AvaTrade
القائمة

وسيط CFD

AvaTrade  XM

Admirals  XTB

Plus500  ActivTrades

Pepperstone  IG

الاجتماعيةية

ZuluTrade  darwinex

كريبتومونيز

Binance  

Coinhouse  Bitpanda

الحساب الممول

FundedNext  FTMO

E8  The 5%ers

City Traders Imperium  

Admirals

هل صناديق المؤشرات تدفع توزيعات أرباح؟

صندوق المؤشر

نعم ، صناديق المؤشرات تدفع أرباحًا.

تصدر الأوراق المالية التي تتكون منها أرباح الأسهم ، تمامًا مثل صناديق المؤشرات نفسها.

ومع ذلك ، فإن توزيعات الأرباح المدفوعة من قبل صناديق المؤشرات تختلف حسب تكوين الصندوق.

على سبيل المثال ، سيكون لصندوق المؤشر الذي يتتبع مؤشر S&P 500 توزيع أرباح مختلف عن الصندوق الذي يتتبع مؤشر Dow ​​Jones Industrial Average (DJIA).

وذلك لأن الأسهم التي يتكون منها كل مؤشر على حدة تصدر كميات مختلفة من الأرباح.

يمكنك معرفة المزيد حول توزيعات الأرباح المدفوعة من قبل صناديق مؤشرات محددة عن طريق التحقق من شركة الصندوق أو قراءة نشرة الإصدار الخاصة بالصندوق. يتم نشر هذه على الإنترنت.

من المهم أيضًا أن تتذكر أنه في حين أن معظم صناديق المؤشرات تدفع أرباحًا ، فإن بعضها لا يفعل ذلك.

هذا شائع بشكل خاص في صناديق النمو لأن هذه الشركات "تحاول النجاح" ، وحتى إذا كانت مربحة بالفعل ، فمن المحتمل أن تعيد استثمار مبلغ كبير في مبادرات النمو.

على سبيل المثال ، قد لا تدفع الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تتعقب مؤشرات معينة توزيعات أرباح إذا لم يدفع المؤشر نفسه أرباحًا.

لذلك إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في صندوق مؤشر بهدف الحصول على أرباح ، فتأكد من إجراء البحث مسبقًا.

ما هو صندوق المؤشر؟

صندوق المؤشر هو نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو Dow Jones.

غالبًا ما يتم تقييم صناديق المؤشرات نظرًا لتكاليفها المنخفضة وقدرتها على التنويع.

يتمتع المستثمرون المهتمون بصناديق المؤشرات عمومًا بأفق طويل الأجل ويبحثون عن استراتيجية استثمار سلبي.

ما هي أنواع صناديق المؤشرات المختلفة؟

هناك العديد من أنواع صناديق المؤشرات ، لكن النوعين الأكثر شيوعًا هما الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

يمكن أن تكون كل من الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة صناديق مؤشرات ، ولكن هناك اختلافات رئيسية بين الاثنين.

تدار الصناديق المشتركة بشكل عام من قبل مديري الصناديق المحترفين ، في حين أن صناديق الاستثمار المتداولة عادة ما تكون سلبية فقط.

بالإضافة إلى ذلك ، عادةً ما تكون للصناديق المشتركة رسومًا أعلى من صناديق الاستثمار المتداولة بسبب أسلوب الإدارة النشط هذا.

ومع ذلك ، يمكن لكل من الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة أن تقدم للمستثمرين طريقة للاستثمار في مؤشر سهم معين دون الحاجة إلى شراء جميع الأسهم الأساسية بأنفسهم.

لماذا صناديق المؤشرات تدفع توزيعات الأرباح؟

تدفع صناديق المؤشرات أرباحًا عندما تدفع إحدى الأوراق المالية في الصندوق أرباحًا.

بطبيعة الحال ، يجب أن يدفع المؤشر توزيعات الأرباح للمساهمين من أجل إعادة أموالهم.

توزيعات الأرباح هي وسيلة للمستثمرين لتلقي جزء من أرباحهم من الشركة التي استثمروا فيها.

تستخدم الشركات أرباح الأسهم كوسيلة لإعادة الأموال إلى المساهمين ، ولا تختلف صناديق المؤشرات.

بينما يختار بعض المستثمرين إعادة استثمار أرباحهم في الصندوق ، يمكن للآخرين أخذ الأموال واستخدامها على النحو الذي يرونه مناسبًا.

