تم التحديث في 6 نوفمبر 2026 بواسطة فريق تحرير broker-forex.eu
BullionVault منصة إلكترونية متخصصة في الاستثمار في المعادن الثمينة، تديرها شركة Galmarley Limited المسجّلة في المملكة المتحدة. منذ تأسيسها عام 2005 تتيح للأفراد شراء الذهب والفضة وبيعهما بسهولة في شكل سبائك معتمدة. ومن أبرز نقاط قوتها نظام الحفظ: إذ تُحفظ المعادن في خزائن احترافية موزعة على عدة مراكز مالية في العالم، ما يوفّر للمستثمرين حلًا بسيطًا وشفافًا وآمنًا للغاية.
إليك أهم النقاط حول BullionVault:
تعمل الخدمات على نظام معلوماتي مستضاف بشكل منفصل في المملكة المتحدة والولايات المتحدة، وتُدار من مكاتب الشركة في لندن.
تنمو الشركة بسرعة: وفق الأرقام التي تنشرها، تضم BullionVault اليوم نحو 130,000 عميل في 175 دولة، وأكثر من 9 مليارات دولار من أصول العملاء، ونحو 200 مليون دولار من الذهب والفضة يتم تداولها شهريًا.
عند فتح الحساب تحصل على 4 غرامات من الفضة (1/8 أونصة) مجانًا لتجربة المنصة.
| معلومات عامة | |
| سنة التأسيس | 2005 |
| المقر | المملكة المتحدة (لندن) |
| الإطار | عضو في LBMA (رابطة سوق لندن للسبائك) — قانون الملكية الإنجليزي |
| خاضعة لرقابة جهة مالية | لا (ليست وسيطًا ماليًا) |
| أنواع الحسابات | |
| حساب تجريبي | مجاني — 4 غرامات فضة هدية عند التسجيل |
| تقرير ضريبي سنوي | لا (يصرّح العميل بأرباحه بنفسه) |
| حساب مستثمر (معدن مادي) | متاح |
| حساب إسلامي | غير متاح (لا رافعة ولا فوائد تبييت) |
| عقود الفروقات / الرافعة | غير متاحة |
| الأسهم / صناديق المؤشرات | غير متاحة |
| شروط الاستثمار | |
| المنصات | منصة ويب خاصة وتطبيق جوال |
| الحد الأدنى للشراء | غرام واحد |
| الاستثمار الأدنى الموصى به | 2,000 $ / 1,500 € |
| الرافعة المالية | لا توجد — معدن مادي فقط |
| الحماية من الرصيد السلبي | لا تنطبق — ملكية مادية مخصصة |
| آلية الأوامر | |
| أمر محدد السعر | متاح |
| أمر بسعر السوق (Daily Price) | متاح |
| مشتريات تلقائية مجدولة | متاحة |
| سوق مفتوحة 24/7 | نعم |
| السحب الفعلي للمعادن | ممكن (مقابل رسوم) |
| التوصيل إلى المنزل | في المملكة المتحدة فقط (مقابل رسوم) |
| أدوات الاستثمار | |
| حاسبة التكاليف | متاحة عبر الإنترنت |
| مشتريات تلقائية (متوسط التكلفة) | متاحة |
| تنبيهات الأسعار | متاحة |
| المتابعة والأمان | |
| تدقيق يومي للأرصدة | يُنشر يوميًا |
| أماكن الحفظ | لندن، زيورخ، نيويورك، تورونتو، سنغافورة |
| شركات نقل معتمدة | Loomis وMalca-Amit وBrink's |
| تطبيق الجوال | Gold App (iOS وAndroid) |
| الإيداع والسحب | |
| الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد (أدنى شراء 1 غرام ذهب) |
| وسائل الدفع | تحويل بنكي (USD وEUR وGBP وJPY) |
| بطاقة الائتمان | لا |
| مدة سحب الأموال | يوم عمل واحد |
| عمولات المعاملات | |
| عمولة الشراء/البيع (القياسية) | 0.50% (تنخفض مع الحجم) |
| عمولة الشراء/البيع (الدنيا) | 0.05% |
| رسوم الحفظ (سنويًا) | |
| الذهب | 0.12% سنويًا (4 $ شهريًا كحد أدنى) |
| الفضة والبلاتين | 0.48% سنويًا (8 $ شهريًا كحد أدنى) |
| رسوم عدم النشاط | لا توجد |
| المعادن الثمينة المتاحة | |
| الذهب | متاح |
| الفضة | متاحة |
| البلاتين | متاح |
| البلاديوم | متاح |
| الفوركس / الأسهم / عقود الفروقات | غير متاحة |
| العمولات المعتادة (شراء/بيع) | |
| الذهب (أحجام صغيرة) | 0.50% |
| الذهب (أكثر من 75,000 $) | من 0.10% |
| الفضة (أحجام صغيرة) | 0.50% |
| البلاتين (أحجام صغيرة) | 0.50% |
| حفظ الذهب سنويًا | 0.12% |
| حفظ الفضة / البلاتين سنويًا | 0.48% |
عندما وسّعنا مقارناتنا لتتجاوز الفوركس وعقود الفروقات، بحثنا عن منصة جادة للاستثمار في المعادن الثمينة المادية. وقد برزت BullionVault بوضوح، وإليك الأسباب.
