di debito o di credito, anche se le carte possono essere utilizzate per acquisti istantanei di criptovalute. Le transazioni con carta hanno un limite di 7.500 euro in 7 giorni.

Trading di margine

I limiti della leva finanziaria differiscono per gli scambi a pronti e a termine. Kraken attualmente offre una leva fino a 5x per gli scambi spot, a seconda della valuta. Per esempio, Bitcoin contro il dollaro USA ha una leva massima di 5, mentre Monero contro l'euro ha una leva massima di 2. Il limite di leva conservativo è dovuto all'alto grado di rischio coinvolto nel trading spot di criptovalute. D'altra parte, il trading di futures offre una leva 50x sulla maggior parte dei contratti.

Commissioni di intermediazione

Kraken offre alcune delle commissioni più competitive nel mercato delle criptovalute. Le commissioni su Kraken Pro vanno dallo 0% allo 0,26%, rispetto all'1,26% di Coinbase e Gemini. Il broker utilizza una struttura di commissioni taker/maker, dove il tasso diminuisce all'aumentare del tuo volume a 30 giorni, incentivando la liquidità del mercato.

Su Kraken Exchange per l'acquisto istantaneo di fiat <> cripto, si paga una tassa dello 0,9% per gli stablecoin e le coppie FX o dell'1,5% per qualsiasi altra cripto. Devi anche pagare il 3,75% + 0,25 euro per le spese di elaborazione della carta o lo 0,5% per l'online banking. Non ci sono spese di deposito in valuta fiat e i prelievi fiat sono addebitati a 1€. In generale, i prezzi dei finanziamenti sono più economici con le criptovalute.

Kraken non addebita commissioni per il trasferimento di fondi con un portafoglio fiat, le puntate, lo stoccaggio di fondi, l'inattività del conto o la manutenzione del conto.

Vantaggi

Quando si confronta Kraken con i concorrenti come Binance, coinhouse, Coinbase e OKEx, lo scambio ha i seguenti vantaggi

• Basse commissioni di cambio su Kraken Pro
• Leva 50x sulle operazioni a termine
• Scelta di oltre 69 criptovalute
• Trading con valuta fiat
• Sicurezza 3D richiesta
• Investimento mobile
• Staking

Svantaggi

• Depositi minimi elevati su alcune criptovalute
• Processo di verifica lento sull'account Pro
• Nessun numero di contatto per i clienti
• Bassa leva sul trading a pronti

Altri servizi

Kraken offre anche altri servizi, come i prodotti futures. I clienti possono usare la leva per moltiplicare i loro profitti quando scambiano Bitcoin, per esempio. Il trading con margine permette ai trader esperti di massimizzare i guadagni dalle fluttuazioni del mercato, con un guadagno potenziale di cinque volte superiore a quello del normale trading a pronti.

Kraken permette anche agli utenti di guadagnare premi scommettendo criptovalute e valuta fiat. Questo significa che gli utenti possono scommettere beni sulla blockchain, cioè scommettere ETH o scommettere fuori dalla catena attraverso i programmi interni di Kraken. Inoltre, il broker offre fino al 12% di rendimento annuale su alcune criptovalute.

Sicurezza di Kraken

Kraken non è mai stato violato e ha le migliori misure di sicurezza del settore. Il 95% di tutti i depositi sono tenuti in portafogli di stoccaggio a freddo (offline), assicurando riserve complete in modo che gli utenti possano depositare e ritirare su richiesta. Le informazioni degli utenti sono criptate a livello di sistema e di dati, e i server sono monitorati 24/7. Kraken supporta anche 2FA, crittografia SSL, conferma via email dei prelievi e chiavi API.

Il verdetto del Kraken

Kraken offre una buona gamma di asset, applicazioni di trading affidabili, commissioni competitive e una forte sicurezza per gli utenti. Lo scambio è anche autorizzato e regolato da diversi enti rispettabili. Anche se Kraken può migliorare il suo supporto clienti e i tempi di verifica, è ancora un'ottima piattaforma per i trader di criptovalute.

Le commissioni di Kraken favoriscono gli investitori professionali che scambiano alti volumi, con ulteriori incentivi quando si raggiunge un volume di trading mensile di 50.000 dollari. Kraken offre anche funzioni avanzate come il trading di margine, la puntata e i prodotti futures. Detto questo, lo scambio rimane amichevole per i principianti, con una semplice interfaccia utente e risorse di apprendimento per i nuovi trader.