من المهم أن تتذكر أنه ليست كل صناديق المؤشرات تدفع أرباحًا ، لذلك إذا كنت تستثمر على وجه التحديد لهذا الغرض ، فتأكد من إجراء البحث مسبقًا.

كيف يتم توزيع أرباح صندوق المؤشر؟

يتم استقبالهم بطريقتين:

  • نقدًا أو
  • من خلال خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP).

في حالة توزيع أرباح نقدية ، سترسل لك شركة الصندوق ببساطة شيكًا بمبلغ التوزيعات المستحقة لك.

إذا كنت قد اشتركت في DRIP ، فستقوم شركة الصندوق تلقائيًا بإعادة استثمار أرباحك في الصندوق.

يتم ذلك غالبًا بدون تكلفة إضافية أو مقابل رسوم رمزية.

ما هي مزايا الاستثمار في صناديق المؤشرات؟

للاستثمار في صناديق المؤشرات العديد من المزايا ، بما في ذلك

تنويع

تتيح صناديق المؤشرات للمستثمرين التعرض لمجموعة متنوعة من الأوراق المالية المختلفة ، والتي يمكن أن تساعد في تنويع المحفظة.

يمكن أن يكون هذا مفيدًا بشكل خاص للمستثمرين الذين ليس لديهم الوقت أو الموارد لبناء محافظهم الخاصة.

تكاليف منخفضة

صناديق المؤشرات عمومًا لها تكاليف أقل من الصناديق المشتركة المدارة بنشاط.

هذا بسبب عدم إدارتها بشكل نشط وبالتالي لا تتطلب نفس الرسوم.

الكفاءة الضريبية

يمكن أيضًا أن تكون صناديق المؤشرات ذات كفاءة ضريبية ، حيث يكون معدل دورانها عادةً أقل من الصناديق المدارة بنشاط.

هذا يعني أن هناك ضرائب أقل على أرباح رأس المال يجب دفعها عند بيع الأوراق المالية داخل الصندوق.

ما هي عيوب الاستثمار في صندوق المؤشرات؟

هناك أيضًا بعض الجوانب السلبية للاستثمار في صناديق المؤشرات ، بما في ذلك:

ضعف الأداء

بينما توفر صناديق المؤشرات إمكانية التنويع والتكاليف المنخفضة ، إلا أنها يمكن أن تكون أقل من أداء السوق في أوقات معينة.

هذا صحيح بشكل خاص إذا كان السوق يمر بفترة من النمو القوي.

عدم السيطرة

المستثمرون الذين يستثمرون في صناديق المؤشرات يتخلون أيضًا عن بعض السيطرة على محافظهم الاستثمارية.

هذا لأنهم يستثمرون بشكل سلبي في سلة من الأوراق المالية ولا يمكنهم إجراء تغييرات على الأوراق المالية الفردية.

متى يتم دفع أرباح صندوق المؤشر؟

تدفع الأوراق المالية عادةً أرباحًا أرباحًا شهرية أو ربع سنوية.

يتم دفع السندات بشكل عام مرتين في السنة ، في شكل مدفوعات الكوبون المزعومة.

قد تدفع الاستثمارات الأخرى توزيعات أرباح واحدة فقط في السنة.

هل مدفوعات قسيمة السندات توزيعات أرباح؟

دفعة القسيمة هي الدفع الدوري للفائدة من قبل مُصدر السندات إلى حامل السند.

لا ينبغي الخلط بين دفع القسيمة ودفع توزيعات الأسهم - فالاثنان مختلفان بعدة طرق.

بالنسبة للمبتدئين ، يتم دفع قسيمة السند بسعر فائدة ثابت لا يتغير على مدار عمر السند ، في حين أن مدفوعات أرباح الأسهم يمكن أن ترتفع أو تنخفض.

بالإضافة إلى ذلك ، يتم دفع قسيمة السندات لجميع حاملي السندات ، بغض النظر عن فترة الاحتفاظ بالسند ، في حين لا يمكن دفع أرباح الأسهم إلا للمساهمين الذين احتفظوا بالسهم لبعض الوقت.

أخيرًا ، يتم دائمًا دفع مدفوعات قسيمة السندات نقدًا ، بينما يمكن دفع أرباح الأسهم نقدًا أو في الأسهم.

ما هو الفرق بين توزيعات الأرباح النقدية وتوزيعات الأسهم؟

توزيعات الأرباح النقدية هي توزيع أرباح الشركة على المساهمين يتم دفعها نقدًا.

توزيعات أرباح الأسهم ، من ناحية أخرى ، هي توزيع أرباح الشركة على المساهمين يتم دفعها في شكل أسهم.