تحذير: الاستثمار ينطوي على مخاطر الخسارة.
لماذا اخترنا BullionVault
تصلنا باستمرار أسئلة من قرّاء في الخليج والعالم العربي يريدون شراء ذهب حقيقي لا ذهب ورقي: لا عقود فروقات على الذهب ولا صندوق مؤشرات مرتبط بسبائك، بل ذهب مادي مخصص بأسمائهم ومحفوظ في خزنة حقيقية. وBullionVault تلبّي هذه الحاجة تمامًا.
تأسست المنصة عام 2005 ولديها عملاء أوفياء منذ أكثر من 20 عامًا. وفي موضوع حساس كحفظ الذهب المادي، يُعد هذا السجل إشارة قوية؛ فمن الصعب أن نوصي بمنصة حديثة في أمر كهذا.
ما يعجبنا حقًا
الملكية المخصصة هي النقطة الأساسية. عندما تشتري الذهب عبر BullionVault فأنت لست دائنًا للمنصة، بل مالك لمعدن محدد في خزنة بعينها يخضع لتدقيق يومي. وهذا يختلف جوهريًا عن امتلاك صندوق مؤشرات أو منتج مشتق.
الرسوم مدروسة أيضًا: عمولة 0.5% على الأوامر الصغيرة تنخفض إلى 0.05% على الأحجام الكبيرة، مع رسوم حفظ 0.12% سنويًا للذهب. وبالمقارنة مع التكلفة الإجمالية لحفظ الذهب في المنزل أو في خزنة مصرفية (تأمين ونقل وخطر السرقة)، يبقى العرض تنافسيًا جدًا. ونقدّر كذلك الشفافية: فـBullionVault نفسها تنبّه إلى أن الخدمة لا تناسب المحافظ الصغيرة جدًا بسبب الحد الأدنى الشهري.
وبالنسبة للمستثمر العربي، فإن الشراء يتم بملكية فعلية للمعدن، دون رافعة مالية ولا فوائد تبييت، ويمكن التعامل بالدولار. ويفضّل بعض المستثمرين استشارة مختص في المعاملات الشرعية قبل الاستثمار.
التقييم العام لـ BullionVault
تستند BullionVault إلى إطار متين قائم على القانون الإنجليزي، بهيكل موجّه لامتلاك الأصول المادية لا للتداول المضاربي. تُحفظ المعادن في خزائن آمنة (لندن وزيورخ ونيويورك…) وتخضع لتدقيق منتظم، ما يعزز الشفافية. في المقابل، المنصة ليست منظَّمة كوسيط عقود فروقات (مثل DFSA أو CySEC)، وقد يربك ذلك المعتادين على هذه المعايير. 👉 أمان عام ممتاز مع إطار قانوني خاص بعض الشيء.
تتميّز BullionVault برسوم قريبة من سوق الجملة، مع عمولات متناقصة بين 0.05% و0.5% لكل عملية ورسوم حفظ منخفضة مقارنة بالحيازة المادية التقليدية. لكن التكلفة الإجمالية لدورة كاملة (شراء + بيع + حفظ + فارق سعري) قد تصل إلى نحو 1.5% أو أكثر، وهي معقولة لكنها أقل انخفاضًا مما يبدو. 👉 رسوم جذابة ينبغي تحليلها ككل.
المنصة بسيطة وواضحة وفعّالة لشراء المعادن الثمينة وبيعها، ويقدّر المستخدمون شفافيتها. لكنها ليست منصة تداول متقدمة: لا مؤشرات فنية، وأدوات رسم قليلة، ولا توجّه نحو التداول النشط. 👉 من أبسط الواجهات للاستثمار في الذهب المادي، لكنها غير مصممة للتداول النشط.
تتم الإيداعات عبر التحويل البنكي بموثوقية جيدة ومدد عادية. ويشير بعض المستخدمين إلى تكاليف غير مباشرة، خاصة رسوم تحويل العملات والرسوم البنكية للتحويلات الدولية. 👉 عملية آمنة قابلة للتحسين في التكاليف الإضافية والمرونة.
تقدّم BullionVault بيانات مفيدة عن أسعار المعادن والسوق، لكن التحليل المالي محدود وبعيد عن المنصات التي توفر التحليل الفني والإشارات والدراسات الاقتصادية الشاملة. 👉 قاعدة معلوماتية جيدة لمتابعة سوق المعادن، دون تحليل فني متعمق.
هيكل بسيط مع تمييز ضئيل بين الحسابات. لا توجد حسابات متخصصة (تداول نشط أو احترافي أو إسلامي…)، بل نهج موحّد يركّز على المعادن المادية. 👉 بسيط وسهل الوصول لكنه قليل التخصيص.
الآراء إيجابية عمومًا بشأن سرعة الاستجابة والاحترافية، لكنها ليست ثابتة دائمًا: يشيد بعض العملاء بدعم سريع، بينما يذكر آخرون مواقف محبطة. تتوفر الخدمة عبر الهاتف والبريد والدردشة من الاثنين إلى الجمعة (بتوقيت لندن). 👉 خدمة سريعة ومحترفة في أغلب الحالات، مع بعض الآراء المتحفظة.
توفر المنصة محتوى تعليميًا عن المعادن الثمينة مفيدًا للمبتدئين، لكنه محدود مقارنة بالوسطاء التقليديين (ندوات وتدريب متقدم واستراتيجيات…). 👉 كافٍ لفهم الذهب، وغير كافٍ للتقدّم في التداول.
هذه بوضوح نقطة الضعف: يقتصر العرض على الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم الماديين، دون أسهم أو صناديق مؤشرات أو عملات مشفرة أو فوركس. 👉 مثالية لاستراتيجية ادخار بالذهب، ومحدودة جدًا للتنويع.
تم الاطلاع على التقييمات في نوفمبر 2026 (Trustpilot: جميع تقييمات bullionvault.com)
الخلاصة التحريرية
تتمتع BullionVault بسمعة ممتازة على الإنترنت، مدعومة بولاء كبير من العملاء وخدمة عملاء محل تقدير. وتتعلق الانتقادات أساسًا بالبداية مع المنصة وببعض القيود الوظيفية (حساب بنكي واحد مرتبط، ولا بطاقة خصم خاصة). المنصة مناسبة للمستثمرين على المدى المتوسط والطويل الراغبين في تأمين ذهب مادي، وأقل ملاءمة للمبالغ الصغيرة بسبب الحد الأدنى الشهري لرسوم الحفظ.
أكثر ما يقدّره العملاء
يكشف تحليل التقييمات على Trustpilot عن عدة مواضيع متكررة في الآراء الإيجابية. خدمة العملاء هي النقطة الأكثر ذكرًا، تليها سلامة الخزائن وموثوقية المنصة على المدى الطويل. والكثير من العملاء أوفياء منذ 5 أو 10 بل 20 عامًا، ما يدل على ثقة دائمة.