يتم ذلك اعتمادًا على ما إذا كان صاحب الحساب يقرر استلام المدفوعات نقدًا أو من خلال خطة DRIP التي ستضيف أسهمًا بناءً على مدفوعات الأرباح التي يحق لهم الحصول عليها.

على سبيل المثال ، إذا كان يحق للمساهم الحصول على توزيعات أرباح قدرها 100 دولار وتداول السهم بسعر 25 دولارًا ، فسيحصل على 4 أسهم.

سيتم إرجاع أي مبلغ فائض لا يمكن تقسيمه بالتساوي إلى أسهم نقدًا. على سبيل المثال ، إذا كان من المقرر أن يدفع المساهم أرباحًا بقيمة 100 دولار أمريكي والسهم يتم تداوله حاليًا بسعر 26 دولارًا ، فسيحصل على 3 أسهم (78 دولارًا أمريكيًا) و 22 دولارًا أمريكيًا نقدًا.

أرباح صندوق المؤشرات والرسوم

يتم دفع الأرباح الموزعة صافية من الرسوم.

تفرض صناديق المؤشرات رسومًا للسماح لك باستثمار أموالك في سلة متنوعة من الأوراق المالية. بالنسبة للمتداول أو المستثمر ، يمكن أن يقلل ذلك من تكاليف المعاملات والوقت الذي يقضيه في شراء صندوق المؤشر بدلاً من الأسهم الفردية.

تتمتع معظم صناديق المؤشرات برسوم منخفضة ، غالبًا ما تكون بضع نقاط أساس (0.03 إلى 0.10٪ سنويًا).

ومع ذلك ، تفرض بعض الصناديق رسومًا أعلى مقابل الخدمة التي تقدمها.

تأكد من مقارنة رسوم صناديق المؤشرات المختلفة قبل الاستثمار ، حيث يمكن أن يكون لها تأثير كبير على عوائدك على المدى الطويل.

من المهم أيضًا مراعاة السيولة. قد يكون لدى ETF رسوم أقل (أي نسبة المصاريف) ولكنها أقل سيولة ، مما يعني أن فارق السعر بين العرض والطلب أكبر ، مما يؤدي إلى تكبد تكاليف معاملات إضافية.

أو قد يكون لدى ETF سوق خيارات أكثر سيولة ، وهو أمر مهم بالنسبة لهم.

لهذا السبب ، يفضل الكثيرون SPY ETF على VOO ETF ، على الرغم من أن VOO أرخص من حيث نسبة النفقات. إنها أقل سيولة ولديها سوق خيارات أقل سيولة.

هل يجب أن تستثمر في الأسهم الموزعة أو صناديق المؤشرات؟

لقد أجبنا على هذا السؤال لاحقًا في هذه المقالة من خلال النظر في ما تقوله البيانات.

لكن كل شخص مختلف وله أهداف ومواعيد نهائية مختلفة وتحمل المخاطر وما إلى ذلك. مختلف.

أفضل إجابة لك ليست بالضرورة هي نفسها بالنسبة لشخص آخر.

بشكل عام ، تعتبر صناديق المؤشرات خيارًا أفضل لمعظم المستثمرين من اختيار الأسهم الفردية.

تقدم صناديق المؤشرات التنويع والرسوم المنخفضة والبساطة الكبيرة ، بينما تحمل الأسهم الموزعة مخاطر انتقاء الأسهم الفردية ومخاطر ارتفاع تكاليف المعاملات.

بالطبع ، هناك استثناءات لكل قاعدة ، وقد يجد بعض المستثمرين أن الأسهم الموزعة للأرباح أكثر جاذبية لهم.

كل هذا يتوقف على وضعك الشخصي.

مقارنة بين سماسرة البورصة

الوسطاء
رسوم السمسرة في الأوراق المالية حساب الأوراق المالية ، حساب الهامش (79% من حسابات العقود مقابل الفروقات تخسر المال)
حساب تجريبينعم
رأيناالتداول بدون عمولات ، ولكن مع اختيار أوراق مالية تقتصر على 3289 سهم و 358 صندوق استثمار متداول.
  XTB
الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة

أسئلة مكررة

كثيرا ما أسمع أن الرسوم يتم التعبير عنها في نقاط الأساس. ما هي نقطة الأساس؟

نقطة الأساس هي وحدة تساوي 1/100 من 1٪.