BullionVault ليست وسيطًا كغيرها: إنها منصة مخصصة لشراء وبيع وحفظ المعادن الثمينة المادية (الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم). قبل فتح الحساب، من المفيد معرفة ما إذا كانت الخدمة تناسب ملفك وأهدافك.
| الملف | الملاءمة | تعليق |
|---|---|---|
| مستثمر طويل الأجل (ادخار بالذهب) | ممتازة | هذا هو الملف المثالي. وتؤكد آراء عملاء أوفياء منذ 20 عامًا جودة الخدمة على المدى الطويل. |
| مبتدئ في المعادن الثمينة | جيدة | يقدّر المبتدئون خدمة العملاء كثيرًا، وقد تحتاج البداية إلى بعض المرافقة. |
| مدّخر صغير (أقل من 1,000 $) | متوسطة | الحد الأدنى لرسوم الحفظ (4 $ شهريًا للذهب) قد يقلّص العائد، وتذكر BullionVault ذلك بنفسها. |
| متداول نشط (شراء وبيع متكرر) | محدودة | المنصة غير مصممة للتداول النشط: أدوات رسم بسيطة، ولا عقود فروقات ولا رافعة مالية. |
| مستثمر يريد التسليم المادي | محدودة (خارج المملكة المتحدة) | التسليم المادي للعملات الذهبية متاح في المملكة المتحدة فقط. أما عملاء العالم العربي فيبيعون على المنصة أو يطلبون سحب سبائك كاملة مقابل رسوم. |
تتمتع BullionVault بسمعة ممتازة على الإنترنت، مدعومة بولاء قوي جدًا من العملاء وخدمة معترف بها. التقييمات السلبية نادرة وتتعلق أساسًا بصعوبات عابرة في البداية أو بقيود وظيفية (حساب بنكي واحد مرتبط، ولا بطاقة خصم). وتفاعل BullionVault مع الآراء عبر ردود علنية مفصلة على Trustpilot دليل جدية بحد ذاته. نوصي بالمنصة أساسًا للمستثمرين الراغبين في تأمين الذهب أو الفضة الماديين على المدى المتوسط والطويل، بحد أدنى يقارب 2,000 $ حتى تبقى رسوم الحفظ متناسبة.
يختلف تنظيم الاستثمار في السبائك عن تنظيم الأسهم والأوراق المالية والأدوات المالية الأخرى، إذ تُعامل ملكية المعادن الثمينة المحفوظة في خزنة بشكل مختلف عن الأدوات التعاقدية التي يقدمها الوسطاء عبر الإنترنت.
BullionVault عضو في رابطة سوق لندن للسبائك (LBMA)، التي وضعت قواعد سلوك تُعرف بـ Precious Metals Code يلتزم بها جميع الأعضاء.
تخضع الشركة لقانون الملكية الإنجليزي وليس لهيئة السلوك المالي (FCA). ومع ذلك اعتمدت BullionVault كثيرًا من الإجراءات التي تفرضها الهيئة على الوسطاء المرخّصين: فأموال العملاء منفصلة عن أموال الشركة، وهناك تعويض مُعدّ في حال الإفلاس.
تنشر BullionVault تدقيقًا يوميًا حتى يتمكن جميع العملاء من التحقق من وجود ذهبهم أو فضتهم فعلًا في الخزائن. وفي كل تقرير يتحقق العميل من كمية كل معدن يملكه في كل خزنة بفضل الاسم المستعار الفريد الذي تمنحه له BullionVault.
ولحماية حسابك تدعم BullionVault المصادقة الثنائية: عبر تطبيق مثل Google Authenticator أو Authy، أو مفتاح YubiKey يولّد رموزًا لمرة واحدة.
تتعلق التكاليف الرئيسية لدى BullionVault بالمعاملات والحفظ والتأمين.
تبدأ العمولة من 0.5% للأوامر التي تقل عن 75,000 $ وتنخفض للمبالغ الأكبر: بين 75,000 $ و750,000 $ تبلغ 0.1%، وابتداءً من 750,000 $ تصبح 0.05%.
تفرض BullionVault العمولة على أوامر الشراء والبيع على حد سواء.
انتبه أيضًا إلى الرسوم الإضافية لخدمة السعر اليومي (Daily Price): 0.5%، أو 0.3% إذا كان الأمر بالجنيه الإسترليني أو اليورو.
تتقاضى BullionVault رسوم حفظ وتأمين المعادن المحفوظة في الخزائن، وتُحتسب شهريًا حسب قيمة الحيازة.
بالنسبة للذهب، يبلغ المعدل 0.12% سنويًا مع حد أدنى شهري قدره 4 $. أما الفضة والبلاتين والبلاديوم فالمعدل 0.48% بحد أدنى 8 $ شهريًا.