إذا كانت رسوم صندوق المؤشر 10 نقاط أساس ، فهذا يعني أنه يتقاضى 0.10٪ من المبلغ المستثمر سنويًا. لذا فإن استثمار 1000 دولار في صندوق المؤشر سيكلف 1 دولار. 10000 دولار أمريكي المستثمر سيكلف 10 دولارات ، وهكذا.

على سبيل المثال ، إذا انتقل سهم مالي من 100 دولار إلى 101 دولار ، فإن هذا يعتبر زيادة بنسبة 1٪ أو 100 نقطة أساس.

وبالمثل ، إذا انخفض السهم نفسه من 100 دولار إلى 99 دولارًا ، فسيتم اعتباره انخفاضًا بنسبة 1٪ ، أو -100 نقطة أساس.

غالبًا ما يستخدم مصطلح "نقاط الأساس" للحديث عن أسعار الفائدة. على سبيل المثال ، إذا رفع الاحتياطي الفيدرالي سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية بمقدار 25 نقطة أساس ، فهذا يعني أنه يرفع المعدل بمقدار ربع واحد بالمائة.

يمكن استخدام المصطلح أيضًا للإشارة إلى عوائد السندات ، كما هو الحال في "ارتفع عائد سندات الخزانة لأجل 10 سنوات بمقدار خمس نقاط أساس اليوم".

بشكل عام ، يعتبر تغيير نقطة أساس واحدة تغييرًا صغيرًا جدًا.

ما هو صندوق المؤشر؟

صندوق المؤشر هو نوع من الصناديق المشتركة التي تهدف إلى تتبع أداء مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي.

غالبًا ما يتم الإشادة بصناديق المؤشرات نظرًا لرسومها المنخفضة وبساطتها.

نظرًا لأنهم يهدفون إلى تكرار مؤشر ، يتم اعتبارهم مدارة بشكل سلبي ، على عكس الصناديق المدارة بنشاط ، والتي تهدف إلى التفوق على السوق.

غالبًا ما تكون صناديق المؤشرات خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة بسيطة وغير مكلفة للاستثمار في سوق الأسهم.

ما هو صندوق المؤشرات المتداولة (ETF)؟

الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) هي نوع من أدوات الاستثمار التي تشبه الصناديق المشتركة ، ولكنها تتداول في البورصة مثل الأسهم.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة العديد من المزايا ، بما في ذلك الرسوم المنخفضة والتنويع والبساطة.

يمكن تداول صناديق الاستثمار المتداولة على مدار اليوم.

تميل صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا إلى فرض رسوم أقل من الصناديق المشتركة.

لهذه الأسباب ، غالبًا ما تكون صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة بسيطة وغير مكلفة للاستثمار في سوق الأسهم.

هل تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة صناديق المؤشرات؟

نعم ، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة نوعًا من صناديق المؤشرات.

ما هو رأس المال المشترك؟

الصندوق المشترك هو أداة استثمارية تسمح للمستثمرين بتجميع أموالهم والاستثمار في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية ، مثل الأسهم والسندات والأصول الأخرى.

تتم إدارة الصناديق المشتركة من قبل مديري الصناديق المحترفين الذين يهدفون إلى تحقيق هدف استثماري معين ، مثل زيادة رأس المال أو توليد الدخل.

تقدم الصناديق المشتركة العديد من الفوائد ، بما في ذلك التنويع والإدارة المهنية والسيولة.

ومع ذلك ، فإن لديهم أيضًا بعض العيوب مثل الرسوم والنفقات المرتفعة.

لهذه الأسباب ، قد لا تكون الصناديق المشتركة مناسبة لجميع المستثمرين.

ما هو توزيعات الأرباح؟

توزيعات الأرباح هي توزيع جزء من أرباح الشركة على مساهميها.

عادةً ما يتم دفع توزيعات الأرباح كل ثلاثة أشهر ، ولكن يمكن أيضًا دفعها شهريًا أو نصف سنويًا أو سنويًا ، اعتمادًا على الاستثمار.

تختار العديد من الشركات إعادة استثمار أرباحها بدلاً من دفعها للمساهمين ، لكن بعض الشركات تفعل الأمرين.

يمكن أن تكون توزيعات الأرباح نقدية أو توزيعات أرباح الأسهم.

توزيعات الأرباح النقدية هي أكثر أنواع توزيعات الأرباح شيوعًا وهي ببساطة مدفوعات نقدية تقدمها الشركة للمساهمين.

من ناحية أخرى ، تتضمن أرباح الأسهم توزيع أسهم إضافية على المساهمين.

لماذا تصدر الشركات توزيعات أرباح؟

هناك عدة أسباب وراء قيام الشركات بإصدار أرباح.