لا تنسَ الحد الأدنى الشهري عند اختيار حجم أمرك: إذا اشتريت وحفظت ذهبًا بقيمة 1,000 $ فقط، فستدفع 48 $ سنويًا، لأن نسبة 0.12% ستكون أقل من 4 $ شهريًا.
لا تصدر BullionVault تقارير ضريبية مكيّفة لكل بلد. في معظم دول الخليج لا تُفرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية للأفراد، بينما تختلف القواعد في دول أخرى مثل مصر أو المغرب؛ ويبقى على العميل التصريح بأرباحه وفق قوانين بلده. ويمكن تنزيل سجل العمليات من الحساب لتسهيل ذلك. وفي حال الشك، استشر مختصًا ضريبيًا محليًا.
بعد التسجيل يحصل جميع عملاء BullionVault مجانًا على 4 غرامات من الفضة، بالإضافة إلى 1 $ و1 £ و1 € لتجربة المنصة. ليس مبلغًا كبيرًا، لكنه يكفي لإجراء أولى عمليات الشراء والبيع في السوق الحقيقية.
تقدّم BullionVault أيضًا برنامج إحالة: إذا عرّفت عميلًا جديدًا (فردًا من العائلة أو صديقًا أو زميلًا) فستحصل على جزء من عمولاته.
يمكنك الاستثمار عبر الموقع أو تطبيق الجوال.
لمتابعة تطور سعر أي معدن يمكنك استخدام الرسم البياني للأسعار الفورية في الوقت الحقيقي. إنها خدمة متابعة أساسية دون مؤشرات أو أدوات رسم للتحليل، لكنها مفيدة، مع فترات زمنية من 10 دقائق إلى 20 عامًا ورسوم خطية أو رسوم أعلى-أدنى.
كما تقدّم BullionVault خدمة تنبيهات خاصة بها تُعلمك عندما يبلغ السعر الفوري للذهب أو الفضة أو البلاتين أو البلاديوم مستوى معيّنًا.
يوضح المثال أدناه سعر الذهب باليورو: على اليسار السعر لكل كيلوغرام وعلى اليمين السعر لكل أونصة تروي.
لمرافقة عملائها، أعدّت BullionVault دليل استثمار متاحًا للجميع، حتى من دون حساب.
يتناول هذا القسم التعليمي معلومات أساسية عن الذهب والفضة والبلاتين، مع مقالات عديدة عن التداول والاستثمار، مثل استخدام الذهب لتنويع المحفظة أو آلية عمل صناديق المؤشرات المدعومة بالذهب. إنها أداة مفيدة لجميع مستويات الخبرة.
BullionVault خيار ممتاز للمستثمرين الراغبين في امتلاك الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم الماديين. المنصة سهلة الوصول جدًا وتتيح التداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. وبفضل دفتر الأوامر المباشر وخدمة السعر اليومي، يشتري المستثمرون ويبيعون سبائك مخصصة ومحفوظة ومؤمَّنة. وبالنسبة للمستثمر العربي، فهي طريقة بسيطة لامتلاك الذهب في خزائن دولية وبالدولار؛ يكفي مراعاة الحد الأدنى لرسوم الحفظ وتكلفة التحويلات الدولية.
لا. هيئة السلوك المالي (FCA) لا تنظّم سوق لندن لسبائك الذهب، الذي تُعد BullionVault عضوًا فيه.
تتعامل BullionVault مع ملكية السبائك المادية وليس مع الأدوات التعاقدية، ولذلك تخضع لقانون الملكية الإنجليزي. كما وضعت LBMA قواعد لعمل منصات الاستثمار في السبائك، وتلتزم بها BullionVault.
تتيح BullionVault تداول الذهب والفضة المحفوظين في خزائن حول العالم. يمكن للعملاء التداول مع مستثمرين آخرين عبر دفتر الأوامر، أو دفع علاوة لتقوم BullionVault بالشراء أو البيع نيابة عنهم عبر خدمة السعر اليومي. وما تشتريه يكون محفوظًا في خزنة ومؤمَّنًا.
ولعملاء المملكة المتحدة فقط، تقدّم BullionVault أيضًا التسليم المادي للعملات الذهبية إلى العنوان المختار.
هل أنت مستعد؟ افتح حسابك في BullionVault خلال دقائق
*الاستثمار ينطوي على خطر خسارة رأس المال.
Deutsch
Italiano
Português
Español
Svenska
العربية