واحد منهم هو جذب المساهمين والاحتفاظ بهم.

سبب آخر هو توليد إيرادات إضافية للمساهمين. بعد كل شيء ، الهدف الرئيسي للشركة هو توليد الدخل لمساهميها / أصحابها.

أخيرًا ، تصدر بعض الشركات أرباحًا لتوزيع أرباحها أو فائض النقود على المساهمين ، وهي طريقة فعالة لتوزيع رأس المال.

يمكن أن تكون توزيعات الأرباح نقدية أو توزيعات أرباح الأسهم.

توزيعات الأرباح النقدية هي أكثر أنواع توزيعات الأرباح شيوعًا وهي ببساطة مدفوعات نقدية تقدمها الشركة للمساهمين.

من ناحية أخرى ، تتضمن أرباح الأسهم توزيع أسهم إضافية على المساهمين.

يتم دفع توزيعات الأرباح بشكل عام كل ثلاثة أشهر ، ولكن بعض الشركات قد تدفعها أكثر أو أقل في كثير من الأحيان.

ما هي فوائد الاستثمار في الأسهم الموزعة؟

استثمار توزيعات الأرباح له بعض المزايا الرئيسية.

أحدها هو أن توزيعات الأرباح يمكن أن توفر تدفقًا ثابتًا للدخل ، حتى عندما يكون سوق الأسهم متقلبًا وتتقلب قيمة الاستثمارات بشكل كبير.

فائدة أخرى هي أن أرباح الأسهم يمكن أن تساعد في تنويع محفظتك وتقليل المخاطر الإجمالية.

أخيرًا ، يمكن أن تزيد مدفوعات الأرباح بمرور الوقت ، مما يمنحك الفرصة لتحقيق مكاسب رأسمالية.

يتم دفع توزيعات الأرباح بشكل عام كل ثلاثة أشهر ، ولكن بعض الشركات قد تدفعها أكثر أو أقل في كثير من الأحيان.

ليس هناك ما يضمن أن الشركة ستستمر في دفع أرباح الأسهم في المستقبل ، لذلك من المهم أن تقوم بأبحاثك قبل الاستثمار.

ما هو الفرق بين مخزون النمو وسهم القيمة؟


أسهم النمو هي أسهم الشركات التي من المتوقع أن تشهد معدلات نمو عالية ، غالبًا بسبب عوامل مثل المنتجات الجديدة ، وتوسيع الأسواق ، وإنتاج أو استخدام تقنيات جديدة مبتكرة.

الأسهم القيمة ، من ناحية أخرى ، هي أسهم الشركات التي يعتبرها السوق مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية.

قد لا يفضل المستثمرون الأسهم ذات القيمة لسبب أو لآخر ، لكنها يمكن أن تقدم فرصًا جذابة طويلة الأجل. يقدم الكثير منهم أرباحًا لأنهم شركات ناضجة.

من المهم أن نتذكر أنه ليس هناك ما يضمن استمرار انخفاض قيمة السهم من قبل السوق وكل ما هو معروف هو أن سعره مخفض حاليًا.

ملخص - هل صناديق المؤشرات تدفع أرباحًا؟

صناديق المؤشرات هي نوع من الصناديق المشتركة التي تتعقب أداء مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو Dow Jones.

تدفع العديد من صناديق المؤشرات أرباحًا للمساهمين ، ولكن ليس جميعهم.

صناديق الاستثمار المتداولة هي شكل من أشكال صناديق المؤشرات ، ويتم تداولها في البورصة مثل الأسهم.

تدفع العديد من صناديق الاستثمار المتداولة أيضًا توزيعات أرباح للمساهمين.

توزيعات الأرباح هي توزيع لجزء من أرباح الشركة لمساهميها ويمكن أن تكون نقدية أو أرباح أسهم.

للإجابة على السؤال الأصلي ، تدفع بعض صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة أرباحًا ، ولكن ليس كلها. يعتمد ذلك على الصندوق المعني.

وتذكر أنه حتى لو لم يدفع الصندوق أرباحًا الآن ، فهذا لا يعني أنه لن يدفع أرباحًا في المستقبل.

تختار العديد من الشركات إعادة استثمار أرباحها بدلاً من دفعها للمساهمين ، لكن بعض الشركات تفعل الأمرين.

لذلك ، إذا كنت تبحث عن صندوق يدفع أرباحًا ، فتحقق من الصندوق المعني لمعرفة ما إذا كان يفعل ذلك.